Investeren in Stellar (XLM) – Alles wat je moet weten

Stellar (XLM ) is een gedecentraliseerd, open-source blockchainnetwerk dat snelle en goedkope grensoverschrijdende transacties tussen elke valutapaar mogelijk maakt. Het heeft als doel financiële instellingen, betaalsystemen en individuen met elkaar te verbinden om een meer inclusieve wereldwijde financiële infrastructuur te creëren.

Hoe werkt Stellar (XLM)?

De werking van het Stellar-netwerk berust op meerdere componenten: Stellar Consensus Protocol (SCP), Stellar Core, Anchors, Assets en de gedecentraliseerde exchange. Hieronder bekijken we wat deze gebruikers bieden.

Stellar Consensus Protocol (SCP)

Het consensusmechanisme van Stellar, het Stellar Consensus Protocol (SCP), vormt een aanzienlijke afwijking van traditionele blockchain-consensusmechanismen zoals proof-of-work (PoW) of proof-of-stake (PoS). SCP is gebouwd op de principes van Federated Byzantine Agreement (FBA) en richt zich op flexibiliteit, schaalbaarheid en energie-efficiëntie.

Federated Byzantine Agreement (FBA)

Het kernidee achter FBA, en daarmee ook SCP, is het concept van gedecentraliseerd vertrouwen. In tegenstelling tot systemen die universele overeenstemming onder deelnemers vereisen, stelt FBA knooppunten in het Stellar-netwerk in staat een subset van andere knooppunten te kiezen die ze vertrouwen om transacties te valideren. Deze subset staat bekend als een quorum slice. De innovatie is dat vertrouwen geïndividualiseerd is; elk knooppunt heeft één of meer quorum slices die zijn vertrouwensbeslissingen weerspiegelen.

The Consensus Process in SCP

Het consensusproces in SCP verloopt via twee hoofd fasen: de nominatiefase en de stemfase, gevolgd door een laatste bevestigingsstap.

1. Nominatiefase: Deze fase start het consensusproces, waarbij knooppunten voorstellen wat volgens hen de volgende set transacties moet worden bevestigd. Door verschillende voorstellen en reacties krijgen bepaalde transactiesets meerderheidsondersteuning binnen verschillende quorum slices.
2. Stemfase: Na de nominatiefase nemen knooppunten deel aan een meer gestructureerde reeks stemmen, of ballots, gericht op het bereiken van een definitieve overeenkomst over de transactieset. Deze fase is zorgvuldig ontworpen om ervoor te zorgen dat knooppunten, ondanks aanvankelijke meningsverschillen, convergeren naar één set transacties die op het grootboek worden toegepast.
3. Bevestiging: Zodra er consensus is bereikt, wordt de overeengekomen set transacties toegepast op het grootboek, waardoor de staat van de blockchain over het hele netwerk wordt gesynchroniseerd.

Veiligheid en Levensvatbaarheid waarborgen

Het ontwerp van SCP balanceert zorgvuldig veiligheid en levensvatbaarheid. Veiligheid betekent in deze context dat het netwerk geen conflicterende transacties zal valideren, waardoor consistentie wordt gewaarborgd. Levensvatbaarheid verwijst naar het vermogen van het netwerk om transacties te blijven verwerken, zelfs onder ongunstige omstandigheden, zoals netwerkpartities of de aanwezigheid van kwaadwillende actoren. SCP bereikt deze balans via zijn flexibele vertrouwensmodel, waarbij het netwerk consensus kan bereiken zonder unanieme overeenstemming of een enkel punt van falen.

Voordelen ten opzichte van traditionele mechanismen

De afwijking van SCP ten opzichte van de energie-intensieve processen die in PoW worden gebruikt of het risico van vermogensconcentratie in PoS biedt verschillende voordelen. Het is aanzienlijk energiezuiniger, waardoor een groenere blockchainsoplossing mogelijk is. Transacties worden binnen enkele seconden bevestigd, wat een snelle afwikkeling biedt die ideaal is voor financiële toepassingen. Het flexibele vertrouwensmodel verbetert de veerkracht en schaalbaarheid van het netwerk, aangezien consensus niet afhankelijk is van de instemming van elk knooppunt, maar van de overlappende consensus van vertrouwde quorum slices.
In wezen stelt SCP Stellar in staat een veilig, schaalbaar en efficiënt platform te bieden voor financiële transacties en toepassingen, gekenmerkt door snelle bevestigingstijden en verlaagde operationele kosten, terwijl het een gedecentraliseerd en flexibel vertrouwensnetwerk behoudt.

Anchors

Anchors fungeren als bruggen tussen het Stellar-netwerk en traditionele financiële systemen, waardoor gebruikers fiat-valuta kunnen storten en opnemen in ruil voor Stellar’s digitale activa. Gebruikers kunnen fiat-valuta naar een anchor sturen, die vervolgens het equivalente bedrag uitgeeft als een digitaal activum op het Stellar-netwerk.
Dit proces maakt naadloze valutawissel en grensoverschrijdende transacties mogelijk. Anchors zijn vertrouwde entiteiten zoals banken, betalingsverwerkers of andere financiële instellingen.

Decentralized Exchange (DEX)

Stellar bevat een ingebouwde gedecentraliseerde exchange waar gebruikers activa die op het netwerk zijn uitgegeven kunnen verhandelen zonder een centrale autoriteit. De DEX ondersteunt limiet- en marktorders, waardoor gebruikers direct vanuit hun wallets kunnen handelen. Deze functie vergemakkelijkt liquiditeit en maakt eenvoudige valutawissel mogelijk, wat bijdraagt aan Stellar’s doel van financiële inclusie.

Assets and Tokens – XLM

XLM, of ‘Lumens’, is de native digitale valuta van het Stellar-netwerk, ontworpen om multi-valuta transacties te faciliteren en spam op het netwerk te voorkomen. Als een integraal onderdeel van Stellar’s ecosysteem vervult XLM verschillende belangrijke functies:

1. Transacties faciliteren: XLM wordt gebruikt om transactiekosten op het Stellar-netwerk te betalen. Elke transactie heeft een nominale vergoeding (momenteel ingesteld op 0.00001 XLM) om spammen van het netwerk met triviale of kwaadwillende transacties te ontmoedigen.
2. Functie als brugvaluta: XLM kan fungeren als een tussenliggende valuta in transacties tussen verschillende valuta’s op het Stellar-netwerk. Deze functie is bijzonder nuttig bij grensoverschrijdende transacties waar er mogelijk geen directe markt bestaat tussen de twee betrokken valuta’s. Door via XLM te converteren, kan Stellar deze uitwisselingen snel en efficiënt faciliteren.
3. Netwerkbeveiliging behouden: Om een account op het Stellar-netwerk te openen, is een minimumsaldo van 1 XLM vereist. Deze eis is bedoeld om ledger-spam te voorkomen en te waarborgen dat alle accounts op het netwerk echt zijn.
4. Liquiditeit bieden: Op de gedecentraliseerde exchange van Stellar kan XLM worden gebruikt om te handelen tegen alle andere vormen van valuta of tokens die op het netwerk zijn uitgegeven. Dit maakt XLM een belangrijke liquiditeitsverschaffer, waardoor gebruikers gemakkelijk tussen verschillende activa kunnen converteren.
5. Toegang tot financiële diensten mogelijk maken: Naast zijn technische rollen maakt XLM toegang tot financiële diensten op het Stellar-netwerk mogelijk. Dit omvat betalingen, overmakingen en micropayments, onder andere. Door XLM te gebruiken, kunnen gebruikers financiële transacties uitvoeren die sneller en goedkoper zijn dan traditionele banksystemen, vooral in onderbedeelde regio’s van de wereld.

Het Stellar-netwerk ondersteunt ook het creëren en uitwisselen van diverse digitale activa en aangepaste tokens die fiat-valuta’s, grondstoffen of elke andere vorm van waarde kunnen vertegenwoordigen. Deze activa kunnen worden verhandeld op Stellar’s gedecentraliseerde exchange.

Pathfinding

Een van Stellar’s innovatieve kenmerken is het padvinding-algoritme, dat automatisch de beste route voor een transactie vindt bij het wisselen tussen verschillende valuta’s. Dit omvat het zoeken naar aanbiedingen op de gedecentraliseerde exchange die de valuta efficiënt kunnen omzetten, zelfs als dit meerdere tussenstappen tussen verschillende activa vereist.
Deze mogelijkheid zorgt ervoor dat gebruikers naadloos kunnen handelen in hun voorkeursvaluta zonder zich zorgen te maken over het conversieproces.

Security and Smart Contracts

Hoewel Stellar geen Turing-complete slimme contracten ondersteunt zoals Ethereum, biedt het eenvoudige smart contract-mogelijkheden via multi-handtekeningaccounts, het groeperen van transacties en tijdgebonden functies.
Deze ontwerpkeuze geeft prioriteit aan netwerkprestaties en beveiliging, waardoor Stellar een aantrekkelijk platform is voor financiële toepassingen en diensten die hoge doorvoersnelheid en lage latentie vereisen.

Use Cases

De architectuur en functies van Stellar maken het zeer geschikt voor diverse financiële diensten naast eenvoudige overboekingen, waaronder micropayments, overmakingen, mobiel bankieren en token-uitgifte. De nadruk op inclusiviteit, snelheid en lage transactiekosten positioneert Stellar als een cruciale speler in het toegankelijk maken van wereldwijde financiële systemen voor iedereen, overal.

Geschiedenis van het netwerk

Het Stellar-netwerk, met zijn native valuta Lumens (XLM), heeft een unieke plaats veroverd in de blockchain- en fintech-landschappen door zijn inzet om goedkope grensoverschrijdende transacties mogelijk te maken.

Foundation and Early Days (2014)

Jed McCaleb en Joyce Kim richtten Stellar op in juli 2014 onder de vlag van de non-profit Stellar Development Foundation (SDF). Aanvankelijk gebaseerd op het Ripple-protocol, was Stellar’s missie om financiële inclusie te verbeteren door verschillende financiële systemen wereldwijd te verbinden. Kort na de oprichting besefte Stellar de noodzaak van een unieke benadering van consensus om schaalbaarheid en inclusiviteit te waarborgen, wat leidde tot aanzienlijke vroege ontwikkelingsinspanningen.

Reinventing Itself (2015)

In een cruciale stap in april 2015 introduceerde Stellar het Stellar Consensus Protocol (SCP), waarmee het zich losmaakte van zijn Ripple-achtige wortels. Dit nieuwe protocol was ontworpen om de netwerkbeveiliging en decentralisatie te verbeteren, en legde de basis voor Stellar’s toekomstige groei. Het jaar werd gekenmerkt door infrastructuurverbeteringen en partnerschapsontwikkelingen, met als doel de basis van Stellar te verstevigen.

Growth and Recognition (2017-2018)

Tegen 2017 begon Stellar zich te vestigen als een platform voor Initial Coin Offerings (ICOs), waardoor projecten werden aangetrokken door zijn efficiënte en schaalbare netwerk. Een baanbrekende samenwerking met IBM toonde Stellar’s potentieel in het faciliteren van banktransacties over grenzen heen. Het volgende jaar kende Lumens (XLM) een aanzienlijke marktgroei, profiteerde van de bredere cryptomarktboom en leidde tot een grotere adoptie van het netwerk.

Strategic Developments (2019-2020)

In een gedurfde stap in november 2019 besloot de SDF 55 miljard van haar XLM-tokens te verbranden, met als doel de tokenvoorraad te stroomlijnen en mogelijk de waarde te verhogen. Deze periode zag ook Stellar haar missie van financiële inclusie verdubbelen. Het nut van het netwerk werd in 2020 verder erkend met de integratie van USDC, een toonaangevende stablecoin, waardoor Stellar’s mogelijkheden in wereldwijde financiële diensten werden uitgebreid.

Expansion and Innovation (2021 and Beyond)

Stellar’s inzet om efficiënte wereldwijde betalingen te faciliteren zette zich voort in 2021, gemarkeerd door een samenwerking met de Oekraïense regering om een nationale digitale valuta te ontwikkelen. Het netwerk kondigde ook plannen aan om zijn mogelijkheden voor slimme contracten uit te breiden, wat zijn aanpasbaarheid en ambitie onderstreept om zijn use-cases te verbreden.
Stellar heeft zich gedurende haar reis gericht op innovatie, strategische partnerschappen en een inzet voor financiële inclusie. Haar evolutie van een Ripple-afgeleide naar een unieke en invloedrijke speler in de blockchain-ruimte toont Stellar’s veerkracht en visie. Terwijl het netwerk naar de toekomst kijkt, geeft het prioriteit aan schaalbaarheid, bruikbaarheid en de ontwikkeling van financiële infrastructuur die onderbediende markten bedient, met als doel financiële diensten wereldwijd toegankelijker en efficiënter te maken.

Hoe Stellar (XLM) te kopen

Investeren in Stellar (XLM) is eenvoudig wanneer je weet waar je moet zoeken. Ten eerste is het belangrijk te begrijpen dat Lumens in zeldzame gevallen zowel onder de XLM- als STR-tickers kunnen handelen, afhankelijk van het platform dat je gebruikt. Dit komt door een beslissing om jaren geleden de ticker van STR naar XLM te wijzigen. Tot nu toe hebben een select aantal beurzen ervoor gekozen de oorspronkelijke ticker te behouden, ongeacht de keuze.

Uphold – Dit is een van de topbeurzen voor inwoners van de Verenigde Staten die een breed scala aan cryptocurrencies aanbiedt. Duitsland & Nederland zijn verboden.

Uphold Disclaimer: Voorwaarden van toepassing. Cryptoactiva zijn zeer volatiel. Uw kapitaal staat op het spel. Investeer niet tenzij u bereid bent al het geïnvesteerde geld te verliezen. Dit is een hoog-risico investering, en u moet niet verwachten beschermd te worden als er iets misgaat.

Coinbase – Een beurs die publiekelijk wordt verhandeld en genoteerd is aan de NASDAQ. Coinbase accepteert inwoners uit meer dan 100 landen, waaronder Australië, Canada, Frankrijk, Duitsland, Nederland, Singapore, het Verenigd Koninkrijk, en de Verenigde Staten (exclusief Hawaï).

Kraken – Opgericht in 2011, Kraken is een van de meest vertrouwde namen in de industrie en biedt handels toegang tot meer dan 190 landen, waaronder Australië, Canada, Europa, en de Verenigde Staten (exclusief Maine en New York).

Kraken Disclaimer: Geen beleggingsadvies. Crypto-handel brengt verliesrisico met zich mee. Payward European Solutions Limited t/a Kraken is gemachtigd door de Centrale Bank van Ierland.

Hoe Stellar (XLM) op te slaan

Het beveiligen van Stellar (XLM)-investeringen, vooral voor langdurige houdingen of aanzienlijke bedragen, vereist een robuuste opslagoplossing.

Hardware wallets, bekend om hun verbeterde beveiliging, zijn een topkeuze voor het beschermen van Stellar (XLM)-bezittingen. Deze apparaten slaan cryptocurrency offline op in “cold storage”, waardoor ze effectief geïsoleerd zijn van online kwetsbaarheden en hackdreigingen. Een overzicht van enkele van de beste oplossingen is te vinden HIER.

Voor degenen die niet zeker zijn van hardware wallets, wordt Stellar (XLM) ook breed ondersteund door non-custodial software wallets. Een overzicht van enkele van de beste software wallet-oplossingen is te vinden HIER.

Voor Stellar (XLM)-gebruikers is het kiezen van de juiste opslagoptie cruciaal, waarbij hardware- en non-custodial software wallets een veilige oplossing bieden voor aanzienlijke investeringen en langdurige houdingen.

Stellar (XLM) – Financiële diensten op de blockchain

Over het geheel genomen creëert Stellar’s combinatie van het SCP, de focus op goedkope financiële diensten, en ingebouwde functies voor activautgifte en exchange een krachtig platform voor het transformeren van de wereldwijde financiën. De innovatieve benadering om snel en efficiënt consensus te bereiken, samen met de integratie met traditionele financiële systemen via anchors, maakt het uniek in staat grensoverschrijdende transacties te faciliteren en de toegang tot financiële diensten uit te breiden.