التمويل
تعرّض بنوك فرنسية كبرى لمداهمة في تحقيق غسل أموال واحتيال ضريبي بقيمة 108 مليارات دولار
بينما يسعى سوق الأصول الرقمية مرة أخرى لإستعادة توازنه بعد أن انتشرت أخبار استهداف CFTC لشركة Binance — وهو أحدث مثال على إجراءات إنفاذ القوانين ضد اللاعبين الرئيسيين في الصناعة — تم مداهمة 5 بنوك كبرى في فرنسا في تحقيق احتيال ضخم. المتورطون في شبكة غسل الأموال والاحتيال الضريبي المشتبه فيها بقيمة 108 مليارات دولار؟؟
- BNP Paribas
- Exane
- HSBC
- Natixis
- Société Générale
تشير التقارير الأولية إلى أن التحقيق، الذي تم تجميعه على مدار عدة أشهر خلف الكواليس، يستند إلى احتيال “Cum-Cum” الضريبي؛ وهو مصطلح لاتيني يستخدمه مكتب المدعين الماليين الفرنسي (PNF) ويُشرح على النحو التالي.
“يتضمن الاحتيال مساهمًا أجنبيًا في شركة مدرجة في فرنسا ينقل مؤقتًا الأسهم التي يمتلكها إلى مؤسسة مصرفية فرنسية، تقريبًا في تاريخ توزيع الأرباح”
حسب ما هو معروف الآن، يُعتقد أن البنوك التي خضعت للمداهمة سهلت هذه الممارسة لتوفير وسيلة للعملاء لتجنب الضرائب. قد يمتد التحقيق مستقبلاً إلى بنوك حول العالم إذا ثبت تورطها.
يأتي خبر هذا التحقيق في وقت يتراجع فيه الثقة في البنوك التقليدية، ليس فقط بسبب الاحتيال، بل نتيجة لممارسات إدارية سيئة كشفت مخاطر الطرف المقابل الناجمة عن نظام الاحتياطي الجزئي.
الاحتيال ليس خاصًا بالعملات المشفرة
تُظهر الحالة المتعلقة بالبنوك المذكورة أعلاه بوضوح أن الاحتيال منتشر عبر معظم الصناعات إذا ما أمعنا النظر. إنه ليس جديدًا، وقد طغى على الأسواق المالية منذ فجر التاريخ.
مع ذلك، إذا كان يجب الوثوق بالمنظمين ووسائل الإعلام السائدة، فإن الإجراءات الأخيرة قد توحي بأن الأصول الرقمية هي المشكلة. ومع ذلك، فقد كان الاحتيال موجودًا قبل ظهور الأصول الرقمية ولا يزال شائعًا اليوم داخل التمويل التقليدي (TradFi).
في أواخر عام 2022، تم تغريم 16 شركة مالية أمريكية بمبلغ 1.8 مليار دولار بسبب إهمالات وانتهاكات القوانين الفدرالية. وفي عام 2021، تم تغريم البنوك عالميًا بمبلغ 15 مليار دولار بسبب سلسلة من القضايا تشمل غسل الأموال والتهرب الضريبي، وغيرها.
الحقيقة المؤسفة هي أنه كلما كان هناك مال يُمكن جنيه، سيظهر فاعلون سيئون يستغلون الصناعات والناس الذين يتألفون منها.
يمتلئ قطاع الأصول الرقمية بالاحتيالات والاحتيال، ولا يمكن إنكار ذلك. من المهم أن ندرك مع ذلك أن الأصول الرقمية نفسها ليست المشكلة. سيستمر الاحتيال والتلاعب بغض النظر عن النظام القائم.
