Las criptomonedas son finalmente inversiones convencionales. ¿Cómo podemos utilizarlas ahora?

Largamente consideradas los “chicos malos” del mundo de la inversión – un activo impredecible, extremadamente especulativo y refugio de la corrupción y otros elementos criminales – las criptomonedas han evolucionado hacia una inversión más estable. De hecho, los datos muestran que al comenzar 2024, las criptomonedas son menos riesgosas que algunos activos considerados “sólidos” y “estables.”

Es otra señal – quizás una de las más importantes – de la maduración del mercado de criptomonedas. Otras señales incluyen los pasos legales y la persecución contra Sam Bankman Fried, Changpeng Zhao y otros involucrados en fraudes relacionados con cripto, junto con la SEC – después de mucho retraso – aprobando finalmente el comercio de ETFs de Bitcoin al contado. Mientras escribo esto, la criptomoneda más ubicua del mundo está a punto de convertirse en una característica en los portafolios de millones de nuevos inversores, que hasta hace poco habrían evitado Bitcoin y las criptomonedas en general como “demasiado especulativas”.

La volatilidad no ha desaparecido – pero sus efectos pueden ser controlables

Por supuesto, “más estable” no significa cero volatilidad. Pero sí indica que las criptomonedas son más propensas a subir y bajar de valor basándose en criterios familiares que afectan a otras inversiones, como la política de la Fed, la inflación, los datos de empleo, etc., en lugar de los aumentos y disminuciones especulativas provocados por una inversión rumorada en una criptomoneda oscura por una figura importante, por ejemplo. Las criptomonedas han superado ese “culto a la personalidad”, donde los influencers que mostraban un estilo de vida ostentoso estaban entre los principales impulsores del mercado. El mercado de criptomonedas ahora maduro puede acoger a inversores convencionales que buscan construir valor a largo plazo en sus portafolios.

Y a medida que las criptomonedas se convierten en inversiones más convencionales, deberían aplicarse ideas y métodos de inversión tradicionales para obtener el máximo provecho de ellas. Los métodos de inversión que funcionan en los mercados de acciones o divisas, por ejemplo, podrían usarse para inversiones en criptomonedas, con la expectativa de que esos métodos produzcan resultados similares a los de otras inversiones. Entre los métodos que han demostrado ser exitosos en otros ámbitos – y que probablemente lo sean para las criptomonedas – se encuentran los sistemas de inversión cuantitativa basados en IA, que utilizan algoritmos avanzados para ofrecer orientación a los inversores, basándose en una gran cantidad de factores.

Cómo la IA puede ayudar a los inversores en criptomonedas

De hecho, a medida que el mercado cripto más maduro deja atrás su característica volatilidad aleatoria, los inversores que desean ganar dinero necesitarán herramientas de IA más que nunca. Estos sistemas de IA pueden analizar eventos, opiniones y análisis de expertos, tendencias y momentum, fórmulas (ratios PEG, índices VIX, etc.) y estrategias de inversión, por nombrar solo algunos, teniendo en cuenta más datos de los que cualquier humano podría. Con base en sus hallazgos, los sistemas de IA construyen un modelo que, al aplicarse a estrategias de inversión cuantitativa, encontrará las inversiones adecuadas para los clientes al reforzar los algoritmos utilizados por el fondo cuantitativo.

La inversión basada en IA ha ayudado a los inversores en algunos de los fondos cuantitativos más exitosos, y también pueden ayudar a los inversores en criptomonedas a impulsar sus inversiones. Los algoritmos diseñados para la inversión cuantitativa en criptomonedas consideran factores que afectan directamente a esos activos, como la probabilidad de cambios regulatorios en cómo los bancos o individuos pueden negociar criptomonedas, o factores como el halving de Bitcoin programado para abril, junto con los factores “habituales” que afectan a todas las inversiones.

La IA es clave para ayudar a los inversores institucionales a navegar el nuevo mercado cripto

La IA también puede ayudar a orientar la estrategia global al incorporar cripto en los portafolios. Los inversores que buscan alto crecimiento probablemente serán dirigidos a algunas de las criptomonedas más pequeñas y volátiles, donde hay una mayor probabilidad de grandes fluctuaciones de valor. Los inversores que buscan una inversión de calidad y a largo plazo probablemente serán dirigidos a ETFs de Bitcoin al contado y otros vehículos de inversión.

En los casos en que se manejan grandes sumas de dinero, la tecnología de IA avanzada y el comercio basado en cuantitativos también son importantes, ya que pueden detectar movimientos de mercado diminutos y sutiles que, cuando se trata de sumas considerables, se traducen en ganancias o pérdidas significativas. Esto es especialmente vital a medida que el comercio de cripto supera la simple arbitraje u otros movimientos evidentes y factores que hasta ahora estaban detrás de gran parte de las ganancias. Al mismo tiempo, a medida que la IA se utiliza más para invertir, los científicos de datos y los inversores obtendrán más información no solo sobre qué parámetros son más importantes para incluir en los modelos, sino también sobre el peso que debe asignarse a cada uno.

Participar en la nueva era madura del cripto

Los sistemas de inversión cuantitativa basados en IA son solo una forma de alto potencial para que los inversores aprovechen un mercado de criptomonedas maduro; a medida que las casas de inversión promocionan sus ETFs de Bitcoin, se espera que un ejército completo de consultores, asesores y expertos ofrezca consejos o asistencia sobre la mejor manera de obtener ganancias con este activo. Los servicios de inversión tradicionales y convencionales han cambiado rápidamente su postura respecto a las inversiones en criptomonedas; antes en contra de la idea por completo, estos servicios de inversión ofrecen ahora ETFs de Bitcoin como opción de inversión. Con el tiempo, los ETFs de Bitcoin – y otros vehículos de inversión basados en criptomonedas – probablemente se conviertan en características comunes en los portafolios de inversores, tanto pequeños como grandes, tan habituales como los fondos mutuos de alto crecimiento o los bonos municipales.

La generalización del cripto requiere nuevas estrategias de inversión

Las inversiones aumentan y disminuyen en popularidad; a veces el oro es la inversión “de moda”, otras veces son acciones de primera línea, bonos hipotecarios, bonos del Tesoro y otros. La popularidad de una inversión suele estar vinculada a los eventos que la influyen; las altas tasas de interés suelen estar asociadas a inversiones en bonos del Tesoro, las bajas tasas suelen impulsar los valores inmobiliarios, etc. Dadas las circunstancias que rodean a las criptomonedas en 2024 – su estabilidad, aceptación por parte de los reguladores, el potencial alcista – parece que las criptomonedas podrían ser la inversión “de moda” de 2024.

Y con esa aceptación recién encontrada, vale la pena investigar enfoques más maduros para aprovechar las oportunidades. Utilizar IA avanzada y análisis digital es solo una forma en que las instituciones están desbloqueando el alfa.