Samir Vasavada, Vise의 공동 창립자 및 CEO – 인터뷰 시리즈

Samir Vasavada는 Vise의 공동 창립자 및 CEO로, 인공지능을 사용하여 금융 고문을 통해 개인화된 포트폴리오를 구축, 관리 및 설명하는 기술 기반 자산 관리 회사입니다.

당신은 12세 때 공동 창립자를 만났습니다. 초기 일화와 함께 첫 번째로 공동으로 작업한 앱에 대한 세부 정보를 공유해 주시겠습니까?

과거를 회상하는 것은 항상 재미있습니다. 런닉과 내가 12세 때 대학 여름 수업에서 만났을 때, 우리는 기술에 대한 열정과 세계에 대한 호기심을 공유하는 두 명의 아이들이었습니다. 우리는 서로의 야망에 끌렸고 작은 기술 프로젝트에 협력하기 시작했습니다. 우리의 첫 번째 앱은 간단한 게임이었고, 어떤 의미에서 혁신적이지는 않았지만, 우리는 무언가를 처음부터 만드는 경험을 했습니다. 우리는 그것에 중독되었습니다.

이후에你们는 금융 기관에 인공지능이 어떻게 작동하는지에 대해 고문하기 시작했습니다. 어떻게 이 지점에 도달하게 되었는지, 그리고 삶의这一 章에서 배운 가장 큰 교훈은 무엇입니까?

시간이 지남에 따라, 우리의 관심은 단순히 앱을 구축하는 것에서 새로운 확장 가능한 방법으로 앱을 구축하는 것으로 성장했습니다. 우리는 인공지능의 잠재력을 보았고 그에 대한 깊이 있는 연구를 시작했습니다. 고등학교 2학년 때, 우리는 인공지능의 잠재력을 잘 이해하고 금융 기관에 대한 컨설팅을 시작했습니다. 대담한 움직임이었습니다. 그러나 우리는 제공할 수 있는 가치에 대해 믿었습니다. 그 章에서 배운 가장 큰 교훈은 항상 적응해야 한다는 것입니다. 금융 세계는 복잡하고, 인공지능은 끊임없이 발전하고 있습니다. 우리는 지속적으로 학습하고, 반복하고, 적응해야만 가치를 제공할 수 있었습니다.

금융 고문을 위한 소프트웨어 애플리케이션을 구축하여 Vise의 첫 번째 버전이 어떻게 되었습니다?

고문을 위한 관계의 중요한 역할을 인정하면서, 소프트웨어는 고객-고문 상호 작용을 크게 깊게 할 수 있었습니다. 모든 측면에서 개인화가 빠르게 코너스톤이 되는 세계에서, 런닉과 나는 컨설팅 기간 동안 그러한 맞춤형 솔루션의 필요성을 보았습니다. 이 실현은 Vise의 아이디어를 촉발했습니다. 기술을 활용하여, 우리는 고문의 고객의 개별 nhu cầu를 이해하고 충족하는 능력을 향상시키고자 하였으며, 이는 Vise의 첫 번째 버전의 기초를 마련했습니다. 이 간격을 식별하여 솔루션을 개발하는 과정은 어려웠지만 매우 보람있었습니다.

매수 또는 매도 주문에 대한 데이터 포인트에서 시장 및 주식 감성이 얼마나 중요합니까?

단기 시장 및 주식 감정은 가격 역학에 영향을 미칠 수 있습니다. 그러나 Vise에서는 20-30년의 포트폴리오 수명과 은퇴 목표를 고려하여 장기 게임을 전략적으로 계획합니다. 벤자민 그레이엄의 관점에서, “단기적으로 시장은 투표 기계이지만 장기적으로는 저울입니다”라는 말에서 힌트를 얻어, 우리는 기본적으로健全한 회사들을 선택하기 위해 자세한 요인 연구를 통해 선택합니다. 우리는 회사 자산, 무형 자산 투자, 연구 및 개발, 소프트웨어와 같은 요소를 분석하며, 현재 시장 평가와 관련하여 이러한 요소를 고려합니다.

Vise는 개인화된 포트폴리오를 제공합니다. 이 용어를 설명하고, 왜 투자자에게 가치 있는지 설명해 주시겠습니까?

Vise가 제공하는 핵심은 현대 금융 환경에서 ‘하나의 크기가 모든 것을 맞춤’ 접근 방식이 더 이상 유효하지 않다는 것입니다. 인공지능은 우리의 많은 측면에서 개인화를 강화하고 있으며, 전자 상거래, 엔터테인먼트,甚至 일상적인 커피 주문에도 맞춤형 경험을 제공하고 있습니다.

투자에 대한 개인화는 이미 엄청난 성장을 보았으며, 가장 큰 및 가장 빠르게 성장하는 고문들이 선도하고 있습니다. 블룸버그에 따르면, 51%의 금융 고문 클라이언트가 사용자 지정 또는 수정된 모델을 사용합니다. 그러나 금융 산업은 여전히 전통적인 접근 방식의 제한으로 인해真正한 개인화를 달성하는 데 부족합니다.

이것이 기술, 특히 인공지능이 개인화 딜레마에 대한 강력한 솔루션을 제공하는 곳입니다. Vise에서는 금융 고문들이 변경하는 고객 nhu cầu와 시장 역학에 신속하게 적응할 수 있도록 도와주는 플랫폼을 개발하기 위해 최첨단 인공지능 기술을 활용했습니다. 이를 통해 고문들이真正한 개인화된 포트폴리오를 구축하고 관리할 수 있도록 지원하여, ETF가 제공할 수 있는 것보다 훨씬 더 나아가는 서비스를 제공할 수 있습니다.

개인화된 포트폴리오란, 투자 전략을 개인의 금융 목표, 위험 감수성, 및 선호도에 맞게 세부적으로 조정하는 것을 의미합니다. 이는 보안 및 제품을 판매하는 것 이상으로, 금융 보안 및 번영으로 가는 길을 개척하는 서비스입니다. 투자자에게 가치가 엄청날 수 있으며, 더 반응성이 높고, 적응성이 높고, 궁극적으로 개인의 nhu cầu와願望을 충족하는 데 더 성공적인 전략으로 번역됩니다.

특정 섹터 및 하위 섹터에 투자하는 것과 같은 사용자 지정 옵션에 대해 논의해 주시겠습니까?

Vise에서는 다양한 차원에 따라 포트폴리오 사용자 지정 옵션을 제공합니다. 이는 개인의 세금 전략 및 현재 자본 이득을 최적화하는 데 도움이 됩니다. 고객은 특정 기업에 대한 투자를 계속할 수 있도록 포트폴리오를 조정할 수 있습니다. 이는 특정 기업의 성장 및 윤리적 지위를 반영하는 포트폴리오를 제공합니다. 우리는 특정 섹터 또는 하위 섹터에 대한 과도한 노출을 피하는 제한을 적용하여, 시장 변동성에 대한 저항력이 더 높은 균형 잡힌 포트폴리오를 촉진할 수 있습니다. 또한, 우리는 ‘죄악적인 주식’ 또는 탐욕적인 대출 기록이 있는 회사에 대한 투자를 제한하여, 고객이 윤리적으로 포트폴리오를 조정할 수 있도록 합니다. 고문들은 자본 시장 동향에 대한 이해를 바탕으로 개인의 자산 配置 전략을 수립할 수 있습니다. 마지막으로, 우리는 위험 감수성 및 금융 목표와 같은 전략 수준에서 사용자 지정 옵션을 제공하여,真正한 개인화된 포트폴리오를 조성할 수 있습니다.

금융 관리를 자동화하는 인공지능의 도전은 무엇입니까?

종종, 사람들은 금융 서비스에 대한 새로운 아이디어와 기술을 갖고 입사합니다. 그러나 부유 관리에서 성공을 찾는 것은 산업과 전통적인 접근 방식을 이해하는 것과 새로운 아이디어 및 기술의 균형을 찾는 것입니다. 한 가지 장애물은 규제 환경을 탐색하는 것입니다. 이는 기술만큼 빠르게 발전하지 않습니다. Vise에서는 이러한 도전을 극복하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 우리는 새로운 아이디어와 기술을 전통적인 접근 방식과 결합하여 최상의 결과를 도출합니다.

개인화된 AI 투자의 미래에 대한 비전은 무엇입니까?

우리가 보는 바와 같이, 부유 관리 세계는 Wealth 3.0 패러다임으로 이동하고 있습니다. 여기서 확장 가능한 사용자 지정은 특권이 아닌 규범입니다. 이는 일괄 처리 솔루션을 넘어, 기술을 통해 개인화된 포트폴리오 솔루션을 제공하는 것입니다. 인공지능은 이 전환에서 핵심적인 역할을 합니다. 도구로서가 아니라, 개인화의 수준을 이전에 상상할 수 없을 정도로 높이고, 광범위한 고객의 요구를 충족하는 규모로 제공하는 촉진자로서입니다. 우리가 Vise에서 비전하는 미래는 인공지능이 금융 고문들이 개인화된 포트폴리오 솔루션을 제공할 수 있도록 지원하는 것입니다. 이는 각 개인의 고유한 전략을 수립하고, 더 강한 관계를 형성하며, 궁극적으로 더 나은 투자 결과를 달성하는 것입니다.

멋진 인터뷰 감사합니다. 더 많은 정보를 원하는 독자는 Vise를 방문하시기 바랍니다.