Digitale Vermögenswerte
5 Betrügereien, vor denen Sie sich in Acht nehmen sollten: Krypto-Ausgabe
Jeder Bullenmarkt bringt Kryptowährungen auf neue Höhen. Die gesamte Marktkapitalisierung der Kryptowährungen liegt derzeit über 2 Billionen Dollar, da die Preise auf neue Höchststände steigen und viel Euphorie und FOMO (Angst, etwas zu verpassen) erzeugen, was eine Menge Kapital in den Raum bringt.
All diese Aktivitäten und gewinnbringenden Gewinne führen zu betrügerischen Praktiken, die in Bullenmärkten tendenziell mit den Preisen neue Höhen erreichen. Wenn Sie also nicht riskieren möchten, Ihr Geld zu verlieren, ist es extrem wichtig, dass Sie alle betrügerischen Praktiken im Kryptowährungssektor kennen, bevor es zu spät ist.
Die zunehmenden Krypto-Betrügereien
Während die Krypto-Adoption rasch ansteigt, was laut dem 10-Billionen-Dollar-Vermögensverwalter BlackRock (BLK ) die Adoption des Internets und von Mobiltelefonen übertrifft, bleibt sie dennoch im Entstehen. Die Welt der Blockchain ist komplex und macht Menschen anfälliger für Manipulation. Wenn man die hochspekulative Natur von Krypto hinzufügt, wird es für Betrüger immer attraktiver.
Um nicht zu erwähnen, dass immer, wenn Geld im Spiel ist, Betrügereien folgen. Mit anderen Worten, Betrügereien im Krypto-Sektor gedeihen.
Laut dem jährlichen Bericht der Better Business Bureau über die größten Betrügereien von 2023 verloren etwa 80 % der in Kryptowährungen und Investitionen betrogenen Amerikaner Geld, wobei der durchschnittliche Dollarbetrag, der verloren ging, 3.800 $ betrug.
Hacker verwenden Textnachrichten, soziale Medien und Videospiele, um über Krypto-Investitionen zu prahlen, und nachdem das Ziel auf die Nachricht reagiert hat, drängen sie es, Krypto auf betrügerischen Plattformen zu kaufen, zu handeln oder zu speichern.
Der Blockchain-Analyst Chainalysis stellt in seinem Crypto-Crime-Report fest, dass 2022 das größte Jahr für Krypto-Diebstahl war, mit 3,7 Milliarden Dollar, die gestohlen wurden, was 2023 auf 1,7 Milliarden Dollar sank.
Jetzt, im Jahr 2024, sind Krypto-Betrügereien auf dem Vormarsch, wobei Chainalysis feststellt, dass Betrüger “sowohl auf- als auch abseits der Kette anpassen, um verheerendere Betrügereien mit kürzerer Dauer durchzuführen”. Außerdem sind die meisten der gesamten Betrügerei-Einnahmen in diesem Jahr auf Wallets gegangen, die erst 2024 aktiv wurden, “was auf einen Anstieg neuer Betrügereien hindeutet”.
Was sind also Krypto-Betrügereien? Nun, sie beziehen sich auf jede betrügerische Praxis, die darauf abzielt, Personen dazu zu bringen, ihre Gelder, Vermögenswerte oder sensiblen Informationen preisgeben. Mit täuschenden Schemata nutzen die Täter gemeinsame menschliche Emotionen wie Angst oder Gier aus.
Krypto-Betrügereien können viele Formen annehmen. Ponzi-Schemata sind eine beliebte Art von Multi-Level-Marketing, die Investoren ermutigt, riskante Investitionen zu tätigen. Obwohl sie hohe Renditen und geringes Risiko versprechen, basieren Ponzi-Schemata auf Geldern neuer Investoren, um Renditen an frühere Investoren zu zahlen.
Eine formidabile Bedrohung in Krypto ist das Hacken, und mit dieser Methode haben Cyberkriminelle über 3,1 Milliarden Dollar in DeFi-Hacks im Jahr 2022 und 1,1 Milliarden Dollar im Jahr 2023 gestohlen. Fälle von Erpressung oder Nötigung sind in Krypto auch häufiger zu sehen.
Dann gibt es alle Arten von falschen Dingen – falsche Initial Coin Offerings (ICOs), falsche Krypto-Börsen, falsche Wallets und falsche Apps, die wie legale Projekte aussehen, aber mit den Geldern der Leute verschwinden.
Da künstliche Intelligenz (KI) weithin angenommen wird, nutzen die Täter diese Technologie, um den Krypto-Markt auf neue Weise auszunutzen.
Es gibt viele Arten von Krypto-Betrügereien, aber es gibt einige herausragende, die derzeit von Betrügern extensiv verwendet werden, um Sie um Ihr Geld zu bringen. Lassen Sie uns einen Blick auf fünf Krypto-Betrügereien werfen, auf die Sie achten müssen:
1. Phishing
Bei dieser Art von Krypto-Betrug verwenden Betrüger Nachrichten, gefälschte Websites und Spam-E-Mails, um Benutzer dazu zu bringen, ihre privaten Informationen preisgeben, die dann verwendet werden, um von den Opfern zu stehlen oder um diese Informationen zu verkaufen.
Krypto-Phishing-Betrügereien zielen oft auf Krypto-Börsenkonten ab. Dazu verwenden Betrüger schadhaft infizierte Software oder Hacken, um von Menschen zu stehlen. Sie verwenden auch Phishing-Links, die wie legitime, schädliche Links aussehen, die den Empfänger dazu verleiten, darauf zu klicken, um die Informationen des ahnungslosen Opfers zu stehlen, wie z. B. Anmeldedaten.
Online-Wallets sind auch beliebte Ziele für Betrüger, die auf private Schlüssel abzielen, die ihnen Zugang zu den Geldern in den Wallets ermöglichen. Ähnlich wie bei anderen Phishing-Versuchen sendet der Betrüger auch hier eine E-Mail an die Empfänger. Nachdem sie darauf geklickt haben, werden sie auf eine spezielle Website umgeleitet. Die Website fordert das Opfer auf, seine private Schlüsselinformationen einzugeben, und sobald der Angreifer diese erhält, stiehlt er die Gelder des Benutzers.
Um Menschen dazu zu bringen, ihre sensiblen Informationen preisgeben, ahmen Betrüger vertrauenswürdige Plattformen nach. Sie erzeugen auch ein Gefühl der Dringlichkeit – wie z. B. die Behauptung, Ihr Konto sei kompromittiert – und nutzen menschliche Schwächen aus, um ahnungslose Opfer dazu zu bringen, ihr Krypto preisgeben.
Zum Beispiel war das beliebte Ethereum-Wallet MetaMask Gegenstand mehrerer Phishing-Betrügereien, einschließlich KYC-Verifizierungsanfragen, Airdrops und mehr. Im Jahr 2020 litt die beliebte Hardware-Wallet-Marke Ledger unter einem Datenleck, das Betrüger dazu veranlasste, Phishing-E-Mails zu senden, in denen die Benutzer aufgefordert wurden, eine gefälschte Version der Ledger Live-App herunterzuladen. Diejenigen, die die App installierten, verloren letztendlich ihre Krypto-Gelder.
Eine Form der sozialen Manipulation und ein Betrug, Phishing ist nicht nur auf den Krypto-Raum beschränkt. Außerhalb von Krypto verwenden Angreifer diese Taktik, um Menschen dazu zu bringen, sensible Informationen wie Benutzernamen, Passwörter, Bankkontoinformationen, Kreditkartennummern oder andere wichtige Daten preisgeben. Es kann auch die Installation von Schadsoftware, einschließlich Viren, Würmern, Adware oder Ransomware, beinhalten.
Phishing-Betrügereien sind nicht neu; sie sind vielmehr die häufigsten Angriffe, bei denen fast 300.000 Menschen im Jahr 2023 Opfer wurden, wie die FBI berichtet. Diese Menschen gaben insgesamt 18,7 Millionen Dollar an Betrüger aus.
Um diesen Betrug erfolgreich zu erkennen, sollten Sie immer die URLs überprüfen, um sicherzustellen, dass es sich tatsächlich um eine legitime Website handelt. Klicken Sie auch niemals auf Links von unbekannten Quellen. Und wenn Sie unerwünschte Textnachrichten oder E-Mails von Plattformen erhalten, die Sie verwenden, gehen Sie direkt zur offiziellen Website.
Andere Möglichkeiten, sich vor diesem Betrug zu schützen, sind die Verwendung von Antiviren-Software auf Ihren Geräten und die Aktivierung der Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) für alle Ihre Konten.
2. Betrügereien, die Romance versprechen
Betrüger haben lange Zeit Dating-Websites verwendet, um ahnungslose Personen dazu zu bringen, zu glauben, sie seien in einer echten Beziehung, um ihnen ihr Geld zu stehlen. Jetzt werden diese Romance-Betrügereien oder Romance-Betrügereien verwendet, um das Krypto des Opfers zu stehlen.
Laut dem FBI war die prominenteste Variation eines Krypto-Betrugs im Jahr 2023 der Beziehungs-Betrug, bei dem die Opfer über 652,5 Millionen Dollar verloren. Die Daten deuten darauf hin, dass Romance-Betrügereien seit 2020 um das 85-fache gewachsen sind. Ein beliebter Betrugs-Shop erhielt allein zwischen 2022 und 2024 10,5 Millionen Dollar von Betrügern, die als Romance-Betrügereien bekannt sind, wie Chainalysis berichtet.
Unter allen Arten von Betrügereien hatte diese den schlimmsten Effekt auf die Opfer basierend auf der durchschnittlichen Zahlungshöhe. Der durchschnittliche Dollarverlust betrug etwa 178.000 Dollar pro Person, sagte Kim Casci-Palangio, Leiterin der Romance-Betrugs-Wiederherstellungsgruppe bei der Cybercrime Support Network.
Bei dieser Art von Betrug erstellen Kriminelle gefälschte Profile und gewinnen dann das Vertrauen ihrer Opfer, um ihnen ihr Krypto zu stehlen. Die Täter bitten entweder um Geld für einen medizinischen Notfall oder bieten lukrative Krypto-Möglichkeiten an, um die Gelder schließlich zu übertragen.
Bundesbehörden warnen, dass Anleger ein erhöhtes Risiko von Krypto-Betrügereien im Zusammenhang mit gefälschten Beziehungen haben, die über Dating-Apps, soziale Medien, verschlüsselte Messaging-Apps und professionelle Netzwerksites hergestellt werden. Fortschritte in der KI werden wahrscheinlich Krypto-Romance-Betrügereien, die oft “lange Betrügereien” sind, noch schwerer zu erkennen machen, wie Micah Hauptman, Direktor des Investor-Schutzes bei der Non-Profit-Verbraucher-Interessenvertretung Consumer Federation of America, feststellt.
“Beziehungs-Investitionsbetrügereien, einschließlich solcher, die Krypto-Vermögenswerte umfassen, bergen das Risiko eines katastrophalen Schadens für Kleinanleger und die Bedrohung nimmt rapide zu, da diese Betrügereien bei Betrügern immer beliebter werden.”
– Gurbir S. Grewal, Direktor der Abteilung für Durchsetzung der SEC
Da Betrüger von aufwändigen Betrügereien zu gezielteren wie Romance-Betrügereien abrücken, können Sie sich vor ihnen schützen, indem Sie vorsichtig mit Ihren persönlichen Informationen sind, Ihrem Instinkt vertrauen und niemals Geld an jemanden senden, den Sie persönlich nicht getroffen haben.
“Wenn Sie jemanden auf einer Dating-Website, -App oder sozialen Medien treffen und er Ihnen zeigt, wie man in Krypto investiert, oder Sie auffordert, ihm Kryptowährung zu senden, ist es ein Betrug”, sagt die Homeland Security Investigations in ihren Tipps, um nicht Opfer von Romance-Betrügereien zu werden.
3. Rug Pulls
Ein weiterer beliebter Betrug auf dem Markt ist der Rug Pull, der von dem Ausdruck “den Teppich unter jemandem wegziehen” abgeleitet ist. Diese Art von Betrug ist am häufigsten bei neuen Projekten, Münzen oder NFTs zu finden, die mit viel Aufsehen gestartet werden, aber wenig Transparenz aufweisen.
Bei diesem Betrug erstellen die Täter viel Aufsehen und Aufmerksamkeit um ein neues Projekt, um Investoren anzulocken und Geld für dessen Entwicklung zu sammeln. Sie laufen jedoch mit den Investorengeldern davon, bevor das Projekt gebaut ist, und verlassen es vollständig.
Krypto bietet hohe Volatilität und hohe Renditen, und Investoren suchen immer nach Projekten in der Frühphase. Durch Investition in das Token auf dem Grundniveau vervielfacht sich das Potenzial für Renditen um ein Vielfaches. Zum Beispiel haben diejenigen, die vor einem Jahrzehnt in Bitcoin investiert haben, wie die Winklevoss-Zwillinge, oder in Ethereum während seines ICO, als es für 0,30 Dollar pro Token verkauft wurde, ein Vermögen mit ihrer Investition gemacht.
Aber natürlich kann das “Aping” in ein neues Projekt ohne ordnungsgemäße Recherche zu einem finanziellen Desaster führen. Im Jahr 2021 verloren Menschen über 2,8 Milliarden Dollar an Krypto durch Rug Pulls, was 37 % aller Krypto-Betrugs-Einnahmen in diesem Jahr ausmachte, wie Chainalysis berichtet.
Rug Pulls sind besonders in DeFi verbreitet, da es an Zwischenhändlern mangelt, Token leicht und billig erstellt werden können und keine Prüfung erforderlich ist, um Token an einer DEX zu listen.
Ein beliebtes Beispiel für Rug Pulls ist das Dog-Coin-Projekt AnubisDAO, das 60 Millionen Dollar in ETH von Investoren für ANKH-Tokens sammelte, um dann alle Mittel innerhalb von weniger als 24 Stunden an eine andere Adresse zu senden, wobei die Mittel nie wieder zu erlangen waren. Ohne Liquidität, um die Münze zu handeln, schickte der Rug Pull den Preis von ANKH auf null.
Web3 Squid Game (SQUID) war ein weiterer, der Presseberichte nutzte, um das Projekt zu hypen, und 3,3 Millionen Dollar sammelte, nur um die Entwickler die Liquiditäts-Pools zu drainen und mit den Benutzer-Geldern zu verschwinden. Die Website des Projekts war voller grammatischer Fehler und hatte einen Anti-Dump-Mechanismus.
Um sich vor diesen Betrügereien zu schützen, sollten Sie den Ruf der Entwickler und des Teams hinter dem Projekt überprüfen und ihre Referenzen verifizieren. Zusätzlich sollten Sie nach Liquiditäts-Sperren, externen Audits und konsistenter Kommunikation vom Team suchen. Die Bevorzugung etablierter Projekte und die Vorsicht vor solchen, die verdächtig hohe Renditen versprechen, werden auch dazu beitragen, Ihr Kapital zu schützen.
Klicken Sie hier, um mehr über die fünf schlimmsten Rug Pulls zu erfahren.
4. Pump und Dump
Da Meme-Münzen im aktuellen Bullenlauf wie verrückt pumpen, fühlen sich Händler und Investoren von der FOMO (Angst, etwas zu verpassen) erfasst, was es Betrügern leicht macht, sie zu täuschen, indem sie ihre sogenannten enormen Gewinne präsentieren.
Betrüger verwenden soziale Medien, um ihre Gewinne zu bewerben und versprechen hohe Renditen. Zunächst investiert ein Schauspieler oder eine Gruppe von Schauspielern in ein Token und bläst seinen Preis künstlich auf, während sie es mit massiver Werbung hypen. Da niemand etwas verpassen möchte, stürmen die Leute, um es zu kaufen, was zu einem Preisanstieg führt.
Sobald genügend Menschen eingekauft haben und die Preise erheblich gestiegen sind, verwenden Betrüger die ahnungslosen Opfer als ihre Ausstiegsliquidität. Da sie einen großen Teil des Vermögenswerts besitzen, dumpen sie die Münzen schnell, was zu einem starken Rückgang oder einem vollständigen Kollaps des Token-Preises führt.
Laut einem Bericht von Chainalysis zeigten 54 % der ERC-20-Tokens, die 2023 an DEXen gelistet wurden, Muster, die auf Pump-and-Dump-Schemata hindeuteten, was 1,3 % des DEX-Handelsvolumens ausmachte. Mehr als 370.000 Münzen wurden im vergangenen Jahr auf Ethereum gestartet, aber nur etwa 14 % davon erreichten über 300 Dollar an DEX-Liquidität.
Die Situation ist während der jüngsten Meme-Münze-Manie noch schlimmer geworden, bei der über eine Million Token von Solana-basiertem Pump.fun gestartet wurden. Aber nur eine Handvoll hat es “abgeschlossen” und ist auf DEX Raydium gelandet, und noch weniger haben einen Marktwert von über 1 Million Dollar.
Krypto-Pumpen und -Dumps werden so prominent, dass die niederländische Finanzmarktaufsichtsbehörde (AFM) kürzlich vor den Gefahren dieser Betrügereien warnte. Sie stellte weiter fest, dass “die Organisation und Teilnahme an einem Pump-and-Dump-Schema unter der neuen Markets-in-Crypto-Assets-Regulation (MiCAR) verboten sein wird”, die am 30. Dezember 2024 in Kraft tritt.
Anfang dieses Jahres warnte die Canadian Securities Administrators (CSA) auch vor diesem Betrug. Die Behörde warnte Kleinanleger, sich vor unerwünschtem Anlageberatung, insbesondere in sozialen Medien, in Acht zu nehmen. Sie empfahl auch, den Hintergrund, die Qualifikationen und die Geschichte von Anlageberatern zu überprüfen, bevor man investiert.
Im Jahr 2022 anklagte die US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) Arbitrade Ltd., Cryptobontix Inc. und ihre Hauptpersonen, weil sie ein angebliches Pump-and-Dump-Schema im Zusammenhang mit dem “Dignity” (DIG)-Token durchgeführt haben sollen.
Normalerweise ist es, wenn ein wenig bekanntes Projekt aus dem Nichts heraus in Wert steigt, ein Pump-and-Dump-Schema. Um sich vor solchen Betrügereien zu schützen, sollten Sie sich das Team hinter dem Projekt ansehen, ob die Hype um das Token echt oder hergestellt ist und natürlich FOMO vermeiden.
5. Pig-Butchering
Ein Pig-Butchering-Betrug oder Shazhupan ist eine Art von Online-Investitionsbetrug, bei dem der Betrüger das Opfer allmählich dazu bringt, mehr Geld in ein betrügerisches Schema zu investieren. Das Opfer darf sogar einige Male Geld abheben, bevor es einen erheblichen Betrag verliert.
Forscher der University of Texas fanden heraus, dass zwischen 2020 und 2024 über 75 Milliarden Dollar durch Pig-Butchering-Betrügereien verloren gingen. Die tatsächlichen Zahlen sind jedoch möglicherweise höher, da viele Opfer ihre Verluste nicht den Behörden melden.
Dieser Betrug wird so genannt, weil die Täter ihre Opfer “mästen”, um den größtmöglichen Wert aus ihnen herauszuholen. Er beinhaltet normalerweise, dass Betrüger eine romantische Beziehung mit dem Opfer über eine gewisse Zeit aufbauen und dann ein Krypto-Schema oder eine gefälschte Handelsplattform einführen. Zunächst zeigt der Betrüger gefälschte Gewinne, um Vertrauen aufzubauen und das Opfer weiter zu locken, aber letztendlich kann das Opfer seine Gelder nicht abheben.
Das ist jedoch nicht alles. Normalerweise handelt es sich nicht um einen einzelnen Betrüger, sondern um große kriminelle Gruppen, die in den meisten Fällen hinter diesen Betrügereien stehen. Diese Organisationen betreiben große betrügerische “Farmen” mit Tausenden von Menschen, die dort arbeiten. In einer dunklen Wendung beinhaltet dieser Betrug Menschenhandel, bei dem Betrüger gezwungen werden, in Arbeitslagern zu arbeiten und Pig-Butchering-Betrügereien durchzuführen.
Laut der Blockchain-Analyse-Firma Elliptic haben die auf Kambodscha basierenden Huione-Garantie-Märkte eine Reihe von Tools verkauft, darunter künstliche Intelligenz-basierte Gesichtsveränderungs-Software sowie gestohlene Daten, Pig-Butchering-Investitionsseiten und sogar Foltergeräte. Die Forschung von Elliptic zeigt, dass ein großer Förderer von Krypto-Investitionsbetrügereien Pig-Butchering-Betrug-Website-URLs und -Namen sind, die eine Kombination von Wörtern wie Arbitrage, KI, Web3 und Quanten verwenden, um Benutzer anzulocken.
Um sich vor diesen Betrügereien zu schützen, sollten Sie vorsichtig sein, wenn Sie unerwünschte Anlageberatung erhalten, insbesondere von Menschen, die Sie nur online getroffen haben. Verwenden Sie auch nur vertrauenswürdige, regulierte Plattformen und melden Sie alle verdächtigen Aktivitäten.
Zusammenfassung
Da der Krypto-Markt neue Höhen in Bezug auf Preis und Adoption erreicht, steigen auch die Krypto-Betrügereien erheblich und werden komplexer. Laut dem FBI-Betrugsbericht verloren die Verbraucher im Jahr 2023 5,6 Milliarden Dollar durch Krypto-Betrügereien, was einem Anstieg von 45 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht.
Im Lichte solcher Zahlen ist es von entscheidender Bedeutung, dass sich die Menschen mit all den Risiken vertraut machen, um das Risiko, Opfer dieser betrügerischen Aktivitäten zu werden und ihr Geld und ihre Vermögenswerte zu schützen.
Klicken Sie hier, um mehr darüber zu erfahren, wie man Krypto-Betrügereien identifiziert.
