الأصول الرقمية
تسوية كوين بيس مع إدارة الخدمات المالية بنيويورك: غرامة 50 مليون دولار واستثمار مماثل في الامتثال (2023)
أضف Securities.io إلى مصادرك المفضلة على Google
تُعد كوين بيس من الشركات الراسخة في قطاع الأصول الرقمية، وقد بنت صورة لنفسها بوصفها مزودًا موثوقًا وذا سمعة جيدة وخاضعًا للتنظيم.
لكن هذه السمعة لم تُبعد المنصة عن الجدل تمامًا. ففي 4 يناير 2023، أعلنت إدارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك (NYDFS) عن تسوية بقيمة إجمالية تبلغ 100 مليون دولار مع كوين بيس. وشملت التسوية غرامة قدرها 50 مليون دولار، إضافة إلى التزام باستثمار 50 مليون دولار أخرى في تحسين الامتثال.
تفاصيل التسوية
وجاءت هذه التسوية بعد تحقيق أجرته الإدارة في إجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) السابقة لدى كوين بيس. ومن ركائزها التحقق من هوية العميل، المعروف باختصار KYC، وجمع معلوماته والتحقق منها وتقييم مخاطر العلاقة معه. ووفقًا للإدارة، شابت أوجه قصور هذه الإجراءات والمراقبة المستمرة للمعاملات. كما تراكمت تأخيرات كبيرة في فحص التنبيهات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
وخلصت الجهة الرقابية، من بين أمور أخرى، إلى المخالفات التالية:
- ممارسة الأعمال بطريقة غير آمنة وغير سليمة
- عدم الحفاظ على برنامج فعال ومتوافق مع قانون السرية المصرفية وقواعد مكافحة غسل الأموال (BSA/AML)
- عدم الإبلاغ عن حادث سيبراني إلى الإدارة في الموعد المطلوب
بلغت القيمة الإجمالية للاتفاق 100 مليون دولار. وكان على كوين بيس دفع غرامة قدرها 50 مليون دولار واستثمار 50 مليون دولار إضافية في تحسين برنامج الامتثال خلال السنتين التاليتين.
وأكدت الإدارة جسامة أوجه القصور، لكنها أخذت أيضًا في الحسبان تعاون الشركة والإجراءات التصحيحية التي اتخذتها عند تحديد شروط التسوية.
رد فعل السوق
انخفض سعر سهم كوين بيس (COIN) بشدة خلال عام 2022. وواصلت صناديق، منها ARK Innovation ETF، شراء أسهم رأت أنها مقومة بأقل من قيمتها؛ وكان ذلك تقييمًا استثماريًا من جانبها.
بعد إعلان التسوية في 4 يناير 2023، بدا أن جانبًا من عدم اليقين لدى المستثمرين قد تراجع. وعند كتابة المقال الأصلي، كان السهم مرتفعًا بنحو 8% خلال جلسة ذلك اليوم. وهذا وصف لحركة السعر آنذاك، وليس لسعره الحالي.
الجدل حول تشديد مكافحة غسل الأموال
يمثل غسل الأموال خطرًا مهمًا على النظام المالي الأمريكي. لذا تُعد الإجراءات الوقائية، مثل التحقق الدقيق من العملاء ومراقبة المعاملات، مهمة للمنصات مثل كوين بيس، وتُكمل التحقيقات والملاحقات القضائية.
وفي ديسمبر 2022، قُدم أيضًا مشروع قانون بعنوان قانون مكافحة غسل الأموال في الأصول الرقمية لعام 2022. وكان يستهدف توسيع التزامات مكافحة غسل الأموال في القطاع. وخشي منتقدوه أن يدفع تصميمه بعض الأنشطة إلى جهات أقل شفافية، مما قد يزيد المخاطر. وكان هذا رأيًا سياسيًا محل خلاف، لا نتيجة ثابتة. ولم يكن مشروع عام 2022 قد أُقر قانونًا في ذلك الوقت.
