Por qué los asesores financieros deben adoptar la IA y comprender su potencial en la inversión

Los beneficios potenciales de la inteligencia artificial (IA) para las pequeñas empresas son indiscutibles – desde mejorar la eficiencia hasta aumentar los ingresos. Un estudio de Deloitte y la Universidad de Stanford encontró que una cuarta parte de las pequeñas empresas está utilizando IA de alguna forma o otra. Sin embargo, muchas empresas financieras más pequeñas aún han sido lentas en adoptar IA, debido a varios obstáculos como la falta de educación, el alto costo y una necesidad de IA explicable.

Estas empresas a menudo son reacias a invertir en IA como herramienta operativa porque carecen de comprensión sobre cómo usar la tecnología y temen no poder explicarla a sus clientes. Esto puede poner muy nerviosos a los asesores financieros con recursos limitados. Necesitan estar convencidos de que utilizar IA puede aumentar la eficiencia operativa, acelerar los procesos y ofrecer mayor valor a sus clientes. Aunque aún no es una solución completa para el trading, la IA puede ayudar en la toma de decisiones y analizar datos más rápido.

En resumen, si quieren seguir siendo competitivos, los asesores financieros deben desarrollar una comprensión de la IA – incluyendo conocer sus límites – e invertir en la infraestructura necesaria. Aunque la adopción de IA puede requerir cambios notables en la configuración de una organización, existe una gran brecha de productividad entre las empresas que han adoptado IA para mejorar sus operaciones y las que no lo han hecho.

Identificando herramientas de inversión basadas en datos relevantes

Los asesores financieros deben mantenerse informados sobre nuevas tecnologías de inversión, como la IA, para poder integrarlas en su flujo de trabajo y carteras cuando sea apropiado. Es importante recordar que la IA tiene muchos usos más allá de invertir o hacer trading. Las empresas pueden usar IA para llegar a los clientes adecuados con la información correcta en sus campañas de marketing; para ayudar a evaluar los hábitos de gasto y la tolerancia al riesgo de un cliente; para incorporar nuevos clientes; y para actualizarse rápidamente sobre tendencias del mercado, análisis y sentimiento. Si estas herramientas aumentan la eficiencia del negocio, probablemente valgan la inversión.

En cuanto a integrar IA en la selección real de activos y el trading, los gestores de fondos y asesores deben entender cómo funciona, dónde es más eficaz y qué desafíos puede resolver. Por ejemplo, el asesoramiento robótico es una alternativa sencilla para asignar inversiones mediante tecnología, similar a cómo los asesores recomiendan invertir en ETFs (fondos cotizados en bolsa). Al usar software para automatizar la gestión de inversiones, las empresas pueden ayudar a reducir costos, un ahorro que pueden trasladar a sus clientes.

Conociendo los límites de la IA

Pero también deben comprender que esa tecnología tiene límites; no supera de manera fiable al mercado, sino que a menudo está a la par con otras asignaciones e inversiones en ETFs realizadas por humanos. También existen límites en otras herramientas de IA populares; por ejemplo, los chatbots como ChatGPT y otros modelos de lenguaje grande pueden ofrecer conocimientos y análisis financieros generales, pero no pueden (todavía) proporcionar respuestas personalizadas a preguntas sobre cuándo comprar o vender acciones, o cómo construir una cartera. Más bien, pueden ayudar simplemente con la investigación sobre tendencias recientes del mercado y lo que dicen otros analistas. Sin embargo, esta es también un área donde las empresas deben actuar con precaución y verificar la información producida por estos LLM, ya que incluso quienes diseñaron estos sistemas de IA no pueden garantizar que siempre sean factualmente correctos, y no siempre entienden cómo, exactamente, llegan a sus respuestas.

Usar IA para generar credibilidad con los clientes

Adoptar nuevas tecnologías como la IA y darles espacio en su cartera puede ayudar a los asesores financieros a mejorar su imagen y aportar valor a sus clientes. Al presentar a los clientes nuevas herramientas y diferentes enfoques de inversión, los asesores pueden posicionarse como expertos capaces de ofrecer soluciones innovadoras y brindar una alternativa, o un complemento, a las estrategias de inversión tradicionales.

Explicar cómo y cuándo utilizan la IA, y cómo funciona esa IA, ayuda a generar confianza y credibilidad entre los clientes. En última instancia, al poner a disposición estas herramientas y estrategias, los pequeños asesores financieros pueden competir con instituciones y fondos de cobertura que tradicionalmente han tenido acceso a la IA.

Llevando nuevas oportunidades de inversión a más personas

Los asesores financieros y gestores de fondos deben comprender que la IA puede ser una herramienta poderosa para gestionar el riesgo y ayudar en decisiones de inversión en activos alternativos, y deberían considerar dirigir a sus clientes interesados en estos tipos de activos a fondos gestionados o asistidos por IA. La IA está impulsando nuevas oportunidades de inversión en activos alternativos como capital privado, fondos de cobertura, materias primas y criptomonedas, ya que suelen ser más volátiles y tienen un mayor grado de complejidad que los activos tradicionales como acciones y bonos. La IA puede ayudar a gestionar esta complejidad analizando grandes cantidades de datos, identificando patrones y tendencias, y haciendo predicciones sobre futuros movimientos del mercado.

La IA también está creando nuevos enfoques de trading, incluyendo en fondos cuantitativos, que toman decisiones de negociación automáticamente basándose en análisis cuantitativo. El papel de la IA en la matemática detrás de estos fondos (principalmente fondos de cobertura) sigue avanzando y ofreciendo nuevas formas de abordar el riesgo, haciéndolos relevantes para un número creciente de inversores.

Además de la inversión y el trading reales, la IA puede ser útil para ayudar a los asesores financieros a mantenerse actualizados sobre las últimas tendencias, posibles cambios regulatorios y otros análisis relacionados con estos activos.

Valor añadido y diferenciación en un mundo de autoservicio

Debido a que la auto-inversión en activos tradicionales como acciones y bonos es muy accesible hoy en día, los asesores financieros deben tener un buen entendimiento de los activos alternativos y estrategias de inversión, como los fondos cuantitativos, para ofrecer oportunidades únicas o diferentes a los clientes que no podrían encontrar por sí mismos.

La IA puede servir como una herramienta operativa eficaz para los pequeños asesores financieros cuando se implementa de manera transparente y para los casos de uso apropiados. Puede ayudar a los asesores a ser más eficientes, captar nuevos negocios y potencialmente competir con instituciones más grandes. La IA está cambiando el sector financiero, y los asesores deben asegurarse de también aprovechar la nueva tecnología, para que ellos y sus clientes tengan éxito en este nuevo mundo.