Brian Collins, CEO de Horizon Globex – Serie de entrevistas

Nota del editor: Esta entrevista se realizó en abril de 2019. Horizon Globex ha cambiado su nombre a Horizon Fintex y actualmente opera el intercambio Upstream. Los productos mencionados a continuación (Tokenetics, etc.) reflejan la pila tecnológica de la empresa en ese momento.
Un CEO experimentado en empresas públicas y privadas, Brian fundó Horizon Globex en 2010, que se cotizó en Nasdaq en 2012. De 1999 a 2010 Brian fue CEO de Abbey Technology en Suiza, especializada en el diseño de software de negociación para bancos suizos. Antes de eso, Brian trabajó para Credit Suisse en Zúrich diseñando y construyendo soluciones propietarias de negociación de acciones. Brian se graduó en 1990 con una Licenciatura (B.Sc.) con honores en Sistemas Informáticos por la Universidad de Limerick, Irlanda.

P: Horizon Globex ofrece múltiples productos que se dirigen a empresas que buscan lanzar una Oferta de Valores Digitales. Para comenzar, ¿podría hablarnos de Tokenetics y describir el proceso de emisión?

R: Tokenetics es nuestro software subyacente de emisión, custodia y distribución de valores digitales para que los emisores lancen una DSO segura y conforme. Un emisor acude a nosotros y colaboramos con su equipo (incluyendo la gerencia, abogados de valores y banqueros de inversión) para crear un contrato inteligente Ethereum ERC-20 para los valores digitales que podrán emitirse bajo una exención de las disposiciones de registro de las leyes federales de valores, como la Regulación D, la Regulación S, la Regulación A o bajo una oferta registrada en el Formulario S-1.

Adoptamos un enfoque único que creemos es el más adecuado para el marco regulatorio en constante cambio de hoy. En lugar de integrar numerosas capas de funciones en un solo contrato inteligente de valores digitales, preferimos aplicar cumplimiento regulatorio adicional mediante contratos inteligentes “emparejados” que se construyen junto al contrato inteligente de emisión principal, como nuestro contrato inteligente Transfer-Agent-Gatekeeper (a través de CustodyWare).

Por ejemplo, si un tenedor se convierte en el CEO del emisor (p. ej., un afiliado que ahora está restringido de operar con “información privilegiada” en el valor), el emisor tendría que quemar los valores digitales del tenedor, reprogramarlos con las nuevas restricciones y emitir un nuevo token. Con CustodyWare, el emisor simplemente notifica al Agente de Transferencia y el Agente de Transferencia puede ingresar la identificación de cartera KYC del CEO al portal CustodyWare y aplicar las restricciones de estatus de afiliado relevantes a los valores en esa cartera. Nuestro enfoque coloca el control en manos de Agentes de Transferencia regulados por la SEC en lugar de desarrolladores o CEOs.

P: Tokenetics también ofrece oportunidades de negociación secundaria, ¿podría describirlas?

R: La respuesta a esta pregunta reside en la capacidad de nuestras soluciones de software para integrarse entre sí. Tokenetics se integra con KYCware, nuestra aplicación móvil de incorporación de inversores y verificación de identidad KYC de marca blanca. AMLcop, nuestra solución de gestión de listas de vigilancia, sanciones y filtrado PEP, también se integra y actúa como guardián de todo nuestro ecosistema, ya que un inversor debe estar en la lista blanca para participar. Luego, al completar una oferta y su posible período de retención (p. ej., la Regla 506(c) de la SEC), un Agente de Transferencia utiliza CustodyWare, nuestro portal de custodia para Agentes de Transferencia, para transferir los valores digitales a un ATS regulado para la negociación secundaria conforme. Nuestro uso de un Agente de Transferencia permite a los emisores ejercer un buen control, asegurando que las identidades de los inversores permanezcan intactas a lo largo del ciclo de vida de los valores digitales. Garantizar que las identidades de los inversores sean conocidas de la misma manera que los valores tradicionales significa que se pueden enviar avisos de poder, realizar votaciones, pagar dividendos, gestionar la pérdida de derechos (escheatment) y cumplir con las leyes estatales y federales para la gestión patrimonial y la presentación de informes regulatorios.

También hemos desarrollado una solución de negociación secundaria dolarizada para proporcionar garantía de liquidez a los inversores y ofrecer a nuevos inversores la posibilidad de participar en el mercado secundario, con pares de negociación cotizados en fiat. Los inversores depositan y retiran fondos en fiat, minimizando el riesgo de exposición regulatoria y de AML de criptomonedas.

P: CustodyWare es otro de sus productos que se describe como una solución de custodia de agente conforme. ¿Podría profundizar en lo que hace este producto?

R: Creemos que CustodyWare es el primer producto regulatoriamente conforme para Agentes de Transferencia de EE. UU. que custodian y gestionan valores digitales en nombre de sus clientes, ya sea bajo un registro de la SEC o una DSO exenta de registro. El portal CustodyWare se integra con emisiones ERC-20 y soporta todas las funciones principales de los Agentes de Transferencia, incluyendo emisión, custodia, consultas de transferencia, informes, afiliados y liberaciones, proporcionando a los Agentes de Transferencia la capacidad de cumplir el mismo rol para valores digitales que desempeñan para valores tradicionales. Todas las transacciones son firmadas por el Agente de Transferencia y se almacenan de forma transparente e inmutable en la cadena de bloques Ethereum.

P: En enero de 2019, firmó un acuerdo para licenciar CustodyWare a VStock Transfer, LLC “VStock”, un agente de transferencia y registrador registrado en la SEC. ¿Podría contarnos un poco sobre este acuerdo?

R: El acuerdo con VStock es un contrato de licencia que permite a VStock ampliar su negocio tradicional como una firma líder de Agentes de Transferencia y registrador, y comenzar a custodiar valores digitales emitidos bajo la Regulación D, la Regulación A, la Regulación S o ofertas registradas presentadas en el Formulario S-1. Hemos licenciado a VStock Transfer nuestro “portal” para que gestionen tenedores y afiliados de valores digitales, cancelen y reemitan tokens si la clave privada de un tenedor se pierde o es robada, y actúen como agente de pagos para distribuir dividendos, etc.

P: El tercer producto que tiene para soluciones STO es KYCWare. Hay muchos productos KYC en el mercado, ¿qué diferencia al suyo?

R: Creo que uno de nuestros mayores diferenciadores es nuestra metodología y nivel de seguridad en la protección de la información sensible de los usuarios. No realizamos nosotros mismos las “verificaciones” KYC/AML. En su lugar, KYCWare brinda a los clientes una solución de aplicación móvil de marca blanca y un portal back‑end para agilizar la recopilación de información CIP, KYC y AML sin compartir nunca datos sensibles con un tercero.

Así funciona: los inversores o clientes se incorporan a través de una aplicación KYCWare con la marca del cliente, que incorpora tecnología avanzada de verificación de identidad, como soluciones de entrevista en video anti‑juego, escaneos de pasaportes legibles por máquina (MRZ), verificaciones de hologramas de seguridad en identificaciones y capas únicas y actualizaciones respecto a los controles de identidad tradicionales.

En el back‑end, los emisores o clientes son procesados a través de nuestro AMLCop, solución de software anti‑lavado de dinero. Toda esta información sensible del cliente se almacena en memoria hasta que un representante de la empresa (ya sea un representante designado de KYC/AML o un corredor‑dealer contratado por un emisor DSO) descarga y revisa las presentaciones en un medio conforme a la Regulación S‑P de la SEC (por ejemplo, recomendamos a los clientes usar un disco duro externo compatible con FIPS). Adoptamos este enfoque porque, a los ojos de los reguladores, el emisor es finalmente responsable de asegurar que todos los inversores estén debidamente KYC‑ados y AML‑ados, no el tercero que podría subcontratar la verificación de los datos.

P: Ha firmado un acuerdo de licencia de software con Tripoint Global Equities para proporcionarles soporte de software a la plataforma de tokens de seguridad con marca BANQ. ¿Qué es la plataforma BANQ?

R: BANQ es la división en línea de TriPoint que se centra en colocaciones privadas, IPOs bajo la Regulación A y ofertas de valores digitales. Además de apoyar la plataforma BANQ, Globex anunció que firmó un acuerdo de licencia de software con First Growth Funds Limited (FGF) para impulsar ofertas de tokens de seguridad totalmente reguladas y conformes en Australia y Nueva Zelanda. FGF es un fondo cotizado públicamente en la bolsa australiana y es una compañía de inversión diversificada que se enfoca en aumentar el valor para los accionistas mediante inversiones en una amplia gama de clases de activos, incluidas acciones cotizadas, capital privado y ofertas de tokens.

P: ¿Qué es la API de Globex?

R: La API de Globex es simplemente una forma para que nuestras cuatro aplicaciones de software interactúen directamente con Ethereum. Normalmente, si una empresa quiere integrarse con Ethereum, podría usar una API de código abierto o un recurso de terceros, pero nuestra filosofía de software siempre ha sido crear las soluciones nosotros mismos. Al hacerlo, si surge un problema, tenemos control total para solucionarlo.

P: Una de las ofertas más interesantes en su sitio web es que ofrece un “Portal Financiero llave en mano” que puede ser marcado con la marca de una empresa. ¿Qué capacidades ofrecerán estos portales financieros?

R: Los portales financieros con marca ofrecen muchos beneficios. En el front‑end, los emisores presentan a los inversores o clientes un proceso de inversión con su propia marca de principio a fin, manteniendo una sensación de confianza y una experiencia de usuario fluida. En el back‑end, los emisores y sus banqueros experimentan un portal web alojado donde pueden gestionar de forma segura y conforme a las normativas a sus clientes y los informes necesarios sin necesidad de experiencia en TI.

P: Recientemente tuvo una noticia emocionante con Timeless Luxury Group AG, licenciado la suite completa de soluciones de software blockchain de Globex para impulsar su DSO, ¿hay algo que le gustaría compartir con nuestros lectores sobre esta asociación?

R: Este es un anuncio clave porque muestra la capacidad de nuestra pila de software blockchain para abordar todos los aspectos de una oferta de valores digitales. La relación comenzó con la comprensión del deseo de Timeless Luxury Group de acceder a capital estadounidense junto con inversores extranjeros en una DSO totalmente conforme y otorgar a los inversores el derecho a un porcentaje de cualquier ganancia futura.

Esta oferta marca la primera en Estados Unidos que utiliza un Agente de Transferencia registrado en la SEC para la emisión y custodia de valores digitales. CustodyWare está siendo licenciado por el agente de transferencia designado de Timeless Luxury Group, VStock Transfer, lo que otorga a VStock la capacidad de custodiar valores Ethereum ERC-20 mientras mantiene de manera conforme la identidad de los tenedores para facilitar el pago futuro de cualquier dividendo en dólares estadounidenses y cualquier otra transferencia que el Agente de Transferencia sea responsable de administrar (p. ej., retenciones, liberaciones, transferencias, etc.).

P: ¿Hay algo más que le gustaría compartir sobre Horizon Globex?

R: Hay mucho bombo en la industria con empresas que hacen afirmaciones sobre lo que “van a crear”, o peor aún, hacen afirmaciones falsas sobre las capacidades de sus compañías existentes. Nos gusta nuestro enfoque de llegar al mercado con software en vivo y probado. En dos años, nuestro equipo de desarrolladores construyó una suite integral de soluciones de software blockchain que abordan todo el ciclo de vida de una oferta de valores digitales conforme. Con la continua aportación de nuestro personal técnico experimentado, ejecutivos de Wall Street y de compañías públicas, buscamos seguir desarrollando y llevando al mercado productos tecnológicamente avanzados que impulsen la próxima generación de intercambios y ofertas de valores en EE. UU. y en todo el mundo.

Para obtener más información visite el Horizon Globex.