Cara Membeli Saham – Panduan Langkah demi Langkah untuk Berinvestasi di Pasar Saham

Berinvestasi di saham adalah cara paling mudah bagi orang biasa untuk berpartisipasi dalam pertumbuhan ekonomi. Selama lebih dari 100 tahun, pasar saham telah mengungguli kelas aset lain seperti obligasi, komoditas, dan real estat. Ya, ada ribuan saham yang tersedia bagi investor, dan berinvestasi dapat rumit – tetapi tidak harus. Ada cara-cara sederhana untuk berinvestasi, dan Anda dapat memulai dengan modal yang relatif kecil. Jika Anda merasa ide membeli saham menakutkan, proses langkah demi langkah berikut akan membantu Anda memulai.

1. Tentukan Strategi Investasi Anda

Langkah pertama Anda adalah menentukan strategi investasi, karena ini akan membantu Anda memutuskan broker terbaik untuk kebutuhan Anda. Jika Anda berencana menggunakan pendekatan hands-off seperti buy and hold, pasif, atau value investing, Anda akan melakukan sangat sedikit transaksi, sehingga komisi yang Anda bayar tidak akan memiliki dampak besar pada akun Anda. Anda juga tidak memerlukan platform yang sangat canggih untuk mengeksekusi transaksi, meskipun akses ke beberapa penelitian mungkin berguna.

Di sisi lain, jika Anda berencana mengadopsi gaya investasi hands-on, seperti momentum atau pertumbuhan investasi, Anda akan bertransaksi lebih sering, dan komisi transaksi Anda akan menambah. Jadi, tingkat komisi akan menjadi faktor penting dalam memilih broker. Anda juga mungkin memerlukan platform dengan lebih banyak fitur, dan akses ke penelitian yang mutakhir.

Juga penting untuk membuat perbedaan antara investasi dan trading. Jika Anda berinvestasi, Anda peduli dengan nilai saham, apakah nilai akan meningkat, dan seberapa besar harga saham berbeda dari nilainya. Waktu Anda biasanya berkisar dari satu hingga lima tahun, dan Anda tidak akan bereaksi terhadap pergerakan harga jangka pendek.

Trading adalah semua tentang jangka pendek, supply dan demand, dan aksi harga. Trader memiliki waktu yang lebih singkat, berkisar dari menit hingga bulan. Trader sering menggunakan leverage untuk meningkatkan pengembalian mereka juga.

Trading dapat sangat menguntungkan tetapi datang dengan lebih banyak risiko dan lebih banyak waktu yang dihabiskan. Jika Anda berencana untuk bertransaksi secara aktif, Anda mungkin ingin memilih broker yang memberikan akses ke akun margin atau turunan juga.

2. Pilih Broker

Untuk membeli saham di perusahaan yang terdaftar, Anda memerlukan akun dengan broker saham. Secara ketat, memungkinkan untuk membeli saham dengan cara lain, tetapi jauh lebih mudah dengan akun trading di broker. Broker saham adalah perusahaan yang merupakan anggota bursa dan bertanggung jawab untuk mengirimkan pesanan beli Anda ke bursa di mana pesanan tersebut akan cocok dengan pesanan jual dari klien broker lain. Broker saham juga bertanggung jawab untuk menyelesaikan transaksi setelah transaksi tersebut cocok.

Di era modern ini, broker online hampir selalu cara yang tepat. Komisi lebih rendah dan dalam beberapa kasus gratis, dan platform trading online memberikan Anda banyak kontrol atas pesanan Anda. Jika Anda bersedia membayar lebih, Anda dapat membuka akun dengan broker penuh layanan, memungkinkan Anda untuk menempatkan pesanan melalui telepon dan meminta saran.

Beberapa broker bahkan menawarkan akun bebas komisi sekarang, meskipun Anda mungkin perlu membayar biaya lain untuk memelihara akun.

Ketika memilih broker, Anda perlu mempertimbangkan komisi dan biaya lain, platform, alat, dan penelitian yang mereka tawarkan, dan tingkat dukungan yang Anda harapkan. Coba temukan beberapa ulasan independen tentang setiap broker untuk mengetahui kekuatan dan kelemahan mereka. Anda kemudian harus dapat membuat keputusan tentang broker yang tepat untuk kebutuhan Anda.

Kami merekomendasikan broker saham teratas di yurisdiksi berikut:

• Broker Saham Australia
• Broker Saham Kanada
• Broker Saham UK
• Broker Saham USA

3. Buka dan Dana Akun Anda

Setelah Anda memutuskan broker saham, Anda perlu membuka akun. Sebagian besar broker membuat proses ini sangat mudah. Anda perlu memberikan beberapa detail pribadi dan beberapa dokumen untuk membuktikan bahwa Anda adalah orang yang Anda klaim. Proses keseluruhan tidak harus lebih dari beberapa menit.

Setelah akun Anda diverifikasi dan disetujui, Anda dapat mendanai akun tersebut. Transfer kawat biasanya cara tercepat untuk mendapatkan uang ke akun trading Anda, tetapi Anda juga dapat mendanai akun Anda dengan cek.

4. Pelajari Cara Menggunakan Platform Trading

Biasanya, broker online akan memungkinkan Anda untuk membuka akun demo. Ini adalah akun dengan uang fiksi di dalamnya, tetapi dengan akses ke harga langsung dan semua alat yang sama seperti akun langsung.

Alasan utama untuk akun demo adalah untuk trader aktif untuk berlatih bertransaksi, juga dikenal sebagai paper trading. Ini lebih relevan dengan trader jangka pendek daripada investor, tetapi juga memberikan Anda kesempatan untuk mengenal platform. Anda dapat berlatih memasukkan pesanan, mengatur daftar pantau, dan mengetahui alat mana yang mungkin ingin Anda gunakan di masa depan.

Ketika Anda memasukkan ‘pesanan latihan’ penting untuk memastikan bahwa Anda telah masuk ke akun demo Anda, dan tidak akun langsung Anda.

Sebelum Anda memulai, perlu diketahui istilah-istilah berikut yang akan sering muncul:

• Bid – Bid adalah pesanan untuk membeli saham.
• Bid Price – Harga bid tertinggi adalah harga bid pasar.
• Offer – Pesanan untuk menjual saham adalah tawaran. Harga tawaran adalah harga ask.
• Ask Price – Harga tawaran terendah adalah harga ask pasar.
• Spread – spread adalah perbedaan antara harga bid dan ask pasar, juga dikenal sebagai ‘bid-offer spread’. Harga bid dan ask juga dikenal sebagai ‘double.’
• Market order – Market order dieksekusi segera pada harga pasar saat ini. Market order untuk membeli akan dieksekusi pada harga ask, sedangkan market order untuk menjual akan dieksekusi pada harga bid.
• Limit order – limit order adalah pesanan untuk membeli atau menjual saham pada harga tertentu, atau limit. Limit order hanya dieksekusi ketika pesanan yang sesuai pada harga limit dimasukkan ke pasar.
• Stop-loss order – Stop-loss order dieksekusi jika harga melintasi tingkat ambang. Jika Anda membeli saham, Anda dapat memasukkan stop-loss order untuk menjual jika harga jatuh di bawah harga tertentu. Ini dilakukan untuk membatasi kerugian.
• GTC – Good till canceled orders tetap di pasar sampai mereka dibatalkan.
• GFD – Good for day orders tetap di pasar untuk sisa hari trading.
• FOK – Fill or kill orders secara otomatis dibatalkan jika mereka tidak diisi segera.

5. Buat Daftar Pantau Saham

Daftar pantau adalah daftar saham, atau sekuritas lain, beserta harga – baik harga langsung atau harga penutupan harian. Semua broker online memberikan Anda kemampuan untuk mengatur daftar pantau. Selain harga, Anda dapat menambahkan kolom lain seperti volume, harga bid, harga ask, dan perubahan harga harian ke daftar pantau Anda.

Anda juga harus menambahkan beberapa indeks ke daftar pantau Anda sehingga Anda dapat membandingkan kinerja setiap saham dengan kinerja pasar secara keseluruhan. Indeks penting untuk ditonton adalah S&P 500 dan Nasdaq 100. Jika Anda tidak dapat menambahkan indeks itu sendiri ke daftar pantau Anda, Anda dapat menambahkan ETF yang melacak indeks tersebut sebagai gantinya. Kinerja ETF SPY (S&P 500) dan QQQ (Nasdaq 100) akan hampir identik dengan indeks yang mereka lacak.

Saham di daftar pantau Anda adalah saham yang akan Anda lacak dan pelajari lebih lanjut, tetapi tidak harus membelinya. Mulailah dengan perusahaan yang Anda sukai dan hormati – karena ini adalah perusahaan yang mungkin Anda kenal sedikit.

Sekali Anda memiliki sejumlah saham di daftar pantau, Anda dapat mulai membandingkan kinerja mereka dengan kinerja pasar. Anda juga harus mulai mempelajari lebih lanjut tentang perusahaan dan bagaimana mereka melakukan. Cari tahu apakah pendapatan mereka tumbuh dan seberapa menguntungkan mereka dibandingkan dengan perusahaan serupa. Ketika Anda melakukan penelitian ini, Anda mungkin menemukan saham lain yang layak diselidiki, dan Anda dapat menambahkannya ke daftar pantau Anda juga.

Jika Anda tidak yakin tentang memilih saham individual, Anda bisa mempertimbangkan ETF. ETF, atau exchange-traded fund, adalah keranjang saham yang dapat diperdagangkan seperti saham. Anda dapat mempelajari semua yang perlu Anda ketahui tentang mereka dari seri artikel kami yang mendalam tentang ETF.

6. Tentukan Berapa Banyak untuk Dialokasikan ke Setiap Saham

Investor diberi penghargaan untuk mengambil risiko, tetapi risiko itu perlu dikelola. Tidak peduli seberapa banyak penelitian yang Anda lakukan, Anda tidak pernah bisa yakin tentang masa depan. Langkah paling penting yang dapat Anda ambil untuk mengelola risiko adalah memastikan bahwa satu investasi buruk tidak menghancurkan portofolio Anda. Membagi investasi Anda di seluruh portofolio saham adalah setara dengan memastikan Anda tidak meletakkan semua telur Anda di satu keranjang.

Ada dua aturan praktis yang dapat Anda gunakan untuk menentukan berapa banyak dari portofolio Anda untuk dialokasikan ke setiap saham. Yang pertama adalah bahwa portofolio yang diversifikasi dengan baik harus memiliki setidaknya 15 hingga 20 saham di dalamnya. Ini berarti Anda tidak boleh berinvestasi lebih dari 6,7% dari akun Anda di setiap saham.

Aturan praktis kedua adalah bahwa Anda tidak boleh mengambil risiko lebih dari 2% pada setiap saham. Ini berarti bahwa jika Anda bersedia kehilangan hingga 20% dari nilai saham tunggal, Anda harus membatasi saham itu hingga 10% dari portofolio Anda (20% dari 10% sama dengan 2% dari portofolio). Pendekatan ini lebih sesuai untuk trader aktif yang menggunakan stop-loss.

Untuk lebih mengurangi risiko, Anda harus menyebarkan investasi Anda di beberapa sektor yang berbeda. Saham di setiap sektor cenderung sangat terkorelasi, sehingga risiko Anda lebih tinggi jika semua saham Anda berasal dari sektor yang sama. Cara yang lebih sederhana untuk diversifikasi adalah dengan berinvestasi sebagian besar portofolio Anda di ETF. Dengan cara itu, Anda akan menyebarkan risiko Anda di seluruh pasar. Anda masih dapat menyimpan 20 hingga 40% dari akun Anda untuk saham individual yang benar-benar ingin Anda miliki dan berinvestasi sisanya di ETF.

7. Tentukan Saham Mana yang Akan Anda Beli dan Kapan Anda Akan Membelinya

Sampai sekarang, Anda seharusnya memiliki gambaran yang baik tentang saham yang ingin Anda miliki atau mungkin ingin Anda miliki di masa depan. Alih-alih terburu-buru membeli saham-saham ini, Anda harus merumuskan rencana. Rencana Anda harus didasarkan pada alasan Anda untuk membeli saham, dan horizon waktu Anda.

Secara umum, ada tiga pendekatan yang dapat Anda gunakan:

• Investasi jangka panjang di saham blue-chip

Saham blue-chip adalah saham perusahaan yang sangat berkualitas dengan catatan yang panjang dan penghasilan yang relatif dapat diprediksi. Mereka biasanya pemimpin di industri mereka dengan keunggulan kompetitif yang jelas. Harga saham ini tidak biasanya menghargai banyak setiap tahun, tetapi senantiasa meningkat dalam jangka panjang. Membeli saham blue-chip harus menjadi komitmen jangka panjang selama 10 tahun atau lebih.

Jika Anda membeli saham blue-chip untuk dimiliki dalam jangka panjang, tidak banyak yang dapat diperoleh dengan mencoba mengatur waktu masuk Anda. Jika Anda tidak ingin membelinya sekaligus, Anda bisa membagi pembelian Anda selama beberapa bulan – tetapi pada akhirnya, tujuan Anda adalah untuk memiliki saham itu dalam jangka panjang, dan tidak ada gunanya memikirkan harga masuk Anda terlalu banyak.

• Membeli saham pertumbuhan dan saham dengan momentum

Saham yang cenderung menghargai paling banyak selama periode yang lebih singkat adalah saham perusahaan yang tumbuh dengan cepat. Seringkali, momentum harga saja akan menarik lebih banyak pembeli, menyebabkan momentum berlanjut. Membeli saham jenis ini memerlukan pendekatan yang lebih hands-on karena momentum tidak mungkin berlanjut selamanya. Jika harga terlalu tinggi, pengembalian jangka panjang tidak mungkin sangat baik, dan harga saham mungkin jatuh secara substansial.

Jika Anda membeli saham pertumbuhan dan momentum, Anda perlu menimbang pertumbuhan laba perusahaan, valuasi, dan momentum harga saham. Seringkali, Anda perlu membeli saham ketika harga sudah dalam tren naik. Jika harga berhenti naik, Anda perlu memperhatikan pertumbuhan dan valuasi perusahaan untuk memutuskan apakah Anda akan tetap berinvestasi.

• Membeli setelah koreksi harga saham

Waktu terbaik untuk membeli sebagian besar jenis saham adalah setelah krisis pasar atau koreksi tajam. Ini adalah saat pasar secara keseluruhan akan ‘dijual’. Ini adalah waktu terbaik untuk membeli saham di perusahaan mana pun dengan model bisnis yang baik dan tidak terlalu banyak utang.

Saham individual juga dapat menawarkan kesempatan ketika harga saham jatuh dari favorit investor dan harga saham turun secara substansial. Tapi tidak semua saham pulih, jadi Anda harus mempertimbangkan prospek jangka panjang perusahaan dengan hati-hati. Ini juga ide yang baik untuk menunggu harga stabil sebelum membeli – harga dapat jatuh lebih jauh dari yang Anda pikir bisa.

Sebelum Anda benar-benar membeli saham, Anda juga harus memutuskan kriteria yang akan Anda gunakan untuk keluar dari saham. Memiliki rencana sebelum Anda membeli saham akan mencegah Anda membuat keputusan impulsif nanti.

Kriteria keluar Anda juga harus terkait dengan alasan Anda untuk membeli saham di tempat pertama. Jika Anda membeli berdasarkan momentum harga, maka Anda mungkin ingin keluar jika momentum berhenti. Tapi, jika Anda membeli berdasarkan fundamental perusahaan, maka Anda hanya harus menjual jika fundamental tersebut berubah, bukan karena aksi harga.

8. Masukkan Pesanan Beli Pertama Anda

Suatu saat nanti, saham akan memenuhi semua kriteria Anda untuk berinvestasi dan saatnya untuk membuat investasi pertama Anda. Hal pertama yang perlu Anda lakukan adalah menghitung jumlah saham yang akan Anda beli. Anda sudah memutuskan berapa banyak yang akan Anda alokasikan untuk setiap saham, jadi Anda hanya perlu membagi jumlah itu dengan harga saham. Pastikan Anda membagi jumlah dolar dengan harga dolar dan bukan harga dalam sen.

Sebelum Anda memasukkan pesanan beli, Anda perlu memutuskan apakah Anda akan menggunakan limit order atau market order. Biasanya, limit order lebih aman. Market order mungkin menghasilkan pembayaran terlalu banyak jika spread bid-offer melebar saat Anda memasukkan pesanan. Tapi, jika pasar bergerak sangat cepat, market order mungkin lebih sesuai.

Putuskan harga yang wajar berdasarkan kisaran trading beberapa hari terakhir dan untuk hari ini. Ini akan menjadi harga limit untuk pesanan Anda. Dalam sebagian besar kasus, limit Anda akan menjadi harga yang Anda pikir memiliki 80% kemungkinan untuk dipenuhi.

Harga limit yang lebih tinggi akan memberi Anda lebih banyak kesempatan untuk pesanan Anda dipenuhi – tetapi akan mengurangi keuntungan Anda.

Harga limit yang lebih rendah akan memberi Anda lebih sedikit kesempatan untuk pesanan Anda dipenuhi – dan ini mungkin menghasilkan Anda harus membayar harga yang lebih tinggi. Namun, jika horizon waktu Anda singkat dan Anda ingin mendapatkan keuntungan cepat, Anda mungkin perlu membidik harga yang lebih rendah.

Sekarang bahwa Anda telah membeli saham pertama Anda, Anda perlu mengelola posisi sesuai dengan kriteria yang Anda gunakan untuk membelinya. Anda mungkin mulai meragukan keputusan Anda jika harga saham jatuh. Anda juga mungkin tergoda untuk menjual jika harga naik dan Anda menemukan diri Anda dengan keuntungan. Ingatlah untuk tetap mempertahankan rencana jangka panjang Anda dan tetap pada rencana itu – harga akan naik atau turun setiap hari, tetapi itu tidak berarti Anda perlu bertindak.

Kesimpulan

Sekarang bahwa Anda telah membeli saham pertama Anda, Anda dapat melanjutkan dengan menambahkan saham baru ke portofolio Anda. Tidak ada kebutuhan untuk terburu-buru – berinvestasi adalah permainan jangka panjang. Anda juga harus terus belajar dan membaca sebanyak mungkin tentang berinvestasi dan saham. Mulailah dengan ETF dan saham blue-chip dan tambahkan saham yang sedikit lebih berisiko nanti. Tetaplah mempertahankan rencana jangka panjang Anda dan hindari keputusan impulsif – pasar menghargai investor yang sabar.