Kuinka tunnistaa Bitcoin- ja kryptovaluutta-huijaukset

Kryptovaluuttojen maailma on monin tavoin edelleen villi länsi, se on maailma, joka on täynnä väärää tietoa tarkoituksenaan ohjata varoja epäilyttömiltä sijoittajilta. Tiimimme saa päivittäin 1–5 sähköpostia, joissa kysytään erilaisista yrityksistä tai henkilöistä, joiden uskotaan aikovan tai jotka ovat jo onnistuneesti huijanneet heitä. Kaikki alla olevat esimerkit ovat ihmisiltä, jotka ovat ottaneet meihin yhteyttä.

Useimpien näiden huijausten tunnistaminen on melko helppoa pienen tutkimuksen ja huolellisen tarkastuksen avulla. Alla on joitakin tapoja helposti tunnistaa nämä huijaukset.

Taattu tuotto

Jos jokin kuulostaa liian hyvältä ollakseen totta, se todennäköisesti on, eikä tämä ole poikkeus kryptovaluuttojen maailmassa. On mahdotonta kenellekään taata minkäänlaista tuottoa kenelle tahansa, joka sijoittaa bitcoiniin tai kryptovaluuttaan.

Vaikka on erittäin mahdollista, että ostamasi kryptovaluutta nousee 20 % tai jopa 50 %, on yhtä todennäköistä, että se laskee saman verran. Jos jokin sivusto mainostaa taattuja päivittäisiä, viikoittaisia, kuukausittaisia tai vuosittaisia tuottoja, sinun kannattaa yksinkertaisesti siirtyä eteenpäin. Riski on liian suuri. Annetaan esimerkki entisestä verkkosivustosta, joka lupasi tällaisia tuottoja ja onnistui keräämään 15 miljoonaa Yhdysvaltain dollaria sijoittajilta.

Alla on toinen esimerkki yrityksestä, joka lupaa taattuja tuottoja verkkotunnuksella, jonka tulisi olla merkki siitä, että yritys ei ole laillinen: https://www.standard-optimumminer.com/

Lupatut tuotot ovat 20 % voittoa viikossa, perustuen korkoa korolle -laskentaan; jos he sijoittaisivat vain omaa rahaa, se olisi vuosituotto 1 310 363,1 % vuodessa. On selvää, että tämä ei ole kestävä tai realistinen tuotto.

Pilviminauksen huijaukset

Vaikka on olemassa joitakin laillisia bitcoin-pilviminauksen toimijoita, niitä on harvoin. Hylkäämme kaiken pilviminauksen yritysten mainonnan korkean petosriskin vuoksi. Jos olet kiinnostunut Bitcoinista, on parempi ostaa Bitcoin suoraan säänneltyltä pörssiltä kuin “sijoittaa” pilviminauksen yrityksiin.

Pilviminauksen toiminta perustuu siihen, että “sijoittajat” ostavat tai vuokraavat hash-nopeuksia kolmannen osapuolen pilvipalveluntarjoajalta, ja sijoittajat saavat korvauksen louhittujen bitcoinien prosenttiosuutena. Tämä kuulostaa teoriassa hyvältä, mutta pilviminauksen toimijalta ei ole takeita, että maksut jatkuvat, kun he ovat keränneet rahasi. Se on myös yleisin huijaustyyppi, sillä petollinen toimija voi kerätä rahaa useita kuukausia ennen kuin epäilyttävät asiakkaat alkavat kysyä, missä heidän bitcoininsa ovat, ja siihen mennessä petollinen toimija voi sulkea verkkosivuston ja aloittaa uuden.

Ellet ole syvästi perehtynyt kryptovaluuttateollisuuteen, sinun kannattaa välttää kaikkea pilviminaukseen liittyvää.

Alla oleva esimerkkisivusto https://coinlite.io/ onnistui varastamaan varoja, vaikka he eivät pystyneet kirjoittamaan sanaa “mining” oikein koko sivustolla.

ICO:t (Initial Coin Offerings)

Nämä olivat suosittuja ICO-boomin aikana vuonna 2017, mutta niiden suosio on hiipunut, ja ne on sen jälkeen korvattu IEO:illa (Initial Exchange Offerings), STO:illa (Security Token Offerings) ja muilla rahoitusmuodoilla. Ellet saa tietoa luotettavalta taholta, sinun tulisi välttää sijoittamista ICO:ihin. Jos aiot sijoittaa ICO:hon, älä koskaan tee sitä klikkaamalla sosiaalisessa mediassa mainostettua linkkiä tai ketään, joka mainostaa Googlella. Valitettavasti Google on tunnettu siitä, että se hyväksyy petollisten yritysten mainoksia, koska se ei tee lainkaan due diligence -tarkistuksia. Googlella on automaattinen järjestelmä, joka hylkää tietyt kryptovaluutta‑mainokset, mutta sen kiertäminen on helppoa käyttämällä avainsanoja, jotka eivät laukaise järjestelmää.

Syynä ICO:iden välttämiseen on se, että on lähes mahdotonta tunnistaa, onko ICO laillinen vai ei. Jos haluat sijoittaa kryptovaluuttaan, on järkevämpää ostaa tokenit lailliselta pörssiltä kuin riskeerata ostamista tuntemattomalta ICO:lta.

Arvioitavan raportin mukaan 70–90 % ICO:ista vuosina 2017–2018 oli huijauksia. ICO:ihin sijoittaminen on pelkkää tulen kanssa leikkimistä.

Sosiaalinen media

Yleisin tapa, jolla epäilyttömät sijoittajat huijataan, on sosiaalinen media ja YouTube. Twitter ja Reddit ovat suosituimpia alustoja petolliselle toiminnalle.

Tämän tyyppiset huijaukset ovat melko ilmeisiä alalla toimiville, mutta ne ovat silti yllättävän menestyviä. Ne toimivat yleensä siten, että ne löytävät julkkiksen, useimmiten poliitikon tai jonkun, joka on aiemmin twiittanut positiivisesti kryptovaluutoista, ja luovat väärennetyn kampanjan.

Tämä kampanja on suunniteltu näyttämään siltä, että se olisi julkkiksen tekemä, mutta todellisuudessa se on vain käyttäjien harhaanjohtamista, eikä julkkiksen todellista suositusta ole, eikä hän saa rahaa.

Älä koskaan osallistu mihinkään kampanjaan, jossa sinun täytyy lähettää kryptovaluuttaa saadaksesi jotain takaisin. Annettu BTC-osoite on usein konnin hallussa Ukrainassa, Venäjällä, Pohjois-Koreassa tai jossakin muussa ulkomaisessa oikeudenkäyttöalueessa, mikä varmistaa, että varastettujen varojen palauttaminen on epätodennäköistä.

Yksi tärkeä oppi on, että sinun ei pidä koskaan ostaa kryptoa keneltäkään, jonka löydät sosiaalisesta mediasta, eikä sinun pidä koskaan lähettää kryptoa kenellekään sosiaalisessa mediassa. Twitter-tilin luominen vie 30 sekuntia, eikä mikään sosiaalisen median alusta suorita KYC‑tarkistusta.

Tämä johdattaa meidät seuraavaan osioon, kuinka nopeasti tunnistaa petolliset toimijat.

Brändäys/logot/verkkotunnukset

Lailliset yritykset investoivat brändättyjen logojen ja helposti muistettavien verkkotunnusten suunnitteluun. Ne myös investoivat itseensä. Katsotaanpa tämän huijaussivuston kuvakaappaus https://bitcoinminingexchange1.com.

Tämä verkkosivusto herättää niin monia varoitusmerkkejä, että on vaikea tietää mistä aloittaa. Aloitetaan verkkotunnuksesta: bitcoinminingexchange1.com ei ole verkkotunnus, jota mikään laillinen toimija käyttäisi, koska sitä on mahdotonta brändätä. Tätä kutsutaan heittotunnukseksi; se on tarkoitettu ihmisille, jotka eivät välitä brändin rakentamisesta, vaan lanseeraavat sivuston aikeenaan pitää sitä lyhyen aikaa. Kun he ovat valmiita sivuston/verkkotunnuksen kanssa, he kloonaavat sen ja aloittavat uuden.

Logo on myös suuri varoitusmerkki, se näyttää siltä, että sen suunnitteluun kului 30 sekuntia. Toinen varoitusmerkki on, että he väittävät olevansa “pilviminauksen” toimija, mutta sivuston kuvat liittyvät forex‑kauppaan, mikä on täysin irrallinen kryptovaluutoista, eikä myöskään pilviminauksesta.

Tämä verkkosivusto on helppo purkaa, ja vaikka se huutaa HUIJAA, se oli silti menestynyt ohjaamaan rahaa suurelta määrältä epäilyttäviä sijoittajia.

Kirjoitusvirheet/virheelliset kirjoitukset

Yksi yleisimmistä huijaussivuston tunnisteista on, että yritys ei vaivaudu tarkistamaan sivustonsa tekstiä. Otetaan esimerkkinä tämä huijaussivusto https://cctg.io/, on vaikea uskoa, että mikään laillinen toimija kirjoittaisi saman sanan kahdeksan kertaa peräkkäin väärin. Tässä tapauksessa he kirjoittivat väärin sanan “up to” kahdeksan kertaa ja sitten sanan “average” kahdeksan kertaa, ja tämä on vain tässä esimerkkikuvakaappauksessa. Olemme korostaneet valkoisella kirjoitusvirheet.

Huolellinen tarkastus

Mitkä ovat joitakin due diligence -toimenpiteitä, joita voit tehdä? Ensin kysy itseltäsi, jos tämä ei olisi kryptovaluuttasivusto, luottaisitko siihen? Luottaisitko osakevälittäjään, jonka verkkosivusto näyttää samalta kuin analysoimasi sivusto? Jos et, miksi ottaa riski? Jos on edes 1 % mahdollisuus menettää varat, riski on liian suuri ja sinun tulisi yksinkertaisesti siirtyä eteenpäin.

1. Tarkista verkkosivusto kirjoitusvirheiden tai amatöörivirheiden varalta. Usein huijarit toimivat Ukrainassa tai Venäjällä, eikä englanti ole heidän äidinkielensä.
2. Tarkista verkkosivusto logoista tai kuvista, jotka vaikuttavat olevan kopioituja muilta sivustoilta.
3. Tarkista “About Us”- tai “Meet the Team” -sivu. Perustajien/omistajien/johtajien profiilien tulisi yleensä linkittää LinkedIniin tai muuhun sosiaaliseen mediaan. Klikkaa näitä sosiaalisen median tilejä ja tee taustatutkimus.
4. Varmista, että LinkedIn-profiilit sisältävät todellisia tietoja tarkastelemastasi yrityksestä; tämä estää tilanteen, jossa huijari lisää jonkun profiilin ilman, että henkilö on siitä tietoinen. (Kyllä, tämä on yleistä erityisesti ICO-huijauksissa).
5. Tarkista, milloin verkkotunnus on rekisteröity, ja vertaa tätä “About Us”- tai “Meet the Team” -sivuun. Voit nähdä, milloin verkkotunnus on rekisteröity käyttämällä “Who Is” -palvelua, kuten tätä täällä. Who Is -palvelu tarkistaa vain, milloin verkkotunnus on rekisteröity, ja antaa perustiedot omistajuudesta. Suurin osa Who Is -tiedoista voidaan väärennetä, tärkein etsimäsi tieto on rekisteröintipäivämäärä. Sivustolla esitetyn tiedon ja rekisteröintipäivän välillä ei saisi olla eroja. Esimerkiksi, jos he väittävät toimineensa kolme vuotta, mutta verkkotunnus on rekisteröity viime vuonna, on ongelma.
6. Etsi verkkotunnusta tai brändiä + scam Googlella, esimerkiksi:  “BitConnect Scam”.
7. Jos kuulit uudesta loistavasta kryptosta, ICO:sta tai pilviminauksen yrityksestä Twitterissä tai Redditissä, on todennäköistä, että se on huijaus. Nämä ovat yleensä botteja, jotka automaattisesti vastaavat aiheeseen liittyviin viesteihin, ja suurin osa uhreista löytyy näiltä kahdelta sosiaalisen median jättiläiseltä. Facebook on kolmantena lähellä.
8. Painostustaktiikat: Jos sinulle kerrotaan, että sinulla on rajoitettu aika hyödyntää uutta trendikästä kryptoa, tai ihmiset yrittävät hyödyntää FOMO‑tunneesi (Fear of Missing Out), siirry yksinkertaisesti eteenpäin.
9. Puhelut: Mikään laillinen yritys tai välittäjä ei koskaan soita kylmäsoittoa pyytääkseen sinua sijoittamaan.
10. Seuraa vaistoasi, älä anna ahneuden pettää sinua. Usein tiedämme, kun jokin tuntuu väärältä; jos sinulla on tämä tunne, siirry eteenpäin. Aina on muita mahdollisuuksia.