ارتفع ربح السهم First Financial Bancorp في الربع الثالث إلى 0.77 دولار، وأقرّ مجلس الإدارة توزيعات أرباح بقيمة 0.26 دولار للسهم

First Financial Bancorp (FFBC ) أعلنت الشركة القابضة المصرفية تسجيل صافي دخل قدره 81.2 مليون دولار، أو 0.77 دولار لكل سهم عادي مخفف، في الربع الثالث المنتهي في 30 سبتمبر 2026، كما وافق مجلس إدارتها على توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.26 دولار لكل سهم عادي، وذلك في بيان نتائج الربع الثالث من عام 2026 الصادر في 27 أكتوبر 2026.

تقارن هذه النتائج بصافي دخل بلغ 76.5 مليون دولار، أو 0.73 دولار للسهم المخفف، في الربع الثاني من عام 2026، و71.9 مليون دولار، أو 0.75 دولار للسهم المخفف، في الربع الثالث من عام 2025. وخلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2026، سجلت الشركة ربحًا مخففًا للسهم قدره 2.21 دولار، وصافي دخل بلغ 232.1 مليون دولار، مقارنةً بربح قدره 2.02 دولار للسهم وصافي دخل بلغ 193.2 مليون دولار في الفترة نفسها من عام 2025.

بلغ العائد على متوسط الأصول 1.44% في الربع الثالث، ارتفاعًا من 1.37% في الربع السابق، فيما بلغ العائد على متوسط حقوق الملكية العادية الملموسة، وهو مقياس غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا، 18.67%، مقارنةً بـ17.95% في الربع الثاني.

على أساس معدل وغير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا، سجلت الشركة صافي دخل قدره 87.8 مليون دولار وربحًا للسهم بلغ 0.84 دولار. وقال Archie Brown، الرئيس والمدير التنفيذي، إن الربح المعدل للسهم ارتفع 11% مقارنةً بالربع الثالث من عام 2025، وبلغ أعلى مستوى في تاريخ الشركة. وأضاف Brown أن الشركة حققت إيرادات قياسية للربع الثالث بلغت 273.9 مليون دولار، وإيرادات قياسية معدلة من الرسوم بلغت 77.6 مليون دولار، ما أسفر عن عائد معدل على الأصول قدره 1.56% وعائد معدل على حقوق الملكية الملموسة قدره 20.2%. وأشار إلى أن الدخل المعدل من غير الفوائد شكّل 28% من إجمالي الإيرادات.

بلغ هامش صافي الفائدة 4.05%، أو 4.07% على أساس مكافئ ضريبي كامل، وهو مقياس غير متوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا. ويمثل ذلك زيادة قدرها 9 نقاط أساس مقارنةً بالربع الثاني، عزتها الشركة إلى ارتفاع عوائد الأصول 13 نقطة أساس، عوّضه جزئيًا ارتفاع تكاليف التمويل 4 نقاط أساس. وبلغ صافي دخل الفوائد 196.3 مليون دولار، بزيادة 22.3% عن 160.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2025.

بلغ الدخل من غير الفوائد 77.7 مليون دولار، أو 77.6 مليون دولار على أساس معدل. وأشارت الشركة إلى نمو من خانتين مئويتين مقارنةً بالربع السابق في دخل إدارة الثروات، ودخل البطاقات المصرفية، ورسوم المشتقات المقدمة للعملاء، وإلى زيادة قدرها 4.4 ملايين دولار، أو 33.5%، في دخل العملات الأجنبية، فضلًا عن بلوغ دخل أعمال التأجير 23.0 مليون دولار.

بلغت المصروفات من غير الفوائد 165.7 مليون دولار، أو 156.9 مليون دولار على أساس معدل. وتشمل التعديلات 7.5 ملايين دولار من المصروفات المرتبطة بالاستحواذ، و0.8 مليون دولار من إطفاء استثمارات الإعفاءات الضريبية، و0.6 مليون دولار من مصروفات أخرى لا تتوقع الشركة تكرارها. وبلغت نسبة الكفاءة 60.5%، أو 57.3% على أساس معدل. وعزت الشركة الزيادة مقارنةً بالربع السابق إلى تكاليف التعويضات المرتبطة بدخل الرسوم، إلى جانب ارتفاع تكاليف تحصيل الائتمان والرعاية الصحية، وقال Brown إن الشركة تتوقع أن تعتدل المصروفات في الربع الرابع.

القروض والودائع وجودة الائتمان

ارتفعت أرصدة القروض 170.2 مليون دولار مقارنةً بالربع السابق، أو 4.9% على أساس سنوي، مدفوعةً بمحافظ الشركات والصناعة، والمستهلكين، وSummit، وبلغ إجمالي القروض في نهاية الفترة 13.9 مليار دولار. وزاد متوسط أرصدة الودائع 52.4 مليون دولار، أو 1.2% على أساس سنوي، وارتفع 144.0 مليون دولار عند استبعاد شهادات الإيداع التي جُمعت عبر الوسطاء، إذ عوّض نمو الحسابات الجارية المدرة للفائدة، وحسابات سوق المال، وشهادات الإيداع للأفراد، التراجع في شهادات الإيداع المجمعة عبر الوسطاء، وحسابات التوفير، والحسابات غير المدرة للفائدة. وأظهرت الميزانية العمومية في نهاية الربع إجمالي أصول بلغ 22.3 مليار دولار وإجمالي ودائع بلغ 17.7 مليار دولار.

بلغ إجمالي مخصص خسائر الائتمان 209.8 مليون دولار، منها 191.7 مليون دولار للقروض وعقود الإيجار، و18.2 مليون دولار للالتزامات غير الممولة، أي ما يعادل 1.38% من إجمالي القروض. وبلغت مصروفات المخصصات الفصلية 8.9 ملايين دولار، فيما بلغت صافي الشطوبات 7.2 ملايين دولار، أو 0.21% من متوسط القروض على أساس سنوي. وارتفعت الأصول غير العاملة نقطتي أساس إلى 0.45% من إجمالي الأصول، في حين زادت الأصول المصنفة إلى 1.26% من إجمالي الأصول؛ وعزا البيان هذه الزيادة أساسًا إلى خفض تصنيف علاقة ائتمانية واحدة من نوع ICRE. وقال Brown إن هذه العلاقة تشمل عدة قروض، وإن الشركة تتوقع معالجة وضعها خلال الأرباع القليلة المقبلة.

ارتفعت نسبة إجمالي رأس المال 8 نقاط أساس إلى 15.83%، وزادت نسبة رأس المال العادي من الشريحة الأولى 21 نقطة أساس إلى 12.54%. ويشير البيان إلى أن نسب رأس المال التنظيمي في 30 سبتمبر 2026 أولية. وشكّلت حقوق الملكية العادية الملموسة 7.81% من الأصول الملموسة، أو 9.65% عند استبعاد أثر الدخل الشامل الآخر المتراكم، فيما انخفضت القيمة الدفترية الملموسة للسهم 5.9% مقارنةً بالربع السابق إلى 15.65 دولارًا. وقال Brown إن القيمة الدفترية الملموسة وحقوق الملكية العادية الملموسة تراجعتا استجابةً للارتفاع الحاد في أسعار الفائدة خلال النصف الثاني من الربع، وانخفضت حقوق الملكية العادية الملموسة 43 نقطة أساس مقارنةً بـ30 يونيو.

توزيعات الأرباح والاستحواذ المرتقب على Finward

تُدفع توزيعات الأرباح البالغة 0.26 دولار للسهم في 15 ديسمبر 2026 للمساهمين المسجلين في 1 ديسمبر 2026. وتُظهر الجداول المالية الواردة في البيان أن توزيعات الأرباح المعلنة للسهم بلغت 0.25 دولار في كل واحد من الأرباع الأربعة السابقة.

وكشفت الشركة أيضًا أنها حصلت على موافقة الجهات التنظيمية الفيدرالية على استحواذها المرتقب على Finward Bancorp (FNWD ) وتتوقع الشركة إتمام الصفقة في 1 يناير 2027، رهناً بموافقة الجهات التنظيمية في الولاية ومساهمي Finward. وأصبح بيان التسجيل على النموذج S-4، الذي يشمل أسهم First Financial المزمع إصدارها في الصفقة، نافذاً لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في 28 سبتمبر 2026.

قال Brown إن مسارات الإقراض لا تزال قوية مع دخول الربع الرابع، وإن الشركة تتوقع «نمواً في القروض بنسبة أحادية الرقم، من منخفضة إلى متوسطة، مع اقتراب نهاية 2026». وأقرّ أيضاً بالتغييرات التي أُعلن عنها مؤخراً في هيكل القيادة العليا للشركة، موضحاً أنها صُممت لتعزيز الاستمرارية، ودعم الأداء المالي، والحفاظ على ثقافة الشركة.

ستعقد الإدارة التنفيذية مؤتمراً عبر الهاتف يوم الأربعاء 28 أكتوبر 2026، الساعة 8:30 صباحاً بالتوقيت الشرقي، لمناقشة النتائج. وقالت الشركة إن تسجيل البث عبر الإنترنت سيظل متاحاً في قسم علاقات المستثمرين على موقعها الإلكتروني لمدة 12 شهراً.