العملات الرقمية أصبحت أخيرًا استثمارات سائدة. الآن كيف يمكننا استخدامها؟

لطالما تُنظر إلى العملات الرقمية على أنها “الأولاد السيئون” في عالم الاستثمار – أصل غير متوقع، مضاربه بشكل مفرط، وملاذ للفساد وعناصر إجرامية أخرى – لكنها تطورت لتصبح استثمارًا أكثر استقرارًا. في الواقع، تُظهر البيانات أنه مع بداية عام 2024، تُعد العملات الرقمية أقل خطورة من بعض الأصول التي طالما اعتُبرت “صلبة” ومستقرة.

هذه إشارة أخرى – وربما من بين الأكثر أهمية – لنضوج سوق العملات الرقمية. تشمل الإشارات الأخرى الخطوات القانونية وملاحقة سام بانكمان فريد، تشانغبينغ تشاو وآخرين متورطين في احتيال متعلق بالعملات الرقمية، إلى جانب هيئة الأوراق المالية الأمريكية (SEC) – بعد الكثير من التردد – أخيرًا بالموافقة على تداول ETF للبيتكوين الفوري. بينما أكتب هذه السطور، من المتوقع أن تصبح العملة الرقمية الأكثر انتشارًا في العالم ميزة في محافظ ملايين المستثمرين الجدد، الذين قبل وقت قصير كانوا يتجنبون البيتكوين والعملات الرقمية عمومًا باعتبارها “مضاربة للغاية”.

التقلب لم يختفِ – لكن تأثيراته قد تكون قابلة للتحكم

بالطبع، “أكثر استقرارًا” لا يعني عدم وجود تقلب. لكنه يعني أن العملات الرقمية من المرجح أن ترتفع وتنخفض في قيمتها بناءً على معايير مألوفة تؤثر على الاستثمارات الأخرى، مثل سياسات الاحتياطي الفيدرالي، التضخم، بيانات التوظيف، إلخ – على عكس الارتفاعات والانخفاضات المضاربية بسبب استثمار مشاع في عملة رقمية غامضة من قبل شخصية بارزة، على سبيل المثال. لقد تجاوزت العملات الرقمية تلك “عبادة الشخصية”، حيث كان المؤثرون الذين يظهرون نمط حياة مبهر من بين القادة الرئيسيين في تحريك السوق. الآن يمكن لسوق العملات الرقمية الناضج أن يرحب بالمستثمرين السائدين الذين يسعون لبناء قيمة طويلة الأجل في محافظهم.

ومع تحول العملات الرقمية إلى استثمارات سائدة، يجب تطبيق أفكار وأساليب الاستثمار السائدة لتحقيق أقصى استفادة منها. يمكن استخدام أساليب الاستثمار التي تعمل في أسواق الأسهم أو العملات، على سبيل المثال، في استثمارات العملات الرقمية – مع توقع أن تُنتج هذه الأساليب نتائج مماثلة لتلك الخاصة بالاستثمارات الأخرى. من بين الأساليب التي أثبتت نجاحها في أماكن أخرى – ومن المرجح أن تكون ناجحة للعملات الرقمية – أنظمة الاستثمار الكمي القائمة على الذكاء الاصطناعي، التي تستخدم خوارزميات متقدمة لتوجيه المستثمرين بناءً على عدد هائل من العوامل.

كيف يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة مستثمري العملات الرقمية

في الواقع، مع تخلص سوق العملات الرقمية الناضج من تقلبه العشوائي المميز، سيحتاج المستثمرون الذين يرغبون في تحقيق الأرباح إلى أدوات الذكاء الاصطناعي أكثر من أي وقت مضى. يمكن لهذه الأنظمة تحليل الأحداث، وآراء الخبراء وتحليلاتهم، والاتجاهات والزخم، والصيغ (نسب PEG، مؤشرات VIX، إلخ) واستراتيجيات الاستثمار، على سبيل المثال لا الحصر – مع الأخذ في الاعتبار بيانات أكثر مما يستطيع أي إنسان. بناءً على نتائجها، تُنشئ أنظمة الذكاء الاصطناعي نموذجًا يُطبق على استراتيجيات الاستثمار الكمي، ليجد الاستثمارات المناسبة للعملاء من خلال تعزيز الخوارزميات المستخدمة في الصندوق الكمي.

لقد ساعد الاستثمار القائم على الذكاء الاصطناعي المستثمرين في بعض من أكثر الصناديق الكمية نجاحًا – ويمكنه أيضًا مساعدة مستثمري العملات الرقمية على تعزيز استثماراتهم. تأخذ الخوارزميات المصممة للاستثمار الكمي في العملات الرقمية في الاعتبار عوامل تؤثر مباشرة على هذه الأصول – مثل احتمالية حدوث تغييرات تنظيمية في طريقة تداول البنوك أو الأفراد للعملات الرقمية، أو عوامل مثل تخفيض مكافأة البيتكوين المقرر في أبريل، إلى جانب العوامل “العادية” التي تؤثر على جميع الاستثمارات.

الذكاء الاصطناعي هو المفتاح لمساعدة المستثمرين المؤسسين على التنقل في سوق العملات الرقمية الجديد

يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا المساعدة في توجيه الاستراتيجية العامة عندما يتعلق الأمر بدمج العملات الرقمية في المحافظ. من المرجح أن يُوجه المستثمرون الباحثون عن نمو عالي إلى بعض العملات الرقمية الأصغر والأكثر تقلبًا، حيث تزداد احتمالية حدوث تقلبات قيمة كبيرة. أما المستثمرون الباحثون عن استثمار عالي الجودة وطويل الأجل فغالبًا ما يُوجهون إلى صناديق ETF للبيتكوين الفوري وغيرها من أدوات الاستثمار.

في الحالات التي تُستثمر فيها مبالغ مالية كبيرة، تكون تقنية الذكاء الاصطناعي المتقدمة والمتطورة والتداول القائم على الكمية مهمة أيضًا، لأنها تستطيع اكتشاف تحركات السوق الدقيقة والطفيفة التي يمكن، عندما تكون المبالغ كبيرة، أن تتحول إلى مكاسب أو خسائر كبيرة. هذا أمر حيوي خاصةً مع تحول تداول العملات الرقمية إلى ما يتجاوز الاستفادة من المراجحة البسيطة أو التحركات والعوامل الواضحة التي كانت حتى الآن وراء العديد من الأرباح. وفي الوقت نفسه، مع زيادة استخدام الذكاء الاصطناعي في الاستثمار، سيحصل علماء البيانات والمستثمرون على رؤى أعمق ليس فقط حول المعلمات الأكثر أهمية لإدراجها في النماذج، بل أيضًا الوزن الذي يجب أن يُعطى لكل منها.

المشاركة في عصر العملات الرقمية الناضج الجديد

تُعد أنظمة الاستثمار الكمي القائمة على الذكاء الاصطناعي واحدة من الطرق ذات الإمكانات العالية التي يمكن للمستثمرين من خلالها الاستفادة من سوق العملات الرقمية الناضج؛ مع تسويق مؤسسات الاستثمار لصناديق ETF للبيتكوين الخاصة بها، توقع وجود جيش كامل من المستشارين والخبراء لتقديم النصائح أو المساعدة حول أفضل طريقة لتحقيق الأرباح من هذا الأصل. لقد غيرت خدمات الاستثمار التقليدية والسائدة بسرعة موقفها من استثمارات العملات الرقمية؛ فكانت ضد الفكرة تمامًا، وهذه الخدمات الاستثمارية الآن تقدم صناديق ETF للبيتكوين كخيار استثماري. مع مرور الوقت، من المرجح أن تصبح صناديق ETF للبيتكوين – وغيرها من أدوات الاستثمار القائمة على العملات الرقمية – ميزات شائعة في محافظ المستثمرين الصغار والكبار، كما هي شائعة في الصناديق المشتركة ذات النمو العالي أو السندات البلدية.

تحويل العملات الرقمية إلى استثمارات سائدة يتطلب استراتيجيات استثمار جديدة

تتذبذب الاستثمارات في شعبيتها؛ ففي بعض الأحيان يكون الذهب هو الاستثمار “المُفضل”، وفي أحيان أخرى تكون أسهم الشركات الكبرى، أو سندات الرهن العقاري، أو أذون الخزانة، وغيرها. عادةً ما تكون شعبية الاستثمار مرتبطة بالأحداث التي تؤثر عليه؛ فارتفاع أسعار الفائدة يرتبط غالبًا بالاستثمار في أذون الخزانة، بينما انخفاضها يرفع قيم العقارات، وهكذا. بالنظر إلى الظروف المحيطة بالعملات الرقمية في عام 2024 – استقرارها، قبولها من قبل الجهات التنظيمية، والإمكانات الصاعدة – يبدو أن العملات الرقمية قد تكون بالفعل استثمار 2024 “المُفضل”.

ومع هذا القبول الجديد، يستحق استكشاف أساليب أكثر نضجًا لاغتنام الفرص. إن استخدام الذكاء الاصطناعي المتقدم والتحليل الرقمي هو أحد الطرق التي تفتح بها المؤسسات باب العوائد العالية.