الأصول الرقمية
قيمة WLD ترتفع بسرعة مع سيطرة Worldcoin على السوق
أضف Securities.io إلى مصادرك المفضلة على Google
تظل أسعار العملات المشفرة هادئة هذا الأسبوع، لتشهد ارتفاعًا مفاجئًا يوم الأربعاء، حيث يتداول البيتكوين عند 26,770 دولارًا في وقت كتابة هذا المقال. وفي الوقت نفسه، ارتفع الإيثيريوم إلى ما فوق 1,600 دولار، وعاد إجمالي القيمة السوقية للعملات المشفرة إلى 1.11 تريليون دولار.
يأتي ذلك في الوقت الذي ارتفع فيه عائد سندات الخزانة الأمريكية لأجل 10 سنوات إلى 4.509٪، مما يشير إلى تغيير كبير في معنويات المستثمرين. وعلى إثر هذا الاتجاه، شهد العائد يوم الثلاثاء ارتفاعًا إضافيًا إلى 4.55٪، مرتفعًا من 4.18٪ في بداية الشهر ومصلًا إلى أعلى مستوى له منذ حوالي 16 عامًا. هذا الارتفاع الحاد في الأسعار أثر ليس فقط على أسواق العملات المشفرة بل أيضًا على أسواق الأسهم، حيث وصل مؤشر S&P 500 إلى مستوى لم يُشهد منذ أوائل يونيو، وسجل مؤشر Nasdaq أضعف قراءة له منذ ما يقرب من أربعة أشهر.
“لست متأكدًا مما إذا كان العالم مستعدًا لارتفاع 7٪”، قال جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لـ JPMorgan Chase، يوم الثلاثاء، مشيرًا إلى أن الارتفاع في معدل الفائدة الأساسي لمجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي من 0٪ إلى 2٪ لم يكن أمرًا كبيرًا، لكن الزيادة اللاحقة إلى النطاق الحالي 5.25٪-5.50٪ فاجأت البعض. بينما يُتوقع أن عددًا قليلًا جدًا من المشاركين في السوق يراهن على ارتفاع إلى 7٪، وهذا سيعني “ضغطًا في النظام”، وربما يدفع الاقتصاد الأمريكي إلى الركود، أضاف ذلك.
من ناحية أخرى، حظرت بنك JPMorgan في المملكة المتحدة المدفوعات المرتبطة بالعملات المشفرة عبر بطاقة الخصم أو عن طريق التحويل البنكي الصادر بدءًا من 16 أكتوبر، وفقًا لبريد إلكتروني أُرسل إلى العملاء. وقال البريد: “إذا ظننا أنك تقوم بدفع متعلق بأصول مشفرة، سنرفضه”، مضيفًا أن العملاء أحرار في استخدام بنك أو مزود آخر للاستثمار في العملات المشفرة. ووفقًا لـ Chase، تم حظر المدفوعات المشفرة بسبب تزايد عمليات الاحتيال المشفرة التي تستهدف العملاء في المملكة المتحدة.
يأتي ذلك بعد أن صرّحت هيئة الرقابة المالية المحلية (FCA) مؤخرًا بأنها سهلت المناقشات بين البنوك وشركات العملات المشفرة لأن المقرضين أظهروا ترددًا في تقديم الخدمات لهذه الصناعة.
هذا يمثل نكسة أخرى لسوق العملات المشفرة، الذي يواجه بالفعل تدقيقًا تنظيميًا متزايدًا بعد انهيار FTX و Terra في عام 2022 بينما تحاول الأسعار التعافي. إن ارتفاع الأسعار لا يفيد الأصول ذات المخاطر، إلى جانب ارتفاع عوائد سندات الخزانة الأمريكية، ومخاطر الركود التضخمي، وتعزيز مؤشر الدولار.
الآن، هناك أيضًا تهديد مستمر بحدوث إغلاق حكومي في الولايات المتحدة، حيث لا يبدو أن مجلس النواب قريبًا من التوصل إلى اتفاق للحفاظ على تشغيل الحكومة الفدرالية على المدى القصير. يمكن لهذا أيضًا أن يؤثر على العملات المشفرة، حيث شهدت الشركات مثل Bakkt تأخيرًا في موافقاتها لأسابيع خلال الإغلاق الأخير في 2018 و2019. كما تم سحب طلب لصندوق تداول بيتكوين (ETF) مبررًا ذلك بالإغلاق.
نحن نشهد بالفعل تأخير هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) لطلبات صناديق التداول المتداولة (ETFs) القائمة على البيتكوين الفوري. لذا، قد يعني الإغلاق أن الجهود لإدراج صناديق بيتكوين الفورية ستحتاج إلى انتظار أطول حتى تتخذ هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) قرارًا بشأن طلباتها.
في هذا الأسبوع بالفعل، وقبل وصول المواعيد النهائية المؤقتة، مددت اللجنة مواعيدها النهائية التالية لطلبين لصناديق بيتكوين ETF من Global X وArk 21Shares. وهذا يحدد الموعد النهائي الرسمي لاستجابة SEC الآن في 10 يناير لشركة Ark Investment Management و21Shares، اللتين تسعيان للحصول على موافقة الصندوق منذ 2021، وفي 21 نوفمبر لـ Global X التي قدمت طلبها فقط الشهر الماضي.
في نفس اليوم، وفي رسالة موجهة إلى رئيس هيئة الأوراق المالية SEC غاري جينسلر، دعا مجموعة حزبية من أعضاء لجنة الخدمات المالية في مجلس النواب إلى الموافقة على طلبات صناديق بيتكوين الفورية “فورًا” بعد خسارة الوكالة في المحكمة ضد Grayscale. من المقرر أن يظهر جينسلر في جلسة استماع إشرافية أمام تلك اللجنة يوم الأربعاء.
صندوق تداول (ETF) القائم على البيتكوين الفوري ETF يمثل أمرًا كبيرًا للعملات المشفرة، كما أشار وسيط Bernstein في تقريره البحثي هذا الأسبوع، حيث ذكر أن أعمال إدارة صناديق العملات المشفرة قد تصل أصولها إلى 650 مليار دولار خلال خمس سنوات مع توقع إطلاق صندوق بيتكوين الفوري في الولايات المتحدة، ما سيجلب المزيد من رأس المال إلى السوق. الصناعة الحالية “الصغيرة” تدير حوالي 50 مليار دولار من الأصول تحت الإدارة (AUM)، أي حوالي 4٪ من حجم سوق العملات المشفرة الحالي، وفقًا للمحللين بقيادة Gautam Chhugani.
قبل بضعة أشهر، قدمت عدة مؤسسات، بما في ذلك عملاق إدارة الأصول BlackRock (BLK ) ، طلبًا لصندوق بيتكوين الفوري إلى هيئة تنظيم الأوراق المالية. وفي وقت سابق من هذا الشهر، أجلت الهيئة اتخاذ قرار بشأن جميع هذه الطلبات حتى أكتوبر.
وفقًا للملاحظة، يتوقع Bernstein أن الطلب سيقوده “المستشارون الاستثماريون، منتجات الثروات والبنوك الخاصة المتكاملة، وسهولة الوصول إلى صناديق ETFs في حسابات السماسرة المباشرة”، مما يعني حصة 10٪ من ETFs لرأس مال سوق البيتكوين والإيثيريوم بالإضافة إلى حصة 5-6٪ لصناديق التحوط المشفرة. “يتبع اعتماد الخدمات المالية المشفرة دورات الضجيج، ونتوقع اعتمادًا سريعًا كعصا الهوكي، مع اعتبار عام 2024 عامًا تنظيميًا محوريًا للموافقة على صناديق ETFs”، أضاف التقرير.
سعر WLD في اتجاه صعودي مؤخرًا
بينما تركّز توقعات صانعي السوق والمستثمرين على صندوق بيتكوين الفوري، يعاني الإيثيريوم من تراجع الإيرادات وإعادة هيكلة توكنوميكس تضخمية. ومع ذلك، سي يأتي ترقية بارزة في وقت لاحق من هذا العام، ستُدخل “proto-danksharding” إلى البلوكشين لتقليل رسوم الغاز وزيادة عدد المعاملات.
من بين العملات البديلة، شهدت Maker وTron وBitcoin Cash أداءً جيدًا. كما سجل رمز WLD ارتفاعًا خلال الأسبوعين الماضيين. ارتفع سعر الرمز بنسبة 72.3٪ خلال هذه الفترة وبعد أن وصل WLD إلى أدنى مستوى تاريخي له عند 0.97310 دولار، وفقًا لـ Coingecko.
مع قيمة سوقية تبلغ حوالي 229 مليون دولار، يحتل WLD حاليًا المرتبة 131 في سوق العملات المشفرة. في وقت كتابة هذا المقال، يتداول WLD عند 1.74 دولار، بارتفاع 3.8٪ خلال الـ 24 ساعة الماضية، مع حجم تداول يبلغ 70.5 مليون دولار. على الرغم من هذا الارتفاع، هناك تقلبات في نشاط التداول.
انخفض حجم التداول للرمز بنسبة 32.5٪ مقارنةً باليوم السابق. سجل أداء سعر WLD خلال الأسبوع الماضي ارتفاعًا بنسبة 21٪، وخلال الشهر الماضي بنسبة 43٪. ومع ذلك، انخفض الرمز بنسبة 47٪ عن ذروته التي بلغت 3.30 دولارات قبل شهرين فقط عند إطلاقه.
WLD هو الرمز الأصلي لـ Worldcoin، منصة التعريف الرقمي. خلال برنامجها التجريبي، تم توزيع WLD على المستخدمين المشاركين. هناك إجمالي 10 مليارات رمز WLD، سيتم إصدارها على مدى 15 سنة. حاليًا، يتداول في السوق 131 مليون رمز فقط. تم توفير مئة مليون من هذه الرموز لصانعي السوق لتسهيل أنشطة التداول عند الإطلاق.
فيما يتعلق بـ Worldcoin، تم تطوير المنصة من قبل Tools for Humanity وتأسست بالمشاركة مع سام ألتمان، مؤسس شركة OpenAI، الشركة الأم لـ ChatGPT. تهدف الشركة التي تتخذ من سان فرانسيسكو، الولايات المتحدة مقرًا لها إلى منح البشر الحقيقيين “هوية عالمية للإنسانية” للتحقق من هويتهم البشرية والتمييز بينهم وبين الروبوتات وخوارزميات الذكاء الاصطناعي.
يتضمن نظام Worldcoin بيئة تشمل World ID وتطبيق World App. يتيح World ID للمستخدمين التحقق من هويتهم البشرية عبر الإنترنت باستخدام جهاز مسح القزحية يُدعى Orb، حيث يقوم المستخدم بمسح قزحية الشخص. يولد الـ Orb رمز تعريف خاص يُعرف باسم IrisCode، ثم يُصدر World ID فريد للمستخدم يُضاف إلى بلوكشين Worldcoin.
خلال أسبوع الإطلاق، كانت Orbs الخاصة بـ Worldcoin متاحة في طوكيو، وسنغافورة، وهونغ كونغ، وسيول، وباريس، ولشبونة، والعديد من المدن الأخرى حول العالم. ومع ذلك، فإن خدمات Worldcoin غير متوفرة حاليًا في الولايات المتحدة ومناطق أخرى مقيدة.
يمكن للمستخدمين الحصول على World ID عبر تطبيق Worldcoin، الذي كان يعمل على بلوكشين Polygon في المرحلة التجريبية لكنه انتقل لاحقًا إلى Optimism كجزء من Superchain الخاص بـ Optimism.
أعلن Worldcoin الأسبوع الماضي أنه يخفف من عبء العمل على Optimism بفضل ترقية محفظة WorldApp، مما يجعلها قابلة للتوسع وفعّالة من حيث التكلفة دون الحاجة إلى تدخل Worldcoin. سمحت هذه التحديثات الجديدة بتقليل نفقات الرسوم وخفض عبء Optimism بمقدار الثلثين. قبل التحديث، كانت تكاليف معاملات Worldcoin موزعة بين Ethereum (90٪) وOptimism (10٪).
بعد هذا التطور الجديد، سجل WorldApp أعلى حجم معاملات يومية وحركة تطوير، حيث ارتفع قياس نشاط المستودعات العامة على GitHub المرتبطة بالمشروع من 1.19 إلى 1.85.
انقر هنا لتتعرف على كل شيء حول الاستثمار في Worldcoin (WLD).
نمو استخدام Worldcoin، لكن التدقيق يتزايد
جاء أحدث تحرك لسعر WLD مع تقرير مشروع المحفظة والهوية البيومترية هذا الأسبوع أن المنصة سجلت أكثر من 1٪ من سكان تشيلي منذ إطلاقها، أي حوالي 19.5 مليون نسمة.
وفقًا لمشروع العملات المشفرة، يستخدم أكثر من 200,000 تشيليين الآن Worldcoin للحصول على رموز WLD مجانية. وتشارك هذه الزيادة في الشعبية في تشيلي مع دول أخرى في أمريكا الجنوبية، بما في ذلك الأرجنتين، حيث أفادوا الشهر الماضي أن أكثر من 9,500 أرجنتيني حصلوا على توثيق هويتهم في يوم واحد مع وجود أربع محطات توثيق فقط في البلاد.
شهد Worldcoin الكثير من الزخم في دول أمريكا الجنوبية، ونتيجة لذلك، كثفت Tools For Humanity عملياتها في تشيلي، حيث أنشأت المزيد من محطات التوثيق في فينا ديل مار وكونسبيشن بالإضافة إلى سانتياغو، العاصمة.
مع إطلاق المشروع في يوليو من هذا العام، قام الناس بالتسجيل في World ID أثناء حصولهم على عملات WLD “مجانية”. وفقًا للموقع الرسمي، تم مسح عيون أكثر من 2.3 مليون شخص حتى الآن.
كشفت بيانات لجنة برلمانية كينية مكلفة بالتحقيق في المشروع أن 350,000 كيني سجلوا في يوليو، ما يمثل 25٪ من مستخدمي المنصة في ذلك الوقت. ومع ذلك، يواجه المشروع عوائق في البلاد الأفريقية، حيث علق الحكومة أنشطة Worldcoin في أغسطس أثناء تقييمها للمخاطر المحتملة على السلامة العامة. وقالت هيئة الاتصالات في كينيا ومكتب مفوض حماية البيانات إن المراجعة الأولية أثارت مخاوف مثل الحصول على موافقة المستهلك مقابل مكافأة مالية (أي عملات WLD) التي قد تُعد حافزًا.
قامت قوات إنفاذ القانون الكينية بمداهمة مكتب Worldcoin وضبط سجلاته وأجهزته، التي نُقلت إلى مقر مديرية التحقيقات الجنائية في كينيا للتحليل اللازم. تم اتهام Tools for Humanity بعدم الكشف عن نواياه الحقيقية عند تسجيله في كينيا.
حاولت الحكومة الكينية أيضًا إلقاء القبض على أليكس بلانيا، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لـ Tools For Humanity، وتوماس سكوت، المتحدث القانوني لـ Tools for Humanity، بعد ظهورهما أمام الجمعية الوطنية الكينية خلال جلسة استماع، لكن تم التدخل من قبل السلطات الأمريكية.
إلى جانب كينيا، اتخذت الأرجنتين وفرنسا ونيجيريا والمملكة المتحدة وألمانيا أيضًا خطوات تنظيمية مختلفة حيث أُثارت مخاوف بشأن نقص الشفافية في جمع البيانات البيومترية، وكيفية استخدامها، ومن سيُمنح حق الوصول إليها.
في الأسابيع الأخيرة، أجرى هيئة مراقبة البيانات في فرنسا “فحوصات” في مكتب الشركة بباريس بعد أن صرحت في يوليو بأنها تحقق في Worldcoin بسبب قانونية بياناته البيومترية التي تُعتبر “مشكوكة”.
في الأرجنتين، بدأت هيئة تنظيم البيانات AAIP بالتحقيق في Worldcoin بشأن جمعه وتخزينه واستخدامه للبيانات الشخصية. وفي رسالة الشهر الماضي، طلبت AAIP من Worldcoin توضيح المشروع و”الأساس القانوني لمعالجة البيانات الشخصية”.
كما تقوم هيئة مراقبة البيانات في ألمانيا بالتحقيق في المشروع منذ أواخر العام الماضي بسبب مخاوف بشأن معالجته على نطاق واسع للبيانات البيومترية الحساسة. وتُعد هيئة التنظيم المالي BaFin وكالة أخرى تحقق في العملة الرقمية.
في الوقت نفسه، في بريطانيا، صرّحت هيئة تنظيم البيانات في يوليو بأنها ستفحص Worldcoin. وقد قامت هيئة تنظيم البيانات في البرتغال (CNPD) بتفتيش عملية جمع البيانات المحلية لـ Worldcoin وتواصلت مع هيئة حماية البيانات البافارية في ألمانيا.
ردًا على ذلك، صرّحت مؤسسة Worldcoin، وهي كيان مقره جزر كايمان، في مقابلة بأنها صُممت لحماية خصوصية الأفراد وتلتزم بالامتثال للمتطلبات التنظيمية. وقالت: “فريق Worldcoin يرحب بأي فرصة للرد على الأسئلة المتعلقة بهدف المشروع وتقنياته”.
فكرة ختامية
نظرًا لتزايد استخدام Worldcoin عالميًا، فإن رمزه قد يستفيد من هذا الاعتماد. ومع ذلك، لا يمكن تجاهل التدقيق التنظيمي المحيط بـ Worldcoin أيضًا. لذا، يبقى أن نرى كيف سيتعامل Worldcoin مع هذه المخاوف وكيف سيؤثر ذلك على مسار اعتماده. لكن في الوقت الحالي، يظل سوق العملات المشفرة يركز على صندوق بيتكوين الفوري (ETF)، حيث من المتوقع أن يفتح إطلاقه النهائي بابًا واسعًا أمام الأموال المؤسسية.
