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Mastercard und IFC starten $500‑Millionen‑Programm zur Absicherung von Abwicklungsrisiken
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Mastercard hat am 9. September 2026 den Start einer globalen Settlement‑Exposure‑Einrichtung im Wert von US$500 Millionen in Partnerschaft mit der International Finance Corp. (IFC), einem Mitglied der Weltbankgruppe, das sich auf den Privatsektor konzentriert, angekündigt, um inklusives Wirtschaftswachstum zu beschleunigen, indem digitale Zahlungen und Finanzdienstleistungen für unterversorgte Bevölkerungsgruppen ausgeweitet werden.
In der Ankündigung, datiert aus Purchase, New York, sagte Mastercard (MA ) das die Einrichtung ein Modell zur Garantie von Abwicklungsrisiken nutzt, das darauf abzielt, die Teilnahme an globalen Zahlungssystemen zu skalieren, mit einem anfänglichen Fokus auf Schwellenländer in Europa und Lateinamerika. Der Start, so das Unternehmen, baut auf einer jüngsten IFC‑Ankündigung auf, die das Wachstum sicherer, zugänglicher Finanzdienstleistungen in Schwellenländern unterstützt.
Mastercard erklärte, dass die Einrichtung Finanzinstitute in Schwellenländern dabei unterstützen wird, nahtlos am Mastercard‑Netzwerk teilzunehmen, und darauf ausgelegt ist, kostengünstigen Zugang zu moderner Zahlungstechnologie zu ermöglichen, während strenge Risikomanagement‑Standards eingehalten werden. Aufbauend auf den vorherigen Kooperationen der Organisationen spiegelt der Start ein breiteres gemeinsames Ziel wider, skalierbare Modelle zu lancieren, die Kapital, Technologie und Vertriebskapazitäten verbinden, um mehr Menschen in die formelle Wirtschaft zu bringen, Mikro‑, Klein‑ und Mittelunternehmen zu unterstützen und die Digitalisierung zu beschleunigen.
Mastercard sagte, elektronische Zahlungen könnten den Zugang und die Chancen für unterversorgte Personen und kleine Unternehmen erweitern, indem sie die Teilnahme an der formellen Wirtschaft ermöglichen und einen widerstandsfähigeren Handel unterstützen. Die Ausweitung von Finanzdienstleistungen erfordere jedoch die Beseitigung von Hindernissen, die die Fähigkeit von Finanzinstituten einschränken, den Zugang zu skalieren und die Nachfrage zu befriedigen. Die Initiative sei mit dem breiteren Fokus von Mastercard auf die Förderung finanzieller Gesundheit vereinbar, fügte das Unternehmen hinzu, dass es sich verpflichtet habe, bis 2030 500 Millionen Menschen und kleine Unternehmen auf ihrem Weg zur finanziellen Gesundheit zu verbinden und zu schützen.
“In einer Zeit, in der wirtschaftliche Unsicherheit, Digitalisierung und sich wandelnde globale Dynamiken die Kluft zwischen denjenigen, die mit der digitalen Wirtschaft verbunden sind, und jenen, die noch außen vor bleiben, vergrößern, war die Erweiterung des Zugangs zu vertrauenswürdigen Finanzdienstleistungen noch nie so dringend”, sagte Jon Huntsman, Vizevorsitzender und Präsident für Strategisches Wachstum bei Mastercard. Huntsman erklärte, die Partnerschaft helfe Banken und FinTechs in Schwellenländern, sich stärker mit globalen Zahlungssystemen zu vernetzen, den Zugang zu sicheren digitalen Zahlungen zu erweitern, die finanzielle Gesundheit zu stärken und das langfristige Wachstum inklusiverer Volkswirtschaften zu unterstützen.
IFC‑Garantieinitiative und Wirkungsschätzungen
Ebenfalls am 9. September 2026 kündigte die Weltbankgruppe in Washington, D.C. an, dass die IFC eine Risikoteilungsinitiative gestartet habe, um Banken, FinTechs und andere Finanzinstitute in Schwellenländern dabei zu unterstützen, den Zugang zu digitalen Zahlungen für Verbraucher und kleine Unternehmen auszubauen. Laut der Mitteilung stellt die Initiative zunächst Garantien in Höhe von bis zu $700 Millionen bereit, um einen Teil des Kreditabwicklungsrisikos abzudecken, sodass mehr Institute digitale Zahlungsdienste für mehr Kunden anbieten können, darunter Kleinunternehmer, Unternehmerinnen und Personen, die historisch vom formellen Finanzsystem ausgeschlossen waren.
In einigen dieser Märkte, so die Weltbankgruppe, seien Finanzinstitute durch finanzielle Anforderungen eingeschränkt, die ihre Fähigkeit zur Teilnahme an globalen Zahlungsökosystemen begrenzen, wodurch Millionen von Menschen und lokalen Händlern auf Bargeld angewiesen seien und von den Komfort‑, Sicherheits‑ und Effizienzvorteilen digitaler Zahlungen abgeschnitten würden.
Die Initiative werde voraussichtlich den Wettbewerb erhöhen und die Qualität sowie Zugänglichkeit von Zahlungsdiensten verbessern, heißt es in der Mitteilung. Die IFC schätzt, dass die teilnehmenden Finanzinstitute durch die Initiative digitale Zahlungen um etwa $280 Milliarden steigern werden und erwartet, dass die Institute 360 Millionen weitere Karten ausgeben und die Zahl aktiver Nutzer um 90 Millionen steigen wird, darunter 39 Millionen Frauen.
“Die Ausweitung digitaler Zahlungen in Schwellenländern ist eines der wirkungsvollsten Werkzeuge, um Arbeitsplätze zu schaffen und Menschen in die formelle Wirtschaft zu integrieren”, sagte Makhtar Diop, Managing Director der IFC. Diop erklärte, wenn ein Kleinunternehmer oder eine Unternehmerin eine Kartenzahlung akzeptiert, öffne das die Tür zu mehr Kunden, mehr Umsatz und einem Einstieg in die digitale Wirtschaft, doch viele Banken und FinTechs stünden vor finanziellen Vorgaben, die ihre Fähigkeit zur Erweiterung digitaler Zahlungsdienste einschränken. Die Initiative ändere das, fügte er hinzu, und helfe Unternehmen zu expandieren, Arbeitsplätze zu schaffen und digitale Zahlungsdienste zu denjenigen zu bringen, die bislang zurückgelassen wurden.
Frühere Mastercard‑IFC‑Risikoteilungsvereinbarungen
Die neue Einrichtung baut auf früheren Kooperationen der beiden Organisationen auf. Am 26. April 2018 kündigte Mastercard und die IFC ein Update einer $250‑Millionen‑globalen Risikoteilungseinrichtung an, das den Zugang zu elektronischen Zahlungen in Schwellenländern erweitern soll und eine ursprünglich 2015 unterzeichnete Vereinbarung überarbeitete. Im Rahmen der überarbeiteten Vereinbarung würde die IFC bis zu 100 Prozent des Abwicklungsrisikos garantieren, um ein Programm zu unterstützen, das Finanzinstitute in Entwicklungsländern dabei hilft, effektiver am Mastercard‑Netzwerk teilzunehmen, und die neue Vereinbarung sollte eine erhebliche Erweiterung des Programms auf mehr teilnehmende Banken und Finanzinstitute ermöglichen.
Die Vereinbarung von 2018 wurde in Washington, D.C. während des jährlichen Frühjahrstreffens der Weltbank von der COO der IFC, Stephanie von Friedeburg, und Michael Froman, Vizevorsitzender und Präsident für Strategisches Wachstum bei Mastercard, unterzeichnet. Die Ankündigung von 2018 betonte, dass Finanzinstitute in Schwellenländern häufig Schwierigkeiten haben, ihre Transaktionsabwicklungsverpflichtungen zu decken, was die schnelle Skalierung von Finanzdienstleistungen dort erschwere, wo sie am dringendsten benötigt würden. Mastercard erklärte damals, man werde seine Anstrengungen ausweiten, Programme mit teilnehmenden Finanzinstituten zu identifizieren, zu entwickeln und umzusetzen, und man werde weiterhin eine separate Vereinbarung von 2016 mit der IFC unterstützen, um die Akzeptanz elektronischer Zahlungen bei kleinen Unternehmen und Mikro‑Unternehmern in denselben Märkten zu erhöhen.
Im Jahr 2015 verpflichtete sich Mastercard, innerhalb von fünf Jahren 500 Millionen Menschen zu erreichen, die zuvor vom Finanzsektor ausgeschlossen waren, und bis April 2018 berichtete das Unternehmen, mehr als 330 Millionen Menschen weltweit über Programme, einschließlich der öffentlich‑privaten Partnerschaft zwischen Mastercard und der IFC, verbunden zu haben.
