Invertir en Aave (AAVE) – Todo lo que Necesitas Saber

Aave (AAVE ) es un sistema de préstamo descentralizado que ayudó a impulsar el interés en el sector DeFi a nuevos niveles. Este protocolo de próxima generación fue uno de los primeros en permitir a los usuarios prestar, pedir prestado y ganar intereses sobre activos criptográficos. Lo mejor de todo, no se necesita un intermediario al usar Aave porque todo el sistema funciona de forma autónoma mediante contratos inteligentes que residen en la blockchain de Ethereum.

Desde su lanzamiento, los desarrolladores de Aave han puesto gran cuidado en hacer que su red sea accesible para todos. El acceso abierto y la facilidad de uso de esta plataforma la hacen ideal tanto para inversores institucionales como minoristas. En consecuencia, Aave se ha convertido en una de las aplicaciones DeFi más populares del mundo.

¿Qué Problemas Resuelve Aave?

Aave intenta abordar algunos de los problemas más urgentes que enfrentan los servicios de préstamo tradicionales. Al igual que en todo DeFi, el objetivo principal del proyecto es convertir los servicios financieros centralizados en sus equivalentes descentralizados. En un escenario de préstamo normal, los bancos prestarían tus fondos y ganarían intereses. Aunque están prestando tu dinero, nunca tienes acceso a esas ganancias de intereses.

Página principal de Aave

En el ecosistema de Aave, todo cambia. Cualquiera puede prestar su cripto de manera sin confianza y sin permisos a otros usuarios. Los intereses generados por prestar tus activos se pagan directamente a tu billetera de la red. De esta forma, Aave ha ayudado a revolucionar el campo del préstamo entre pares y ha contribuido a crear un sector DeFi completo con los mismos objetivos.

Beneficios de Aave

Hay muchos beneficios al utilizar este protocolo financiero descentralizado. Por un lado, obtienes transparencia sobre todos los procesos y actividades de préstamo de la red. Los servicios de préstamo tradicionales operan de manera cerrada, dejándote en la oscuridad respecto a sus actividades con tus fondos. Con Aave, todo está en la blockchain para que toda la comunidad lo vea.

Código abierto

Siguiendo la naturaleza abierta del sector DeFi, Aave ha hecho que sus protocolos de préstamo sean de código abierto. El código abierto suele ser más seguro porque pasa por una intensa revisión por pares de la comunidad. Los inversores experimentados prefieren proyectos de código abierto sobre los privados porque pueden garantizar todas las actividades y funciones. De esta manera, no existen riesgos o comisiones ocultas.

Protocolo no custodial

Aave es una plataforma no custodial, lo que significa que nunca retiene directamente tu criptomoneda. Las plataformas no custodiales brindan mayor tranquilidad porque tú mantienes la propiedad de tus activos. Además, tienen menos riesgo de ser objetivo de hackers, ya que no existen carteras llenas de fondos de usuarios que puedan ser hackeadas.

Control sin propiedad

Una de las mejores características de Aave es que el protocolo permite a un prestatario obtener exposición a diferentes criptomonedas sin poseerlas completamente. Usando Aave, puedes ganar recompensas sin necesidad de intercambiar tus activos digitales favoritos. Esta estrategia reduce el riesgo de pérdida.

Aave – Twitter

Opciones de tasa

Los usuarios de Aave disfrutan de una buena selección de opciones de tasas de interés. El sistema ofrece tanto tasas de interés estables como variables para cumplir con tus objetivos de inversión. Lo mejor de todo, puedes cambiar entre estas estructuras de tarifas cuando lo desees.

Privado

Muchos usuarios se alegran al descubrir que la naturaleza descentralizada de Aave lo hace ideal para inversores preocupados por la privacidad. Al utilizar este protocolo de préstamo de próxima generación, no hay intermediario involucrado. Cabe destacar que no tendrás que perder tiempo completando extensos formularios de Conozca a su Cliente (KYC) o de Anti Lavado de Dinero (AML).

Selección

Existe una excelente selección de pools de préstamo disponibles para los usuarios de Aave. Actualmente, la red soporta 17 activos diferentes. Específicamente, Dai stablecoin (DAI), USD Coin (USDC), True USD (TUSD), Tether (USDT), Synthetix USD (sUSD), Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), ETHlend (LEND), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), Chainlink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix Network (SNX), Wrapped Bitcoin (wBTC) y 0x (ZRX).

¿Cómo Funciona Aave?

Aave es un sistema de préstamo P2P basado en Ethereum que introduce nuevas funcionalidades al mercado. Para lograr esto, los desarrolladores de Aave introdujeron una estrategia única que se basa en préstamos colaterizados y pools de préstamo para ofrecer una experiencia fluida.

Aave Tweets

Para usar Aave, los prestamistas deben depositar fondos en los pools de liquidez de la red. Los prestatarios pueden acceder a estos fondos y pedir prestado a su conveniencia. Para tomar fondos del pool de liquidez, los usuarios deben bloquear una cantidad de colateral que sea mayor que la cantidad que se retira. Cabe destacar que el valor de este colateral se basa en USD.

Si el colateral cae por debajo del umbral de colateralización necesario, el sistema lo coloca automáticamente en liquidación. Otros usuarios pueden comprar esos fondos a una tasa con descuento. Esta estrategia asegura que los pools de liquidez siempre permanezcan positivos.

Reservas

Aave también fue uno de los primeros sistemas de préstamo P2P en introducir fondos de reserva para los pools de liquidez. Estos fondos se utilizan para ayudar a los pools a enfrentar la volatilidad del mercado. Además, las reservas sirven como seguro para los prestamistas, cuyos fondos estarán disponibles cuando deseen retirarlos de los pools de liquidez.

Oráculos

Curiosamente, Aave aprovecha el poder de otra plataforma cripto popular, Chainlink (LINK), para determinar el valor en tiempo real de los activos colaterizados. Chainlink es una red descentralizada de oráculos. Los oráculos son sensores fuera de la cadena que pueden comunicarse con la blockchain y desde ella. El enfoque descentralizado de Chainlink para los oráculos ayuda a garantizar que estos sensores permanezcan precisos.

Préstamos flash

Aave revolucionó el mercado al introducir los préstamos flash. Estos protocolos de código abierto permiten a los usuarios obtener préstamos rápidos sin ningún colateral. Además, los préstamos flash deben devolverse antes de que se mine el siguiente bloque de Ethereum. Estos protocolos de préstamo ultrarrápidos permiten a los usuarios realizar muchas tareas en poco tiempo.

Principalmente, los préstamos flash se utilizan para oportunidades de arbitraje. Puedes tomar un préstamo de un token y negociarlo en otra plataforma donde el activo tenga un precio más alto. También puedes usar préstamos flash para refinanciar préstamos en otros protocolos de préstamo o intercambiar colateral. Hay una comisión del 0,3 % por este servicio. Cabe destacar que este protocolo se convirtió en uno de los componentes centrales de la mayoría de los sistemas de yield farming en uso hoy en día.

Cambio de tasa de interés

Los usuarios también pueden cambiar su estructura de tasa de interés. Puedes elegir entre tasas estables o variables en cualquier momento usando Aave. Las tasas variables se ajustan continuamente según la demanda en el pool de liquidez. En comparación, las tasas estables se basan en un promedio de la tasa de interés de un activo durante los últimos 30 días.

Aave (AAVE)

AAVE es el token de utilidad original de la red. Este token ERC-20 ingresó al mercado en noviembre de 2017 bajo un nombre diferente. Cabe destacar que este token se mantuvo desde cuando Aave se llamaba ETHlend. Actualmente, AAVE es un activo deflacionario listado en decenas de exchanges, entre los más destacados Binance. Los desarrolladores han manifestado la intención de convertir AAVE en el token de gobernanza principal de la red pronto.

aTokens

Cuando depositas en Aave, recibes aTokens. Obtendrás una cantidad equivalente de aTokens respecto a tu depósito. Estos tokens son críticos para la red porque te permiten ganar intereses sobre tus actividades de préstamo.

aTokens

Historia de Aave

Aave ingresó al mercado en 2017. La plataforma fue el primer protocolo de préstamo DeFi y se llamaba bajo un nombre completamente diferente, ETHlend. El fundador de la empresa, Stani Kulechov, se esforzó por eliminar barreras técnicas para que cualquiera pudiera utilizar esta avanzada red. Cabe destacar que Aave aseguró más de 16 millones de dólares durante su venta colectiva.

Cómo Comprar Aave (AAVE)

Actualmente, Aave (AAVE) está disponible para su compra en los siguientes exchanges:]

Uphold – Este es uno de los principales exchanges para residentes de Estados Unidos que ofrece una amplia gama de criptomonedas. Alemania y Países Bajos están prohibidos.

Descargo de responsabilidad de Uphold: Se aplican términos. Los criptoactivos son altamente volátiles. Tu capital está en riesgo. No inviertas a menos que estés preparado para perder todo el dinero que inviertas. Esta es una inversión de alto riesgo, y no deberías esperar estar protegido si algo sale mal.

Coinbase – Un exchange cotizado públicamente en el NASDAQ. Coinbase acepta residentes de más de 100 países, incluyendo Australia, Canadá, Francia, Alemania, Países Bajos, Singapur, el Reino Unido, y los Estados Unidos (excluyendo Hawái).

Kraken – Fundado en 2011, Kraken es uno de los nombres más confiables de la industria y ofrece acceso de trading a más de 190 países, incluyendo Australia, Canadá, Europa, y los Estados Unidos (excluyendo Maine y Nueva York).

Descargo de responsabilidad de Kraken: No es consejo de inversión. El trading de criptomonedas implica riesgo de pérdida. Payward European Solutions Limited operando como Kraken está autorizado por el Banco Central de Irlanda.

Aave – Una Fuerza Pionera en el Mercado

Aave ha demostrado ser una fuerza impulsora de la innovación en el sector cripto. Esta red estaba muy adelantada a la curva DeFi. Como tal, ahora es uno de los mayores actores del sector. Los usuarios disfrutan de una experiencia DeFi sencilla y segura al utilizar Aave. Por estas razones, puedes esperar seguir escuchando mucho más de esta ingeniosa red en las próximas semanas. en español.