Samir Vasavada, Vise 공동 설립자 겸 CEO – 인터뷰 시리즈

Samir Vasavada는 Vise의 공동 설립자 겸 CEO이며, 인공지능을 활용해 금융 자문가가 고객을 위한 맞춤형 포트폴리오를 구축, 관리 및 설명하도록 돕는 기술 기반 자산 관리 회사입니다.

당신은 12살 때 공동 설립자를 만났다고 들었습니다. 그 초기 시절에 대한 자세한 이야기를 공유해 주시고, 함께 작업한 첫 번째 앱들은 무엇이 있었는지 알려주실 수 있나요?

초기 시절을 회상하는 것은 언제나 즐겁습니다. Runik과 저는 12살에 대학 여름 수업에서 만나 기술에 대한 열정과 세상에 대한 호기심을 공유하는 두 아이에 불과했습니다. 서로의 야망에 끌려 작은 기술 프로젝트를 함께 시작했습니다. 우리의 첫 번째 앱 중 하나는 간단한 게임이었으며, 혁신적이라고는 할 수 없었지만 처음으로 무에서 무언가를 만들어 본 경험이었습니다. 우리는 매료되었습니다.

그 후 두 분은 AI 작동 방식에 대해 금융 기관에 조언을 시작했는데, 어떻게 이 단계에 이르게 되었으며, 인생의 이 장에서 얻은 가장 큰 교훈은 무엇인가요?

시간이 지나면서 우리의 관심은 단순히 앱을 만드는 것에서 벗어나 확장 가능한 새로운 앱 구축 방식을 찾는 것으로 성장했으며, AI의 잠재력을 인식하게 되었습니다. 우리는 AI의 능력에 매료되어 그 복잡한 구조를 깊이 파고들기 시작했습니다. 고등학교 2학년이 될 무렵, AI의 잠재력에 대한 탄탄한 이해를 갖추게 되었고 금융 기관에 컨설팅을 시작했습니다. 대담한 선택이었지만 우리가 제공할 수 있는 가치에 확신이 있었습니다. 그 장에서 얻은 가장 큰 교훈은? 항상 적응력을 유지하라는 것입니다. 금융 세계는 복잡하고 AI는 끊임없이 진화합니다. 우리는 지속적으로 배우고, 반복하며, 적응해야 가치를 제공할 수 있었습니다.

그렇다면 어떻게 금융 자문가를 위한 소프트웨어 애플리케이션을 구축하게 되었고, 그것이 Vise의 첫 번째 버전이 되었나요?

관계가 자문에서 차지하는 핵심적인 역할을 인식하고, 소프트웨어가 이 고객-자문가 상호작용을 크게 심화시킬 수 있다는 점이 명확했습니다. 개인화가 우리 삶의 모든 영역에서 빠르게 핵심이 되고 있는 세상에서, Runik과 저는 컨설팅 시기에 이러한 맞춤형 솔루션에 대한 뚜렷한 필요성을 발견했습니다. 이 깨달음이 Vise 아이디어를 촉발했습니다. 기술을 활용하여 자문가가 개별 고객의 요구를 이해하고 충족시키는 능력을 강화하고자 했으며, 이는 Vise 첫 번째 버전의 기반을 마련했습니다. 이 격차를 확인하고 솔루션을 개발하는 과정은 도전적이었지만 매우 보람 있었습니다.

매수 또는 매도 주문을 분석할 때 시장 및 주식 심리가 데이터 포인트에서 얼마나 중요한 역할을 하나요?

단기적인 시장 및 주식 심리는 가격 변동에 영향을 줄 수 있습니다. 그러나 Vise에서는 장기적인 전략을 세우며, 은퇴 목표에 맞춰 20~30년의 포트폴리오 지속성을 구상합니다. 벤자민 그레이엄의 말, “단기에는 시장이 투표 기계이고, 장기에는 저울 기계다”에 착안하여, 우리는 상세한 요인 연구를 통해 근본적으로 건전한 기업을 선택하는 쪽으로 기울입니다. 우리는 기업의 자산을 비롯해 연구·개발 및 소프트웨어 투자와 같은 무형 요소를 적절히 조정한 다양한 요소들을 현재 시장 가치와 비교하여 분석합니다.

Vise는 맞춤형 포트폴리오를 제공한다고 하는데, 이 용어가 의미하는 바와 투자자에게 왜 가치가 있는지 설명해 주실 수 있나요?

Vise가 제공하는 핵심은 ‘모두에게 동일한’ 접근 방식이 현대 금융 환경에서는 더 이상 유효하지 않다는 인식입니다. 인공지능은 우리 삶의 다양한 영역에서 개인화를 가능하게 하며, 전자상거래, 엔터테인먼트, 심지어 일상적인 커피 주문까지 맞춤형 경험을 제공하고 있습니다.

투자 분야의 개인화는 이미 놀라운 성장을 이루었으며, 가장 크고 빠르게 성장하는 자문가들이 이를 선도하고 있습니다. Bloomberg에 따르면, 금융 자문가 고객의 51%가 맞춤형 또는 수정된 모델을 활용하고 있습니다. 그러나 금융 산업이 적응하려는 노력에도 불구하고, 매년 수백 개의 ETF가 이 요구를 충족시키기 위해 만들어지고 있지만, 전통적인 접근 방식의 한계 때문에 진정한 개인화에 도달하지 못하고 있습니다.

이때 기술, 특히 인공지능이 게임 체인저가 되어 개인화 딜레마에 강력한 해결책을 제공합니다. Vise는 최첨단 AI 기술을 활용하여 자문가가 변화하는 고객 요구와 시장 역학에 신속하고 스마트하게 대응할 수 있는 플랫폼을 개발했습니다. 이를 통해 자문가가 ETF가 제공할 수 있는 범위를 훨씬 넘어서는 진정으로 맞춤형 포트폴리오를 구축하고 관리할 수 있도록 돕습니다.

맞춤형 포트폴리오는 개별 고객의 재무 목표, 위험 감수성 및 선호도에 정밀하게 맞춘 투자 전략을 구성하는 것을 의미하며, 단순히 증권과 상품을 판매하는 것이 아니라 재정적 안보와 번영을 향한 길을 열어주는 서비스입니다. 투자자에게 제공되는 가치는 막대하며, 보다 민감하고 적응력이 뛰어나며 궁극적으로 개별 요구와 포부를 충족시키는 전략을 제공하게 됩니다.

특정 섹터 및 하위 섹터에 투자하는 등 맞춤형 옵션에 대해 설명해 주실 수 있나요?

Vise에서는 세금 전략 및 현재 자본 이득과 같은 다양한 차원을 기반으로 포트폴리오 맞춤화를 제공하여 세금 혜택을 최적화합니다. 고객은 지속적인 투자를 원하는 기업을 강조 표시할 수 있어, 특정 기업 성장 및 윤리적 입장에 대한 신뢰를 반영한 포트폴리오를 만들 수 있습니다. 우리는 특정 섹터나 하위 섹터에 과다 노출을 방지하기 위해 제한을 적용할 수 있어, 시장 변동성에 더 강한 균형 잡힌 포트폴리오를 촉진합니다. 또한, ‘sin stocks’와 같은 비윤리적 기업이나 포식적 대출 이력이 있는 기업에 대한 투자를 제한함으로써 고객이 윤리적으로 포트폴리오를 구성하도록 지원합니다. 자문가는 자본 시장 동향에 대한 이해를 활용해 맞춤형 자산 배분 전략을 수립할 수 있습니다. 마지막으로, 위험 감수성 및 재무 목표와 같은 요소를 포함한 전략 수준에서도 맞춤화를 가능하게 하여, 개별 고객 요구에 진정으로 부합하는 포트폴리오를 조성합니다.

AI를 활용한 금융 관리 자동화에서 직면하는 몇 가지 도전 과제는 무엇인가요?

많은 사람들은 금융 서비스에 진입할 때 파괴적인 변화를 원한다는 사고방식을 가지고 있습니다. 그러나 자산 관리에서 성공을 거두려면 산업에 대한 이해와 전통적인 자산 관리 접근 방식을 새로운 아이디어와 기술과 결합하는 균형이 필요합니다. 한 가지 장애물은 기술만큼 빠르게 진화하지 않는 규제 환경을 탐색하는 것입니다—당연히 그럴 이유가 있습니다. Vise에서는 이러한 도전을 극복하기 위해 양쪽 접근 방식의 장점을 결합하기 위해 노력하고 있습니다.

맞춤형 AI 투자의 미래에 대한 비전은 무엇인가요?

우리의 관점에서, 자산 관리 분야는 Wealth 3.0 패러다임으로 이동하고 있으며, 규모화된 맞춤화가 특전이 아니라 표준이 되고 있습니다. 이는 일률적인 솔루션을 넘어, 정교하게 선별되고 최첨단 기술로 구동되는 포트폴리오 솔루션을 제공하는 것을 의미합니다. AI는 이 전환의 중심에 서 있으며, 단순한 도구를 넘어 촉매제로 작용해 이전에는 상상할 수 없었던 수준의 개인화를 가능하게 하고, 다양한 고객층의 요구를 충족시키는 규모로 제공하고 있습니다. Vise가 구상하는 미래는 AI가 금융 자문가가 맞춤형뿐만 아니라 깊이 개인화된 포트폴리오 솔루션을 제공하도록 하여, 각 개인만큼 독특한 전략을 설계하고, 관계를 강화하며, 궁극적으로 더 나은 투자 결과를 달성하는 것입니다.

멋진 인터뷰에 감사드립니다. 더 알고 싶으신 독자분들은 Vise를 방문하시기 바랍니다.