Binance prevede multe dai regolatori statunitensi, i servizi di custodia crypto sotto la lente della SEC e altro

L’indagine recente sull’offerta di stablecoin BUSD di Paxos; prima da parte del New York State Department of Financial Services (NYDFS) verso la fine della scorsa settimana e poi dalla US Securities and Exchange Commission (SEC) questa settimana, ha messo sotto pressione Binance stessa.

Un articolo del 15 febbraio del Wall Street Journal ha dettagliato che l’exchange guidato da CZ è pronto a raggiungere un accordo con i regolatori nazionali qualora fosse ritenuto responsabile di violazioni normative. Il chief strategy officer di Binance, Patrick Hillmann, ha evidenziato la fase in cui la piattaforma di trading ha registrato una crescita enorme come un periodo in cui avrebbe potuto essere responsabile. Il report di mercoledì ha indicato che l’exchange prevede multe dai regolatori negli Stati Uniti per compensare i problemi normativi del passato emersi in quel periodo. L’exchange ha anche accolto le linee guida sul processo di rimedio se fosse ritenuto in errore.

Passato macchiato

Notevolmente, Binance ha adottato un approccio conciliatorio per risolvere le controversie con le autorità competenti nelle giurisdizioni in cui è stata accusata di non conformità. Negli Stati Uniti, l’exchange è stato citato in diverse indagini da varie agenzie, inclusa la SEC, che è intervenuta nell’acquisizione di Voyager Digital da parte dell’unità statunitense di Binance. Il Dipartimento di Giustizia aveva precedentemente avviato un’indagine sull’exchange nel 2018 per sospetta violazione delle sanzioni antiriciclaggio (AML).

Un report del 12 dicembre di Reuters, citando quattro persone a conoscenza degli ultimi sviluppi dell’indagine, ha dettagliato che i procuratori federali non sono riusciti a concordare una data per agire contro l’exchange e il suo fondatore Changpeng Zhao. Un gruppo ritiene opportuno presentare accuse a causa delle prove convincenti già raccolte, mentre l’altro consiglia di prendersi più tempo prima di agire. Nel frattempo, la Commodity Futures Trading Commission ha iniziato a esaminare l’exchange nel marzo 2021 per determinare se offrisse derivati crypto non registrati a investitori statunitensi. L’agenzia, tuttavia, non ha avanzato accuse contro l’exchange.

Il CEO di Binance smentisce le voci secondo cui Circle lancia l’allarme

Report non confermati emersi martedì hanno affermato che il concorrente emittente di stablecoin Circle ha lanciato l’allarme sulla indagine di Paxos notificando al regolatore di New York la mancanza di riserve sufficienti a garantire la stablecoin BUSD. Il CEO di Binance, Changpeng Zhao, ha smentito i report in una discussione su Twitter Spaces del 14 febbraio talk, escludendo che un tale atto fosse poco professionale.

Commentando le azioni intensificate delle autorità di regolamentazione, CZ ha esortato potenziali investitori e imprenditori del settore a considerare il trasferimento in giurisdizioni come Dubai, Bahrain e Francia, che recentemente hanno mostrato apertura verso gli asset digitali. La pressione nel panorama degli asset digitali negli Stati Uniti si è già dimostrata insopportabile per alcune aziende, con la maggior parte che ha iniziato a esplorare giurisdizioni più amichevoli. Diverse figure chiave del settore hanno chiesto ai regolatori statunitensi di modificare il loro approccio alla supervisione, incluso il CEO di Coinbase, Brian Armstrong.

 “L’America rischia di perdere a lungo termine il suo status di hub finanziario, senza regolamentazioni chiare sul crypto e con un ambiente ostile da parte dei regolatori. Il Congresso dovrebbe agire presto per approvare una legislazione chiara. Il crypto è aperto a tutti nel mondo e altri stanno guidando. L’UE, il Regno Unito e ora Hong Kong,” l’esecutivo di Coinbase ha scritto in un tweet.

Opinioni simili sono condivise dal CEO della Algorand Foundation, Staci Warden, che ha affermato in una intervista lunedì che le aziende crypto vengono colpite invece di ricevere indicazioni sotto forma di regole chiare e ben definite.

“Non è tanto la regolamentazione, quanto il modo in cui la regolamentazione viene attuata,” ha detto. “Loro [gli exchange] stanno cercando di fare la cosa giusta […] e con una maggiore chiarezza normativa fin dall’inizio, avrebbero, a mio avviso, probabilmente fatto esattamente ciò che la SEC richiedeva loro di fare.”

Il regolatore dei mercati statunitensi (SEC) ha confermato mercoledì di voler estendere l’ultima serie di azioni di enforcement mirata a gestire i rischi crypto al di là dei circuiti degli exchange centralizzati e delle società di prestito crypto.

Le società di private equity e i fondi pensione bersagli della più recente proposta della SEC

L’implosione del gruppo FTX a novembre ha innescato un effetto a catena sulle società che avevano esposizione all’exchange, estendendo le perdite registrate lo scorso maggio dopo il crollo di Terra. La società di market making Auros Global, i cui fondi sono stati bloccati su FTX, ha mancato il secondo pagamento di 7,5 milioni di dollari sui prestiti di finanza decentralizzata a Maple Finance questa settimana. Il market maker ha presentato istanza di fallimento a dicembre e ha mancato un rimborso di wrapped ether (WETH) per un valore di 10,8 milioni di dollari. Una dichiarazione di mercoledì del suo creditore principale, M11 Credit, ha affermato che la società di trading ha ristrutturato il debito su Maple per un totale di circa 18 milioni di dollari.

Gli hedge fund e le società di venture capital potrebbero anch’essi rimanere sotto la portata dell’agenzia in una proposta votata da un team di cinque membri della SEC mercoledì. Guidata da Gensler, la commissione ha sostenuto che le società crypto non hanno rispettato le regole di custodia destinate a proteggere gli investitori e i partecipanti coinvolti. Restringendo la censura sugli exchange, il presidente della SEC ha affermato che le attuali piattaforme di trading sono progettate in modo tale da “non soddisfare gli standard di custodia qualificata della normativa attuale. Gli exchange crypto devono conformarsi a un processo di registrazione completo secondo i requisiti federali di custodia che impongono la separazione dei fondi appartenenti all’azienda e agli utenti.

In risposta alla proposta, la Commissaria della SEC Hester Peirce ha criticato l’ente di vigilanza di mercato per aver accelerato la bozza, sostenendo che potrebbe avere effetti pesanti, quindi la necessità di esaminarla adeguatamente.

“Questa regola richiederà molto lavoro, e un anno sembra troppo breve per completarla,” ha detto in una dichiarazione, aggiungendo, “Apprezzo il tempo esteso per i consulenti più piccoli, ma anche diciotto mesi sembrano una tempistica aggressiva per i cambiamenti contemplati qui.”

Dopo la chiarificazione di Gensler su cosa comporta i ‘custodi qualificati’, Coinbase ha informato i suoi utenti che il suo Coinbase Custody Trust è considerato idoneo come custode qualificato. Tuttavia, l’aumento delle richieste su exchange centralizzati e offerte di stablecoin negli Stati Uniti ha funzionato a favore dei token nativi di soluzioni decentralizzate come GMX. I dati di mercato mostrano che GMX, il token dell’exchange di derivati GMX, sta scambiando intorno a un massimo storico di 84 dollari.