Hoe Geld te Verdienen met Aandelen

Hoewel er geen magische formule bestaat om geld te verdienen op de aandelenmarkt, zijn er enkele manieren om de kansen in je voordeel te laten werken. Het belangrijkste is realistisch te zijn over je kennisniveau en de tijd die je beschikbaar hebt om aan beleggen te besteden.

Passief beleggen

De eenvoudigste manier om geld te verdienen op de aandelenmarkt is door passief te beleggen met ETF’s. Dit stelt je in staat om hetzelfde rendement te behalen als een index van de aandelen van de grootste beursgenoteerde bedrijven.

In de afgelopen honderd jaar heeft de aandelenmarkt consequent beter gepresteerd dan andere activaklassen zoals obligaties, onroerend goed en edelmetalen. Tegelijkertijd hebben de meeste beleggingsfondsen ondermaats gepresteerd ten opzichte van brede aandelenmarktindexen. Wanneer we het hebben over een brede aandelenmarktindex, verwijzen we naar indexen zoals de S&P500 die de meest waardevolle beursgenoteerde bedrijven in een markt omvatten.

Dus, beleggen in een ETF die een marktindex volgt betekent dat je hetzelfde rendement behaalt als de index, waardoor je al voorloopt op de meeste actief beheerde fondsen. Het betekent ook dat je belegt in de activaklasse die op de lange termijn consequent beter heeft gepresteerd. Zelfs relatief bescheiden rendementen kunnen zich aanzienlijk vermenigvuldigen over een voldoende lange periode. ETF’s zijn bovendien veel goedkoper om te bezitten dan bijna elk ander type financieel product.

Improving the performance of a market ETF is possible but requires you to take a little more risk. One way to improve the performance of an ETF portfolio is by adding funds that track the faster-growing sectors like technology and consumer discretionary companies.

Koop en houd beleggen

De term passief beleggen wordt meestal gebruikt om te verwijzen naar beleggen in ETF’s of indexfondsen. Passief beleggen impliceert ook dat je de fondsen lange tijd vasthoudt, zonder wijzigingen aan te brengen. Koop‑en‑houd beleggen is hier zeer vergelijkbaar mee.

Voordat passief beleggen opkwam, werd de term koop‑en‑houd beleggen gebruikt om te verwijzen naar het kopen van individuele aandelen en deze vervolgens onbepaald vast te houden. In grote mate is dit hoe Warren Buffett geld heeft verdiend, hoewel er iets meer bij komt kijken dan hij doet.

Het is moeilijker om de effectiviteit van koop‑en‑houd beleggen te meten omdat het succes of falen duidelijk afhangt van de geselecteerde aandelen. Maar er is een groot voordeel aan deze strategie. Beleggers saboteren vaak hun eigen prestaties door aandelen te kopen en verkopen en te proberen de markt te timen. In veel gevallen zouden ze meer verdienen door simpelweg aandelen te kopen en vast te houden, ervan uitgaande dat ze niet beginnen met slechte aandelenselecties. De oplossing is om een redelijk aantal verschillende aandelen te bezitten en vast te houden aan aandelen met een goed bedrijfsmodel, concurrentievoordeel en sterk leiderschap.

Geavanceerde manieren om geld te verdienen op de aandelenmarkt

Passief beleggen is zeker niet de enige manier om geld te verdienen met aandelen, noch de beste manier. Er zijn veel complexere methoden, maar die vereisen meer tijd en kennis, en doorgaans meer risico. Hieronder staan enkele van de meest voorkomende beleggingsmethoden (en in sommige gevallen handelsmethoden).

Beleggingsfondsen en actief beheerde ETF’s

Hoewel de meerderheid van de actief beheerde fondsen – zowel ETF’s als beleggingsfondsen – de markt niet overtreffen wanneer kosten in aanmerking worden genomen, doen sommige dat wel. Veel zeer succesvolle beleggers verplaatsen geld tussen verschillende fondsen om de markt te proberen te verslaan. Dit vereist echter veel onderzoek.

De verleiding is om prestaties achterna te gaan door te investeren in de fondsen die recentelijk goed hebben gepresteerd. Dit loopt vaak mis, en beleggers eindigen met kopen hoog en verkopen laag. De truc is om de fondsen te vinden die waarschijnlijk goed zullen presteren in de toekomst, ongeacht het verleden.

Waarde beleggen

Een waardebelegger koopt een aandeel als hij gelooft dat de handelsprijs van een aandeel aanzienlijk lager ligt dan de intrinsieke waarde. Dit is de waarde van de activa van het bedrijf gedeeld door het aantal uitgegeven aandelen en vertegenwoordigt tevens de liquidatiewaarde van het bedrijf.

Het kopen van een aandeel onder zijn waarde geeft je een veiligheidsmarge, en je kunt mogelijk winst maken zonder dat het bedrijf überhaupt groeit.

Dus, je hebt een beperkt risico aan de onderkant, met een groot potentieel aan de bovenkant als de aandelenprijs herstelt. Waardebeleggen vereist een zeer goed begrip van de bedrijfsrekeningen en financiële overzichten.

Groei beleggen

Groei beleggen draait om winstgroei en het potentieel voor winstgroei. Voor een bedrijf om zijn winst te verhogen, moet het ofwel de omzet laten groeien, of de winstmarge uitbreiden. Omzetgroei is het gemakkelijkst wanneer de gehele markt voor het product groeit – anders moet het bedrijf zijn marktaandeel vergroten. Margegroei ontstaat vaak door schaalvoordelen, omdat vaste kosten langzamer groeien dan de omzet.

De uitdaging voor beleggers is dat de prijs van groeiaandelen meestal een bepaalde mate van toekomstige groei weerspiegelt. Als de groei in de toekomst teleurstelt, kan de aandelenprijs als te duur worden beschouwd en dalen. Desondanks is groei beleggen de afgelopen twee decennia opmerkelijk succesvol geweest, met name in de technologiesector, die bedrijven omvat zoals Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ) en Facebook. Een andere sector met goede groeibedrijven is de consument discretionary sector, met namen als Starbucks (SBUX ) en Nike.

Dividend beleggen

Als je meer geïnteresseerd bent in het opbouwen van een inkomstenstroom dan in kapitaalgroei, is dividend beleggen een andere optie. Bedrijven betalen dividenden om winsten aan hun aandeelhouders uit te keren. De bedrijven die dividenden uitkeren, zijn doorgaans meer volwassen en hebben goede winstmarges.

Er is vaak de verleiding om de aandelen met de hoogste dividendrendementen te kopen. Maar de belangrijkste factor is eigenlijk de duurzaamheid van het dividend. Als een bedrijf de dividendbetalingen niet kan handhaven, zal de aandelenprijs waarschijnlijk instorten, en verlies je veel meer dan alleen je dividend. De beste dividend aandelen zijn diegene die gemakkelijk in staat zijn om hun dividend te blijven verhogen.

Short gaan

Ja, je kunt geld verdienen wanneer aandelenkoersen dalen. Dit kun je doen door short te gaan, wat inhoudt dat je aandelen leent (waarvoor je een vergoeding betaalt) en deze verkoopt. Wanneer de aandelenkoers daalt, kun je de aandelen terugkopen en aan de uitlener teruggeven.

Short gaan op aandelen is een geavanceerde strategie en moet met voorzichtigheid worden benaderd. Als te veel handelaren short gaan, is er een grote kans dat de prijs wordt ‘geperst’ naar boven. Onthoud dat bij een shortpositie het potentiële verlies onbeperkt is.

Parenhandel

Short gaan maakt het mogelijk om lange en korte posities te combineren. Dit betekent dat je een aandeel kunt kopen waarvan je verwacht dat het goed presteert, en een aandeel kunt short gaan waarvan je verwacht dat het ondermaats presteert. Het voordeel van deze strategie is dat de positie wordt afgedekt tegen een algemene marktcorrectie.

Kies een Aandelenbroker

De eerste stap in je reis moet zijn om een aandelenbroker te kiezen.

We raden de beste aandelenbrokers aan in de volgende rechtsgebieden:

• Australische Aandelenbrokers
• Canadese Aandelenbrokers
• Britse Aandelenbrokers
• Amerikaanse Aandelenbrokers

Conclusie

Elke van de hier genoemde beleggingsbenaderingen vereist een verschillend niveau van kennis, vaardigheid, risicobereidheid, tijd en geduld. De juiste aanpak vinden betekent een beleggingsstijl vinden die past bij je kennisniveau, persoonlijkheid, schema en financiële situatie. Passief beleggen is de beste plek om te beginnen.