Markt erwacht nach SVB-Rettungsaktion: Bitcoin erobert $22.000 zurück, Ether kämpft um $1.600, während USDC den Dollar‑Peg wieder anstrebt

Der Kryptomarkt startete in der zweiten Märzwoche chaotisch, verschlechterte sich im weiteren Wochenverlauf und setzte sich bis ins Wochenende fort, bevor er am Sonntag stark wieder anstieg.

Zunehmende Spannungen im Markt und die Unsicherheit der Investoren, ausgelöst durch Mitte der Woche Berichte, dass Krypto‑Banken in ernsthaften Schwierigkeiten stecken, ließen die Preise allgemein fallen. Die Silicon Valley Bank (SVB) folgte am 10. März auf Silvergate als nächstes Finanzinstitut, das sich der Liste kämpfender Krypto‑Unternehmen anschloss. Die kalifornische Bank stürzte am Donnerstag und Freitag heftig ab und erschütterte den gesamten Kryptomarkt.

Silvergate hingegen stellte letzte Woche das Silvergate Exchange Network ein, bevor das Unternehmen mitteilte, dass es beschlossen habe, den Betrieb einzustellen und zu liquidieren, um seine Einleger zurückzuzahlen. Der Zusammenbruch von SVB erfolgte im Zuge von Versuchen, Kapital zu beschaffen, da Kunden zu dieser Zeit massenhaft Gelder abzogen, was am 8. März durch den Verkauf von gehaltenen Vermögenswerten und Aktien geschah. Diese Entwicklungen alarmierten die Investoren, da die Marktreaktion eskalierte und eine Ansteckung auslöste, die die staatliche Finanzaufsicht zum Eingreifen veranlasste. Das California Department of Financial Protection and Innovation bestätigte, dass es die Institution im Rahmen einer Insolvenzverwaltung übernommen habe.

Der Crash brachte den Bitcoin-Preis auf das Niveau von Mitte Januar und das gesamte Krypto‑Marktkapital unter $1 Billion, wodurch ein erheblicher Teil der bis dahin erzielten Gewinne ausgelöscht wurde. Der Kryptomarkt hat in den letzten Stunden wieder Schwung aufgenommen und ist auf das Niveau vor dem SVB‑Zusammenbruch zurückgesprungen.

Ripple gibt Offenlegung seiner Beteiligung am SVB-Zusammenbruch bekannt und erklärt solide Finanzlage

In einem Tweet vom 13. März enthüllte Ripple‑CEO Brad Garlinghouse, dass das Blockchain‑Unternehmen Gelder bei SVB hatte, diese jedoch im Kontext seiner Position unbedeutend seien. Garlinghouses Äußerungen, die nur wenige Stunden bevor die Federal Reserve und andere Behörden gemeinsam ein Förderprogramm zur Unterstützung finanziell belasteter Banken ankündigten, enthielten keine konkreten Zahlen. Der Ripple‑Manager versicherte jedoch, dass die Stabilität des Unternehmens und die täglichen Abläufe unbeeinträchtigt bleiben.

Bundesbehörden greifen ein, um die Silicon Valley Bank und ihre Einleger zu retten

US‑behördenübergreifende Beamte teilten in einer gemeinsamen Mitteilung am Sonntag mit, dass die Biden‑Administration nach Rücksprache beschlossen habe, die SVB vor dem Untergang zu bewahren und ein Förderprogramm einzurichten, um Einlageninstitute sowie andere Banken wie Kreditgenossenschaften und Sparkassen zu schützen. Zu den Schlüsselpersonen, die an der Entscheidung beteiligt waren, gehören US‑Finanzministerin Janet Yellen, der Vorsitzende der Federal Deposit Insurance Corporation, Martin Gruenberg, und der Fed‑Vorsitzende Jerome Powell. Unternehmen, die im Rahmen des $25‑Milliarden‑Förderprogramms als förderfähig gelten, erhalten Zugang zu Mitteln, um die Verpflichtungen gegenüber Kunden in Zeiten einer Liquiditätskrise zu erfüllen.

„Diese Maßnahmen werden den Stress im Finanzsystem verringern, die finanzielle Stabilität unterstützen und jegliche Auswirkungen auf Unternehmen, Haushalte, Steuerzahler und die Gesamtwirtschaft minimieren.“

Die gemeinsame Erklärung erläuterte, dass der neu eingerichtete Fonds Kredite in Form einer „zusätzlichen Liquiditätsquelle“ als vorübergehende Lösung „in Stresszeiten“ an angeschlagene Banken gewähren werde, besichert durch verpfändete US‑Staatsanleihen und andere als Sicherheit akzeptierte Vermögenswerte.

Stärkung des öffentlichen Vertrauens in das Bankensystem

Das Eingreifen der Bundesbehörden, um Milliarden Dollar unversicherter Gelder abzusichern, kam für die Einleger als willkommene Überraschung und markierte die erste derartige Notfallmaßnahme der Biden‑Administration. Die Bundesregulierungsbehörden bestätigten in einer weiteren Erklärung, dass die Einleger der Silicon Valley Bank ab Montag Zugriff auf ihr gesamtes Geld haben werden.

„Einleger werden ab Montag, dem 13. März, Zugriff auf ihr gesamtes Geld haben […] Keine Verluste im Zusammenhang mit der Abwicklung der Silicon Valley Bank werden vom Steuerzahler getragen“, heißt es in der gemeinsamen Erklärung.

Die Leiter der Bundesbehörden teilten zudem mit, dass Einlagen für Kunden der Signature Bank verfügbar sein würden. Letztere erhielt am Sonntag Anordnungen von der staatlichen Genehmigungsbehörde New Yorks, den Betrieb einzustellen.

“Wir geben ebenfalls eine ähnliche Ausnahme wegen systemischer Risiken für die Signature Bank bekannt, die heute von ihrer staatlichen Genehmigungsbehörde geschlossen wurde. Alle Einleger dieser Institution werden vollständig entschädigt […] Aktionäre und bestimmte ungesicherte Gläubiger werden nicht geschützt. Das obere Management wurde ebenfalls entfernt. Etwaige Verluste des Einlagensicherungsfonds zur Unterstützung unversicherter Einleger werden durch eine Sonderabgabe auf Banken zurückgeholt.“

Zusätzlich zur Eindämmung des Marktblutverlusts hat das Update der Bundesbehörden den Markt an diesem Tag wieder in die Grünen gedreht.

Bitcoin und Altcoins springen zweistellig, USDC-Stablecoin auf dem Weg, den Dollar‑Peg wiederzuerlangen

Abgesehen von den relativen Kursgewinnen hat sich der USD‑Coin als größter Nutznießer der Fed‑Ankündigung im Markt hervorgetan, indem er seine Annäherung an die $1‑Marke beschleunigte, um den verlorenen Peg wiederzuerlangen. Der Aufschwung des Stablecoins von seinem Wochenendtief bei $0,87 wurde durch positive Entwicklungen rund um Circles Reserven, die bei der Silicon Valley Bank gehalten wurden und $3,3 Milliarden betragen, gestützt. CEO Jeremy Allaire versicherte, dass die Reserven sicher seien, und fügte hinzu, dass der Emittent des Stablecoins plane, am Montag „einen neuen Transaktionsbankpartner mit automatisierter Prägung und Rücknahme möglicherweise einzubinden“. USDC wurde zum Zeitpunkt des Schreibens zu $0,992 gehandelt. Bitcoin und Ethereum sind zum Zeitpunkt der Veröffentlichung um zweistellige Prozentsätze auf etwa $22.300 bzw. $1.600 gestiegen.

Auch der Rest des Kryptomarktes hat dank der Kombination der neuesten positiven Nachrichten rallyt. Synthetix (SNX) und Conflux (CFX) führen die Liste der Top‑Gewinner an – mit Kursgewinnen von 29 % bzw. 28 % in den letzten 24 Stunden. Maker (MKR), Optimism (OP) und Render Token (RNDR) haben ebenfalls große grüne Kerzen verzeichnet. Gleichzeitig belaufen sich die in den letzten 24 Stunden liquidierten Handelsaufträge laut Coinglass auf $211 Millionen – davon 84 % auf Short‑Positionen.

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