5 Betrugsmaschen, auf die Sie achten sollten: Krypto-Edition

Jeder Bullenmarkt katapultiert Krypto in neue Höhen. Die gesamte Marktkapitalisierung von Kryptowährungen liegt derzeit über 2 Billionen US‑Dollar, da die Preise zu neuen Höchstständen ansteigen, was zu großer Euphorie und FOMO (Angst, etwas zu verpassen) führt und enorme Kapitalmengen in den Sektor zieht.

All diese Aktivität und lebensverändernden Gewinne führen zu betrügerischen Praktiken, die in Bullenmärkten parallel zu den Preisen neue Höchststände erreichen. Wenn Sie also nicht riskieren wollen, Ihr Geld zu verlieren, ist es äußerst wichtig, dass Sie alles über die im Kryptowährungssektor verbreiteten Betrugsmaschen wissen, bevor es zu spät ist.

Die zunehmenden Krypto‑Betrugsmaschen

Während die Krypto‑Adoption rapide steigt, was laut dem 10‑Billionen‑Dollar‑Vermögensverwalter BlackRock (BLK ) die des Internets und der Mobiltelefone übertrifft, bleibt sie noch immer in den Anfängen. Die Welt der Blockchain ist komplex, wodurch Menschen anfälliger für Manipulationen werden. Kombiniert man dies mit der stark spekulativen Natur von Krypto, wird sie für Betrüger immer attraktiver.

Ganz zu schweigen davon, dass überall dort, wo Geld im Spiel ist, Betrug folgt. Infolgedessen florieren Betrugsmaschen im Kryptobereich.

Laut dem jährlichen Bericht des Better Business Bureau über die größten Betrugsfälle 2023 haben etwa 80 % der in Kryptowährungs‑ und Investitionsbetrug verwickelten Amerikaner Geld verloren, wobei der durchschnittliche Verlust 3.800 US‑Dollar betrug.

Hacker nutzen Textnachrichten, soziale Medien und Videospielplattformen, um mit Krypto‑Investitionen zu prahlen, und nachdem das Ziel geantwortet hat, drängen sie es, Krypto auf betrügerischen Plattformen zu kaufen, zu handeln oder zu speichern.

Der Blockchain‑Analyst Chainalysis gibt in seinem Crypto Crime Report an, dass 2022 das größte Jahr für Krypto‑Diebstähle war, mit $3.7bln stolen, was 2023 auf $1.7 bln sank.

Jetzt, im Jahr 2024, nehmen Krypto‑Betrugsmaschen zu, wobei Chainalysis feststellt, dass Betrüger „sowohl on‑ als auch off‑chain adaptieren, um verheerendere Betrugsaktionen von kürzerer Dauer durchzuführen.“ Außerdem flossen in diesem Jahr ein Großteil der gesamten Betrugs‑Einzahlungen in Wallets, die erst 2024 aktiv wurden, was „einen Anstieg neuer Betrugsmaschen nahelegt.“

Was also sind Krypto‑Betrugsmaschen? Sie bezeichnen jede betrügerische Praxis, die darauf abzielt, Personen dazu zu bringen, ihre Gelder, Vermögenswerte oder sensible Informationen preiszugeben. Durch irreführende Methoden nutzen die Täter gängige menschliche Emotionen wie Angst oder Gier aus.

Krypto‑Betrugsmaschen können viele Formen annehmen. Ponzi‑Systeme sind eine beliebte Art des Multi‑Level‑Marketings, das Investoren zu riskanten Investitionen ermutigt. Obwohl sie hohe Renditen bei geringem Risiko versprechen, basieren Ponzi‑Systeme darauf, dass Gelder neuer Investoren verwendet werden, um die Renditen früherer Investoren zu zahlen.

Eine erhebliche Bedrohung im Krypto‑Bereich ist das Hacken, und durch diese Methode haben Cyberkriminelle 2022 über $3.1 bln in DeFi hacks und 2023 $1.1 bln gestohlen. Fälle von Erpressung oder Erpressungsversuchen haben ebenfalls stark zugenommen.

Außerdem gibt es allerlei Fälschungen – gefälschte Initial Coin Offerings (ICOs), gefälschte Krypto‑Börsen, gefälschte Wallets und gefälschte Apps, die wie legitime Projekte aussehen, nur um mit dem Geld der Menschen zu verschwinden.

Da KI zunehmend Verbreitung findet, nutzen Täter diese Technologie nun, um den Kryptomarkt auf neue Weise auszunutzen.

Es gibt viele Arten von Krypto‑Betrugsmaschen, doch einige prominente werden derzeit von Betrügern intensiv eingesetzt, um Sie um Ihr Geld zu bringen. Werfen wir einen Blick auf fünf Krypto‑Betrugsmaschen, auf die Sie achten sollten:

1. Phishing

Bei dieser Art von Krypto‑Betrug nutzen Betrüger Nachrichten, gefälschte Websites und Spam‑E‑Mails, um Nutzer dazu zu verleiten, ihnen ihre privaten Informationen zu geben, die dann zum Diebstahl von Opfern oder zum Verkauf dieser Daten verwendet werden.

Krypto‑Phishing‑Betrugsmaschen zielen häufig auf Konten von Krypto‑Börsen ab. Dafür nutzen Betrüger mit Malware infizierte Software oder Hacking, um Menschen zu bestehlen. Sie verwenden zudem Phishing‑Links, die legitime, aber bösartige Links darstellen und den Empfänger zum Klicken verleiten, um die Informationen des ahnungslosen Opfers, wie Anmeldedaten, zu stehlen.

Online‑Wallets werden ebenfalls häufig von Betrügern ins Visier genommen, die nach privaten Schlüsseln suchen, die ihnen Zugriff auf die Mittel in den Wallets ermöglichen. Ähnlich wie bei anderen Phishing‑Versuchen sendet der Betrüger hier ebenfalls eine E‑Mail an die Empfänger. Nach dem Klick werden sie zu einer speziellen Website weitergeleitet, die das Opfer auffordert, seine privaten Schlüssel einzugeben; sobald der Angreifer diese hat, stiehlt er die Gelder des Nutzers.

Um Menschen dazu zu bringen, ihre sensiblen Informationen preiszugeben, imitieren Betrüger vertrauenswürdige Plattformen. Sie erzeugen zudem ein Gefühl der Dringlichkeit – etwa indem sie behaupten, Ihr Konto sei kompromittiert, menschliche Schwachstellen ausnutzen und ahnungslose Opfer dazu zwingen, ihre Krypto zu übergeben.

Zum Beispiel war die beliebte Ethereum‑Wallet MetaMask das Ziel mehrerer Phishing‑Betrugsmaschen, darunter KYC‑Verifizierungsanfragen, Airdrops und mehr. Im Jahr 2020 erlitt die bekannte Hardware‑Wallet‑Marke Ledger einen Datenverstoß, was Betrüger dazu veranlasste, Phishing‑E‑Mails zu versenden, in denen Nutzer aufgefordert wurden, eine gefälschte Version der Ledger Live‑App herunterzuladen. Wer die App installierte, verlor schließlich seine Krypto‑Mittel.

Als Form der sozialen Manipulation und als Betrug ist Phishing nicht nur auf den Kryptobereich beschränkt. Außerhalb von Krypto nutzen Angreifer diese Taktik, um Menschen zur Preisgabe sensibler Informationen wie Benutzernamen, Passwörter, Bankkontodaten, Kreditkartennummern oder anderer wichtiger Daten zu verleiten. Es kann auch die Installation von Malware umfassen, darunter Viren, Würmer, Adware oder Ransomware.

Phishing‑Betrugsmaschen sind nicht neu; vielmehr sind sie die häufigsten Angriffe, bei denen laut FBI im Jahr 2023 fast 300 000 Menschen Opfer wurden. Diese Personen haben insgesamt $18.7mln an Betrüger abgegeben.

Um diese Art von Betrug erfolgreich zu erkennen, prüfen Sie stets die URLs, um sicherzustellen, dass es sich tatsächlich um eine legitime Website handelt. Klicken Sie unter keinen Umständen auf Links aus unbekannten Quellen. Und wenn Sie unaufgeforderte SMS oder E‑Mails von Plattformen erhalten, die Sie nutzen, gehen Sie direkt zur offiziellen Website.

Weitere Möglichkeiten, sich vor dieser Betrugsmasche zu schützen, sind die Nutzung von Antivirensoftware auf Ihren Geräten und das Aktivieren der Zwei‑Faktor‑Authentifizierung (2FA) für alle Ihre Konten.

2. Betrug, der Romantik verspricht

Betrüger nutzen seit langem Dating‑Websites, um ahnungslose Personen glauben zu lassen, sie befänden sich in einer echten Beziehung, um ihnen Geld zu stehlen. Heute werden diese Romantik‑Betrugsmaschen eingesetzt, um das Krypto‑Vermögen der Opfer zu ergaunern.

Laut FBI war die prominenteste Variante eines Krypto‑Betrugs im Jahr 2023 der Beziehung‑Betrug, bei dem die Opfer über $652.5 million verloren. Daten zeigen, dass Romantik‑Betrugsmaschen seit 2020 um das 85‑fache gewachsen sind. Ein beliebter Betrugs‑Shop allein erhielt zwischen 2022 und 2024 $10.5 mln von Betrügern, die für Romantik‑Betrugsmaschen bekannt sind, so Chainalysis.

Unter allen Betrugsarten hatte diese den gravierendsten Einfluss auf die Opfer, gemessen an der durchschnittlichen Höhe der Zahlung. Im Durchschnitt betrug der Verlust pro Person etwa $178,000, sagte Kim Casci-Palangio, Leiterin der Romantik‑Betrugs‑Erholungsgruppe beim Cybercrime Support Network.

Bei dieser Betrugsart erstellen Kriminelle gefälschte Profile und gewinnen das Vertrauen ihrer Opfer, um ihnen Krypto zu stehlen. Die Täter fordern entweder Geld für einen medizinischen Notfall oder bieten lukrative Krypto‑Möglichkeiten an, um schließlich die Mittel zu transferieren.

Bundesbehörden warnen, dass Anleger einem erhöhten Risiko von Krypto‑Betrugsmaschen ausgesetzt sind, die mit gefälschten Beziehungen über Dating‑Apps, soziale Medien, verschlüsselte Messaging‑Apps und berufliche Netzwerkseiten verbunden sind. Fortschritte bei KI werden voraussichtlich Krypto‑Romantik‑Betrugsmaschen, die oft „lange Betrugsaktionen“ sind, noch schwerer erkennbar machen, so Micah Hauptman, Direktor für Anlegerschutz bei der gemeinnützigen Verbraucherorganisation Consumer Federation of America.

“Beziehungs‑Investitionsbetrugsmaschen, einschließlich solcher, die Krypto‑Asset‑Investitionen betreffen, stellen ein Risiko katastrophaler Schäden für Kleinanleger dar, und die Bedrohung nimmt rapide zu, da diese Betrugsmaschen bei Betrügern immer populärer werden.”

– Gurbir S. Grewal, Direktor der Durchsetzungsabteilung der SEC

Da Betrüger von aufwändigen Betrugsmaschen zu gezielteren, wie Romantik‑Betrugsmaschen, übergehen, können Sie sich schützen, indem Sie vorsichtig mit Ihren persönlichen Informationen umgehen, Ihrem Instinkt vertrauen und niemals Geld an jemanden senden, den Sie nicht persönlich getroffen haben.

“Wenn Sie jemanden auf einer Dating‑Seite, App oder in sozialen Medien treffen und diese Person Ihnen zeigen will, wie man in Krypto investiert, oder Sie auffordert, ihr Kryptowährung zu senden, ist das ein Betrug,” erklärt Homeland Security Investigations in seinen Tipps, um Geldverlust durch Romantik‑Betrugsmaschen zu vermeiden.

3. Rug Pulls

Eine weitere beliebte Betrugsmasche, die derzeit im Markt verbreitet ist, ist der Rug Pull, abgeleitet vom Ausdruck „den Teppich unter jemandem wegziehen“. Diese Betrugsart ist am häufigsten bei neuen Projekten, Coins oder NFTs zu finden, die mit viel Aufsehen gestartet werden, jedoch an Transparenz mangeln.

Bei diesem Betrug erzeugen die Täter viel Aufregung und Aufmerksamkeit rund um ein neues Projekt, um Investoren anzulocken und Mittel für die Entwicklung zu beschaffen. Anschließend flüchten sie mit den Investorengeldern, bevor das Projekt umgesetzt wird, und lassen es vollständig zurück.

Während Krypto hohe Volatilität und hohe Renditen bietet, suchen Investoren stets nach Projekten in frühen Phasen. Durch eine Investition in das Token auf Grundebene kann das Renditepotenzial um ein Vielfaches steigen. Beispielsweise haben diejenigen, die vor einem Jahrzehnt in Bitcoin investierten, wie die Winklevoss‑Zwillinge, oder in Ethereum während seines ICO, als es zu $0.30 pro Token verkauft wurde, ein Vermögen aufgebaut.

Aber natürlich kann das blinde Investieren in ein neues Projekt ohne gründliche Recherche zu einer finanziellen Katastrophe führen. Im Jahr 2021 verloren Menschen über $2.8 bln an Krypto durch Rug Pulls, was bis zu 37 % aller Einnahmen aus Krypto‑Betrugsmaschen in diesem Jahr ausmachte, laut Chainalysis. Rug Pulls sind besonders im DeFi‑Bereich verbreitet, da es keine Zwischenhändler gibt, neue Tokens leicht und günstig erstellt werden können und keine Prüfung erforderlich ist, um Tokens auf einer DEX zu listen.

Ein bekanntes Beispiel für Rug Pulls ist das Dog‑Coin‑Projekt AnubisDAO, das $60 million in ETH von Investoren für ANKH‑Tokens sammelte, nur um die gesamte Finanzierung innerhalb von weniger als 24 Stunden an eine andere Adresse zu senden, wobei diese Mittel nie wiedergefunden wurden. Da keine Liquidität mehr zum Handel des Coins vorhanden war, brachte der Rug Pull den Preis von ANKH auf Null.

Web3 Squid Game (SQUID) war ein weiteres Beispiel, das durch Presseberichterstattung gehypt wurde und $3.3 mln einbrachte, bevor die Entwickler die Liquiditätspools leerten und mit den Geldern der Nutzer flohen. Die Projekt‑Website war voller Grammatikfehler und enthielt einen Anti‑Dump‑Mechanismus.

Um sich vor diesen Betrugsmaschen zu schützen, prüfen Sie den Ruf der Entwickler und des Teams hinter dem Projekt und verifizieren Sie deren Referenzen. Achten Sie zudem auf Liquiditäts‑Locks, externe Audits und eine konsistente Kommunikation des Teams. Das Bevorzugen etablierter Projekte und Vorsicht bei solchen, die verdächtig hohe Renditen versprechen, hilft ebenfalls, Ihr Kapital zu schützen.

Hier klicken, um mehr über die fünf schlimmsten Rug Pulls zu erfahren.

4. Pump and Dump

Da Meme‑Coins im aktuellen Bullenlauf wie verrückt in die Höhe schießen, verspüren Händler und Investoren FOMO, was es Betrügern leicht macht, sie mit angeblich massiven Gewinnen zu täuschen.

Betrüger nutzen soziale Medien, um ihre Gewinne zu bewerben und hohe Renditen zu versprechen. Zunächst investieren ein Akteur oder eine Gruppe von Akteuren in ein Token und treiben den Preis künstlich nach oben, indem sie es stark bewerben. Wer das nicht verpassen will, eilt zum Kauf, was den Preis weiter steigen lässt.

Sobald genügend Menschen eingestiegen sind und die Preise deutlich gestiegen sind, nutzen Betrüger die ahnungslosen Opfer als Exit‑Liquidität. Sie halten einen großen Teil des Assets und dumpen die Coins dann schnell, was zu einem starken Preisverfall oder einem kompletten Zusammenbruch des Token‑Preises führt.

Laut einem Chainalysis‑Bericht wiesen 54 % der im Jahr 2023 auf DEXes gelisteten ERC‑20‑Tokens Muster auf, die auf Pump‑und‑Dump‑Schemata hindeuten, was lediglich 1.3 % des DEX‑Handelsvolumens ausmachte. Im vergangenen Jahr wurden über 370.000 Coins auf Ethereum gestartet, aber nur etwa 14 % davon erreichten über $300 an DEX‑Liquidität, wurde festgestellt.

Die Situation verschärfte sich während des jüngsten Meme‑Coin‑Manias, bei dem mehr als Millionen Tokens von Solana‑basiertem Pump.fun gestartet wurden. Nur eine Handvoll davon „graduierte“ zu DEX Raydium, und noch weniger erreichten eine Marktkapitalisierung von über $1 million.

Krypto‑Pump‑und‑Dump‑Maschen werden so prominent, dass die niederländische Finanzmarktaufsicht (AFM) kürzlich vor den Gefahren dieser Betrugsmaschen warnte. Sie erklärte weiter, dass „die Organisation und Teilnahme an einem Pump‑und‑Dump‑Schema gemäß der neuen Markets in Crypto‑Assets Regulation (MiCAR) verboten wird“, die am 30. Dezember 2024 in Kraft tritt.

Anfang dieses Jahres gab auch die Canadian Securities Administrators (CSA) eine Warnung zu diesem Betrug heraus. Die Behörde riet Privatanlegern, vorsichtig bei unaufgeforderten Anlageempfehlungen, insbesondere in sozialen Medien, zu sein. Sie empfahl zudem, den Hintergrund, die Qualifikationen und die Historie von Anlageberatern vor einer Investition zu prüfen.

Im Jahr 2022 hat die US‑SEC Arbitrade Ltd., Cryptobontix Inc. und deren Verantwortliche wegen eines mutmaßlichen Pump‑und‑Dump‑Schemas mit dem Token „Dignity“ (DIG) angeklagt.

In der Regel, wenn ein wenig bekanntes Projekt plötzlich aus dem Nichts in die Höhe schießt, handelt es sich um ein Pump‑und‑Dump‑Schema. Um sich vor solchen Betrugsmaschen zu schützen, prüfen Sie das Team hinter dem Projekt, ob der Hype um das Token authentisch oder künstlich erzeugt ist, und vermeiden Sie es, Opfer von FOMO zu werden.

5. Pig-butchering

Ein Pig‑Butchering‑Betrug oder Shazhupan ist eine Form von Online‑Investitionsbetrug, bei dem der Betrüger das Opfer nach und nach dazu verleitet, immer mehr Geld in ein betrügerisches Schema zu investieren. Das Opfer kann sogar ein paar Mal Geld abheben, bevor es einen erheblichen Verlust erleidet.

Forscher der University of Texas stellten fest, dass über $75 billion wurde durch Pig‑Butchering‑Betrugsmaschen von 2020 bis 2024 verloren gingen. Die tatsächlichen Zahlen könnten jedoch höher sein, da viele Opfer ihre Verluste den Behörden nicht melden.

Dieser Betrug wird so genannt, weil die Täter ihre Opfer „aufpäppeln“, um den größtmöglichen Wert aus ihnen zu ziehen. In der Regel entwickeln Betrüger über die Zeit eine romantische Beziehung zum Opfer und führen dann ein Krypto‑Schema oder eine gefälschte Handelsplattform ein. Zunächst zeigt der Betrüger gefälschte Gewinne, um Vertrauen aufzubauen und das Opfer weiter zu locken, doch schließlich kann das Opfer seine Mittel nicht mehr abheben.

Das ist noch nicht alles. In der Regel handelt es sich nicht um einen einzelnen Betrüger, sondern um große kriminelle Gruppen, die in den meisten Fällen hinter diesen Betrugsmaschen stehen. Diese Organisationen betreiben riesige betrügerische „Farmen“ mit Tausenden von Personen, die dort arbeiten. In einem dunklen Twist beinhaltet dieser Betrug Menschenhandel, wobei Betrüger gezwungen werden, in Arbeitslagern zu arbeiten und Pig‑Butchering‑Betrugsmaschen durchzuführen.

Laut dem Blockchain‑Analyseunternehmen Elliptic verkaufen die in Kambodscha ansässigen Huione Guarantee‑Marktplätze eine Reihe von Werkzeugen, darunter KI‑basierte Gesichts‑Changing‑Software sowie gestohlene Daten, Pig‑Butchering‑Investitionsseiten und sogar Folterausrüstung. Elliptics Forschung zeigt, dass ein großer Enabler von Krypto‑Investitionsbetrugsmaschen die URLs und Namen von Pig‑Butchering‑Betrugsseiten sind, die Kombinationen von Wörtern wie Arbitrage, KI, Web3 und Quantum verwenden, um Nutzer zu locken.

Um sich vor diesen Betrugsmaschen zu schützen, seien Sie vorsichtig bei unaufgeforderten Anlageempfehlungen, insbesondere von Personen, die Sie nur online kennengelernt haben. Nutzen Sie zudem ausschließlich vertrauenswürdige, regulierte Plattformen und melden Sie verdächtige Aktivitäten.

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Conclusion

Während der Kryptomarkt neue Höchststände in Bezug auf Preis und Adoption erreicht, nehmen Krypto‑Betrugsmaschen ebenfalls deutlich zu und werden immer raffinierter. Laut dem FBI‑Betrugsbericht verloren Verbraucher im Jahr 2023 $5.6 billion durch Krypto‑bezogene Betrugsmaschen, ein Anstieg von 45 % gegenüber dem Vorjahr.

Angesichts solcher Zahlen ist es entscheidend, dass sich Menschen mit allen Risiken vertraut machen, um das Risiko, Opfer dieser betrügerischen Aktivitäten zu werden, zu mindern und ihr Geld sowie ihre Vermögenswerte zu schützen.

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