أفضل الاستثمارات في العملات المشفرة

توجد العملات المشفرة منذ أكثر من عقد الآن، ولكنها أصبحت شائعة فقط مؤخرًا، حيث استثمر أكثر من شخص من كل ثمانية أمريكيين في العملات المشفرة خلال العام الماضي. العملة المشفرة هي أصل مالي رقمي يستخدم التشفير لتأمين الشبكة، والتحكم في إنشاء وحدات إضافية، والتحقق من نقل الأصول.

توجد العملات المشفرة بالكامل في فضاء البلوكشين ولا يتحكم فيها أي كيان أو منظمة واحدة. تجعل الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة جذابة للعديد من الأشخاص الذين يؤمنون بإمكاناتها للنمو والتبني في المستقبل، كبديل للأصول التقليدية.

كانت أول عملة مشفرة هي بيتكوين، التي تم تقديمها في عام 2009 بواسطة شخص مجهول (أو مجموعة من الأشخاص) تحت اسم ساتوشي ناكاموتو. منذ ذلك الحين، تم إنشاء أكثر من 11,000 عملة مشفرة، مع ظهور مئات أخرى كل عام.

لماذا تعتبر العملات المشفرة استثمارًا قابلاً للنجاح؟

توفر العملات المشفرة فرصًا فريدة للمستثمرين لا توفرها الأصول التقليدية.

أولاً، تتمتع العملات المشفرة بارتباط منخفض مع الأصول التقليدية، ويمكن أن تعمل كتحوط ضد التضخم. وهذا يجعلها وسيلة جيدة للحفاظ على رأس المال خلال فترات التضخم العالي أو عندما يُتوقع ارتفاع أسعار الفائدة. نظرًا لأن العملات المشفرة أقل ارتباطًا بالأصول التقليدية، فإنها يمكن أن تساعد في تقليل مخاطر المحفظة العامة من خلال توفير حماية من الانخفاض.

كما أن العملات المشفرة مصدر لعائد عالي. تاريخيًا، حققت بيتكوين عائدًا متوسطًا حوالي 230٪ سنويًا في المتوسط منذ نشأتها. وهذا أكثر من عشرة أضعاف عائد مؤشر ناسداك 100 خلال نفس الفترة.

تنبع هذه الفوائد من الخصائص الفطرية والفريدة للعملات المشفرة، التي دفعت ملايين المستثمرين الجدد للمشاركة.

أولًا، العملات المشفرة لا تحتاج إلى إذن. وهذا يعني أن أي شخص يمكنه الاستثمار فيها دون الحاجة للحصول على موافقة من طرف ثالث. لا توجد حواجز دخول ولا قيود على من يمكنه المشاركة في السوق.

ثانيًا، العملات المشفرة لامركزية. وهذا يعني عدم وجود نقطة فشل واحدة أو نقطة تحكم يمكن للهاكرز استهدافها واستغلالها. الكود مفتوح المصدر وشفاف، مما يجعل من الصعب على الجهات الضارة العمل دون اكتشاف داخل النظام.

ثالثًا، العملات المشفرة غير قابلة للتغيير. وهذا يعني أنه بمجرد إنشاء الأصل، لا يمكن تغييره دون توافق جميع حاملي ذلك الأصل (أي أن كل من يمتلك عملتك المشفرة يجب أن يوافق على أي تغييرات تريد إجراؤها).

أخيرًا، توفر العملات المشفرة الاستقلالية المالية عن الحكومات والبنوك من خلال منح المستخدمين سيطرة كاملة على إمدادات أموالهم وأصولهم عبر تقنية البلوكشين.

أنواع الاستثمارات في العملات المشفرة

الآن، دعونا نلقي نظرة على عدد من الاستثمارات المحددة في العملات المشفرة:

• الستابل كوين
• الرموز الأمنية
• رموز التجميع
• التمويل اللامركزي (DeFi)
• الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)

الستابل كوين

الستابل كوين هو عملة مشفرة تحافظ على استقرار السعر مقابل عملات أخرى. تقوم بذلك عن طريق ربط قيمتها بأصل آخر، مثل الدولار الأمريكي أو الين الياباني.

تُعد الستابل كوين مفيدة بشكل خاص كحماية من الانخفاض. على سبيل المثال، إذا كانت بيتكوين تتراجع، قد يستغرق بيع عملتك المشفرة إلى عملة نقدية أيامًا، ثم أيامًا أخرى للعودة إلى العملات المشفرة، نظرًا لبطء النظام المالي التقليدي. باستخدام الستابل كوين، يمكنك تحويل عملتك المشفرة إلى ستابل كوين في دقائق.

توجد الستابل كوين منذ فترة طويلة الآن، لكنها شهدت مؤخرًا زيادة في الاعتماد بسبب حالات استخدامها المحتملة في الخدمات المالية وما بعدها. على سبيل المثال، يمكن استخدام الستابل كوين كضمان للقروض على منصات التمويل اللامركزي. ويمكن أيضًا استخدامها كطريقة دفع بديلة على منصات التجارة الإلكترونية مثل OpenBazaar.

أكثر ستابل كوين شهرة هو Tether (USDT)، الذي تعرض للانتقاد بسبب نقص الشفافية وما إذا كان يحتفظ فعليًا بما يكفي من الدولارات في الاحتياطي. تشمل الأخرى USD Coin، Binance USD، و MakerDAO’s Dai.

الرموز الأمنية

الرموز الأمنية هي شكل جديد من الأصول المالية. إنها تمثيل رقمي لأصل من العالم الحقيقي يمكن تداوله على البلوكشين، مثل الأسهم، الديون، العقارات، أو حتى الأصول المادية مثل الذهب أو الفن.

لدى الرموز الأمنية القدرة على إحداث اضطراب في صناعة الخدمات المالية وإدخال عصر جديد من الوصول الديمقراطي إلى رأس المال. ذلك لأن بإمكانها التداول بحرية في البورصات المفتوحة وتسمح للمستثمرين بالمشاركة في أصول قد لا تكون قابلة للتداول بسهولة (أو على الإطلاق) بخلاف ذلك.

على سبيل المثال، لا يستطيع معظم المستثمرين في العقارات بيع ممتلكاتهم بسهولة لأن العقارات غير سائلة. ومع ذلك، من خلال عرض الرموز الأمنية (STO)، يمكن للمستثمرين شراء ملكية جزئية في العقارات.

رموز التجميع

التجميع (Staking) هو طريقة تُستخدم لتأمين شبكات البلوكشين. يتضمن قفل جزء من العملة المشفرة، عادةً مبلغًا محددًا لفترة غير محددة، مقابل مكافآت مستقبلية.

هناك فوائد متعددة للتجميع. على سبيل المثال، من خلال تأمين شبكة البلوكشين، فإنك توافق مصالحك مع مصالح أصحاب المصلحة في الشبكة — المستخدمين الذين يحافظون عليها ويشغلونها — وتسمح لهم بالمعاملات دون رسوم. من خلال ذلك، تساعد في منع هجمات البريد المزعج على السلسلة وتؤمن استدامتها على المدى الطويل.

فائدة أخرى هي أنه من خلال تخصيص جزء من حيازاتك من العملات المشفرة للعمل لصالحك بدلاً من الشبكة، تقلل بشكل كبير من تعرضك لتقلبات الأسعار.

التجميع في إيثيريوم

إيثيريوم هو بلوكشين يعمل بنظام إثبات العمل، مما يعني أنه لا يمكن سحب أموال إيثيريوم المجمعّة والمكافآت المتراكمة بعد، لكن سيتغير ذلك قريبًا، حيث ينتقل إيثيريوم إلى إثبات الحصة.

التجميع في إيثيريوم هو عملية قفل ETH لفترة محددة للحصول على مكافأة. في وقت كتابة هذا، تم تجميع ما يقرب من 7 ملايين ETH، بمعدل عائد سنوي 6٪.

التجميع في بولكادوت

بولكادوت يخلق ويبًا لامركزيًا جديدًا من خلال تمكين التفاعل بين سلاسل الكتل.

نظرًا لأن بولكادوت يستخدم نظام إثبات الحصة المرشح، يمكنك بدء التجميع فورًا (حسنًا، ضمن فترة “انتخاب” تستغرق 24 ساعة). سيحتاج المجمعون الذين يوقفون التجميع إلى الانتظار 28 يومًا لإلغاء قفل أصولهم، لكن تجميع DOT يأتي بمعدل عائد سنوي مرتفع حوالي 10٪. في وقت كتابة هذا، تجميع DOT على Kraken يأتي بمكافآت سنوية 12٪.

التجميع في بوليغون (MATIC)

Polygon هو فرصة تجميع شائعة أخرى، توفر حاسبة مكافآت بسيطة لمعرفة مقدار ما يمكنك كسبه من خلال التجميع.

يُعتبر Polygon “إنترنت البلوكشينات” لإيثيريوم، حيث يعالج مخاوف مثل انخفاض الإنتاجية، وتأخر المعاملات، وغياب حوكمة المجتمع من خلال استخدام السلاسل الجانبية.

التمويل اللامركزي (DeFi)

التمويل اللامركزي (DeFi) هو بديل للتمويل التقليدي يتيح للمستخدمين الاحتفاظ بحيازة أموالهم في جميع الأوقات، دون أي طرف ثالث مشارك.

AAVE

Aave، الذي يحكمه رمز AAVE، هو بروتوكول سيولة مفتوح المصدر يتيح للمستخدمين كسب الفائدة عن طريق إيداع العملات المشفرة، ويسمح للمودعين باقتراض أموال إضافية.

YFI

Yearn.Finance، الذي يحكمه رمز YFI، يقدم للمودعين فائدة على أصولهم. يمكن اعتباره مفتوح المصدر

MakerDAO

MakerDAO، الذي يحكمه رمز MKR، هو مرفق ائتماني مفتوح المصدر يتيح سك العملة المستقرة اللامركزية Dai.

Uniswap

Uniswap، الذي يحكمه رمز UNI، هو بورصة لامركزية تسمح لأي شخص في العالم بتداول الأصول دون أي قيود.

الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)

الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) هي فرصة استثمارية أخرى في العملات المشفرة اكتسبت مؤخرًا زخماً. الـ NFT هو رمز غير قابل للاستبدال، أو أصل رقمي فريد ونادر يمكن إثباته.

المقتنيات الفنية المشفرة هي مثال واحد على الـ NFT. تُستخدم الـ NFTs أيضًا لتمثيل الملكية في أصول مادية مثل بطاقات الرياضة، والفن الراقي، والمقتنيات.

نظرًا لأن كل NFT فريد، فإن قيمته مستمدة من الندرة والطلب على الأصل الأساسي الذي يمثله.

Beeple

Beeple، اسم الفنان الرقمي مايك وينكلمان، باع مؤخرًا NFT بمبلغ هائل قدره 69 مليون دولار، مما وضعه بين ثلاثة فنانين أحياء الأكثر قيمة.

للمقارنة، كان ذلك البيع الفردي للـ NFT في عام 2021 أكبر خمسة أضعاف من سوق الـ NFT بأكمله في عام 2020.

CryptoPunks

CryptoPunks هو أحد أكثر مشاريع الـ NFT إنتاجًا و”الأصلي” في الصناعة. مجموعة من 10,000 شخصية بكسلية مبنية على بلوكشين إيثيريوم.

هذه العناصر التي تم إنشاؤها خوارزميًا للمجمعين قد ارتفعت قيمتها فقط مع مرور الوقت.

Bored Ape Yacht Club

مثل CryptoPunks، هناك ما مجموعه 10,000 Bored Ape NFTs. تحتفظ هذه الصور القردية بروح ثقافة فرعية لإيثيريوم تعمل على حافة العقود الذكية، والتمويل اللامركزي، وثقافة العملات المشفرة.

الاستثمار مع مزايا ضريبية

إلى جانب فئة الأصول الناشئة، هناك أيضًا منصات استثمارية جديدة تجمع بين قوة حسابات التقاعد ذات المزايا الضريبية والعملات المشفرة. تقدم شركات مثل iTrustCapital القدرة على إجراء صفقات خالية من الضرائب داخل حساب Crypto IRA الخاص بها — مع خيارات لنقل حساب تقاعدي قائم، أو تحويل خطة صاحب عمل، أو إيداع أموال جديدة. إنها تقدم مجموعة واسعة من الأصول المشفرة، وتخزينًا مؤسسيًا باردًا، ورسومًا منخفضة للغاية.

أولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار في العملات المشفرة على المدى الطويل والاستفادة من حسابات التقاعد المشفرة، قد يكون Crypto IRA من iTrustCapital خيارًا رائعًا.

الاستنتاجات

كان الاستثمار في العملات المشفرة يعني في السابق شراء بيتكوين، أو لاحقًا شراء إيثيريوم. في الوقت الحاضر، تظهر صناعات جديدة بالكامل داخل عالم العملات المشفرة، مثل مساحة التمويل اللامركزي التي تبلغ قيمتها 100 مليار دولار أو مساحة الـ NFT التي تبلغ قيمتها 2.5 مليار دولار، بينما من المتوقع أن تصل مساحة الرموز الأمنية إلى 3 مليارات دولار بحلول عام 2025. وهذه مجرد قطاعات متخصصة داخل سوق العملات المشفرة الذي يبلغ قيمته 2 تريليون دولار.

باختصار، ظهرت الاستثمارات في العملات المشفرة كقطاع كبير وقابل للتطبيق في سوق البدائل، كوسيلة للتحوط ضد التضخم، وتحقيق عوائد مرتفعة، وتنويع محفظة المستثمر.