FCA, 불법 암호화폐 거래가 의심되는 런던의 세 사업장을 목표로 함

금융행위감독청(FCA)이 발표했다는 바에 따르면, 파트너와 함께 추가 작전을 수행해 런던 여러 지역에서 불법 P2P 암호화폐 거래를 차단했다. 2026년 9월 10일, HM Revenue & Customs(HMRC) 및 Metropolitan Police Service와 협력해 FCA는 불법 P2P 암호화폐 거래가 의심되는 세 사업장을 목표로 삼았다. 세 사업장 모두에 중지 및 중단 서한이 발송되어, 거래자들에게 의심되는 불법 암호화폐 사업을 중단하도록 요구했다.

이 조치는 2017년 자금세탁, 테러자금조달 및 자금이전(지급인 정보) 규정에 따라 취해졌다.

P2P 거래는 개인이 서로 직접 암호화폐를 사고파는 경우를 말한다. 영국에서 사업 형태로 이를 수행하려면 적절한 등록이 필요하다. 규제당국에 따르면 현재 영국에서 FCA에 등록된 P2P 암호화폐 사업자는 존재하지 않는다.

FCA는 사업 형태로 운영되는 등록되지 않은 P2P 암호화폐 거래자는 범죄자들이 불법 자금을 이동하고 세탁하는 경로를 제공할 수 있다며, 등록 체계 밖에서 운영함으로써 자금세탁을 탐지·방지하기 위한 통제들을 회피한다는 점을 덧붙였다.

FCA의 집행 및 시장 감시 담당 전무 이사인 Steve Smart는 “파트너와 협력하여 불법 암호화폐 활동을 지속적으로 추적하고 차단하고 있다. 등록되지 않은 P2P 암호화폐 사업을 운영하는 사람은 우리가 감시하고 있다고 생각해야 한다”고 말했다.

Metropolitan Police Service의 Sathish Alalasundaram 탐정서장은 법 집행 기관과 파트너 기관이 디지털 자산과 관련된 범죄 활동을 다루기 위해 협력하고 있으며, 암호화폐의 복잡한 특성과 자금이 관할 구역을 넘어 빠르게 이동할 수 있는 점이 조사관들에게 지속적인 과제를 제시한다고 말했다. “범죄자들이 계속해서 방법을 바꾸는 만큼, Met Police는 조사 역량과 차단 전술을 지속적으로 발전·조정하여 법을 위반한 자들을 정의에 맡길 것”이라고 그는 밝혔다.

2026년 4월 작전

9월 조치는 FCA가 2026년 4월에 주도한 작전에 이어 불법 P2P 암호화폐 거래 사업자를 대상으로 진행된 것이다. 규제당국에 따르면, 해당 작전에서 수집된 증거가 현재 형사 수사 및 기타 집행 조치에 활용되고 있다.

4월에 FCA는 HMRC 및 South West Regional Organised Crime Unit(SWROCU)와 협력해 불법 P2P 암호화폐 거래가 의심되는 8개 사업장을 목표로 삼았으며, 각 현장에서 중지 및 중단 서한을 발송해 거래자들에게 즉시 불법 활동을 중단하도록 통보했다. 현장 검증 중 확보된 증거는 다수의 진행 중인 형사 수사를 지원하고 있다.

FCA는 2026년 5월 18일에 4월 발표를 업데이트하여, 영국에서 사업 형태로 수행되는 경우 적절한 등록이 필요하며 등록이 없을 경우 불법이라고 명시했으며, 개인적으로 이루어지는 P2P 거래는 FCA 등록이 필요하지 않다고 밝혔다.

당시 Smart는 영국에서 운영되는 등록되지 않은 P2P 암호화폐 거래자는 불법적으로 활동하며 금융 범죄 위험을 초래한다고 말했다. SWROCU의 DI Ross Flay는 해당 기관들이 범죄자들이 불법 자금을 이동·위장·사용할 수 있는 경로를 제공하는 거래자를 차단하는 것을 목표로 한다고 언급했다. FCA는 또한 정부의 자금세탁 및 테러자금조달에 관한 국가 위험 평가가 암호자산이 범죄 수익을 세탁하는 데 점점 더 많이 활용되고 있음을 보여준다고 지적했다.

이전 암호화폐 단속

FCA는 불법 암호자산 활동을 단속한 실적으로 불법 암호화폐 ATM 네트워크 운영자를 기소하고, 불법 암호화폐 거래소 운영 혐의를 받는 두 사람의 체포를 지원한 사례를 들었다. 2024년 6월, FCA는 Metropolitan Police Service와 협력해 불법 암호자산 거래소 운영 혐의를 받는 두 사람을 체포했다.

Olumide Osunkoya(46)는 2025년 2월 28일, 250만 파운드가 넘는 불법 암호화폐 활동 및 관련 범죄로 인해 4년형을 선고받았으며, 이는 FCA가 밝혔듯이 영국에서 등록되지 않은 암호자산 활동에 대한 최초의 선고였다. 2021년 12월 30일부터 2022년 3월 12일까지 Osunkoya는 자신의 회사 GidiPlus Ltd를 통해 28개 장소에서 암호화폐 ATM을 운영했지만 FCA 등록이 거부되었다. 이후 그는 GidiPlus에서 기기를 이전하고, 허위 명의와 회사를 사용해 최대 12대의 암호화폐 ATM으로 축소된 네트워크를 직접 운영해 탐지를 피했다. Osunkoya는 2024년 9월 30일에 5건의 혐의에 대해 유죄를 인정했으며, 위조, 허위 신분증 사용, 범죄 재산 소지에 대해서도 유죄 판결을 받고 형을 선고받았다. Southwark Crown Court 청문회에서 FCA는 2002년 범죄수익법(Proceeds of Crime Act 2002)에 따라 법원이 몰수 절차를 시작해 범죄로 얻은 모든 금전적 이익을 회수하도록 요청했다.

이 사건은 법 집행 파트너와 함께 수행한 FCA 작전으로, 전국의 불법 암호화폐 ATM을 대상으로 했다. 2023년에 FCA는 38곳을 방문해 30대의 기기를 차단했으며, 규제당국에 따르면 영국에서 CoinATMRadar에 광고된 암호화폐 ATM 수는 2022년 80대 이상에서 2024년에는 전혀 없었다.

FCA는 2020년 1월 10일 이후 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 영국 암호자산 사업체의 감독기관으로 활동하고 있습니다. FCA는 암호화폐가 고위험 투자이며 영국에서 대부분 규제되지 않고 있다고 밝혔으며, 2027년 10월까지는 자금세탁 방지 및 금융 홍보 요건을 제외하고는 규제가 없다고 전했습니다. 규제 기관은 소비자에게 암호화폐 업체가 올바르게 등록되었는지 확인할 수 있는 Firm Checker 도구를 이용하도록 안내했으며, 영국 및 해외 파트너와 협력해 금융 범죄와 싸우고 소비자를 보호하기 위해 계속 노력하고 있다고 밝혔습니다.