La FCA vieta all’ex proprietario di Kingly Solicitors Nurul Miah di operare nei servizi finanziari

L’Financial Conduct Authority ha annunciato il 15 settembre 2026 di aver bandito Nurul Miah, anche noto come Neil Mia e Neil Miah, dal lavorare nei servizi finanziari. La FCA è intervenuta dopo che la Solicitors Regulation Authority ha accertato che Miah, manager non legale di Kingly Solicitors Limited, ha causato o consentito in modo disonesto il prelievo di oltre £28 milioni di denaro dei clienti da conti dei clienti senza autorizzazione tra aprile 2019 e luglio 2020, e che più di £10 milioni di denaro dei clienti risultavano mancanti e sono stati utilizzati da Miah per il proprio tornaconto.

In una Notifica Finale del 15 settembre 2026, la FCA ha emesso un ordine ai sensi dell’articolo 56 del Financial Services and Markets Act 2000 che vieta a Miah di svolgere qualsiasi funzione relativa a qualsiasi attività regolamentata svolta da una persona autorizzata, persona esente o studio professionale esente, e ha revocato, ai sensi dell’articolo 63 della legge, la sua approvazione a ricoprire la funzione di SMF3 Executive Director a livello di senior management presso Oracle Consultants Ltd. Sia Oracle che Kingly sono in liquidazione.

La FCA ha inviato a Miah una notifica di decisione il 3 agosto 2026, notificandogli l’azione prevista. Miah non ha presentato il caso al Upper Tribunal (Tax and Chancery Chamber) entro 28 giorni dalla data in cui gli è stata consegnata la notifica di decisione, e l’ordine di revoca e proibizione è entrato in vigore dalla data della Notifica Finale. La decisione è stata presa da un Vicepresidente del Regulatory Decisions Committee, un comitato i cui membri sono separati dal personale della FCA coinvolto nelle indagini e nella raccomandazione di azioni contro società e individui.

L’azione della FCA è seguita a una decisione di un SRA Adjudication Panel dell’11 settembre 2024. A seguito di un’indagine, il panel ha constatato che tra il 9 aprile 2019 e il 23 luglio 2020, mentre agiva come proprietario di Kingly, Miah ha causato o consentito in modo disonesto il prelievo di oltre £28 milioni di denaro dei clienti da conti dei clienti senza autorizzazione dei clienti, lasciando un deficit di più di £10 milioni, e che ha utilizzato tali fondi per il proprio tornaconto. La SRA ha imposto una sanzione finanziaria di £3,984,440, ha ordinato a Miah di pagare £41,670 per i costi di indagine e lo ha squalificato ai sensi dell’articolo 99 del Legal Services Act 2007 dal ricoprire la carica di responsabile di pratica legale o responsabile di finanza e amministrazione, o come manager o dipendente di qualsiasi ente autorizzato regolamentato dalla SRA.

Nelle osservazioni riprodotte nella Notifica Finale, il Adjudication Panel ha dichiarato che i fondi hanno finanziato il rimborso di prestiti, l’acquisto di altre attività e l’acquisto di auto e orologi di lusso, senza la conoscenza o il consenso documentato dei clienti. Il panel ha affermato che il comportamento “sarebbe certamente considerato disonesto da persone normali e rispettabili” e ha riscontrato che persone normali e rispettabili sarebbero sconcertate dall’uso da parte di Miah dei fondi dei clienti a beneficio personale, soprattutto data la grande entità dell’importo coinvolto e la durata del periodo. Il panel ha inoltre rilevato che le azioni di Miah mancavano di integrità, che ha posto i propri interessi al di sopra di quelli dei clienti dello studio, e che l’uso dei soldi dei clienti in questo modo ha diminuito la fiducia nello studio e nei servizi legali in generale.

Approvazioni presso Oracle e Kingly

La SRA ha autorizzato Kingly Solicitors e, il 2 aprile 2017, ha approvato Miah, un non-avvocato con esperienza nei servizi finanziari, come unico proprietario dell’azienda. La FCA ha approvato Miah a svolgere la funzione controllata di CF1 Director presso Oracle dal 2 dicembre 2016 all’8 dicembre 2019; l’approvazione è diventata la funzione di SMF3 Executive Director a livello di senior management dal 9 dicembre 2019, una posizione che la Notifica Finale indica abbia continuato a ricoprire. Oracle forniva servizi di investimento a clienti al dettaglio, e la Notifica Finale afferma che la cattiva condotta descritta nella notifica non si è verificata attraverso questo ruolo approvato. L’annuncio della FCA ha descritto Oracle come una società non collegata dove Miah è stato approvato nel 2016 per lavorare in ruoli di senior management.

La FCA ha concluso che Miah non è una persona idonea e appropriata per svolgere alcuna funzione relativa ad attività regolamentata, ritenendo che la sua cattiva condotta dimostri una chiara e grave mancanza di onestà e integrità. La Notifica Finale cita le linee guida del Fit and Proper Test della FCA, che identificano onestà, integrità e reputazione tra i fattori più importanti nella valutazione dell’idoneità e della correttezza, e registra che la FCA ha considerato la rilevanza e la materialità della violazione e la gravità del rischio che Miah rappresenta per i consumatori e per la fiducia nel sistema finanziario del Regno Unito. La notifica afferma che l’azione promuove gli obiettivi di protezione dei consumatori e di integrità della FCA ai sensi degli articoli 1C e 1D della legge.

Sanzione SRA e chiusura dello studio

In un comunicato stampa del 15 maggio 2025, la Solicitors Regulation Authority ha dichiarato di aver inflitto la più grande multa mai applicata, quasi £4 milioni, a Miah, l’ex proprietario non avvocato di Kingly Solicitors. Lo studio, originariamente RH Legal (Bristol) Ltd, è stato chiuso dalla SRA nel 2020 a seguito di gravi preoccupazioni sull’uso improprio dei fondi dei clienti. La SRA ha affermato che le sue indagini hanno rivelato 310 trasferimenti indebiti da conti dei clienti a società collegate a Miah, utilizzati per scopi inappropriati come il rimborso di prestiti e l’acquisto di beni non correlati all’attività, e che ha scoperto dichiarazioni falsificate volte a nascondere le transazioni non autorizzate. La SRA ha comunicato i suoi risultati e le prove a sostegno alle autorità di contrasto.

Nonostante il ritorno di alcuni fondi, a Kingly rimaneva un deficit di circa £10 milioni. La SRA ha dichiarato di essere intervenuta per proteggere i clienti chiudendo lo studio, mettendo al sicuro £22,5 milioni di denaro dei clienti e garantendo un adeguato risarcimento tramite il suo fondo di compensazione, e di aver raccolto e custodito 220 000 fascicoli negli uffici dello studio, inclusi più di 90 000 testamenti e atti. Paul Philip, amministratore delegato della SRA, ha affermato che si trattava della più grande multa mai inflitta dal regolatore, che la disonestà di Miah ha colpito migliaia di persone, e che l’intervento ha concluso le indagini della SRA, mentre continua a valutare il modo migliore per tutelare i fondi dei clienti.

La SRA ha inoltre agito contro tre altre persone. Lalou Tifrit, consulente che ha assistito Miah e non è avvocato, è stato squalificato dal lavoro in uno studio regolamentato senza l’autorizzazione della SRA e condannato al pagamento di £28 230 di spese. Colin Buckingham, che ha lavorato a Kingly e non è avvocato, è stato squalificato dal ruolo di responsabile finanziario e amministrativo in uno studio regolamentato senza l’autorizzazione della SRA e condannato al pagamento di £1 350 di spese. Simon Hutcheson, avvocato, è stato multato £26 766, condannato al pagamento di £1 350 di spese e sottoposto a restrizioni professionali in vigore dal 2023.

Therese Chambers, direttrice esecutiva dell’FCA per l’applicazione della normativa e la vigilanza del mercato, ha dichiarato: “Il signor Miah ha usato in modo disonesto i soldi dei clienti per il proprio tornaconto. Non ha alcun posto nei servizi finanziari. Lo abbiamo escluso per proteggere i consumatori e contribuire a mantenere la fiducia nel sistema finanziario.” L’FCA ha affermato di rendere pubblica la decisione affinché consumatori e imprese sappiano che Miah non può operare nei servizi finanziari.