Las plataformas de crowdfunding de capital están en auge – Serie Exponencial

crowdfunding de capital platforms have experienced a boom year in 2021 due to newly adopted amendments that were made by the SEC that went live on 15 de marzo de 2021. These amendments greatly expands the reach of these platforms by significantly increasing the amount of funds that can be raised by listed companies.

Exploraremos quiénes son los líderes del mercado, por qué los cambios son importantes y los tipos de crecimiento exponencial que actualmente están viendo los líderes de la industria.

Cambios en las reglas del crowdfunding

Las enmiendas a la Business Startups Act (JOBS Act) que se realizaron a principios de 2021 fueron significativas para la industria, ya que incrementaron enormemente la cantidad de capital que se podía recaudar.

Las empresas que recaudan dinero a través del crowdfunding regulado ahora pueden levantar hasta $5 million, en comparación con el límite anterior de solo $1.07 million. Este máximo mayor incrementa significativamente el número de empresas dispuestas a recaudar fondos mediante este método. $1.07 million era simplemente demasiado bajo para muchos tipos de negocios con mucho capital, como los sectores de salud y tecnología.

Un segundo cambio significativo fue la eliminación de los límites de inversión individual para inversores acreditados. Anteriormente, estos límites eran de $107,000 por año calendario. Esto significa que las personas con alto patrimonio neto ya no tendrán que reducir sus inversiones para cumplir con las regulaciones restrictivas anteriores, y podrán invertir en tantas startups prometedoras como deseen. A cambio, esto aumenta el valor neto de cada inversor acreditado en la plataforma de crowdfunding.

Otro cambio significativo fueron las enmiendas realizadas a la Regulación A+ para permitir que las empresas más pequeñas ofrezcan y vendan hasta $75 million en valores durante un período de 12 meses, en comparación con la cantidad anterior de $50 million. No todas las empresas de crowdfunding pueden aprovechar esta regulación, pero aquellas que lo hagan estarán bien compensadas.

Líderes del mercado de crowdfunding de capital

Las plataformas de crowdfunding de capital se diferencian de las plataformas de crowdfunding tradicionales como Indiegogo y Kickstarter al emitir acciones. En lugar de recibir la versión inicial de un producto o una nota de agradecimiento, los inversores reciben acciones de la empresa en la que están invirtiendo.

Hay varios pioneros en la industria, el primero y más importante es Wefunder. Wefunder fue lanzado por Nick Tommarello, Mike Norman y Greg Belote en 2011, y en 2012 Wefunder ayudó a aprobar la JOBS Act, una nueva ley que permitió a las empresas recaudar fondos en línea.

En 2013, sus fundadores participaron en el programa de aceleración Y Combinator, una aceleradora con graduados como AirBNB, Coinbase, DropBox y Stripe. Esta conexión temprana con el ecosistema de Y Combinator ha beneficiado a Wefunder, ya que a partir de ese momento muchos graduados de Y Combinator eligieron Wefunder para recaudar fondos. Esto, a su vez, brindó a los inversores experimentados en la plataforma de Wefunder un acceso ilimitado a invertir en startups de Y Combinator.

La plataforma Wefunder ha crecido exponencialmente desde su lanzamiento en 2012. Wefunder experimentó un crecimiento tanto en el número de empresas listadas como en la cantidad de fondos recaudados.

Fuente: WeFunder

Incluso antes de que se modificaran las nuevas leyes en 2021, Wefunder estaba teniendo una trayectoria fenomenal con un crecimiento de más de 5 veces año tras año en el volumen de inversiones, del cuarto trimestre de 2020 sobre el cuarto trimestre de 2019. El número de startups listadas al momento de escribir esto es 340, un gran aumento comparado con años anteriores, cuando a menudo el número de startups activas no superaba los 100.

Algunos de los retornos no realizados (los retornos se materializan solo cuando una empresa es adquirida o sale a bolsa) han sido impresionantes, retornos que se asocian más comúnmente con la financiación de riesgo.

Fuente: Wefunder

Wefunder sigue siendo un líder dominante del mercado y ocupa el primer o segundo lugar en la industria según la métrica que se mida. Su subcampeón no es otro que StartEngine, una empresa fundada en 2013 por Howard Marks, cofundador del gigante de los videojuegos Activision.

StartEngine es una potencia de marketing; recientemente Kevin O’Leary (también conocido como “Mr. Wonderful”) se unió al equipo como asesor estratégico y portavoz remunerado.

StartEngine también ha experimentado ganancias increíbles en el capital recaudado para las empresas que eligen su plataforma.

Fuente: StartEngine

A finales de 2019, las empresas habían recaudado $115M en todo el ciclo de vida de StartEngine. En 2020 lo duplicaron y ayudaron a las empresas a recaudar $147M solo en 2020, un aumento interanual del 236 %. La ambiciosa visión de StartEngine es, para finales de 2029, haber ayudado a las empresas a recaudar $10B.

Las auditorías de los estados financieros de 2020 presentan un notable crecimiento de ingresos:

• 190% de crecimiento interanual: Ingresos de 2020 de $12,574,218, lo que representa un crecimiento interanual del 190 % en comparación con los ingresos de 2019 de $4,323,791.

• $9,1 M de beneficio bruto: El beneficio bruto de 2020 fue $9,167,821, un aumento del 313 % comparado con el beneficio bruto de $2,217,498.

• 72 % de margen bruto: Mejoraron nuestro margen bruto en 2020 al 72 % en comparación con el 51 % en 2019.

Más recientemente, las empresas recaudaron un total de $57,562,642 en StartEngine en el primer trimestre, un aumento interanual del 214 % en comparación con el primer trimestre de 2020 y un incremento del 64 % respecto al cuarto trimestre de 2020.

StartEngine está actualmente en proceso de levantar otra ronda a través de su propia plataforma de crowdfunding con una valoración de $786M. La oferta anterior de la Regulación A+ en octubre de 2020 recaudó $18.8M con una valoración de $221M.

Mientras que StartEngine y Wefunder son dos de las plataformas de crowdfunding más impresionantes que muestran un crecimiento exponencial, otras compañías notables de crowdfunding de capital incluyen SeedInvest, MicroVentures y Republic. SeedInvest se diferencia al presentar una lista ultra curada de empresas, a menudo en robótica e IA. Mientras tanto, MicroVentures suele ofrecer oportunidades de inversión en etapas posteriores para inversores acreditados. Algunos ejemplos de empresas previamente listadas incluyen Lyft, SpaceX (SPCX ) y Ripple.