Cara Membuat Uang di Saham

Sementara tidak ada formula ajaib untuk membuat uang di pasar saham, ada beberapa cara untuk memasang peluang di favorit Anda. Kunci adalah untuk realistis tentang tingkat pengetahuan dan waktu yang Anda miliki untuk dikhususkan untuk berinvestasi.

Investasi Pasif

Cara termudah untuk membuat uang di pasar saham adalah dengan berinvestasi pasif dengan ETFs. Ini akan memungkinkan Anda untuk mendapatkan return yang sama dengan indeks saham perusahaan terbesar yang terdaftar.

Selama seratus tahun terakhir, pasar saham secara konsisten outperformed aset lain seperti obligasi, real estat, dan logam mulia. Pada saat yang sama, sebagian besar dana investasi telah underperformed indeks pasar saham yang luas. Ketika kita berbicara tentang indeks pasar saham yang luas, kita merujuk pada indeks seperti S&P500 yang mencakup perusahaan terbesar yang terdaftar di pasar.

Jadi, berinvestasi di ETF yang mengikuti indeks pasar berarti Anda mendapatkan return yang sama dengan indeks sehingga Anda sudah unggul dari sebagian besar dana yang dikelola secara aktif. Ini juga berarti Anda berinvestasi di kelas aset yang secara konsisten outperformed dalam jangka panjang. Bahkan return yang relatif modest dapat berkompound secara signifikan selama periode yang cukup lama. ETF juga lebih murah untuk dimiliki daripada hampir semua produk keuangan lainnya.

Meningkatkan kinerja ETF pasar adalah mungkin tetapi memerlukan Anda untuk mengambil sedikit lebih banyak risiko. Salah satu cara untuk meningkatkan kinerja portofolio ETF adalah dengan menambahkan dana yang mengikuti sektor yang tumbuh lebih cepat seperti perusahaan teknologi dan konsumen diskresioner.

Investasi Beli dan Tahan

Istilah investasi pasif biasanya digunakan untuk merujuk pada investasi di ETF atau dana indeks. Investasi pasif juga mengimplikasikan memegang dana untuk waktu yang lama, tanpa membuat perubahan. Investasi beli dan tahan sangat mirip.

Sebelum investasi pasif muncul, istilah investasi beli dan tahan digunakan untuk merujuk pada membeli saham individu dan kemudian memegangnya tanpa batas waktu. Sebagian besar ini adalah bagaimana Warren Buffet membuat uang, meskipun ada sedikit lebih dari apa yang dia lakukan.

Lebih sulit untuk mengukur efektivitas investasi beli dan tahan karena keberhasilan atau kegagalan yang jelas tergantung pada saham yang dipilih. Tetapi ada keuntungan besar untuk strategi ini. Investor sering merusak kinerja mereka sendiri dengan membeli dan menjual saham dan mencoba untuk mengatur waktu pasar. Dalam banyak kasus, mereka akan mendapatkan lebih banyak dengan hanya membeli dan memegang saham, asalkan mereka tidak memulai dengan pilihan saham yang buruk. Solusinya adalah untuk memiliki beberapa saham yang berbeda dan untuk tetap pada saham dengan model bisnis yang baik, keunggulan kompetitif, dan kepemimpinan yang kuat.

Cara Maju untuk Membuat Uang di Pasar Saham

Investasi pasif bukanlah satu-satunya cara untuk membuat uang dari saham atau cara terbaik. Ada banyak metode yang lebih kompleks, tetapi mereka memerlukan lebih banyak waktu dan pengetahuan, dan biasanya lebih banyak risiko. Berikut adalah beberapa metode investasi (dan dalam beberapa kasus, perdagangan) yang paling umum.

Dana Gabungan dan ETF yang Dikelola Aktif

Sementara sebagian besar dana yang dikelola secara aktif – baik ETF maupun dana gabungan – tidak outperformed pasar ketika biaya dihitung, beberapa di antaranya melakukannya. Banyak investor yang sangat sukses memindahkan uang antara dana yang berbeda untuk mencoba mengalahkan pasar. Ini memerlukan banyak penelitian.

Godaan adalah untuk mengejar kinerja dengan berinvestasi di dana yang telah berkinerja baik di masa lalu. Ini sering kali berakhir dengan kegagalan, dan investor akhirnya membeli dengan harga tinggi dan menjual dengan harga rendah. Triknya adalah untuk menemukan dana yang kemungkinan akan berkinerja baik di masa depan, terlepas dari kinerja masa lalu.

Investasi Nilai

Seorang investor nilai membeli saham jika mereka percaya bahwa harga saham yang sedang diperdagangkan jauh di bawah nilai intrinsiknya. Ini adalah nilai aset perusahaan yang dibagi dengan jumlah saham yang diterbitkan dan juga mewakili nilai likuidasi perusahaan.

Membeli saham di bawah nilai memberi Anda margin keamanan, dan Anda mungkin dapat membuat keuntungan tanpa perusahaan tumbuh sama sekali.

Jadi, Anda memiliki downside yang terbatas, dengan potensi upside yang besar jika harga saham pulih. Investasi nilai memerlukan pemahaman yang sangat baik tentang laporan keuangan perusahaan dan pernyataan keuangan.

Investasi Pertumbuhan

Investasi pertumbuhan semua tentang pertumbuhan keuntungan dan potensi pertumbuhan keuntungan. Untuk sebuah perusahaan meningkatkan keuntungannya, haruseither tumbuh penjualan, atau harus memperluas margin keuntungan. Pertumbuhan penjualan paling mudah ketika seluruh pasar untuk produknya tumbuh – jika tidak, perusahaan harus meningkatkan pangsa pasarnya. Pertumbuhan margin sering kali hasil dari efek economies of scale, karena biaya tetap tumbuh pada tingkat yang lebih lambat daripada penjualan.

Tantangan bagi investor adalah harga saham pertumbuhan biasanya mencerminkan sejumlah pertumbuhan di masa depan. Jika pertumbuhan mengecewakan di masa depan, harga saham mungkin tampak terlalu mahal dan jatuh. Namun, investasi pertumbuhan telah sangat sukses selama dua dekade terakhir, terutama di sektor teknologi, yang mencakup perusahaan seperti Apple, Amazon, dan Facebook. Sektor lain dengan perusahaan pertumbuhan yang baik adalah sektor konsumen diskresioner, dengan perusahaan seperti Starbucks dan Nike.

Investasi Dividen

Jika Anda lebih tertarik untuk membangun aliran pendapatan daripada pertumbuhan modal, investasi dividen adalah pilihan lain. Perusahaan membayar dividen untuk mendistribusikan keuntungan kepada pemegang sahamnya. Perusahaan yang membayar dividen cenderung lebih matang dan memiliki margin keuntungan yang baik.

Ada godaan untuk membeli saham dengan dividen tertinggi. Tetapi faktor yang paling penting sebenarnya adalah keberlanjutan dividen. Jika sebuah perusahaan tidak dapat mempertahankan pembayaran dividen, harga saham kemungkinan akan runtuh, dan Anda akan kehilangan lebih dari dividen. Saham dividen terbaik adalah mereka yang dapat dengan mudah mempertahankan kenaikan dividen.

Penjualan Pendek

Ya, Anda dapat membuat uang ketika harga saham jatuh. Anda dapat melakukannya dengan penjualan pendek yang melibatkan meminjam saham (untuk yang Anda bayar biaya) dan menjualnya. Ketika harga saham jatuh, Anda dapat membeli kembali saham dan mengembalikannya kepada peminjam.

Penjualan pendek saham adalah strategi lanjutan dan perlu diapproach dengan hati-hati. Jika terlalu banyak trader menjual saham pendek, ada kemungkinan tinggi bahwa harga akan “ditekan” lebih tinggi. Ingat bahwa untuk posisi pendek, kerugian potensial tidak terbatas.

Perdagangan Pasangan

Penjualan pendek memungkinkan posisi panjang dan pendek untuk digabungkan. Ini berarti Anda dapat membeli saham yang Anda harapkan untuk berkinerja baik, dan menjual saham pendek yang Anda harapkan untuk underperform. Keuntungan dari strategi ini adalah posisi yang dihedge terhadap koreksi pasar umum.

Pilih Broker Saham

Langkah pertama dalam perjalanan Anda harus memilih broker saham.