Investing in Aktien
First Financial Bancorp: Gewinn je Aktie im dritten Quartal steigt auf 0,77 US-Dollar; Verwaltungsrat beschließt Dividende von 0,26 US-Dollar
Securities.io zu deinen bevorzugten Quellen auf Google hinzufügen
First Financial Bancorp (FFBC ) First Financial Bancorp meldete für das am 30. September 2026 beendete dritte Quartal einen Nettogewinn von 81,2 Millionen US-Dollar beziehungsweise 0,77 US-Dollar je verwässerter Stammaktie. Der Verwaltungsrat genehmigte eine Quartalsdividende von 0,26 US-Dollar je Stammaktie, wie die Bankholdinggesellschaft am 27. Oktober 2026 in ihrer Ergebnisveröffentlichung zum dritten Quartal 2026 mitteilte.
Zum Vergleich: Im zweiten Quartal 2026 hatte der Nettogewinn 76,5 Millionen US-Dollar beziehungsweise 0,73 US-Dollar je verwässerter Aktie betragen, im dritten Quartal 2025 waren es 71,9 Millionen US-Dollar beziehungsweise 0,75 US-Dollar je verwässerter Aktie. In den ersten neun Monaten des Jahres 2026 erzielte das Unternehmen einen verwässerten Gewinn je Aktie von 2,21 US-Dollar bei einem Nettogewinn von 232,1 Millionen US-Dollar. Im entsprechenden Vorjahreszeitraum waren es 2,02 US-Dollar je Aktie bei einem Nettogewinn von 193,2 Millionen US-Dollar.
Die Rendite auf das durchschnittliche Gesamtvermögen lag im dritten Quartal bei 1,44 %, nach 1,37 % im Vorquartal. Die Rendite auf das durchschnittliche materielle Stammkapital, eine Nicht-GAAP-Kennzahl, betrug 18,67 % gegenüber 17,95 % im zweiten Quartal.
Auf bereinigter Nicht-GAAP-Basis meldete das Unternehmen einen Nettogewinn von 87,8 Millionen US-Dollar und einen Gewinn je Aktie von 0,84 US-Dollar. Präsident und CEO Archie Brown sagte, der bereinigte Gewinn je Aktie sei gegenüber dem dritten Quartal 2025 um 11 % gestiegen und habe den höchsten Wert in der Unternehmensgeschichte erreicht. Brown zufolge erzielte das Unternehmen mit einem Umsatz von 273,9 Millionen US-Dollar im dritten Quartal und bereinigten Gebühreneinnahmen von 77,6 Millionen US-Dollar jeweils Rekordwerte. Daraus ergaben sich eine bereinigte Rendite auf das Gesamtvermögen von 1,56 % und eine bereinigte Rendite auf das materielle Stammkapital von 20,2 %. Die bereinigten zinsunabhängigen Erträge machten laut Brown 28 % des Gesamtumsatzes aus.
Die Nettozinsmarge betrug 4,05 % beziehungsweise auf vollständig steueräquivalenter Nicht-GAAP-Basis 4,07 %. Gegenüber dem zweiten Quartal stieg sie um 9 Basispunkte. Das Unternehmen führte diesen Anstieg auf um 13 Basispunkte höhere Renditen auf Vermögenswerte zurück, die teilweise durch einen Anstieg der Finanzierungskosten um 4 Basispunkte ausgeglichen wurden. Der Nettozinsertrag belief sich auf 196,3 Millionen US-Dollar und lag damit 22,3 % über den 160,5 Millionen US-Dollar des dritten Quartals 2025.
Die zinsunabhängigen Erträge beliefen sich auf 77,7 Millionen US-Dollar beziehungsweise bereinigt auf 77,6 Millionen US-Dollar. Das Unternehmen verwies auf ein zweistelliges prozentuales Wachstum der Erträge aus der Vermögensverwaltung, dem Kartengeschäft und Gebühren für Kundenderivate gegenüber dem Vorquartal. Die Devisenerträge stiegen um 4,4 Millionen US-Dollar beziehungsweise 33,5 %. Die Erträge aus dem Leasinggeschäft betrugen 23,0 Millionen US-Dollar.
Die zinsunabhängigen Aufwendungen betrugen 165,7 Millionen US-Dollar beziehungsweise bereinigt 156,9 Millionen US-Dollar. Die Bereinigungen umfassen übernahmebezogene Aufwendungen von 7,5 Millionen US-Dollar, die Amortisation von Investitionen in Steuergutschriften in Höhe von 0,8 Millionen US-Dollar sowie sonstige Aufwendungen von 0,6 Millionen US-Dollar, die dem Unternehmen zufolge voraussichtlich nicht erneut anfallen werden. Die Effizienzquote lag bei 60,5 % beziehungsweise bereinigt bei 57,3 %. Den Anstieg gegenüber dem Vorquartal führte das Unternehmen auf Vergütungskosten im Zusammenhang mit Gebühreneinnahmen sowie auf höhere Kosten für das Kreditinkasso und das Gesundheitswesen zurück. Brown sagte, das Unternehmen rechne im vierten Quartal mit einer Abschwächung des Kostenanstiegs.
Kredite, Einlagen und Kreditqualität
Die Kreditsalden stiegen gegenüber dem Vorquartal um 170,2 Millionen US-Dollar beziehungsweise auf annualisierter Basis um 4,9 %. Treiber waren die Portfolios für Geschäfts- und Industriekredite, Konsumentenkredite und Summit. Zum Quartalsende beliefen sich die Gesamtkredite auf 13,9 Milliarden US-Dollar. Die durchschnittlichen Einlagen stiegen um 52,4 Millionen US-Dollar beziehungsweise auf annualisierter Basis um 1,2 %. Ohne über Broker vermittelte Einlagenzertifikate belief sich der Anstieg auf 144,0 Millionen US-Dollar. Zuwächse bei verzinslichen Sichteinlagen, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikaten für Privatkunden glichen Rückgänge bei über Broker vermittelten Einlagenzertifikaten, Spareinlagen und unverzinslichen Konten aus. Die Bilanz zum Quartalsende wies eine Bilanzsumme von 22,3 Milliarden US-Dollar und Einlagen in Höhe von insgesamt 17,7 Milliarden US-Dollar aus.
Die Wertberichtigungen für Kreditverluste beliefen sich insgesamt auf 209,8 Millionen US-Dollar. Darin enthalten waren 191,7 Millionen US-Dollar für Kredite und Leasingforderungen sowie 18,2 Millionen US-Dollar für nicht in Anspruch genommene Kreditzusagen. Dies entsprach 1,38 % der Gesamtkredite. Der Quartalsaufwand für die Risikovorsorge betrug 8,9 Millionen US-Dollar; die Nettoabschreibungen auf Kredite beliefen sich auf 7,2 Millionen US-Dollar beziehungsweise auf annualisierter Basis auf 0,21 % der durchschnittlichen Kredite. Der Anteil notleidender Vermögenswerte stieg um 2 Basispunkte auf 0,45 % der Gesamtaktiva. Der Anteil klassifizierter Vermögenswerte erhöhte sich auf 1,26 % der Gesamtaktiva. Laut Mitteilung war dieser Anstieg hauptsächlich auf die Herabstufung eines einzelnen ICRE-Kundenengagements zurückzuführen. Brown sagte, das Engagement umfasse mehrere Kredite und das Unternehmen rechne damit, die Restrukturierung in den kommenden Quartalen abzuschließen.
Die Gesamtkapitalquote stieg um 8 Basispunkte auf 15,83 %, die harte Kernkapitalquote (CET1) um 21 Basispunkte auf 12,54 %. In der Mitteilung wird darauf hingewiesen, dass die regulatorischen Kapitalquoten zum 30. September 2026 vorläufig sind. Das materielle Stammkapital entsprach 7,81 % der materiellen Vermögenswerte beziehungsweise ohne Berücksichtigung des sonstigen kumulierten Gesamtergebnisses 9,65 %. Der materielle Buchwert je Aktie sank gegenüber dem Vorquartal um 5,9 % auf 15,65 US-Dollar. Brown sagte, der materielle Buchwert und das materielle Stammkapital seien infolge eines starken Zinsanstiegs in der zweiten Hälfte des Quartals gesunken. Das materielle Stammkapital ging gegenüber dem Stand vom 30. Juni um 43 Basispunkte zurück.
Dividende und geplante Übernahme von Finward
Die Dividende von 0,26 US-Dollar je Aktie wird am 15. Dezember 2026 an die Aktionäre ausgezahlt, die am 1. Dezember 2026 als Anteilseigner eingetragen sind. In den vorangegangenen vier Quartalen wurden laut den Finanztabellen der Mitteilung jeweils Dividenden von 0,25 US-Dollar je Aktie beschlossen.
Das Unternehmen teilte außerdem mit, dass es die bundesbehördliche Genehmigung für die geplante Übernahme von Finward Bancorp erhalten hat. (FNWD ) und rechnet damit, die Transaktion am 1. Januar 2027 abzuschließen, vorbehaltlich der behördlichen Genehmigungen auf Ebene der Bundesstaaten und der Zustimmung der Aktionäre von Finward. Eine Registrierungserklärung auf Formular S-4, die die im Rahmen der Transaktion auszugebenden Aktien von First Financial umfasst, wurde am 28. September 2026 von der SEC für wirksam erklärt.
Brown sagte, die Kreditpipeline sei zu Beginn des vierten Quartals weiterhin solide und das Unternehmen rechne damit, „das Jahr 2026 mit einem niedrigen bis mittleren einstelligen Kreditwachstum abzuschließen“. Zudem äußerte er sich zu den kürzlich angekündigten Änderungen in der Führungsspitze des Unternehmens. Diese seien darauf ausgelegt, Kontinuität zu fördern, die finanzielle Leistung zu stärken und die Unternehmenskultur zu bewahren.
Die Geschäftsleitung wird am Mittwoch, dem 28. Oktober 2026, um 8:30 Uhr Eastern Time eine Telefonkonferenz abhalten, um die Ergebnisse zu besprechen. Das Unternehmen teilte mit, dass die Aufzeichnung des Webcasts 12 Monate lang im Anlegerbereich seiner Website verfügbar sein wird.
