Los 5 principales protocolos DeFi a los que hay que prestar atención en 2022

El sector DeFi ha existido durante años, aunque subdesarrollado y simplemente no atraía atención. Sin embargo, en 2020 explotó, y aunque muchos esperaban que fuera otra tendencia pasajera, alcanzando su punto máximo alrededor de octubre de 2020, continuó creciendo también a lo largo de 2021.

Al demostrar su valor, también atrajo mi atención, particularmente en lo que respecta a varios proyectos específicos, incluidos:

1) Chainlink (LINK)

Chainlink es uno de los mayores protocolos DeFi que creció tanto gracias a su red de oráculos descentralizados, que recopilan datos fuera de la cadena y los traducen para que productos blockchain como los contratos inteligentes puedan utilizarlos en la cadena. Además, el proyecto entrega estos datos en tiempo real.

Desde 2019, ha comenzado a asociarse con muchos proyectos diferentes, y actualmente proporciona más de 75 fuentes de precios a 300 contratos inteligentes y dApps. Al momento de escribir, el proyecto se sitúa como la 15ª criptomoneda más grande con una capitalización de mercado de 12.100 millones de dólares. Su suministro máximo y total es de 1.000 millones de tokens, mientras que su suministro circulante al momento de escribir es de 456,5 millones de LINK.

Los tokens se pre-mintean, con un 35 % bloqueado en contratos inteligentes, un 41 % en circulación, y un 24 % asignado a operadores de nodos. LINK no tiene un programa de vesting o bloqueo, pero datos de CoinMarketCap indican que el proyecto experimenta un aumento del 4‑5 % de su suministro circulante anualmente.

Los tokens LINK se utilizan típicamente para staking, tarifas de red y uso de contratos inteligentes.

Para obtener más información, visite nuestra Investing in Chainlink guía.

2) Uniswap (UNI)

Uniswap es bien conocido por ser el mayor intercambio descentralizado basado en Ethereum. Funciona como un protocolo de negociación, y fue construido para ser un AMM (Creador de Mercado Automatizado) en cadena que puede determinar los precios de criptomonedas basándose en la proporción de dos monedas dentro de un pool. Uniswap soporta una amplia variedad de tokens DeFi y tokens ERC‑20 en general.

Al momento de escribir, es la 12ª criptomoneda más grande, con una capitalización de mercado de 24.900 millones de dólares. Su suministro máximo y total son iguales, ambos de 1.000 millones de UNI, mientras que el suministro circulante supera la mitad, actualmente en 611,6 millones de UNI.

De manera similar a Chainlink, los tokens fueron pre-minteados, con un 60 % distribuido entre los miembros de la comunidad, 21,266 % otorgado a los miembros del equipo, 18,04 % dado a inversores y 0,69 % reservado para asesores.

UNI tiene un período de vesting de cuatro años durante el cual el 40 % se asignará al equipo, inversores, empleados y asesores, y después de eso, tendrá una tasa de inflación perpetua del 2 %. El token se utiliza principalmente para staking, otorgar recompensas de staking y para la gobernanza en cadena.

Para obtener más información, visite nuestra guía Investing in Uniswap.

3) Maker (MKR)

Next, there is Maker (MKR) — a project that consists of software platform Maker Protokol and MakerDAO. Permite a los usuarios bloquear monedas ETH y, a cambio, emitir y gestionar tokens DAI. Su token MKR se utiliza principalmente para derechos de voto, aunque también puede ser puesto en staking, usado para tarifas o como un sistema de recapitalización.

Maker es un proyecto antiguo que estuvo entre los primeros protocolos DeFi en desarrollarse. También es único ya que permite a los usuarios participar directamente en la gobernanza de DAI. Al momento de escribir, se sitúa como la 55ª criptomoneda más grande, con una capitalización de mercado de 2.400 millones de dólares. Su suministro máximo es 1.005.577, mientras que su suministro total es el mismo que su suministro circulante — 991.328 MKR al momento de escribir. Dado el límite máximo de 1.005.577, la cantidad de tokens del proyecto nunca podrá superar este nivel, y su sistema mantiene el equilibrio de precio y tokens en circulación mediante un mecanismo de recompra y quema.

Al igual que con los otros dos proyectos mencionados, los tokens MKR están pre-minteados, con un 21,35 % utilizado en el contrato de gobernanza, un 8,42 % usado para MCD Pause Proxy, un 55 % otorgado a proveedores de liquidez, inversores y exchanges, mientras que un 15,23 % se distribuye entre otras cuentas.

Para obtener más información, visite nuestra guía Investing in Uniswap.

4) Synthetix (SNX)

In the fourth spot, we have Synthetix, que es uno de los protocolos DeFi de más rápido crecimiento en el sector. Funciona como un protocolo de seguros de activos descentralizado basado en Ethereum, y debido a todos los problemas que la industria cripto debe enfrentar por la falta de regulación, es fácil entender por qué un protocolo como este tiene una gran demanda.

Synthetix se utiliza para crear representaciones sintéticas de activos del mundo real en forma de tokens. Los tokens, por supuesto, están vinculados al valor del activo en el que se basan. De alguna manera, no es diferente a las stablecoins.

Synthetix mantiene los anclajes utilizando el principio de no arbitraje, lo que significa que permite a los stakers quemar cualquier synth adicional. Actualmente, el proyecto ocupa el puesto 86 en la lista de las criptomonedas más grandes por capitalización de mercado, con una capitalización actual de 1.100 millones de dólares.

El activo tiene un suministro total de 215.258.834 SNX y un suministro máximo de 212.424.133 SNX. Actualmente, el número de tokens en circulación supera ligeramente los 114,8 millones. Los tokens se utilizan principalmente para colateralizar activos sintéticos y staking, pero también pueden usarse para gobernanza, yield farming y para pagar tarifas de negociación.

Como se mencionó, los tokens están pre-minteados, destinando el suministro total a varios propósitos. Un 0,87 % se vendió en una preventa, un 19,20 % en una venta privada y un 3,05 % en una venta pública. Un 18,49 % fue retenido por el equipo, mientras que un 0,77 % se destinó a asesores. La fundación recibió un 4,62 %, un 1,93 % se destinó a incentivos de asociación y un 1,16 % se usará en recompensas y airdrops. Finalmente, casi la mitad del suministro (49,92 %) se utiliza para staking.

Para obtener más información, visite nuestra guía Investing in Synthetix.

5) PancakeSwap (CAKE)

Lastly, there is PancakeSwap — el mayor intercambio descentralizado en la Binance Smart Chain. El intercambio ganó popularidad rápidamente gracias a que no requiere que los usuarios completen el procedimiento KYC. Está financiado por la propia Binance, que invirtió en él para apoyar el creciente sector DeFi.

PancakeSwap es, esencialmente, la versión de Uniswap en BSC, aunque cuenta con algunas características únicas, como dos herramientas integradas de yield farming, boletos de lotería, una oferta inicial de granja, un mercado de subastas para NFT, y se centra fuertemente en la gamificación mediante el uso de tablas de clasificación, diferentes tareas, equipos comunitarios, logros y similares.

PancakeSwap es la 39ª criptomoneda más grande, con una capitalización de mercado de 4.200 millones de dólares. Su suministro total es de 228.805.858 CAKE, que también es la cantidad que se libera en circulación. El token no tiene un suministro máximo, lo que significa que no hay límite para cuántos pueden ser minteados.

En cuanto a la distribución de los tokens, un 38,35 % está bloqueado en el contrato principal de staking, mientras que un 38,41 % está en la billetera utilizada para quemar tokens. El 23,24 % restante se asigna a diferentes poseedores y contratos inteligentes.

Dado que CAKE no tiene suministro máximo, el intercambio se creó con una inflación de 750.000 CAKE diarios, incluso con los mecanismos de quema incluidos. Sin embargo, los nuevos tokens se destinan a Syrup Pools (40 %) y a los yield farmers (60 %).

Los tokens CAKE se utilizan principalmente como recompensas y para la participación en varias funciones del ecosistema del intercambio, pero también para subastas de NFT y crowdpooling.

Para obtener más información, visite nuestra guía Investing in PancakeSwap.