Jonathan Rose, BlockTrust IRA CEO – 인터뷰 시리즈

BlockTrust IRA의 CEO인 Jonathan Rose는 개인 은퇴 계좌(IRA)의 오랜 혜택과 디지털 자산의 폭발적인 잠재력을 결합하여 은퇴 투자에 혁신을 일으키는 회사의 선두에 서 있습니다. 세계 최초의 AI 기반 암호화폐 IRA 플랫폼인 BlockTrust IRA는 일상적인 미국인들이 안전하고 지능적이며 세금 혜택이 있는 암호화폐 투자를 통해 은퇴 포트폴리오를 다양화할 수 있도록 지원합니다.

BlockTrust IRA는 암호화폐를 통해 전통적인 은퇴 계획 모델을 어떻게 재정의하고 있습니까?

BlockTrust IRA는 기존 IRA의 세금 혜택과 암호화폐의 성장 잠재력을 자체 AI 기반 접근 방식을 통해 결합함으로써 은퇴 계획에 혁신을 일으키고 있습니다. 전통적인 자산에만 제한된 기존 은퇴 계좌와 달리, 우리는 디지털 자산을 친숙하고 세금 혜택이 있는 구조 내에서 활용할 수 있는 투자 모델을 만들었습니다.

우리의 혁신은 세 가지 핵심 차별점으로 이루어집니다: 첫째, AI 기반 알고리즘이 하루 24시간, 연중무휴로 시장 동향을 분석하여 변동성이 큰 시장에서도 데이터 기반 투자 보상을 극대화하고 위험을 최소화합니다. 이는 전통적인 은퇴 관리자가 따라올 수 없는 수준입니다. 둘째, 암호화폐 투자를 친숙한 플랫폼으로 만들고 암호화폐 애호가와 초보자 모두가 접근할 수 있도록 하여 복잡성을 해소했습니다. 마지막으로, 기관 수준의 보안과 규제 준수를 암호화폐 은퇴 분야에 도입하여 투자자들이 세금 혜택을 유지하면서 디지털 자산의 독특한 규제 환경을 안전하게 탐색할 수 있게 했습니다. 이는 은퇴 투자에 있어 게임 체인저입니다.

은퇴 계좌에 암호화폐를 도입하는 것에 회의적인 사람들에게 변동성과 보안에 대한 우려를 어떻게 해소하시나요?

변동성과 보안은 가장 흔히 듣는 두 가지 우려이며, 우리는 플랫폼 전체를 이 두 가지를 직접 해결하도록 설계했습니다.

변동성 관리 측면에서, 우리 고유의 AI 알고리즘은 시장 상황을 지속적으로 모니터링하고 그에 따라 조정합니다. 단순히 매수 후 보유하는 전략과 달리, 우리의 기술은 변화하는 시장 동향에 따라 포트폴리오를 적극적으로 재조정하여 위험을 감소시킵니다. Animus Bitcoin Alpha Strategy는 직접 비트코인 투자 대비 657%의 수익을 달성하며, 동일 기간 비트코인 400% 대비 현저히 높은 성과를 보여 변동성 관리 능력을 입증했습니다.

보안에 관해서는 다층적인 접근 방식을 구현했습니다. 우리는 파산 보호가 적용되는 Wyoming 신탁 회사인 sFOX SAFE와 파트너십을 맺어 2억 달러의 보험 커버리지를 제공받고 있습니다. 우리의 보안 프로토콜에는 다중 서명 지갑, 콜드 스토리지 솔루션, 정기적인 감사 준수가 포함됩니다. 은퇴 자산을 보호하는 데 타협은 없습니다—우리는 세계 최대 금융 기관들이 사용하는 것과 동일한 기관 수준의 보안 조치를 적용합니다.

투자자들이 암호화폐 IRA에 대해 가지고 있는 가장 큰 오해는 무엇인가요?

가장 큰 오해는 암호화폐가 은퇴 계획에 너무 위험하거나 변동성이 크다는 점입니다. 실제로 우리 AI 기반 접근 방식은 변동성을 완화하면서 가속화된 성장 기회를 포착하도록 설계되었습니다. 많은 투자자들은 적절한 관리 하에 암호화폐가 은퇴 포트폴리오 내에서 강력한 다각화 도구가 될 수 있다는 점을 인식하지 못합니다.

또 다른 흔한 오해는 암호화폐 IRA가 평균 투자자에게 너무 복잡하다는 것입니다. 우리는 플랫폼을 전문 용어 없이 모두가 접근할 수 있도록 설계했으며, 암호화폐에 대한 사전 지식이 없어도 이용할 수 있습니다. 블록체인 기술을 깊이 이해하지 않아도 은퇴 계좌에서 그 잠재력을 활용할 수 있습니다.

많은 사람들은 또한 암호화폐 IRA가 전통적인 은퇴 계좌와 동일한 규제 보호를 받지 못한다고 생각합니다. 실제로 우리는 기존 IRA와 동일한 IRS 규제 프레임워크 내에서 운영되며, 동일한 세금 혜택을 제공하고 모든 준수 요건을 충족합니다.

앞으로 5~10년 동안 암호화폐가 은퇴에 차지하는 역할은 어떻게 진화할 것으로 보시나요?

나는 암호화폐가 향후 10년 동안 다양화된 은퇴 포트폴리오의 표준 구성 요소가 될 것으로 보고 있습니다. 이는 대체 투자 자산이 이국적인 영역에서 주류로 자리 잡은 과정과 유사합니다. 최근 트럼프 대통령이 전략적 비트코인 준비금을 설립한 등 최근 개발은 디지털 자산에 대한 기관 차원의 수용과 정당성을 보여줍니다.

규제 프레임워크가 성숙함에 따라 전통 금융과 암호화폐 시장 간의 통합이 증가할 것으로 예상됩니다. 재무 설계사들은 디지털 자산을 은퇴 계획 대화의 표준 요소로 포함시킬 것이며, 더 많은 미국인들이 장기 부 축적을 위한 암호화폐의 잠재력을 인식하게 될 것입니다.

기술 자체도 계속 진화할 것이며, 블록체인 애플리케이션은 단순 거래를 넘어 은퇴 자산을 관리, 추적 및 보호하는 방식을 혁신할 것입니다. 우리는 BlockTrust IRA를 이러한 혁신의 최전선에 두고 AI 알고리즘을 지속적으로 개선하고 암호화폐 옵션을 확대하여 장기 은퇴 성장에 최적의 도구를 제공하고자 합니다.

BlockTrust IRA의 AI 기반 포트폴리오 관리가 어떻게 작동하는지 설명해 주시겠습니까?

Animus Technologies가 제공하는 수상 경력의 AI 기반 포트폴리오 관리는 정교한 다단계 프로세스를 통해 운영됩니다:

첫째, 우리 시스템은 시장 데이터, 기술 분석, 온체인 메트릭(네트워크 통계), 소셜 감성 및 거시경제 상황을 포함한 방대한 데이터를 수집하고 분석합니다. 이 데이터는 정확성을 보장하기 위해 철저히 정제 및 정규화됩니다.

다음으로, 고유 알고리즘은 이 모든 정보를 활용해 비트코인과 이더리움의 향후 24~72시간 가격 움직임을 예측합니다. 여기에는 이동 평균 및 RSI와 같은 지표를 활용한 기술 분석, 가격 차이를 이용한 통계적 차익거래 전략, 뉴스와 소셜 미디어 데이터를 통한 감성 분석 등이 포함됩니다. 이러한 전략은 특정 시장 상황에 맞게 정밀하게 조정됩니다.

이 분석을 바탕으로 AI는 최적의 진입 및 청산 시점을 결정하는 거래 신호를 생성합니다. 이러한 신호에는 포지션 규모 규칙 및 포트폴리오 다각화 전략과 같은 위험 관리 매개변수가 포함되어 있어 시장 변동성으로부터 투자를 보호합니다.

거래 신호가 생성되면 시스템은 sFOX와의 파트너십을 통해 거래소 API를 사용해 자동으로 거래를 실행하며, 동시에 엄격한 보안 프로토콜을 유지합니다.

AI가 보유 자산을 조정하는 빈도와 그 결정을 내리기 위해 분석하는 데이터는 무엇인가요?

우리 AI는 시장을 지속적으로 분석하고 시장 상황에 따라 필요에 따라 조정을 수행합니다—이는 초당 단위부터 안정적인 기간에는 덜 빈번하게 이루어질 수 있습니다. 이를 통해 전통적인 은퇴 계좌가 분기별 또는 연간으로 리밸런싱을 하는 것과 달리 실시간으로 기회를 포착하고 위험을 완화할 수 있습니다.

분석되는 데이터는 다음과 같습니다:

• 시장 데이터: 여러 거래소에 걸친 가격 변동, 거래량 및 주문서 깊이
• 기술 지표: 이동 평균 및 기타 고유 지표
• 온체인 데이터: 암호화폐 사용 및 전송 방식을 보여주는 블록체인 메트릭
• 소매 감성: 소셜 미디어와 뉴스 분석을 통해 시장 분위기와 잠재적 방향을 파악
• 거시경제 요인: 금리, 인플레이션 데이터 및 암호화폐 시장에 영향을 미칠 수 있는 규제 동향

이 모든 데이터는 알고리즘 모델에 입력되어 시장 성과에 따라 지속적으로 학습하고 적응하며, 시간이 지남에 따라 점점 더 정교한 의사결정을 가능하게 합니다.

알고리즘 트레이딩 전략을 장기 은퇴 목표와 어떻게 균형 맞추나요?

알고리즘 트레이딩과 장기 은퇴 목표를 균형 있게 맞추는 핵심은 정교한 위험 관리 프레임워크에 있습니다. AI가 빈번한 조정을 수행할 수 있지만, 모든 거래 활동은 장기적인 부 축적과 효과적인 위험 관리를 동시에 달성하도록 설계된 매개변수에 의해 규제됩니다.

우리는 포지션 규모 제한을 적용하여 단일 거래가 전체 포트폴리오의 작은 비율을 초과하지 않도록 합니다. 또한 알고리즘은 변동성이 큰 시기에 과도한 위험을 방지하는 최대 손실 한도(드로우다운) 기준을 포함합니다.

전략적 프레임워크 내에서 우리는 두 가지 주요 기능을 최적화하도록 전략을 설계했습니다. 1) 레버리지를 사용하지 않고 벤치마크 자산을 능가하도록 하고, 2) 실시간 헤징 기법을 활용해 자산의 드로우다운을 크게 감소시키는 것입니다.

위험이 감지되면 신호는 포지션을 청산하고 현금으로 전환하거나 숏 포지션을 취하도록 점점 더 강하게 유도됩니다. 장기간 시장 하락이 지속되는 경우, 시스템은 숏 포지션 기능을 제공하여 고객이 시장 급락에서도 이익을 얻고 보다 균형 잡힌 수익 프로필을 확보할 수 있도록 합니다.

우리는 운영 전반에 위험 관리를 내재화했습니다. 신호의 품질을 지속적으로 모니터링하고, 올바른 거래가 고객 계좌에 정확히 실행되도록 보장합니다.

결과는 스스로 말해줍니다—우리의 Animus Bitcoin Alpha Strategy는 단순 매수-보유 전략을 크게 앞서며, 적극적인 관리로 하방 위험을 줄이고 상승 잠재력을 포착하여 장기적인 우수한 성과를 제공했습니다.

AI 관리 계좌의 성과 벤치마크나 과거 결과를 공유해 주실 수 있나요?

우리의 대표 전략인 Animus Bitcoin Alpha Strategy는 동일 기간 비트코인 400% 대비 657%의 수익을 달성하여, 단순 매수-보유 접근 방식을 능가하는 AI의 역량을 입증했습니다.

이 성과는 Animus가 전 세계 1,500개 이상의 암호화폐 트레이딩 펀드와 경쟁하여 Bitcoin Magazine의 최초 글로벌 비트코인 트레이딩 챔피언으로 선정되는 영예를 안겨주었습니다. 우리는 Bitcoin Magazine의 #1 Crypto Technology 플랫폼이 된 것을 자랑스럽게 생각합니다. 이 영예는 전면적인 재무 감사와 거래 결과 검증을 거쳐 세계 최고 수준의 경쟁자들 대비 위험을 최소화하고 수익을 극대화하는 능력을 확인한 뒤 수여되었습니다.

과거 실적이 미래 결과를 보장하지는 않지만, 우리의 체계적인 접근 방식은 직접 암호화폐 투자 대비 변동성을 지속적으로 낮추면서도 상당한 성장률을 포착하는 능력을 일관되게 보여주었습니다. 특히 시장 하락기에는 위험 관리 프로토콜이 자본을 보전하여 회복 시기에 재투자할 수 있게 합니다.

SFOX와의 수탁 관계 및 자산 보안을 강화하는 방식을 설명해 주시겠습니까?

sFOX SAFE와의 파트너십은 고객의 암호화폐 자산에 기관 수준의 보안을 제공합니다. Wyoming 은행 부서가 규제하는 Wyoming 신탁으로서, sFOX는 우리 플랫폼에 다음과 같은 핵심 보안 향상을 제공합니다:

첫째, sFOX는 파산 보호가 적용되는 수탁 서비스를 제공하여 최악의 상황에서도 고객 자산이 분리되고 보호되도록 합니다. 또한 암호화폐 개인 키 전용으로 2억 달러의 보험 커버리지를 유지하여 추가적인 보호층을 제공합니다.

그들의 보안 인프라는 엄격한 키 격리와 분산 키 관리가 적용된 다층 프로토콜을 포함합니다. 핫 월렛이나 외부 원장은 사용되지 않으며, 입금은 업계 최고 수준의 암호화 표준을 적용한 암호화된 콜드 스토리지에 보관됩니다. 특허받은 수탁 기술 덕분에 회사 역사상 보안 사고가 전혀 발생하지 않았습니다.

sFOX SAFE는 정기적인 감사를 통해 SOC 2 인증을 받았으며, 99.99% 가동 시간과 24/7 지원을 유지합니다. 이 파트너십을 통해 우리는 번거로운 이체 없이 수탁 상태에서 바로 거래를 제공하고, 전 세계 유동성에 접근하며 30개 이상의 블록체인과 수백 개의 자산을 지원할 수 있습니다.

트럼프 대통령의 전략적 비트코인 준비금과 같은 이니셔티브를 장기적인 암호화폐 정당성 측면에서 어떻게 보시나요?

트럼프 대통령이 전략적 비트코인 준비금을 설립한 것은 암호화폐 정당성에 있어 획기적인 순간을 의미합니다. 이 이니셔티브는 미국을 정부 디지털 자산 전략 분야의 글로벌 리더로 자리매김하게 하며, 암호화폐를 금과 같은 전통적 준비금과 동등한 전략적 자산 클래스로 인정합니다.

비트코인 및 선택된 암호화폐를 다른 전략적 국가 준비금과 동일한 범주에 포함함으로써, 정부는 디지털 자산을 경제 및 국가 안보에 중요한 요소로 공식 선언하는 셈입니다. 이는 암호화폐 시장에 전례 없는 정당성을 부여하며 기관 채택을 가속화할 가능성이 높습니다.

이 준비금을 설립한 행정명령은 향후 디지털 자산을 핵심 자산 클래스로 정부가 더욱 수용하도록 기반을 마련하고, 미국을 ‘세계의 암호화폐 수도’로 포지셔닝합니다. 비록 준비금이 이미 압류된 자산을 활용하고 신규 구매가 아닌 관계로 단기 시장 영향은 제한적일 수 있지만, 장기적인 신호는 명확합니다—암호화폐가 주변 분야에서 금융 혁신의 중심으로 이동한 것입니다.

BlockTrust IRA에서는 암호화폐의 장기 잠재력을 항상 믿어 왔으며, 이러한 발전은 디지털 자산을 은퇴 계획의 필수 요소로 만드는 우리의 접근 방식을 입증합니다. 정부 정책이 계속해서 우호적으로 진화함에 따라, 우리는 미국 전역에서 암호화폐가 은퇴 포트폴리오에 채택되는 속도가 가속화될 것으로 기대합니다.

훌륭한 인터뷰에 감사드립니다. 더 자세히 알고 싶으신 독자는 BlockTrust IRA를 방문하시기 바랍니다.