5 huijausta, joista tulee olla tietoinen: Crypto Edition

Jokainen nousumarkkina vie kryptorahaa uusiin korkeuksiin. Koko kryptomarkkinoiden markkinapääoma on tällä hetkellä yli 2 biljoonaa dollaria, kun hinnat nousevat uusiin huippuihin, luoden paljon euforiaa ja FOMO:ta (pelkoa jäädä paitsi), joka tuo paljon pääomaa alalle.

Kaikki tämä toiminta ja elämänmuuttavat voitot johtavat huijauksiin, jotka ovat nousseet uusiin korkeuksiin nousumarkkinoilla yhdessä hintojen kanssa. Jos et halua riskiä menettää rahoja, on erittäin tärkeää, että tiedät kaiken kryptomarkkinoita läpäisevistä huijauksista ennen kuin on liian myöhäistä.

Nousuvat kryptohuijaukset

Kun kryptokäyttöönotto kasvaa nopeasti, mikä ylittää 10 biljoonan dollarin arvopaperien hallinnan, BlackRockin mukaan, se ylittää internetin ja matkapuhelinten käyttöönoton. Kuitenkin blockchain-maailma on monimutkainen, mikä tekee ihmisistä alttiimpien manipuloinnille. Lisää kryptovaluuttojen erittäin spekulatiivinen luonne, ja se tulee yhä houkuttelevammaksi huijareille.

Ei mainittava, kun rahaa on kyse, huijaukset seuraavat. Niinpä kryptomarkkinoiden huijaukset ovat kukoistaneet.

Better Business Bureaun vuosiraportin mukaan suurimmat huijaukset vuonna 2023, noin 80 % amerikkalaisista, joita kohdennettiin kryptorahaa ja sijoitusihuijauksiin, menettivät rahaa, keskimääräinen rahamäärä oli 3 800 dollaria.

Hakkerit käyttävät tekstiviestejä, sosiaalista mediaa ja videopelialustoja esittämään kryptosijoituksia, ja kun kohde vastaa, he painostavat heitä ostamaan, kauppaa- tai varastoimaan kryptorahaa vilpillisillä alustoilla.

Blockchain-analyytikko Chainalysis toteaa krypto-rikosraportissaan, että vuosi 2022 oli suurin vuosi kryptovarkauksille, jolloin varastettiin 3,7 miljardia dollaria, mikä laski 1,7 miljardiin dollariin vuonna 2023.

Nyt vuonna 2024 kryptohuijaukset ovat nousussa, ja Chainalysis toteaa, että huijarit “sovittavat on- ja off-chain suorittamaan tuhoisampia huijauksia lyhyemmässä ajassa.” Lisäksi suurin osa huijausvirroista on mennyt lompakkoihin, jotka ovat aktiivisia vasta vuonna 2024, “mikä osoittaa uusien huijausten nousun.”

Mitä kryptohuijaukset ovat? Ne viittaavat mihin tahansa petolliseen käytäntöön, jolla yksilöitä huiataan antamaan rahaa, varoja tai arkaluontoista tietoa. Käyttämällä petollisia juonia, rikolliset hyödyntävät yleisiä ihmisen tunteita, kuten pelkoa tai ahneutta.

Kryptohuijaukset voivat olla monenlaisia. Ponzi-huijaukset ovat suosittu monitasoinen markkinointi, joka rohkaisee sijoittajia tekemään riskialttiita sijoituksia. Vaikka ne lupaavat korkeita tuottoja ja matalaa riskiä, Ponzi-huijaukset riippuvat uusien sijoittajien varoista aiempien sijoittajien tuottojen maksamiseksi.

Vaarallinen uhka kryptossa on hakkerointi, ja tällä menetelmällä kyberrikolliset ovat varastaneet yli 3,1 miljardia dollaria DeFi-haavoittuvuuksista vuonna 2022 ja 1,1 miljardia dollaria vuonna 2023. Kiristys- ja uhkaustapaukset ovat myös lisääntyneet kryptossa.

Sitten on kaikenlaisia vääräksi tehtyjä asioita – väärät alkuperäiset kolikotarjoukset (ICOs), väärät kryptovaihtoehdot, väärät lompakot ja väärät sovellukset, jotka näyttävät oikeilta projekteilta, mutta katoavat ihmisten varojen kanssa.

Kun tekoäly saa laajaa soveltamista, rikolliset käyttävät tätä tekniikkaa hyväkseen kryptomarkkinoiden hyväksikäytössä uusilla tavoilla.

On olemassa monenlaisia kryptohuijauksia, mutta on joitakin merkittäviä, jotka ovat tällä hetkellä laajasti käytössä huijareiden joukossa pettääkseen sinut rahastasi. Tarkastellaan viittä kryptohuijausta, joista sinun on oltava tietoinen:

1. Phishing

Tässä kryptohuijaustyypissä huijarit käyttävät viestejä, vilpillisiä verkkosivuja ja roskapostia huiatakseen käyttäjiä antamaan heille yksityisiä tietoja, jotka käytetään varastamiseen tai myymiseen.

Kryptophishing-huijaukset kohdistuvat usein kryptovaihto-tiliin. Tässä huijarit käyttävät malware-infektoitua ohjelmistoa tai hakkerointia varastamaan ihmisten rahaa. He käyttävät myös phishing-linkkejä, jotka ovat laillisen näköisiä, mutkikkaasti luotettavia linkkejä, jotka houkuttelevat vastaanottajaa klikkaamaan niitä varastamaan tietämättömän uhrin tiedot, kuten kirjautumistiedot.

Verkkolompakot ovat myös suosittu kohde huijareille, jotka etsivät yksityisiä avaimia, jotka antavat heille pääsyn lompakon varoihin. Kuten muissakin phishing-yritelmissä, huijari lähettää sähköpostin vastaanottajalle. Klikkaamalla siitä, he ohjataan erityiseen verkkosivustoon. Sivusto pyytää uhria antamaan yksityisen avain tiedon, ja kun hyökkääjä saa sen, he varastavat käyttäjän varat.

Jotta ihmiset voivat jakaa arkaluontoisia tietoja, huijarit jäljittelevät luotettavia alustoja. He myös luovat kiireen tunnetta – kuten väittävät, että tilisi on vaarantunut, hyödyntäen ihmisten heikkouksia ja pakottavat tietämättömiä uhreja antamaan kryptonsa.

Esimerkiksi suosittu Ethereum-lompakko MetaMask on ollut useiden phishing-huijausten kohde, mukaan lukien KYC-vahvistuspyynnöt, airdropit ja muut. Vuonna 2020 suosittu laite-lompakkomerkki Ledger kärsi tietoturvaloukkauksen, jossa huijarit lähettivät phishing-sähköposteja käyttäjille kehottamalla heitä lataamaan vilpillisen Ledger Live -sovelluksen. Ne, jotka asensivat sovelluksen, menettivät kryptorahansa.

Phishing on sosiaalisen insinöörityön muoto ja huijaus, joka ei ole rajoitettu pelkästään kryptotilaan. Krypton ulkopuolella hyökkääjät käyttävät tätä taktiikkaa pettääkseen ihmisiä paljastamaan arkaluontoisia tietoja, kuten käyttäjänimiä, salasanoja, pankkitietoja, luottokorttinumeroita tai muita tärkeitä tietoja. Se voi myös liittyä malware-asennuksiin, mukaan lukien virukset, madot, haittaohjelmat tai kiristysohjelmat.

Phishing-huijaukset eivät ole uusia; ne ovat yleisimpiä hyökkäyksiä, joissa lähes 300 000 ihmistä on joutunut uhriksi vuonna 2023, FBI:n mukaan. Nämä ihmiset luovuttivat yhteensä 18,7 miljoonaa dollaria huijareille.

Tunnistaa tämän huijaustyypin onnistuneesti, aina varmista URL-osoitteista, jotta voit varmistaa, että se on todella laillinen verkkosivu. Älä koskaan klikkaa linkkejä tuntemattomista lähteistä. Ja jos saat pyynnöttömiä tekstiviestejä tai sähköposteja alustoilta, joita käytät, mene suoraan viralliselle verkkosivustolle.

Muita keinoja suojata itseään tämänkaltaisilta huijauksilta ovat antivirusohjelmien käyttäminen laitteissasi ja kahden vaiheen vahvistuksen (2FA) ottaminen käyttöön kaikissa tileissäsi.

2. Huijaukset, jotka lupaavat romantiikkaa

Huijarit ovat pitkään käyttäneet deittipalveluja saadakseen tietämättömät ihmiset uskomaan, että he ovat oikeassa suhteessa, jotta he voivat varastaa heidän rahansa. Nyt nämä romanttiset huijaukset tai romanttiset petokset käytetään varastamaan uhrin kryptorahaa.

FBI:n mukaan vuoden 2023 merkittävin kryptohuijaus oli suhdehuijaus, jossa uhrit menettivät yli 652,5 miljoonaa dollaria. Tiedot osoittavat, että romanttiset huijaukset ovat kasvaneet 85-kertaisesti vuodesta 2020. Yksi suosittu huijauskauppa vastaanotti 10,5 miljoonaa dollaria vuosina 2022-2024 huijareilta, jotka tunnetaan romanttisten huijausten tekijöinä, Chainalysisin mukaan.

Kaikista huijaustyypeistä tämä vaikutti pahimmin uhreille keskimääräisen maksun koossa. Keskimääräinen rahamenetys oli noin 178 000 dollaria henkilökohtaisesti, sanoi Kim Casci-Palangio, johtaja suhdehuijausryhmässä Cybercrime Support Networkissa.

Tässä huijaustyypissä rikolliset luovat vilpillisiä profiileja ja voittavat uhrien luottamuksen varastaaakseen heidän kryptonsa. Rikolliset pyytävät joko rahaa lääketieteelliseen hätätilanteeseen tai tarjoavat kannattavia kryptomahdollisuuksia siirtääkseen lopulta varat.

Viranomaiset varoittavat, että sijoittajat ovat suuremmassa vaarassa kryptohuijauksille, jotka liittyvät vilpillisiin suhteisiin, jotka on perustettu deittisovelluksilla, sosiaalisessa mediassa, salattuissa viestisovelluksissa ja ammattiin kuuluvissa verkostoitumissovelluksissa. Tekoälyn edistysaskeleet tekevät kryptoromanttisista huijauksista, jotka usein ovat “pitkiä huijauksia”, vielä vaikeampia havaitsemaan, Chainalysisin mukaan.

“Suhteiden sijoitushuijaukset, mukaan lukien ne, jotka liittyvät krypto-asset-sijoituksiin, aiheuttavat suuren vaaran vähittäissijoittajille, ja uhka kasvaa nopeasti, kun nämä huijaukset tulevat yhä suositummaksi huijareiden keskuudessa.”

– Gurbir S. Grewal, SEC:n rikosjaon johtaja

Kun huijarit siirtävät huomionsa monimutkaisista huijauksista enemmän kohdennettuihin, kuten romanttisiin huijauksiin, voit estää itsesi uhrina olemalla varovainen henkilökohtaisen tiedon kanssa, luottamalla vaistoihisi ja älä lähetä koskaan rahaa kenellekään, jonka et ole tavannut henkilökohtaisesti.

“Jos tapaat jonkun deittisovelluksessa, sovelluksessa tai sosiaalisessa mediassa, ja he haluavat näyttää, miten sijoittaa kryptoihin tai pyytävät sinulta kryptorahaa, se on huijaus”, sanoo Homeland Security Investigations suosituksissaan välttääkseen rahojen menettämisen romanttisiin huijauksiin.

3. Maton vedonlyönti

Toinen suosittu huijaus markkinoilla on maton vedonlyönti, joka on peräisin ilmauksesta “vedonlyönti matosta”. Tämä huijaus on yleisin uusien projektiensa, kolikoiden tai NFT:iden kanssa, jotka lanseerataan suurella hälinällä, mutta niissä ei ole läpinäkyvyyttä.

Tässä huijauksessa huijarit luovat paljon jännitystä ja huomiota uuden projekti ympärille houkutellakseen sijoittajia ja keräämään rahoitusta sen kehittämiseksi. Mutta he pakenevat sijoittajien varojen kanssa ennen kuin projekti on valmis, hylkäämällä sen täysin.

Kun krypto tarjoaa korkean volatiliteetin ja korkeat tuotot, sijoittajat etsivät aina projekteja alkuvaiheessa. Sijoittamalla tokeniin alusta alkaen, tuottojen potentiaali moninkertaistuu. Esimerkiksi ne, jotka tulivat Bitcoin:iin vuosikymmen sitten, kuten Winklevossin kaksoset, tai Ethereum:iin sen ICO:ssa, jolloin se myytiin 0,30 dollarilla tokenia kohti, tulivat tekemään suuren varallisuuden sijoituksistaan.

Mutta tietysti “aping” uuteen projektiin ilman asianmukaista tutkimusta voi johtaa taloudelliseen katastrofiin. Vuonna 2021 ihmiset menettivät yli 2,8 miljardia dollaria arvostaan kryptorahassa maton vedonlyönnissä, mikä edusti 37 %:a kaikista kryptohuijausvaroista samana vuonna, Chainalysisin mukaan. Maton vetäminen on erityisen yleistä DeFissä johtuen välittäjien puutteesta, uusien tokenien helppoudesta ja halpuudesta sekä siitä, että ei tarvita auditointia listataksesi tokenit DEX:lle.

Yksi suosittu esimerkki maton vetämisestä on AnubisDAO-koirakolikko, joka keräsi 60 miljoonaa dollaria ETH:stä sijoittajilta vaihdossa ANKH-tokeneihin, ainoastaan lähettääkseen kaiken rahoituksen toiseen osoitteeseen alle 24 tunnissa, ja näitä varoja ei koskaan voitu palauttaa. Ilman likviditeettiä kaupankäyntiin coinin hinta putosi nollaan.

Web3 Squid Game (SQUID) oli toinen, joka käytti lehdistökuulutuksia hypätäkseen projektiin ja keräsi lopulta 3,3 miljoonaa dollaria, ainoastaan tyhjentääkseen likviditeettivarastot ja pakeneakseen käyttäjien varojen kanssa. Projekti verkkosivuilla oli täynnä kieliopillisia virheitä, ja siinä oli anti-dump-mekanismi.

Suojaudaksesi näiltä huijauksilta tarkista kehittäjien maine ja projektiin liittyvän tiimin tunnistetietoja ja vahvista heidän tunnistetietonsa. Lisäksi etsi likviditeetin lukkoja, ulkoisia tarkastuksia ja johdon johdonmukaista viestintää. Suosimalla vakiintuneita projekteja ja olemalla varovainen epäilyttävien korkeiden tuottojen edessä suojelee pääomaa.

Klikkaa tästä tutustuaksesi viiden pahimman maton vetämisestä.

4. Pumppaaminen ja tyhjentäminen

Kun meme-kolikkot pumpataan hullun lailla tämänhetkisessä nousumarkkinassa, kauppiaat ja sijoittajat kokevat FOMO:a, mikä tekee helpoksi huijareille huijata heitä näyttämällä heille niin sanotusti massiivisia voittoja.

Huijarit käyttävät sosiaalista mediaa mainostaakseen voittojaan, lupaavat korkeita tuottoja. Ensinnäkin, näyttelijä tai näyttelijäryhmä sijoittaa tokeniin ja keinotekoisesti nostaa sen hintaa, ja mainostaa sitä voimakkaasti. Ei haluamatta jäädä paitsi, ihmiset ryntävät ostamaan, mikä johtaa sen hinnan nousuun.

Kun tarpeeksi monta ihmistä on ostanut, ja hinnat ovat nousseet merkittävästi, huijarit käyttävät tietämättömiä uhreja heidän poistoliikenteenään. Pitäen suurta osaa omaisuudesta, he nopeasti tyhjentävät kolikot, mikä johtaa terävään laskuun tai täydelliseen romahtamiseen tokenin hinnassa.

Chainalysisin raportin mukaan 54 % ERC-20 -tokeneista, jotka on listattu DEX:lle vuonna 2023, osoittivat pumppaamisen ja tyhjentämisen kaltaisia kuvioita, edustaen ainoastaan 1,3 % DEX-kaupan volyymia. Yli 370 000 kolikkoa lanseerattiin Ethereumilla viime vuonna, mutta vain noin 14 %:lla niistä oli yli 300 dollarin DEX-likviditeetti, todettiin.

Tilanne on muodostunut vielä vakavammaksi viimeaikaisen meme-kolikkobuumissa, jossa yli miljoona tokenia lanseerattiin Solana-pohjaisella Pump.fun:illa. Mutta vain muutama on “valmistunut” DEX Raydiumiin, ja vielä vähemmän on yli miljoonan dollarin markkinakapitalisaatio.

Kryptopumppaaminen ja tyhjentäminen ovat niin yleisiä, että alankomaalainen rahoitusmarkkinoiden viranomainen (AFM) varoitti äskettäin näiden huijausten vaaroista. Se totesi myös, että “pumppaamisen ja tyhjentämisen järjestäminen ja osallistuminen on kiellettyä uuden krypto-asset-säädöksen (MiCAR) nojalla”, joka tulee voimaan 30. joulukuuta 2024.

Aikaisemmin tänä vuonna Kanadan arvopaperiviranomaiset (CSA) antoivat myös varoituksen tästä huijauksesta. Virasto varoitti vähittäissijoittajia oltava varovaisia pyynnöttömistä sijoitusneuvonnosta, erityisesti sosiaalisessa mediassa. Se suositteli myös tarkastamaan sijoitusneuvojien taustat, pätevyydet ja historiat ennen sijoittamista.

Vuonna 2022 Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC) syytti Arbitrade Ltd.:iä, Cryptobontix Inc.:iä ja heidän johtajiaan toteutetusta pumppaamisen ja tyhjentämisen huijauksesta, joka liittyi “Dignity” (DIG) -tokeniin.

Yleensä, kun vähän tunnettu projekti nousee arvoa yhtäkkiä, se on pumppaamisen ja tyhjentämisen huijaus. Suojellaksesi itseäsi näiltä huijauksilta tutki joukkoa, joka on projektin takana, onko tokenin ympärillä oleva hype alkuperäistä vai tehty. Vältä myös olemasta FOMO:n uhri.

5. Sian teurastaminen

Sian teurastaminen on tyyppi verkossa tapahtuvaa sijoituspetosta, jossa huijari hitaasti houkuttelee uhrin sijoittamaan enemmän rahaa vilpilliseen skeemiin. Uhri saattaa jopa pystyä vetämään rahaa joitakin kertoja, ennen kuin menettää merkittävän määrän.

Texasin yliopiston tutkijat totesivat, että yli 75 miljardia dollaria menetettiin sian teurastamishuijauksiin vuosina 2020-2024. Todelliset luvut saattavat olla korkeammat, koska monet uhrit eivät ilmoita tappioitaan viranomaisille.

Tämä huijaus on nimeltään, koska pahantekijät “lihottavat” uhrejaan saadakseen enemmän arvoa heistä. Se yleensä käsittää huijarin, joka kehittää romanttisen suhteen uhrin kanssa ajan myötä ja esittää sitten kryptoskeemin tai vilpillisen kaupankäyntialustan. Aluksi huijari näyttää vilpillisiä voittoja luodakseen luottamusta ja houkutellakseen heitä.

Tämä ei ole kaikkea. Yleensä ei ole kyse yksittäisestä huijarista; usein suuret rikolliset ryhmät ovat näiden petosten takana useimmissa tapauksissa. Nämä organisaatiot pyörittävät suuria vilpillisiä “tiloja”, joissa on tuhansia ihmisiä työskentelemässä. Pimeässä twistissä tämä huijaus käsittää ihmiskaupan, jossa huijarit joutuvat työskentelemään pakkotyöleireillä ja toteuttamaan sian teurastamishuijauksia.

Blockchain-analytiikkayritys Elliptic toteaa, että Kambodžassa sijaitsevat Huione Guarantee -markkinat myyvät joukon työkaluja, mukaan lukien tekoälypohjaisen kasvonsa muuttavan ohjelmiston, varastetun datan, sian teurastamissijoituspaikkojen ja jopa kidutusvälineiden. Ellipticin tutkimus toteaa, että suuri kryptosijoitushuijausten mahdollistaja on sian teurastamishuijaussivustojen URL-osoitteiden ja nimien käyttäminen yhdistelmänä sanoja kuten arbitraasi, tekoäly, web3 ja kvantti houkutellakseen käyttäjiä.

Suojaudaksesi näiltä huijauksilta ole varovainen pyynnöttömistä sijoitusneuvonnosta, erityisesti verkossa tapaamistesi ihmisten kanssa. Käytä ainoastaan luotettavia, säädeltyjä alustoja ja ilmoita epäilyttävistä toimista.

Klikkaa tästä tutustuaksesi tavoille suojella digitaalisia varoja.

Johtopäätös

Kun kryptomarkkinat nauttivat uusia huippuja hinnassa ja käyttöönotossa, kryptohuijaukset kasvavat myös merkittävästi ja monimutkaistuvat. FBI:n mukaan kuluttajat menettivät 5,6 miljardia dollaria kryptoliittyvistä huijauksista vuonna 2023, 45 % enemmän kuin edellisvuonna.

Tämänkaltaisten lukujen valossa on erittäin tärkeää, että ihmiset tutustuvat kaikkiin riskeihin, jotka ovat olemassa, jotta he voivat vähentää riskiä joutua näiden petollisten toimien uhriksi ja suojella rahojaan ja varojaan.

Klikkaa tästä tutustuaksesi, miten tunnistaa kryptohuijaukset.