Krypto‑Unternehmen bemühen sich, den regulatorischen Sturm zu überstehen, während große Branchenunterstützer zurückziehen

MasterCard und Visa (V ), die beiden größten Zahlungsabwicklungsnetzwerke der Welt, sollen erwägen, eine vorübergehende Pause bei Krypto‑bezogenen Partnerschaften einzulegen. Ein Reuters‑Bericht vom 28. Februar, der sich auf ungenannte, mit der Sache vertraute Personen beruft, sagte, dass die beiden Finanzdienstleistungsunternehmen planen, neue Initiativen, einschließlich der Einführung von Krypto‑Diensten, zu pausieren, bis die Normalität in Form einer regulatorischen Ordnung zurückkehrt. Vertreter von Visa hingegen wiesen die Behauptungen zurück und betonten, dass die Krypto‑Strategie des Unternehmens weiterhin besteht. Die Vertreter der ebenfalls tätigen Plattform MicroStrategy haben die Gerüchte über eine Verlangsamung im Kryptobereich nicht kategorisch dementiert; vielmehr stellten sie klar, dass das Zurückziehen nicht die Ausrichtung des Unternehmens widerspiegele.

Der fälschlich dargestellte Rückzug der elektronischen Zahlungsriesen folgt einer Reihe von Zusammenbrüchen von Unternehmen, die eng mit der FTX‑Börse verbunden waren und die im November nach Liquiditätsproblemen den Schutz nach Chapter 11 beantragten.

Kartenunternehmen berichten, dass sie sich der Liste von Unternehmen anschließen, die ihr Krypto‑Engagement überdenken

Die beiden global ausgerichteten Zahlungsunternehmen haben sich in ihren Geschäftsabläufen von vielen Finanzdienstleistungsfirmen unterschieden. Ihr Ansatz beinhaltet Joint Ventures und Kooperationen mit Mitgliedsinstitutionen statt direkter Kundeninteraktion. Visa, das im Oktober 2022 eine Partnerschaft mit der FTX‑Börse für ein Zahlungs‑Gateway einging, erlitt keine Verluste, als die Börse einen Monat später Insolvenz anmeldete. Zusätzlich zur Börse hat das in San Francisco ansässige Zahlungsabwicklungsunternehmen Partnerschaften mit mindestens 70 weiteren Krypto‑Unternehmen.

MasterCard hat ebenfalls Fortschritte im Kryptobereich erzielt, indem es im Januar 2022 mit der Coinbase‑Börse zusammenarbeitete, um das NFT‑Kauferlebnis zu verbessern. Das zahlungsorientierte Technologieunternehmen ging im April 2022 zudem eine Partnerschaft mit dem zuvor angeschlagenen Kreditgeber Nexo ein, um eine krypto‑gestützte Zahlungskarte in einigen europäischen Ländern einzuführen. Im vergangenen Monat erklärte das Web3‑Startup Immersve, dass es direkt mit MasterCard für direkte Krypto‑(Ethereum‑)Käufe zusammenarbeitet. Der Zahlungsanbieter soll außerdem einen Web3‑fokussierten Inkubator in einem gemeinsamen Programm mit Polygon starten.

Um mehr über Ethereum oder Polygon zu erfahren, besuchen Sie unsere Investieren in Ethereum und Investieren in Polygon Leitfäden.

Coinbase wird BUSD delisten, da Börsen den Druck der SEC spüren

Die beiden führenden Zahlungsunternehmen scheinen ihr Engagement für die Blockchain‑Technologie bekräftigt zu haben, selbst während andere Unternehmen langsam an die Seiten zurücktreten, bis ein klarerer Regulierungsrahmen eingeführt wird. Dennoch hat ihr angeblicher Rückzug die Spannungen erhöht und die Besorgnis in einem bereits angespannten Markt verstärkt, sodass die Akteure im Februar verunsichert waren. Anfang dieser Woche kündigte die Coinbase‑Börse in einem Tweet vom 27. Februar an, dass sie den Handel mit Binance USD (BUSD) aussetzen werde, weil die Börse die Listungsstandards nicht erfülle. Die Sperrung, die ab dem 13. März wirksam wird, gilt für alle Plattformen, einschließlich Coinbase Pro, Coinbase Exchange und Coinbase Prime.

Binance und Coinbase wurden in den letzten Monaten beide von den Bemühungen der US Securities and Exchange Commission (SEC) betroffen, den Kryptobereich zu „regulieren“. Laut Berichten hat die SEC in der ersten Februarhälfte eine Wells‑Notice an Paxos, den Emittenten des BUSD‑Stablecoins, gesendet, was das Unternehmen schließlich dazu veranlasste, die Prägung des Tokens einzustellen und die Beziehung zu Binance zu beenden. Das Staking‑Geschäft von Coinbase geriet ebenfalls in den Fokus der Behörde, die Kraken mit einer Geldstrafe von 30 Millionen Dollar belegte, weil das Staking‑Angebot nach ihrer Auffassung gegen Wertpapiergesetze verstoße.

Insbesondere sind Krypto‑Lending‑ und Handelsplattformen ebenfalls in den Kreis der zentralen Börsen eingebunden, als Teil der Unternehmen, die die Aufsichtsbehörde prüft. Im Januar verhängte die SEC eine Geldstrafe von 22,5 Millionen Dollar gegen Nexo Capital wegen der fehlenden Genehmigung, bevor das Einzelhandels‑Krypto‑Asset‑Lending‑Produkt Earn Interest Product (EIP) angeboten wurde. Das Kreditunternehmen zahlte zudem eine ähnliche Summe an staatliche Aufsichtsbehörden, die rechtliche Schritte gegen es eingeleitet hatten, aus demselben Grund.

Robinhood kooperiert Berichten zufolge mit der SEC nach einer im Dezember ausgestellten Vorladung

Anfang dieser Woche gab Robinhood in einer 10‑K‑Einreichung bekannt, dass es im Dezember von der SEC wegen seiner Krypto‑Verwahrung und Plattform‑Operationen vorgeladen wurde. Das in Kalifornien ansässige Finanzdienstleistungsunternehmen erklärte, dass es seit Erhalt der Ermittlungs‑Vorladung im Rahmen einer breiteren Untersuchung von Kreditplattformen am Jahresende kooperiere. Der Zusammenbruch des Terra‑Ökosystems und das Platzen seiner nativen Token im Mai 2022 verunsicherten mehrere Krypto‑Unternehmen, darunter der in Singapur ansässige Hedgefonds Three Arrows Capital (3AC), der massive Exponierung gegenüber LUNA hatte – geschätzt zwischen 200 Millionen Dollar und 560 Millionen Dollar.

Robinhood wurde bereits im April 2021 von kalifornischen Staatsbehörden wegen seines Krypto‑Handels‑ und Verwahrungsgeschäfts vorgeladen und später im August desselben Jahres von der Massachusetts Securities Division untersucht. Kürzlich wurde die Krypto‑Handelseinheit des Unternehmens von der New York District of Financial Services mit einer Geldstrafe von 30 Millionen Dollar wegen Verstößen gegen die Compliance belegt.

DCG meldet erhebliche Verluste im Zusammenhang mit der 3AC‑Ansteckung

Da die Aktivitäten von 3AC hauptsächlich aus geliehenen Mitteln bestanden, hat sein Zusammenbruch die Fähigkeit der Marktteilnehmer, Kapital zuzuweisen, erheblich gestört. Die Insolvenz des Unternehmens betraf mehrere Gegenparteien, die ihre Verpflichtungen nicht erfüllen konnten und dadurch in die finanzielle Abwärtsspirale gerieten. Zu den Betroffenen, die einen Schlag erlitten haben, gehören Blockchain.com, Genesis, BlockFi, Voyager Digital und zuletzt das Krypto‑Konglomerat Digital Currency Group.

Der Kapitalmarktgigant gab in seinem Investorenbericht für das vierte Quartal 2022 am Montag bekannt, dass er im Jahr 2022 Verluste von über 1 Milliarde Dollar erlitten hat, zum Teil verursacht durch den Ausfall von 3AC gegenüber Genesis, seiner Kredit‑Tochter. DCG, dessen Q4‑Verluste 24 Millionen Dollar bei einem Umsatz von 143 Millionen Dollar betrugen, führte den Verlust ebenfalls auf den Marktabschwung zurück. In der ersten Februarwoche schlug das Risikokapitalunternehmen einen Plan zur Begleichung mit den Gläubigern von Genesis vor, der die Einbringung seines Eigenkapitalanteils an Genesis’ Handelsgesellschaft und den Verkauf eines Teils seines neu vereinheitlichten Handelsgeschäfts vorsieht.

Mehrheit der Voyager‑Kunden stimmt dem Restrukturierungsplan von Binance US zu

In einer separaten Entwicklung stimmte eine überwältigende Mehrheit der Voyager‑Kontoinhaber dem vorgeschlagenen Kaufplan zu, bei dem die US‑fokussierte Tochtergesellschaft von Binance (Binance US) die Vermögenswerte des Krypto‑Brokerage‑ und Kreditunternehmens übernehmen wird. Eine von der Insolvenzverwaltung Stretto durchgeführte Abstimmung ergab laut einer gerichtlichen Einreichung vom 28. Februar 59 183 (von 61 300) Kontoinhaber, die dafür stimmten.

Der Versuch von Binance US, den Kreditgeber zu übernehmen, stieß bislang auf Widerstand seitens der Aufsichtsbehörden – sowohl auf Landes- als auch auf Bundesebene – wobei die jüngste Einwendung vom Texas State Securities Board und dem Department of Banking stammt, wie eine gerichtliche Einreichung vom 24. Februar zeigt. Der Staat führte als Begründung „unzureichende“ Offenlegungen an, zusätzlich zur SEC, die dem Deal ebenfalls widersprach, weil die Übernahme der Voyager‑Vermögenswerte eine Verletzung des Wertpapierrechts darstellen könnte. Voyagers Plan wird geprüft, wenn das Unternehmen am Donnerstag in einer Insolvenzverhandlung diskutiert wird, während die Anwälte eine gerichtliche Genehmigung anstreben.