FCA Melarang Mantan Pemilik Kingly Solicitors Nurul Miah dari Layanan Keuangan

Otoritas Financial Conduct Authority mengumumkan pada 15 September 2026 bahwa ia telah melarang Nurul Miah, yang juga dikenal sebagai Neil Mia dan Neil Miah, untuk bekerja di layanan keuangan. FCA bertindak setelah Solicitors Regulation Authority menemukan bahwa Miah, seorang manajer non-hukum di Kingly Solicitors Limited, secara tidak jujur menyebabkan atau memungkinkan lebih dari £28 juta uang klien diambil dari rekening klien tanpa izin antara April 2019 dan Juli 2020, dan bahwa lebih dari £10 juta uang klien hilang serta telah digunakan oleh Miah untuk kepentingannya sendiri.

Dalam Pemberitahuan Akhir tanggal 15 September 2026, FCA mengeluarkan perintah berdasarkan pasal 56 Financial Services and Markets Act 2000 yang melarang Miah melakukan fungsi apa pun yang terkait dengan kegiatan yang diatur yang dijalankan oleh orang berwenang, orang yang dikecualikan, atau firma profesional yang dikecualikan, dan mencabut, berdasarkan pasal 63 Undang-Undang tersebut, persetujuannya untuk menjalankan fungsi Direktur Eksekutif SMF3 di Oracle Consultants Ltd. Baik Oracle maupun Kingly berada dalam likuidasi.

FCA memberikan Miah Pemberitahuan Keputusan pada 3 Agustus 2026 yang memberi tahu dia tentang tindakan yang dimaksudkan. Miah tidak mengajukan perkara tersebut ke Upper Tribunal (Tax and Chancery Chamber) dalam waktu 28 hari sejak tanggal Pemberitahuan Keputusan diberikan kepadanya, dan perintah pencabutan serta larangan mulai berlaku sejak tanggal Pemberitahuan Akhir. Keputusan tersebut dibuat oleh Deputy Chair of the Regulatory Decisions Committee, sebuah komite yang anggotanya terpisah dari staf FCA yang terlibat dalam melakukan penyelidikan dan merekomendasikan tindakan terhadap firma dan individu.

Tindakan FCA mengikuti keputusan Panel Adjudikasi SRA pada 11 September 2024. Setelah penyelidikan, panel menemukan bahwa antara 9 April 2019 dan 23 Juli 2020, saat bertindak sebagai pemilik Kingly, Miah secara tidak jujur menyebabkan atau memungkinkan lebih dari £28 juta uang klien ditarik dari rekening klien tanpa otorisasi klien, meninggalkan defisit lebih dari £10 juta, dan bahwa ia menggunakan dana tersebut untuk kepentingannya sendiri. SRA menjatuhkan denda finansial sebesar £3,984,440, memerintahkan Miah membayar £41,670 biaya penyelidikan, dan mendiskualifikasinya berdasarkan pasal 99 Legal Services Act 2007 dari menjabat sebagai kepala praktik hukum atau kepala keuangan dan administrasi, atau sebagai manajer atau karyawan dari badan berlisensi yang diatur SRA.

Dalam pernyataan yang disalin dalam Pemberitahuan Akhir, Panel Adjudikasi menyatakan bahwa uang tersebut digunakan untuk membayar kembali pinjaman, membeli bisnis lain, serta membeli mobil dan jam tangan mewah, tanpa sepengetahuan atau persetujuan terdokumentasi dari klien. Panel tersebut mengatakan bahwa perilaku itu “pasti akan dianggap tidak jujur oleh orang biasa yang baik hati” dan menemukan bahwa orang biasa yang baik hati akan merasa ngeri atas penggunaan dana klien oleh Miah untuk kepentingan pribadi, terutama mengingat besarnya jumlah yang terlibat dan lamanya periode tersebut. Panel juga menemukan bahwa tindakan Miah kurang integritas, bahwa ia menempatkan kepentingannya di atas kepentingan klien firma, dan bahwa penggunaan uang klien dengan cara ini mengurangi kepercayaan terhadap firma dan layanan hukum secara umum.

Persetujuan di Oracle dan Kingly

SRA melisensikan Kingly Solicitors dan, pada 2 April 2017, menyetujui Miah, seorang non-pengacara dengan latar belakang di layanan keuangan, sebagai pemilik tunggal perusahaan. FCA menyetujui Miah untuk menjalankan fungsi CF1 Director yang dikendalikan di Oracle dari 2 Desember 2016 hingga 8 Desember 2019; persetujuan tersebut menjadi fungsi Direktur Eksekutif SMF3 mulai 9 Desember 2019, sebuah posisi yang menurut Pemberitahuan Akhir ia terus pegang. Oracle menyediakan layanan investasi kepada klien ritel, dan Pemberitahuan Akhir menyatakan bahwa pelanggaran yang tercantum dalam pemberitahuan tidak terjadi melalui peran yang disetujui ini. Pengumuman FCA menggambarkan Oracle sebagai firma yang tidak terhubung di mana Miah disetujui pada 2016 untuk bekerja dalam peran manajemen senior.

FCA menyimpulkan bahwa Miah bukan orang yang layak dan pantas untuk melakukan fungsi apa pun yang terkait dengan kegiatan yang diatur, menemukan bahwa pelanggarannya menunjukkan kurangnya kejujuran dan integritas yang jelas dan serius. Pemberitahuan Akhir mengutip panduan Fit and Proper Test FCA, yang mengidentifikasi kejujuran, integritas, dan reputasi sebagai faktor terpenting dalam menilai kelayakan dan kepantasan, serta mencatat bahwa FCA mempertimbangkan relevansi dan materialitas pelanggaran serta tingkat keparahan risiko yang ditimbulkan Miah terhadap konsumen dan kepercayaan pada sistem keuangan Inggris. Pemberitahuan tersebut menyatakan bahwa tindakan ini mendukung tujuan perlindungan konsumen dan integritas FCA di bawah pasal 1C dan 1D Undang-Undang.

Sanksi SRA dan Penutupan Firma

Dalam siaran pers tanggal 15 Mei 2025, Solicitors Regulation Authority menyatakan bahwa mereka telah menjatuhkan denda terbesar mereka pernah ada, hampir £4 juta, kepada Miah, mantan pemilik non-pengacara Kingly Solicitors. Firma tersebut, yang awalnya bernama RH Legal (Bristol) Ltd, ditutup oleh SRA pada 2020 setelah muncul keprihatinan serius tentang penyalahgunaan dana klien. SRA mengatakan penyelidikannya mengungkap 310 transfer tidak sah dari rekening klien ke perusahaan yang terkait dengan Miah, yang digunakan untuk tujuan tidak pantas seperti pembayaran pinjaman dan pembelian aset yang tidak berhubungan dengan bisnis, serta menemukan pernyataan palsu yang berusaha menyembunyikan transaksi tidak sah tersebut. SRA melaporkan temuan dan bukti pendukungnya kepada otoritas penegak hukum.

Meskipun sebagian dana telah dikembalikan, masih terdapat kekurangan sekitar £10 juta di Kingly. SRA menyatakan bahwa mereka turun tangan untuk melindungi klien dengan menutup firma tersebut, mengamankan £22,5 juta uang klien, dan memastikan ganti rugi yang tepat melalui dana kompensasinya, serta mengumpulkan dan mengamankan 220.000 berkas dari berbagai kantor firma, termasuk lebih dari 90.000 wasiat dan akta. Paul Philip, chief executive SRA, mengatakan bahwa ini merupakan denda terbesar yang pernah dikeluarkan regulator, bahwa ketidakjujuran Miah telah memengaruhi ribuan orang, dan bahwa tindakan ini menutup penyelidikan SRA sementara mereka terus meninjau cara terbaik untuk melindungi dana klien.

SRA juga mengambil tindakan terhadap tiga individu lainnya. Lalou Tifrit, seorang konsultan yang membantu Miah dan bukan seorang solicitor, dilarang bekerja di firma yang diatur tanpa izin SRA dan diperintahkan membayar £28.230 biaya. Colin Buckingham, yang bekerja di Kingly dan bukan solicitor, dilarang menjabat sebagai kepala keuangan dan administrasi di firma yang diatur tanpa izin SRA serta diperintahkan membayar £1.350 biaya. Simon Hutcheson, seorang solicitor, dikenai denda £26.766, diperintahkan membayar £1.350 biaya, dan dikenakan pembatasan praktik sejak 2023.

Therese Chambers, direktur eksekutif FCA untuk penegakan dan pengawasan pasar, mengatakan: “Mr Miah secara tidak jujur menggunakan uang klien untuk kepentingannya sendiri. Ia tidak memiliki tempat dalam layanan keuangan. Kami melarangnya untuk melindungi konsumen dan membantu mempertahankan kepercayaan pada sistem keuangan.” FCA menyatakan bahwa keputusan ini dipublikasikan agar konsumen dan firma mengetahui bahwa Miah tidak dapat bekerja di layanan keuangan.