Invertir en Balancer (BAL) – Todo lo que necesitas saber

¿Qué es Balancer (BAL)?

Balancer es un protocolo de creador de mercado automático basado en Ethereum, y está construido sobre las funciones de Uniswap. Con más de $2.51 mil millones en valor bloqueado , Balancer es el décimo jugador más grande en el espacio DeFi. Incorpora tecnología de creador de mercado automático en pools de liquidez, que consisten en varios pools con ponderaciones desiguales. 

Todo comenzó en 2018 cuando Fernando Martinelli y Mike McDonald iniciaron un proyecto de investigación en Blockscience, una firma de consultoría de software. Al percibir el alcance y la viabilidad de su proyecto, los inversores aportaron $3 millones a Balancer Labs en 2020. 

A cambio, los inversores recibieron 5 millones de tokens BAL, mientras que los accionistas y empleados de Balancer Labs recibieron 25 millones de tokens. El suministro máximo de tokens BAL está limitado a 100 millones. 

¿Cómo funciona Balancer (BAL)?

Balancer funciona como un fondo indexado del espacio cripto. Como no hay un organismo central que controle el protocolo, los contratos inteligentes garantizan que todos los pools, sin importar los precios actuales de los tokens, mantengan una proporción precisa de activos. Cada pool en Balancer puede consistir en hasta 8 criptomonedas.

Inicialmente, muchos usuarios de Balancer compararon sus características con Uniswap, el pionero de la tecnología de creador de mercado automático y de los intercambios descentralizados. Pero Balancer demostró que estaba equivocado en muchos aspectos. Por ejemplo, Uniswap solo permite dos criptomonedas en un pool. Balancer, por otro lado, permite hasta 8 criptomonedas en un pool de liquidez. Con Balancer, los usuarios también pueden establecer tarifas de negociación personalizadas. 

Hay dos tipos de participantes en Balancer: proveedores de liquidez y traders. Los proveedores de liquidez aportan la tan necesaria liquidez al protocolo. A cambio, los proveedores reciben una parte de las tarifas que Balancer genera. También recibirán tokens BAL por proporcionar liquidez. Los proveedores de liquidez pueden ganar hasta 145,000 tokens BAL cada semana, lo que equivale a alrededor de 7.5 millones de tokens BAL al año. 

Los traders, por otro lado, pueden utilizar cualquiera de los pools de Balancer para intercambiar criptomonedas. Para intercambiar criptomonedas, los traders deben pagar una pequeña cantidad de tarifas. 

Hay tres tipos de pools en Balancer. Estos pools son pools compartidos, pools inteligentes y pools privados. Los pools compartidos son gratuitos para cualquiera que desee aportar liquidez. Los pools inteligentes, como su nombre indica, son gestionados por contratos inteligentes. Los pools privados no están abiertos a todos, ya que los parámetros de un pool privado son establecidos por el propietario del pool.

Al principio, un pool de Balancer comienza con una proporción establecida de tokens. Una vez que un trader inicia una operación con los pools, se produce un reequilibrio. Esto asegura que todos los tokens dentro del pool mantengan un valor proporcional al resto del pool. 

Supongamos que un pool está compuesto por 50% Ether, 25% USDC y 25% de tokens BAT. Ahora, si los precios de Ether aumentan en los próximos días, comenzará un proceso de reequilibrio donde se eliminará una cantidad de Ether para mantener la proporción correcta de los activos en el pool.

¿Qué problema resuelve Balancer (BAL)?

Los fondos indexados han sido populares desde 1972. Cualquier persona que quiera utilizar los servicios de los fondos indexados para reequilibrar su cartera tenía que pagar tarifas a los gestores de la cartera. Balancer actúa como un fondo indexado pero de una manera totalmente diferente. 

En Balancer, los traders te pagan una tarifa por reequilibrar tu cartera. ¿Por qué lo hacen? Pues, lo hacen para explorar oportunidades de arbitraje. ¿Puede un protocolo como Balancer sobrevivir sin ningún tipo de tarifa? ¡Desafortunadamente, no! Las tarifas juegan un papel crucial ya que ayudan a gestionar los costos asociados al reequilibrio regular de los fondos. Independientemente de si un bot o un gestor de cartera reequilibra el sistema, las tarifas lo mantienen en funcionamiento. 

Cualquier usuario que posea activos basados en Ethereum puede utilizar Balancer y ganar tarifas con ello. Pueden usar todas sus carteras basadas en Ethereum y depositarlas en los pools de Balancer. Los traders negociarán contra los pools y pagarán tarifas por operar contra ellos. Así, Balancer brinda una oportunidad a los poseedores de tokens ERC-20 para utilizar sus activos inactivos basados en Ethereum y generar ingresos con ellos. 

Los tokens BAL 

Los tokens BAL desempeñarán un papel integral en la gobernanza del Protocolo Balancer, ya que son su token de gobernanza. El equipo de Balancer cree que con el token BAL, pueden convertir a Balancer en una plataforma verdaderamente descentralizada.

La estructura de gobernanza del Protocolo Balancer aún no se ha finalizado. Pero es muy probable que sea similar a los protocolos DeFi que cuentan con una estructura de gobernanza y tokens de gobernanza. Por lo tanto, los poseedores de tokens BAL tendrán todo el poder para participar en decisiones importantes que darán forma al futuro de Balancer y su comunidad. 

Algunas de las decisiones cruciales que los poseedores de tokens BAL votarán incluyen qué otras plataformas blockchain debería adoptar Balancer en los próximos días. Otra decisión crucial que los poseedores de tokens BAL podrían votar es la introducción de tarifas a nivel de protocolo. Más ingresos significan más ganancias para los poseedores de tokens BAL. 

Describiendo el papel de los tokens BAL, el documento oficial sobre los tokens BAL menciona:

“Creemos que los tokens BAL son el vehículo para impulsar la alineación y la participación en el protocolo. Los tokens BAL no son una inversión; los poseedores de tokens BAL deben ser personas que interactúen con el protocolo de alguna manera, estén comprometidas con su desarrollo futuro y deseen un asiento en la mesa de gobernanza.”

Al momento de escribir, hay 6,943,831 BAL tokens con una capitalización de mercado de más de $422 millones. BAL ocupa el puesto 143 en la lista de las mayores criptomonedas por capitalización de mercado a nivel mundial. El precio histórico más bajo del token BAL es $7.88, y el precio máximo alcanzado es $72.5. 

Cómo comprar Balancer (BAL)

Balancer (BAL) está disponible en los siguientes intercambios:

Uphold – Este es uno de los principales intercambios para residentes de Estados Unidos que ofrece una amplia gama de criptomonedas. Alemania y Países Bajos están prohibidos.

Descargo de responsabilidad de Uphold: Se aplican términos. Los criptoactivos son altamente volátiles. Tu capital está en riesgo. No inviertas a menos que estés preparado para perder todo el dinero que inviertas. Esta es una inversión de alto riesgo, y no deberías esperar estar protegido si algo sale mal.

Coinbase – Un intercambio cotizado públicamente en el NASDAQ. Coinbase acepta residentes de más de 100 países, incluyendo Australia, Canadá, Francia, Alemania, Países Bajos, Singapur, el Reino Unido, y los Estados Unidos (excluyendo Hawái).

Kraken – Fundado en 2011, Kraken es uno de los nombres más confiables de la industria y ofrece acceso de negociación a más de 190 países, incluyendo Australia, Canadá, Europa, y los Estados Unidos (excluyendo Maine, y Nueva York).

Descargo de responsabilidad de Kraken: No es un consejo de inversión. El comercio de criptomonedas implica riesgo de pérdida. Payward European Solutions Limited operando como Kraken está autorizado por el Banco Central de Irlanda.

Cómo almacenar Balancer (BAL)

Si buscas hacer una inversión importante en Balancer (BAL) o si planeas mantener este cripto a largo plazo, una cartera hardware es la mejor opción. Las carteras hardware guardan tu cripto offline en “cold storage.” Esta estrategia hace imposible que amenazas en línea accedan a tus tenencias. El Ledger Nano S o el más avanzado Ledger Nano X ambos soportan Balance (BAL).

Balancer – Un nombre dominante en el espacio DeFi

Surfeando la ola DeFi, Balancer se ha consolidado como uno de los actores clave en el espacio DeFi. Habiendo logrado alcanzar el puesto del décimo protocolo DeFi más grande con más de $2.5 mil millones en valor bloqueado, Balancer ha cimentado su posición entre los estandartes de los protocolos de creador de mercado automático. 

A medida que el espacio DeFi crece y atrae a más usuarios, Balancer también continuará aumentando su dominio. Los usuarios que reconozcan los beneficios de sus funciones seguirán confiando en Balancer para ganar tarifas y operar contra sus pools de liquidez. Independientemente de la competencia que enfrente Balancer, el futuro se ve prometedor para Balancer y su comunidad.