La SEC accusa le entità Cryptoaiml e TSAI di frode per oltre $15 Million

The Securities and Exchange Commission il 29 settembre 2026 annunciato accuse di frode contro Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd., e TSAI Capital Foundation, entità che l’agenzia ha dichiarato siano probabilmente gestite da individui situati all’estero, accusandoli di aver truffato centinaia di investitori al dettaglio, tra cui molti negli Stati Uniti, tramite cosiddetti schemi di fiducia negli investimenti. In due reclami separati, entrambi depositati al Tribunale Distrettuale degli Stati Uniti per il Distretto Meridionale di New York, la SEC ha affermato che gli schemi fingevano la conformità alla SEC mentre sottraevano più di $12.5 milioni e $2.8 milioni, rispettivamente, dagli investitori tramite piattaforme online.

“Sebbene i metodi utilizzati per truffare gli investitori innocenti in questi schemi fraudolenti di investimento fossero diversi, l’obiettivo era lo stesso – promettere agli investitori potenziali rendimenti eccezionali, affermare di essere entità legittime regolamentate dalla SEC e poi rubare i loro soldi,” ha dichiarato David Woodcock, Direttore della Division of Enforcement della SEC, che ha incoraggiato il pubblico a segnalare tali schemi tramite il portale online per le segnalazioni dell’agenzia. L’Office of Investor Education and Assistance della SEC ha emesso avvisi per gli investitori avvertendo che i truffatori possono utilizzare chat di gruppo popolari o affermare di essere ufficialmente registrati presso la SEC, e l’agenzia ha invitato gli investitori a utilizzare Investor.gov per verificare il background di chiunque offra o venda loro un investimento. Separatamente, i Forms D presentati da Cryptoaiml Ltd. e TSAI Pro Ltd. sono stati rimossi dal sito web della Commissione.

Accuse su Cryptoaiml

Secondo la denuncia contro Cryptoaiml Ltd. e Cryptoaiml Capital Foundation (Caso n. 1:26-cv-08508) della SEC, dal minimo agosto 2024 fino a marzo 2025 gli imputati hanno creato chat di gruppo su WhatsApp presumibilmente gestite da professionisti degli investimenti esperti, hanno emesso presunti segnali di trading generati dall’IA e hanno indirizzato gli investitori ad aprire conti su una presunta piattaforma di scambio di cripto‑asset. La denuncia sostiene che la piattaforma non era una vera piattaforma di trading, non si sono svolti scambi e i profitti indicati erano fittizi, e che gli investitori che hanno tentato di prelevare fondi sono stati informati che i loro conti erano bloccati finché non avessero pagato commissioni anticipate.

Cryptoaiml Ltd. è una società di New York costituita il 28 agosto 2024, con una presunta sede principale in 66 Hudson Boulevard East a New York, e Cryptoaiml Capital Foundation è una organizzazione senza scopo di lucro del Colorado costituita il 24 agosto 2024, che si è registrata come Money Services Business presso il Financial Crimes Enforcement Network il 20 agosto 2024. La denuncia afferma che entrambe sono possedute e controllate da persone sconosciute. Il 3 settembre 2024, Cryptoaiml Ltd. ha presentato un Form D alla SEC dichiarando ricavi superiori a $100 million e $10 million raccolti, nominando James Peat come dirigente esecutivo, direttore e promotore; la SEC sostiene che il firmatario sembra non esistere, che la notarizzazione della firma sembra essere stata falsificata e che le informazioni di contatto fornite al sistema EDGAR della SEC erano false.

Il sito cryptoaiml.vip mostrava schede etichettate SEC e MSB che visualizzavano il Form D e la registrazione MSB e dichiarava più di 1 milione di utenti, più di 190 paesi supportati e oltre $207 billion di volume di scambi trimestrale, insieme a un rapporto di riserva 1:1 per gli asset degli utenti, archiviazione a freddo multi‑firma offline e un fondo di protezione degli utenti, secondo la denuncia. Nelle chat su WhatsApp, gli imputati si sono spacciati per veri professionisti degli investimenti, inclusi uno presumibilmente affiliato a Raymond James & Associates, Inc. e un altro identificato come presidente di Citadel Securities LLC, con dettagli biografici copiati dalla biografia reale del presidente sul sito pubblico di Citadel Securities. La denuncia afferma che nessuno dei veri professionisti o delle loro società ha avuto alcun coinvolgimento con gli imputati né ha autorizzato l’uso dei loro nomi. Le chat vantavano un tasso di accuratezza del 98% per i segnali generati dall’IA, promuovevano profitti fino al 1.600% in 60 giorni, offrivano un programma VIP in base al quale la presunta società avrebbe coperto fino al 90% dei rischi di trading e compensato eventuali perdite, e presentavano testimonianze fabbricate da investitori impersonati.

Gli imputati hanno anche inviato accordi di gestione degli investimenti a determinati clienti, almeno due dei quali avrebbero firmato accordi che prevedevano commissioni di gestione e di performance, secondo la denuncia. Un accordo designava Cryptoaiml Venture Capital Management Group come gestore e includeva un programma di commissioni secondo il quale il consulente non avrebbe addebitato alcuna commissione finché i profitti fossero stati pari o superiori al 1.200% al mese; un altro identificava il gestore degli investimenti come una holding di investimento di Raymond James & Associates e indirizzava i clienti al sito pubblico di informazioni sugli adviser della SEC, dove una ricerca avrebbe restituito il vero rappresentante dell’adviser di investimento e l’adviser registrato presso la SEC. Alcuni investitori hanno venduto titoli da portafogli azionari o conti 401(k) per finanziare i loro conti sulla piattaforma o per soddisfare le richieste di commissioni degli imputati, secondo la denuncia.

La SEC afferma che gli imputati Cryptoaiml hanno appropriato indebitamente circa $12.512.032 in asset crittografici e valuta fiat da almeno 300 investitori. Quattro indirizzi di portafogli crittografici principali associati alla piattaforma hanno ricevuto $11.998.455 in asset crittografici, e circa $513.577 in valuta fiat provengono da quattro investitori e clienti che hanno trasferito fondi per sbloccare i propri conti o sono stati altrimenti indotti con false ragioni a versare ulteriori somme. Tali fondi fiat sono stati trasferiti tramite bonifico a conti bancari statunitensi intestati a Flavyo Trading Corporation, Neurotech IT Solutions Inc., INTY Endless LLC e a una ditta individuale chiamata Enjoy Time, che gli imputati descrivevano agli investitori come market maker, fornitori cooperativi o società crittografiche in possesso di grandi quantità di asset crittografici. I fondi depositati nei conti Flavyo e Neurotech sono stati poi trasferiti a conti intestati a King Cloud Information Technology Consultants Est e Summit Information Technology Consultants Est, entrambe entità costituite negli Emirati Arabi Uniti, mentre i fondi depositati nei conti INTY e Enjoy Time sono stati mescolati e trasferiti a conti statunitensi intestati a società cinesi Global Transline Services Co. Ltd. e Guangzhou Yanjin Trading Co. Ltd., secondo l’accusa.

L’accusa di Cryptoaiml denuncia violazioni della Sezione 10(b) del Securities Exchange Act del 1934 e della Regola 10b-5, nonché delle Sezioni 206(1) e (2) dell’Investment Advisers Act del 1940. La SEC richiede ingiunzioni permanenti, un’ingiunzione basata sul comportamento che vieti permanentemente a ciascun imputato di agire come o di essere associato a qualsiasi consulente di investimento, la restituzione dei proventi illeciti con interessi pregiudiziali e sanzioni pecuniarie civili, e chiede un processo con giuria.

Accuse TSAI

La denuncia contro TSAI Pro Ltd. e TSAI Capital Foundation (nota anche come TSAI Exchange Ltd.) (Caso n. 1:26-cv-08518) sostiene che, dal settembre 2024 al marzo 2025, i convenuti hanno offerto un Programma di Bot di Trading IA attraverso il sito techstarvoip.com, gruppi WhatsApp e post pubblici su Facebook, affermando che gli investitori avrebbero potuto ottenere profitti garantiti depositando fondi per noleggiare bot presumibilmente programmati con intelligenza artificiale per operare in loro vece. Un bot di livello base prevedeva una tariffa di noleggio di 100 $, con la promessa di pagare 10 $ al giorno per due giorni più la restituzione della tariffa; il bot più costoso prevedeva una tariffa di noleggio di 500 000 $ e la promessa di pagare 17 500 $ al giorno per 360 giorni, per un totale di 6,3 milioni di dollari. Gli investitori hanno depositato BTC, ETH, USDT e USDC negli indirizzi wallet designati dai convenuti.

Il programma pagava anche gli investitori per reclutare altri, secondo l’accusa, con commissioni del 5% sui membri reclutati direttamente e del 3% e 2% sui reclutamenti indiretti, livelli di investitore che vanno da S0 a S7 in base ai totali di reclutamento e investimento, e prometteva salari mensili per i leader di gruppo a partire dal livello S1 per tre anni. Un post su WhatsApp del 20 marzo 2025 prometteva dividendi azionari ai primi 100 manager di livello S7 e aumenti salariali da $50.000 a $100.000 per gli altri 300 manager di livello S7. Una funzionalità Profit Box prometteva un rendimento minimo dello 0,35% ogni 24 ore attraverso quella che il sito descriveva come una strategia di trading quantitativo ad alta frequenza a breve termine.

TSAI Pro, una società di New York con sede principale al 250 Greenwich Street a New York, ha presentato un Form D il 23 settembre 2024, dichiarando ricavi superiori a $100 milioni e divulgando un’offerta presumibilmente esente e indefinita ai sensi della Regola 506(c) del Regulation D con un investimento minimo di $1.000, secondo l’accusa. Il sito web di TSAI collegava a un certificato presumibilmente emesso dalla SEC che faceva riferimento al Form D, e gli imputati affermavano che TSAI fosse pienamente regolamentata dalla SEC. La SEC sostiene che il certificato non è stato emesso dall’agenzia ed era un documento falso e fraudolento, che il Form D elencava un direttore di nome Benjamin Douglas Cook che in realtà non è affiliato a TSAI Pro, che il Form ID usato per accedere al deposito SEC conteneva un timbro notarile fraudolento, e che la SEC non è riuscita a individuare un’azienda chiamata TSAI Pro all’indirizzo dichiarato. TSAI Capital Foundation, una società del Colorado presumibilmente con sede a Denver, è stata registrata come Money Services Business presso FinCEN il 5 agosto 2024.

L’accusa sostiene che l’intero programma fosse una truffa: non esistevano bot di trading AI, non si è svolto alcun trading per conto degli investitori e i profitti mostrati nei conti degli investitori erano falsi. Gli investitori che richiedevano prelievi sono stati bloccati con scuse che includevano sospetti di arbitraggio illegale, richieste di reintegrare fondi precedentemente prelevati, richieste di pagare una tassa del 25% e pagamenti di verifica da $280 a $12.000 imposti con la scusa che la piattaforma fosse stata hackerata. Un investitore è stato informato a metà marzo 2025 che una tassa del 25% di $1.312,50 si applicava a un saldo di conto di $5.250 e che il conto sarebbe stato temporaneamente chiuso se la tassa non fosse stata pagata, secondo l’accusa. Entro il 23 marzo 2025 il sito non funzionava più e mostrava solo un messaggio che era in manutenzione. La SEC afferma che gli imputati TSAI hanno appropriato indebitamente almeno $2,8 milioni in asset crittografici da circa 1.715 investitori al dettaglio, con circa $2,7 milioni depositati sulla blockchain di Bitcoin e il resto sulla blockchain di Ethereum, consolidati in portafogli da cui gli imputati hanno successivamente prelevato i fondi.

Il reclamo della TSAI accusa violazioni delle Sezioni 5(a), 5(c) e 17(a) del Securities Act del 1933 e della Sezione 10(b) del Exchange Act e della Regola 10b-5, sostenendo che il Programma AI Trading Bot è stato offerto e venduto come titolo di contratto d’investimento non registrato, con i fondi degli investitori aggregati e i profitti promessi derivanti dai presunti sforzi gestionali e imprenditoriali dei convenuti. La SEC richiede ingiunzioni permanenti, un’ingiunzione basata sul comportamento che vieti in modo permanente a ciascun convenuto di partecipare all’emissione, all’acquisto, all’offerta o alla vendita di qualsiasi titolo, il recupero dei proventi con interessi pregiudiziali e sanzioni pecuniarie civili, e chiede un processo con giuria sulla responsabilità.

Entrambi i reclami sono datati 29 settembre 2026 e firmati da Ruth C. Pinkel dell’Ufficio Regionale di Los Angeles della SEC, con una domanda pro hac vice indicata come in sospeso.