Anthony Woolley, Ownera 비즈니스 개발 책임자 – 인터뷰 시리즈

Anthony Woolley는 Ownera의 비즈니스 개발 책임자이며, Citi, Societe Generale 및 HSBC에서 자본 시장에 대한 전문성을 가진 은행 임원입니다. GDF 프라이빗 마켓스 스티어링 그룹 및 GDF FI 스탠다드 작업 그룹의 공동 의장입니다.

Ownera는 디지털 증권 분야의 선두주자로, 전 세계 금융 산업을 연결함으로써 디지털 프라이빗 마켓을 가능하게 하는 사명을 가지고 있습니다.

우리는 9월에 열리는 Digital Assets Week Singapore 컨퍼런스에 참석하기 전에 Anthony Wooley와 만났습니다.

Ownera에 합류하기 전, 공공 자본 시장에서 25년 동안 일했는데, 이 경험이 블록체인 및 디지털 자산으로 전환하는 데 어떻게 도움이 되었나요?

지난 30년 동안 저는 자본 시장의 디지털 전환을 직접 경험했습니다—1990년대 전자 거래 입력의 도입부터 최근 자동 알고리즘 거래의 발전까지. 그러나 이러한 변화는 거래 협상 방식을 최적화하는 데에만 머물렀고, 청산 및 결제까지 포함한 거래 전체 생애 주기를 실제로 변혁시키지는 못했습니다. 이로 인해 운영 및 기술 복잡성이 크게 증가하고, 결제 지연 및 거래 상대방의 부도 위험을 보완하기 위해 시장 중개인이 급증했습니다.

주요 은행의 영국 CIO였던 이전 직책에서 2014년경 블록체인이 금융 거래의 전체 생애 주기를 실시간으로 자동화하고 중개인 없이 피어‑투‑피어 가치 이전을 지원할 수 있는 방식에 관심을 갖게 되었습니다. 이는 수백 개의 핀테크와 협력하며 디지털 자산 분야의 여러 산업 이니셔티브에 참여하게 만들었습니다. 또한 내부에서 공공 자본 시장을 재구성하려는 시도가 무의미함을 깨달았습니다. 결국 저는 Ownera로 옮겨가 우리 금융 시스템의 완전한 디지털 전환 비전을 실제로 실행할 수 있는 잠재력을 보았습니다.

Ownera의 금융 시장 디지털 전환 비전에 대해 설명해 주시겠습니까?

우리의 금융 시장 전환 비전은 궁극적으로 모든 계좌가 디지털 지갑으로 대체되는 것입니다. 현재 우리의 전체 금융 시스템은 하나의 기관 계좌 데이터베이스에 거래 기록을 업데이트하고 이를 모든 거래 상대방의 계좌 데이터베이스와 조정해야 하는 필요성에 기반하고 있습니다. 이는 계좌가 현금이든 증권이든 모두 적용됩니다. 계좌를 디지털 지갑으로 교체하면 투자자가 지갑에 보유한 자산의 소유권 기록을 해당 자산 소유자가 보유한 실제 원본(golden‑source) 기록과 암호적으로 연결할 수 있습니다. 이렇게 하면 방대한 복잡성을 제거하고 새로운 흥미로운 금융 상품 및 투자 기회의 가능성을 열 수 있습니다.

부동산이 Ownera의 핵심 초점인 것으로 보이는데, 더 많은 부동산이 디지털 증권으로 토큰화되기 위해 무엇이 필요합니까?

Ownera는 실제로 디지털 증권을 관리하는 규제 기관들을 연결하는 글로벌 배포 네트워크를 구축하고 있습니다. 이는 주식, 부동산, 채권 또는 펀드 등 모든 유형의 증권에 동일하게 적용됩니다. 그러나 현재 우리는 부동산에 초점을 맞춘 많은 프로젝트에 참여하고 있습니다. 그 이유는 여러 가지가 있습니다—부동산은 지구상에서 가장 큰 시장이라고 할 수 있으며, 현재 거의 완전히 오프라인 상태이고, 이러한 불확실한 시기에 투자자들의 수요가 막대합니다—인플레이션 헤지이며 공공 자본 시장과 크게 상관관계가 없습니다. 실제로 이 시장이 활기를 띠기 위해서는 기관의 참여와 글로벌 배포가 필요하여 투자자들이 어디에 있든 부동산 투자 기회에 접근할 수 있어야 합니다. 부동산 외에도 우리는 사전 IPO 기업 및 사모 펀드에 대한 많은 관심을 보고 있습니다.

여러 출처의 모든 디지털 증권에 대한 접근을 집계하고 표준화하기 위한 통합 API의 필요성에 대해 이전에 언급하셨습니다. 이의 중요성과 Ownera 비즈니스 모델에 어떻게 맞는지 설명해 주시겠습니까?

지난 몇 년간 서로 다른 블록체인 기술을 사용하는 디지털 자산 플랫폼이 급증했습니다. 저는 이러한 플랫폼 중 어느 하나도 스스로 디지털 증권의 유동성을 풀어줄 만큼의 배포 수준을 달성할 수 없다고 주장합니다. 설령 한 플랫폼이 수백 개의 고품질 자산과 수천 명의 활성 투자자를 보유하고 있더라도 전 세계 사모 시장의 극히 일부에 불과합니다. FinP2P와 같은 통합 API는 디지털 플랫폼이 전 세계 어디에 있든, 어떤 블록체인 기술을 사용하든 다른 기관의 투자자에게 자산을 배포할 수 있게 함으로써 이 문제를 해결할 수 있습니다. Ownera는 FinP2P 개발을 적극 지원하고 다수의 기관 파트너와 협력하여 FinP2P 네트워크 노드의 상업적 구현을 구축함으로써 이 문제에 매우 개방적인 접근 방식을 취했습니다.

일반 암호화폐와 비교했을 때 디지털 증권용 지갑을 구축하는 데 어떤 어려움이 있나요?

암호화폐는 실제로 매우 단순합니다. 암호화폐에 대한 모든 정보가 체인에 저장되어 있으며, 소지자 증권처럼 작동합니다. 제가 비트코인을 당신에게 전송하면, 당신은 해당 코인에 대한 소유권을 블록체인 상에서 주장하는 개인 키를 보유하게 되며, 판매자인 저에게는 어떠한 구제 수단도 없고, 문제가 발생했을 때 코인을 회수할 수도 없습니다. 반면 디지털 증권은 매우 복잡합니다—증권의 기초가 되는 자산과 관련된 많은 데이터가 존재하고, 소지자 증권처럼 작동하지 않습니다. 모든 디지털 증권 거래는 규제 감독을 받으며, 자산 소유자와 지정된 등록기관 모두에게 지속적인 신탁 책임이 크게 부과됩니다.

따라서 디지털 증권용 지갑을 구축하려면 이러한 모든 문제를 해결하고, 실시간으로 해당 자산에 대한 소유권을 안전하고 입증 가능하게 주장할 수 있는 증권 포트폴리오를 보유할 수 있어야 합니다. 우리가 개발한 지갑은 포트폴리오 내 자산을 다양한 플랫폼 및 블록체인 기술에서 보유할 수 있게 하면서도 이 모든 기능을 수행합니다. 또한 여러 디지털 보관 솔루션과 호환됩니다. 이는 흥미롭고 변혁적인 기술이며, 지난 몇 년간 그 개발에 참여할 수 있었던 것은 큰 영광이었습니다.

오픈 소스, 분산형 프로토콜인 FinP2P에 대한 자세한 내용을 공유해 주시겠습니까?

네, FinP2P는 Global Digital Finance가 운영하는 비영리 작업 그룹에서 개발되었으며, 최근 Global Blockchain Business Council와 합병되었습니다. 이는 실시간으로 디지털 증권을 거래하고자 하는 금융 기관들의 피어‑투‑피어 네트워크라는 비전에서 탄생했습니다. FinP2P 노드를 운영하는 기관은 다른 노드를 운영하는 기관과 연결을 설정할 수 있습니다. 그런 다음 이 연결을 사용해 자신이 관리하는 자산을 상대 기관의 투자자에게 배포할 수 있습니다. 이는 양방향으로 작동하므로 네트워크의 각 노드는 자산 및/또는 투자자 풀을 제공합니다. 노드는 은행, 자산 운용사, 거래소, 자산 관리사 또는 기타 배포자 등 적절한 규제 라이선스를 보유한 모든 기관이 운영할 수 있습니다.

이 시장이 세계에서 가장 크다고 이전에 말씀하셨는데, 디지털 증권이 궁극적으로 얼마나 큰 기회가 될 것이라고 보십니까?

우리는 디지털 증권이 궁극적으로 자산 유형에 관계없이 전 세계 모든 증권 거래를 변혁시킬 것이라고 믿습니다. 이는 현재 대부분 오프라인인 사모 시장에서 시작될 것이며, 비유하자면 백지 상태와 같습니다. 궁극적으로 이는 공공 자본 시장도 변혁시킬 것이라 생각하지만, 그 거대한 레거시 인프라의 얽힌 구조를 풀어내는 데는 상당한 시간이 걸릴 것입니다.

2022년 9월 27일과 28일에 열리는 Digital Assets Week Singapore 컨퍼런스에서 ‘기관의 사모 시장 자산 접근’이라는 패널 토론에 참여하실 예정이라고 들었습니다. 어떤 내용을 논의하실지 간략히 말씀해 주시겠습니까?

네, 저는 기관의 참여가 사모 디지털 증권의 글로벌 시장을 열어가는 핵심이라고 믿는 이유를 제시할 것입니다. 지금까지 그들의 참여를 저해해 온 요인들을 확대해서 설명하겠습니다—기술 및 규제와 같은 외부 요인이나 문화, 전통 금융에 대한 오해, 그리고 이 변혁이 처음부터 일어나기를 원하지 않을 수도 있는 이해관계와 같은 내부 기관 장벽 등입니다. 활발한 토론이 될 것이라 확신합니다.

‘사모 시장에 글로벌 배포 가져오기’라는 파이어사이드 챗에도 참여하신다고 들었습니다. 이 자리에서 무엇을 기대할 수 있나요?

이 토론에서는 여기서 다룬 모든 내용을 확장하고, 실질적으로 글로벌 배포가 어떻게 이루어질지에 대해 논의할 것입니다. 예상대로 FinP2P가 해당 세션의 중요한 부분을 차지할 것입니다.

Ownera에 대해 추가로 공유하고 싶은 내용이 있습니까?

네. Ownera에서는 디지털 증권으로 글로벌 시장을 연결하는 데 항상 매우 개방적인 접근 방식을 취해 왔습니다. 우리는 디지털 증권 플랫폼이 ‘벽으로 둘러싼 정원’을 구축하여 충분한 자산과 투자자를 통제함으로써 시장 지배를 달성한다는 방식으로 성공할 것이라고 믿지 않습니다. 오히려 많은 기관과 플랫폼을 연결할 레일이 필요하다고 생각합니다. 제 취미 중 하나는 항해이며, 이 접근 방식은 종종 “물결이 높아지면 모든 배가 뜬다”는 문구를 떠올리게 합니다. 따라서 사모 시장의 변혁에 개방적인 접근을 원하는 기관을 대표한다면, 언제든지 저희와 대화해 주세요.

훌륭한 인터뷰에 감사드립니다. 더 알고 싶으신 분은 Ownera를 방문하거나 9월 27일과 28일에 싱가포르에서 열리는 Digital Assets Week Singapore 컨퍼런스에 참석하시기 바랍니다. 해당 컨퍼런스에서 Anthony가 위의 주제들을 보다 자세히 논의할 예정입니다.