Las Mejores Inversiones en Criptomonedas

Las criptomonedas existen desde hace más de una década, pero solo recientemente se han vuelto convencionales, con más de 1 de cada 8 estadounidenses invirtiendo en criptomonedas en el último año. La criptomoneda es un activo financiero digital que utiliza criptografía para asegurar la red, controlar la creación de unidades adicionales y verificar la transferencia de activos.

La criptomoneda existe completamente en el ciberespacio de la cadena de bloques y no está controlada por ninguna entidad u organización única. La naturaleza descentralizada de las criptomonedas la hace atractiva para muchas personas que creen en su potencial de crecimiento y adopción futura, como una alternativa a los activos tradicionales.

La primera criptomoneda fue Bitcoin, que se introdujo en 2009 por una persona anónima (o grupo de personas) bajo el nombre Satoshi Nakamoto. Desde entonces, se han creado más de 11.000 criptomonedas, con cientos más introduciéndose cada año.

¿Por qué la criptomoneda es viable como inversión?

Las criptomonedas ofrecen oportunidades únicas a los inversores que los activos tradicionales no tienen. 

En primer lugar, las criptomonedas tienen una baja correlación con los activos tradicionales y pueden actuar como cobertura contra la inflación. Esto las convierte en una buena forma de preservar capital durante períodos de alta inflación o cuando se espera que aumenten las tasas de interés. Dado que las criptomonedas están menos correlacionadas con los activos tradicionales, pueden ayudar a reducir el riesgo general de la cartera al proporcionar protección a la baja.    

Las criptomonedas también son una fuente de alto alfa. Históricamente, Bitcoin ha devuelto alrededor de 230 % por año en promedio desde su creación. Eso es más de diez veces el rendimiento del Nasdaq 100 en el mismo período.

Estos beneficios provienen de las características inherentes y únicas de las criptomonedas, que han motivado a millones de nuevos inversores a participar. 

Primero, las criptomonedas son sin permiso. Esto significa que cualquiera puede invertir en ellas sin necesidad de obtener aprobación de un tercero. No hay barreras de entrada ni restricciones sobre quién puede participar en el mercado.

Segundo, las criptomonedas son descentralizadas. Esto significa que no hay un único punto de falla o punto de control que los hackers puedan atacar y explotar. El código es de código abierto y transparente, lo que dificulta que los actores malintencionados operen sin ser detectados dentro del sistema.

Tercero, las criptomonedas son inmutables. Esto significa que una vez que se ha creado un activo, no puede ser modificado sin el consenso de todos los poseedores de ese activo (es decir, todos los que poseen tu criptomoneda deben estar de acuerdo con cualquier cambio que quieras realizar). 

Finalmente, las criptomonedas ofrecen independencia financiera de gobiernos y bancos al ofrecer a los usuarios control total sobre su suministro de dinero y activos mediante la tecnología blockchain. 

Tipos de Inversiones en Criptomonedas

Ahora, veamos una serie de inversiones específicas en criptomonedas:

• Monedas estables
• Tokens de seguridad
• Tokens de staking
• Finanzas Descentralizadas (DeFi)
• Tokens no fungibles (NFTs)

Monedas estables

Una moneda estable es una criptomoneda que mantiene la estabilidad de precios frente a otras divisas. Lo hace vinculando su valor a otro activo, como el dólar estadounidense o el yen japonés. 

Las monedas estables son particularmente útiles como protección a la baja. Por ejemplo, si Bitcoin está cayendo, podría tomar días vender tu cripto a fiat y luego otros días volver a entrar en cripto, dada la lentitud del sistema financiero tradicional. Con las monedas estables, puedes convertir tu cripto a una moneda estable en minutos.

Las monedas estables llevan tiempo en el mercado, pero solo recientemente han visto una mayor adopción debido a sus casos de uso potenciales en servicios financieros y más allá. Por ejemplo, las monedas estables podrían usarse como colateral para préstamos en plataformas DeFi. También podrían usarse como método de pago alternativo en plataformas de comercio electrónico como OpenBazaar.

La moneda estable más conocida es Tether (USDT), que ha sido criticada por su falta de transparencia y por si realmente posee suficientes dólares en reserva. Otros incluyen USD Coin, Binance USD y Dai de MakerDAO.

Tokens de seguridad

Los Tokens de Seguridad son una nueva forma de activo financiero. Son una representación digital de un activo del mundo real que puede negociarse en una cadena de bloques, como acciones, deuda, bienes raíces o incluso activos duros como oro o arte.

Los Tokens de Seguridad tienen el potencial de revolucionar la industria de servicios financieros e inaugurar una nueva era de acceso democratizado al capital. Esto se debe a que pueden negociarse libremente en intercambios abiertos y permiten a los inversores participar en activos que de otro modo no serían tan fácilmente negociables (o en absoluto). 

Por ejemplo, la mayoría de los inversores inmobiliarios no pueden vender fácilmente sus participaciones porque los bienes raíces son ilíquidos. Sin embargo, con una Oferta de Token de Seguridad (STO), los inversores pueden comprar participación fraccionada en bienes raíces.

Tokens de staking

El staking es un método utilizado para asegurar redes de cadena de bloques. Implica bloquear una parte de la criptomoneda, generalmente una cantidad establecida, por un período indefinido, a cambio de recompensas futuras. 

Hay múltiples beneficios del staking. Por ejemplo, al asegurar la red de cadena de bloques alineas tus intereses con los de los participantes de la red —los usuarios que la mantienen y operan— y les permites transaccionar sin comisiones. Al hacer esto, ayudas a prevenir ataques de spam en la cadena mientras aseguras su viabilidad a largo plazo.     

Otro beneficio es que al destinar una parte de tus tenencias de criptomonedas a trabajar para ti en lugar de para la red, reduces considerablemente tu exposición a la volatilidad de precios.

Staking de Ethereum

Ethereum es una cadena de bloques de Prueba de Trabajo, lo que significa que aún no es posible retirar los fondos de Ethereum en staking ni las recompensas acumuladas, pero eso cambiará pronto, ya que Ethereum está migrando a Prueba de Participación.

El staking de Ethereum es el proceso de bloquear ETH por un tiempo especificado para obtener recompensas. Al momento de escribir, casi 7 millones de ETH están en staking, con una TAE del 6 %.

Staking de Polkadot

Polkadot está creando una nueva web descentralizada al habilitar la interoperabilidad entre cadenas de bloques.

Como Polkadot usa Nominated Proof-of-Stake, puedes comenzar a hacer staking de inmediato (bueno, dentro de un período de “elección” de 24 horas). Los stakers de Polkadot que dejen de hacer staking deberán esperar 28 días para desbloquear sus activos, pero el staking de DOT viene con una TAE de alrededor del 10 %. Al momento de escribir, el staking de DOT en Kraken ofrece recompensas anuales del 12 %.

Staking de Polygon (MATIC)

Polygon es otra oportunidad popular de staking, que proporciona una simple calculadora de recompensas para ver cuánto puedes ganar al hacer staking.

Polygon se considera el “Internet de Cadenas de Bloques” de Ethereum, abordando preocupaciones como bajo rendimiento, transacciones retrasadas y falta de gobernanza comunitaria mediante el uso de sidechains.

Tokens de Finanzas Descentralizadas (DeFi)

DeFi es una alternativa a las finanzas tradicionales que permite a los usuarios mantener la custodia de sus fondos en todo momento, sin la intervención de terceros. 

AAVE

Aave, gobernado por el token AAVE, es un protocolo de liquidez de código abierto que permite a los usuarios ganar intereses depositando cripto y permite a los depositantes pedir prestado fondos adicionales.

YFI

Yearn.Finance, gobernado por el token YFI, ofrece a los depositantes intereses sobre sus activos. Podría considerarse un proyecto de código abierto

MakerDAO

MakerDAO, gobernado por el token MKR, es una instalación de crédito de código abierto que permite la emisión del stablecoin descentralizado Dai.

Uniswap

Uniswap, gobernado por el token UNI, es un intercambio descentralizado que permite a cualquier persona en el mundo comerciar activos sin necesidad de permisos.

Tokens no fungibles (NFTs)

Los NFTs son otra oportunidad de inversión en cripto que ha ganado tracción recientemente. Un NFT es un token no fungible, o un activo digital único y escaso de forma verificable.

Los coleccionables de arte cripto son un ejemplo de NFT. Los NFTs también se usan para representar la propiedad de activos físicos como tarjetas deportivas, arte fino y coleccionables.

Debido a que cada NFT es único, su valor se deriva de la escasez y la demanda del activo subyacente que representa.

Beeple

Beeple, el nombre del artista digital Mike Winkelmann, vendió recientemente un NFT por la asombrosa suma de 69 millones de dólares, posicionándolo entre los tres artistas vivos más valiosos.

Para referencia, esa única venta de NFT en 2021 fue 5 veces mayor que todo el mercado de NFT de 2020.

CryptoPunks

CryptoPunks es uno de los proyectos NFT más prolíficos y “og” de la industria. Una colección de 10 000 personajes pixelados construidos sobre la cadena de bloques Ethereum.

Estos artículos de coleccionista generados algorítmicamente solo han aumentado su valor con el tiempo.

Bored Ape Yacht Club

Al igual que CryptoPunks, existen un total de 10 000 NFTs de Bored Ape. Estas imágenes de simios mantienen el espíritu de una subcultura de Ethereum que opera a la vanguardia de los contratos inteligentes, las finanzas descentralizadas y la cultura cripto.

Inversión con Ventajas Fiscales

Junto a la clase de activo emergente, también existen nuevas plataformas de inversión que combinan el poder de cuentas de jubilación con ventajas fiscales y cripto. Empresas como iTrustCapital ofrecen la posibilidad de realizar operaciones libres de impuestos dentro de su Crypto IRA, con opciones para transferir una IRA existente, trasladar un plan de empleador o aportar fondos nuevos. Ofrecen una amplia gama de activos cripto, almacenamiento en frío institucional y comisiones increíblemente bajas.

Aquellos que buscan invertir en cripto a largo plazo y aprovechar las cuentas de jubilación cripto, podrían considerar una Crypto IRA de iTrustCapital como una excelente opción. 

Conclusiones

Invertir en cripto solía significar comprar Bitcoin, o más tarde, comprar Ether. Hoy en día, están surgiendo industrias enteras dentro de cripto, como el espacio DeFi de 100 mil millones de dólares o el espacio NFT de 2,5 mil millones de dólares, mientras que el espacio de Tokens de Seguridad se espera que alcance los 3 mil millones de dólares para 2025. Y esos son solo segmentos nicho dentro del mercado de criptomonedas de 2 trillones de dólares.

En resumen, las inversiones en cripto han emergido como un segmento grande y viable del mercado de alternativas, como una forma de cubrirse contra la inflación, generar retornos desproporcionados y diversificar la cartera de uno.