O que está acontecendo com a Nexo?

O mundo das criptomoedas continua a ser abalado por dramas e investigações após o fracasso da exchange de criptomoedas FTX e Terra/Luna. No centro da situação mais recente está a credora de criptomoedas baseada no Reino Unido, Nexo, que está enfrentando muitos contratempos.

Invadidos na Bulgária

Os escritórios da Nexo na capital, Sófia, foram invadidos na última quinta‑feira por uma equipe de mais de 300 promotores, investigadores e agentes estrangeiros, segundo agências de notícias locais. As acusações incluem violação de impostos e lavagem de dinheiro, criação de uma quadrilha criminosa organizada, violação de sanções financeiras globais contra a Rússia e operação sem licença.

Siika Mileva, porta‑voz do procurador‑geral do país, disse que também foi constatado que um indivíduo formalmente identificado por financiar atividades terroristas usou a Nexo para transferir cripto, mas não entrou em detalhes.

A polícia local revistou 15 locais ligados à Nexo enquanto múltiplas agências internacionais investigam a empresa.

Em uma série de tweets, a empresa de criptomoedas em dificuldades afirmou que coopera com as autoridades e reguladores relevantes. A Nexo também reafirmou que tem cumprido os requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e as sanções impostas à Rússia, bem como cooperado com as principais empresas de inteligência de criptomoedas, como a Chainalysis.

A credora de cripto esclareceu ainda que as batidas visavam uma entidade búlgara do grupo, que não lida diretamente com clientes e possui apenas funções de back‑office.

“Infelizmente, com a recente repressão regulatória ao cripto, alguns reguladores adotaram a abordagem de chutar primeiro, fazer perguntas depois. Em países corruptos, isso beira o crime organizado, mas isso também passará”, acrescentou.

A Nexo está agora se preparando para processar a Bulgária por danos causados pela interrupção repentina da polícia.

Ameaça processo por ‘batida política’

A agência de notícias búlgara informou que a empresa de cripto cercada reclamou da reação das forças de segurança à investigação em curso — chamando‑a de vergonhosa — e está se preparando para entrar com um processo contra o governo buscando indenizações. Funcionários da Nexo acreditam que vencer a ação compensaria as perdas da empresa com a batida em seus escritórios.

As centenas de milhões de compensações que a Bulgária será forçada a pagar após perder contra a Nexo em tribunal quebrarão recordes, disse a empresa em comunicado, acrescentando que, infelizmente, desta vez serão os contribuintes búlgaros a arcar com a conta.

Um dia após a batida, em seu comunicado, a Nexo afirmou que as batidas estavam ligadas a campanhas políticas da “mídia tabloide”. Um dos partidos associados é o “We Continue the Change” — um partido centrista anti‑corrupção que atualmente é o segundo maior no parlamento da Bulgária. O outro é o “Democratic Bulgaria”, uma aliança eleitoral entre três partidos: Os Verdes, Democratas por uma Bulgária Forte e Sim, Bulgária!

“Guiados por uma postura cívica ativa”, membros da equipe da Nexo também doaram a partidos políticos de forma transparente e legal, disse a credora de cripto em seu comunicado.

No entanto, a porta‑voz Siika Mileva afirmou que não há aspecto político na investigação da Nexo, acrescentando que “isso se tornou um esporte nacional atacar as instituições”.

A Nexo condenou ainda as ações das autoridades locais na Bulgária como ilegais, dizendo que demonstram a incompetência dos envolvidos. A empresa qualificou as ações como arbitrariedade búlgara local e afirmou que foram projetadas para prejudicar e explorar um negócio bem‑sucedido.

A credora de cripto mencionou que pagou dezenas de milhões de BGN em impostos e seguros. Também esclareceu que a Nexo não oferece serviços para residentes búlgaros devido a possíveis problemas com o governo local. Reiterou ainda que tem cumprido os requisitos de AML e as sanções contra a Rússia.

Retiradas após a batida geram preocupação?

A notícia certamente assustou investidores, com fundos fluindo para fora da Nexo. Segundo a captura de tela da atestação em tempo real da Nexo fornecida pelo auditor Armanino em seu site, a empresa detinha 133.263 Bitcoin no dia em que os escritórios da credora de cripto foram invadidos na Bulgária. Em cerca de um dia desde a batida, aproximadamente 8.324 BTC (US$ 158 milhões) foram retirados da Nexo.

De acordo com a plataforma de análise de criptomoedas Arkham Intelligence, a Nexo viu centenas de milhares de dólares em saída. A plataforma de rastreamento blockchain Cielo Finance também relatou retiradas significativas da empresa em dificuldades, destacando transações superiores a US$ 200 mil em USDC saindo da plataforma desde 12 de jan.

Além de um “inundação de retiradas de stablecoins por clientes”, a empresa também notou a carteira do tesouro da Nexo movimentando WETH, BNB e stablecoins nas cadeias Polygon e BNB.

Um porta‑voz da Nexo, no entanto, negou quaisquer fluxos anormais de ativos, dizendo que as saídas atuais são consideradas normais com base nas condições de mercado e que “é tudo negócios como de costume”. O representante acrescentou que as saídas representaram apenas 2 % do total de ativos sob gestão da Nexo, atualmente em US$ 2,3 bilhões.

Aplicação VASP Rejeitada nas Ilhas Cayman

Na mesma semana em que as autoridades búlgaras invadiram os escritórios da Nexo, a credora de cripto entrou com ação judicial nas Ilhas Cayman.

A Nexo entrou com o processo em 12 de jan contra a Autoridade Monetária das Ilhas Cayman (CIMA) por não aprovar seu registro como provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) na nação insular. A credora argumentou que era “adequada” para oferecer serviços cripto aos residentes das Ilhas Cayman e pediu ao tribunal que anulasse a decisão do regulador financeiro.

A Nexo solicitou registro à CIMA em janeiro de 2021, fornecendo informações adicionais conforme solicitado pelo regulador, segundo documentos judiciais. Contudo, em outubro passado, a autoridade monetária pediu esclarecimentos sobre a aplicação, citando “certas questões legais e regulatórias mencionadas na mídia” que a Nexo não havia divulgado. A aplicação foi rejeitada em dezembro.

A Nexo acusou a CIMA de violar seu dever de fornecer detalhes suficientes em sua decisão de recusar a aplicação da credora. Segundo a Nexo, a CIMA deu peso excessivo a reguladores que já moveram ações de execução contra a empresa.

Reguladores estaduais nos EUA também emitiram ordens de cessação e desistência contra a Nexo, mas a empresa argumentou em seu processo que tem sido diligente ao cooperar com todas as investigações regulatórias estaduais e federais dos EUA. No entanto, ainda existem ambiguidades regulatórias quanto aos ativos digitais nos EUA, de modo que a aplicação por parte dos reguladores não implica necessariamente qualquer irregularidade, acrescentou a Nexo.

Serviços de empréstimo suspensos nos EUA

No mês passado, a Nexo anunciou uma saída gradual dos EUA nos próximos meses e suspendeu imediatamente o acesso ao seu Produto de Ganho de Juros em oito estados. A Nexo afirmou que a decisão de deixar os EUA foi “lamentável, mas necessária”.

Isso ocorreu depois que a plataforma deixou de permitir que novos clientes dos EUA acessassem seus produtos de ganho de juros após a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) emitir diretrizes para produtos cripto que oferecem juros em fevereiro de 2022.

A Nexo anunciou no início de dezembro de 2022 que estava em conversas com reguladores estaduais e federais nos EUA, mas que essas conversas chegaram a um “beco sem saída”. A empresa também disse que tentou “modificar proativamente seu negócio” em resposta às preocupações das agências de aplicação da lei, mas sem sucesso.

“Agora está infelizmente claro para nós que, apesar da retórica em contrário, os EUA se recusam a oferecer um caminho para viabilizar negócios de blockchain, e não podemos dar aos nossos clientes a confiança de que os reguladores estão focados em seus melhores interesses”, disse a empresa em seu anúncio oficial.

A Nexo acrescentou que, embora os reguladores inicialmente encorajassem a cooperação, a turbulência causada pelo colapso da FTX criou “um ambiente impossível” para a empresa continuar operando.

Ação de execução movida contra a Nexo

A decisão da Nexo de sair dos EUA veio depois de enfrentar maior escrutínio dos reguladores. A empresa foi processada pela Procuradora‑Geral do Estado de Nova Iorque, Letitia James, alegando que a credora de cripto enganou clientes ao dizer que estava registrada para vender valores mobiliários e commodities e não estava aprovada para oferecer serviços como seu Produto de Ganho de Juros.

Reguladores estaduais na Califórnia, Kentucky, Maryland, Oklahoma, Carolina do Sul, Washington e Vermont também tomaram medidas contra o Nexo Group, empresa controladora da credora de cripto Nexo, por oferecer contas com juros ganhos sem primeiro registrá‑las como valores mobiliários e sem fornecer as divulgações exigidas.

Essas contas que geram juros permitiam que investidores depositassem ativos na Nexo em troca de retornos de até 36 % sobre seus depósitos. Mas o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) afirmou que essas taxas são “significativamente mais altas que a taxa de títulos de curto prazo, grau de investimento, de renda fixa ou contas de poupança bancárias”.

Nexo ataca rival Vauld

Em meio a uma série de problemas envolvendo a Nexo, a empresa anunciou no verão passado que estava em negociações com sua rival Vauld para a aquisição total da empresa sediada em Cingapura, depois que a Vauld congelou todas as retiradas, depósitos e negociações de clientes em sua plataforma e contratou consultores para explorar uma possível reestruturação após o colapso da Celsius. Desde então, o acordo encontrou vários obstáculos, e a Nexo revisou sua proposta múltiplas vezes.

As tensões entre as duas empresas de empréstimo cripto têm aumentado, com a Nexo acusando a Vauld em uma carta aberta de não agir no melhor interesse de seus credores. A Nexo afirmou que a empresa a rejeitou e está pressionando por um acordo “questionável” com um gestor de fundos afiliado.

No início deste mês, a Vauld rejeitou a oferta final da Nexo. Darshan Bathija, co‑fundador e CEO da Vauld, informou a Nexo em carta privada que sua empresa rejeitaria a proposta final apresentada pela Nexo. Bathija disse que a Nexo não avaliou sua solvência, expressando preocupações sobre como a Nexo lidaria com os clientes dos EUA da Vauld, já que a Nexo deixou de atender residentes do país.

Enquanto isso, um tribunal de Cingapura estendeu o período de proteção ao credor da Vauld até 28 de fev, porque a empresa ainda não desenvolveu um plano de recuperação. Segundo relatos, a Vauld deve mais de US$ 400 milhões a seus clientes com base nos preços das criptomoedas na época de seu colapso.

A Nexo está em mais problemas do que pode suportar?

A indústria de crédito cripto recebeu um golpe significativo, com muitos dos maiores concorrentes da Nexo, incluindo BlockFi, Celsius Network e Voyager Digital, entrando com pedidos de proteção contra falência nos últimos meses. Isso torna a situação atual da Nexo ainda mais séria.

No ano passado, esses credores cripto e várias exchanges passaram por testes de estresse nas retiradas antes de seus colapsos, e após a batida, a Nexo está enfrentando problemas semelhantes. No entanto, ainda não está claro qual será o resultado da investigação das autoridades búlgaras ou que impacto isso terá na Nexo e em seus clientes.

No entanto, o token nativo da credora de cripto, NEXO, tem permanecido imperturbável diante de todos os problemas que a Nexo enfrenta, pelo menos por enquanto. O NEXO subiu cerca de 15 % no último mês e está sendo negociado a $0,74, mas caiu 69 % no último ano e 82 % em relação ao seu recorde histórico (ATH) alcançado em maio de 2021. Essa tendência de alta do token NEXO tem acompanhado a alta registrada pelo amplo mercado cripto.