KuCoin, 은밀 은행법 위반으로 비난받다

KuCoin은 세계 최대 디지털 자산 거래소 중 하나로, 미국 당국으로부터 은밀 은행법 위반 등 혐의를 받고 있어 비난을 받고 있다. 놀랍지 않게도, 거래소의 고유 토큰 ‘KCS‘는 소식이 알려진 이후 하락했으며, 작성 시점에 14% 떨어졌다.

혐의

오늘 발표된 내용은 거래소뿐만 아니라 창업자 두 명인 Chun Gan과 Ke Tang도 포함한다. 법무부는 이들에게 다양한 혐의로 기소하고 있다 이는 다음과 같은 사항 및 그 외를 포함한다.

• AML(자금세탁방지) 준수 조치를 고의적으로 이행하지 않음
• 의심스러운 활동 보고서를 고의적으로 무시함
• 자금 송금 사업자로 운영하기 위한 필수 라이선스 부재

현재 기소 내용에 따르면, 창업자들은 아직 체포되지 않은 상태이다.
또한, CFTC도 동시에 자체적인 혐의를 발표했으며, KuCoin이 2019년부터 2023년까지 미국에서 ‘불법 디지털 자산 파생상품 거래소’로 운영했으며, 충분한 KYC 프로그램을 구현하지 않은 고의적인 실패도 포함된다고 밝혔다.

논평

혐의가 발표되자 각 정부 기관의 대표자들이 의견을 밝혔다.

CFTC 집행 이사 Ian McGinley는 다음과 같이 밝혔다,

“오랫동안 일부 해외 암호화폐 거래소는 파생상품을 제공하고, 미국 내 사용자는 플랫폼을 이용할 수 없다고 거짓 주장하는 이제는 익숙한 전략을 따왔다.미국 사람들은 그들의 플랫폼을 사용할 수 없다고 주장했지만, 실제로는 일반적인 기술을 가진 미국 누구나 기본적인 고객 신원 정보를 제공하지 않고도 거래할 수 있다…오늘 CFTC의 조치와 이전 집행 조치를 통해 명확히 드러난 바와 같이, CFTC는 이제 이와 같은 전략을 익숙하게 여기며 – CFTC는 이러한 기관을CFTC에 등록하지 않았고, 미국 고객을 보호하고 테러 자금 조달 및 자금세탁을 방지·탐지하는 규정을 준수하지 않은 것으로 고발할 것이다.

한편, 미국 검사 Damian Williams는 다음과 같이 말했다,

“오늘의 기소 내용이 주장하듯, KuCoin과 그 창업자들은 미국 사용자들이 KuCoin 플랫폼에서 거래하고 있다는 사실을 고의적으로 은폐하려 했다. 실제로 KuCoin은 방대한 미국 고객 기반을 이용해 세계 최대 암호화폐 파생상품 및 현물 거래소 중 하나가 되었으며, 일일 거래액이 수십억 달러, 연간 거래량이 수조 달러에 이른다. 그러나 미국에서 제공되는 독특한 기회를 활용하는 KuCoin과 같은 금융 기관은 범죄와 부패한 자금 조달 방식을 식별하고 근절하기 위해 미국 법을 준수해야 한다. KuCoin은 고의적으로 이를 이행하지 않았다고 주장된다.”

동료들과 함께

앞서 언급했듯이, KuCoin은 미국 당국의 비난을 받은 최신 중앙화 거래소일 뿐이다. 지난 몇 년간, 다음과 같은 업계 거대 기업들도 각각 이러한 불리한 상황에 처했다.

• Kraken
• Coinbase
• Binance

각 거래소에 부과된 혐의는 다르지만, 이러한 기업들이 미국에서 사업을 지속하려면 변화가 필요하다는 점은 명백하다. 규제가 수정되든, 제공되는 서비스가 축소되든, 시간만이 답을 줄 것이다.