Investing in Saham
Cara Menghasilkan Uang di Saham
Tambahkan Securities.io ke sumber pilihan Anda di Google
Sementara tidak ada rumus ajaib untuk menghasilkan uang di pasar saham, ada beberapa cara untuk memenangkan peluang. Kunci utamanya adalah untuk realistis tentang tingkat pengetahuan dan waktu yang Anda miliki untuk diinvestasikan.
Investasi Pasif
Cara termudah untuk menghasilkan uang di pasar saham adalah dengan berinvestasi secara pasif melalui ETF. Ini akan memungkinkan Anda untuk mendapatkan return yang sama dengan indeks saham perusahaan terbesar.
Selama seratus tahun terakhir, pasar saham secara konsisten mengungguli aset lain seperti obligasi, real estat, dan logam mulia. Pada saat yang sama, sebagian besar dana investasi telah underperform terhadap indeks pasar saham yang luas. Ketika kita berbicara tentang indeks pasar saham yang luas, kita merujuk pada indeks seperti S&P500 yang mencakup perusahaan terbesar di pasar.
Jadi, berinvestasi di ETF yang melacak indeks pasar berarti Anda akan mendapatkan return yang sama dengan indeks, sehingga Anda sudah unggul dari sebagian besar dana investasi yang dikelola secara aktif. Ini juga berarti Anda berinvestasi di kelas aset yang secara konsisten mengungguli jangka panjang. Bahkan return yang relatif modest dapat berkompound secara signifikan selama periode waktu yang cukup lama. ETF juga jauh lebih murah untuk dimiliki daripada hampir semua produk keuangan lainnya.
Meningkatkan kinerja ETF pasar adalah mungkin, tetapi memerlukan sedikit lebih banyak risiko. Salah satu cara untuk meningkatkan kinerja portofolio ETF adalah dengan menambahkan dana yang melacak sektor yang tumbuh lebih cepat seperti teknologi dan perusahaan diskresioner konsumen.
Investasi Beli dan Tahan
Istilah investasi pasif biasanya digunakan untuk merujuk pada investasi di ETF atau dana indeks. Investasi pasif juga mengimplikasikan memegang dana tersebut untuk waktu yang lama, tanpa membuat perubahan. Investasi beli dan tahan sangat mirip.
Sebelum investasi pasif muncul, istilah investasi beli dan tahan digunakan untuk merujuk pada membeli saham individu dan kemudian memegangnya tanpa batas waktu. Sebagian besar ini adalah bagaimana Warren Buffet menghasilkan uang, meskipun ada sedikit lebih dari yang dia lakukan.
Lebih sulit untuk mengukur efektivitas investasi beli dan tahan karena keberhasilannya atau kegagalan sangat bergantung pada saham yang dipilih. Namun, ada keuntungan besar dari strategi ini. Investor sering merusak kinerja mereka sendiri dengan membeli dan menjual saham dan mencoba untuk mengantisipasi pasar. Dalam banyak kasus, mereka akan mendapatkan lebih banyak dengan hanya membeli dan memegang saham, asalkan mereka tidak memulai dengan pilihan saham yang buruk. Solusinya adalah untuk memiliki banyak saham yang berbeda dan tetap pada saham dengan model bisnis yang baik, keunggulan kompetitif, dan kepemimpinan yang kuat.
Cara Maju untuk Menghasilkan Uang di Pasar Saham
Investasi pasif bukanlah satu-satunya cara untuk menghasilkan uang dari saham atau cara terbaik. Ada banyak metode yang lebih kompleks, tetapi mereka memerlukan lebih banyak waktu dan pengetahuan, dan biasanya lebih banyak risiko. Berikut adalah beberapa metode investasi paling umum (dan kadang-kadang perdagangan).
Dana Gabungan dan ETF yang Dikelola Aktif
Sementara sebagian besar dana yang dikelola secara aktif – baik ETF maupun dana gabungan – tidak mengungguli pasar ketika biaya dihitung, beberapa di antaranya melakukannya. Banyak investor sukses memindahkan uang antara dana yang berbeda untuk mencoba mengungguli pasar. Ini memerlukan banyak penelitian.
Godaan adalah mengejar kinerja dengan berinvestasi di dana yang telah berkinerja baik di masa lalu. Ini sering kali berakhir dengan bencana, dan investor akhirnya membeli tinggi dan menjual rendah. Kuncinya adalah menemukan dana yang kemungkinan akan berkinerja baik di masa depan, terlepas dari kinerja masa lalu.
Investasi Nilai
Investor nilai membeli saham jika mereka percaya harga saham yang sedang diperdagangkan jauh di bawah nilai intrinsiknya. Ini adalah nilai aset perusahaan dibagi dengan jumlah saham yang diterbitkan dan juga mewakili nilai likuidasi perusahaan.
Membeli saham di bawah nilainya memberi Anda margin keamanan, dan Anda mungkin dapat membuat keuntungan tanpa perusahaan tersebut tumbuh sama sekali.
Jadi, Anda memiliki kerugian yang terbatas, dengan potensi keuntungan yang besar jika harga saham pulih. Investasi nilai memerlukan pemahaman yang sangat baik tentang laporan keuangan dan pernyataan perusahaan.
Investasi Pertumbuhan
Investasi pertumbuhan semua tentang pertumbuhan keuntungan dan potensi pertumbuhan keuntungan. Untuk sebuah perusahaan meningkatkan keuntungannya, itu harus tumbuh penjualan atau mengembangkan margin keuntungan. Pertumbuhan penjualan paling mudah ketika seluruh pasar untuk produknya tumbuh – jika tidak, perusahaan harus meningkatkan pangsa pasarnya. Pertumbuhan margin sering kali hasil dari skala ekonomi, karena biaya tetap tumbuh pada tingkat yang lebih lambat daripada penjualan.
Tantangan bagi investor adalah harga saham pertumbuhan biasanya mencerminkan sejumlah pertumbuhan di masa depan. Jika pertumbuhan mengecewakan di masa depan, harga saham mungkin tampak terlalu mahal dan jatuh. Namun, investasi pertumbuhan telah sangat sukses selama dua dekade terakhir, terutama di sektor teknologi, yang mencakup perusahaan seperti Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ), dan Facebook. Sektor lain dengan perusahaan pertumbuhan yang baik adalah sektor diskresioner konsumen, dengan perusahaan seperti Starbucks (SBUX ) dan Nike.
Investasi Dividen
Jika Anda lebih tertarik untuk membangun aliran pendapatan daripada pertumbuhan modal, investasi dividen adalah pilihan lain. Perusahaan membayar dividen untuk mendistribusikan laba kepada pemegang saham. Perusahaan yang membayar dividen cenderung lebih matang dan memiliki margin keuntungan yang baik.
Sering kali ada godaan untuk membeli saham dengan dividen tertinggi. Namun, faktor paling penting sebenarnya adalah keberlanjutan dividen. Jika sebuah perusahaan tidak dapat mempertahankan pembayaran dividen, harga sahamnya kemungkinan akan runtuh, dan Anda akan kehilangan lebih banyak daripada dividen Anda. Saham dividen terbaik adalah mereka yang dapat dengan mudah mempertahankan kenaikan dividen.
Penjualan Pendek
Ya, Anda dapat menghasilkan uang ketika harga saham jatuh. Anda dapat melakukannya dengan penjualan pendek, yang melibatkan peminjaman saham (untuk yang Anda bayar biaya) dan menjualnya. Ketika harga saham jatuh, Anda dapat membeli kembali saham dan mengembalikannya kepada peminjam.
Penjualan pendek saham adalah strategi lanjutan dan perlu diatasi dengan hati-hati. Jika terlalu banyak pedagang menjual pendek saham, ada kemungkinan besar harga akan “ditekan” lebih tinggi. Ingatlah bahwa untuk posisi pendek, kerugian potensial tidak terbatas.
Perdagangan Pasangan
Penjualan pendek memungkinkan posisi panjang dan pendek digabungkan. Ini berarti Anda dapat membeli saham yang Anda harapkan akan berkinerja baik dan menjual pendek saham yang Anda harapkan akan underperform. Keuntungan dari strategi ini adalah posisi tersebut dilindungi terhadap koreksi pasar umum.
Pilih Broker Saham
Langkah pertama dalam perjalanan Anda harus memilih broker saham.
Kami merekomendasikan broker saham teratas di yurisdiksi berikut:
Kesimpulan
Setiap pendekatan investasi yang tercantum di sini memerlukan tingkat pengetahuan, keterampilan, nafsu risiko, waktu, dan kesabaran yang berbeda. Menemukan pendekatan yang tepat berarti menemukan gaya investasi yang sesuai dengan tingkat pengetahuan, kepribadian, jadwal, dan situasi keuangan Anda. Investasi pasif adalah tempat terbaik untuk memulai. Setiap pendekatan investasi yang tercantum di sini memerlukan tingkat pengetahuan, keterampilan, nafsu risiko, waktu, dan kesabaran yang berbeda. Menemukan pendekatan yang tepat berarti menemukan gaya investasi yang sesuai dengan tingkat pengetahuan, kepribadian, jadwal, dan situasi keuangan Anda. Investasi pasif adalah tempat terbaik untuk memulai.
