Crowdfunding
5 Melhores Sites de Crowdfunding para Levantar Capital para sua Startup
Adicione Securities.io às suas fontes preferidas no Google
Um dos melhores métodos de captação de recursos para uma startup é através do equity crowdfunding. Os empreendedores se beneficiam do crowdfunding ao ter acesso a capital que talvez não consigam garantir por meio de fontes de financiamento tradicionais, como empréstimos bancários ou capital de risco.
O crowdfunding permite que os empreendedores levantem pequenas quantias de dinheiro de um grande conjunto de investidores, o que pode se transformar em um montante significativo de financiamento. Também oferece validação instantânea de mercado, ao apresentar a ideia a um grande público e observar quantas pessoas estão dispostas a contribuir, os empreendedores podem medir o nível de interesse em seu negócio.
Também permite que os empreendedores interajam com os apoiadores e recebam feedback construtivo sobre seu conceito de negócio; esse feedback, se usado corretamente, pode levar a melhorias de produto ou serviço.
Por fim, o crowdfunding permite que os empreendedores definam suas próprias metas e prazos de captação, dando-lhes mais controle sobre o processo de arrecadação.
A seguir, estão as 5 melhores plataformas de equity crowdfunding para levantar capital para sua startup. Elas são avaliadas com base no tamanho da comunidade de investidores, no número de saídas bem-sucedidas para investidores e empreendedores, e na reputação subjacente da plataforma.
1. WeFunder
Lançado em 2012, o WeFunder surgiu do programa de aceleração Y Combinator, que é o programa de aceleração mais famoso e bem-sucedido do mundo. Algumas histórias de sucesso provenientes dele incluem Airbnb, Coinbase, Dropbox, Stripe, etc.
A razão disso ser importante é que as empresas do Y Combinator se apoiam mutuamente em um enorme ecossistema. Muitas das startups no WeFunder são graduadas do Y Combinator (como a Zenefits).
Em abril de 2013, a Zenefits levantou capital com avaliação de US$ 9 milhões, e apenas dois anos depois, em maio de 2015, arrecadou mais US$ 500 milhões e foi avaliada em US$ 4,5 bilhões. Essas são histórias de sucesso raras em sites de crowdfunding. Rodadas de captação futuras e saídas de empresas anteriormente apresentadas na plataforma são o que você deve considerar importante em uma plataforma — já que, idealmente, o crowdfunding será apenas um degrau rumo a uma Série A e além.
A equipe do WeFunder foi responsável por ajudar a redigir o JOBS Act, que permite que as empresas acessem financiamento de maneiras que antes não eram permitidas devido a regulamentações de valores mobiliários. Além disso, eles são uma das empresas mais antigas no espaço de crowdfunding e o sucesso que tiveram ilustra isso.
Estes são alguns exemplos da trajetória dessas empresas:
- Hops & Grain Brewing: a cervejaria captou US$ 1 milhão de 555 investidores pelo Wefunder em 2016. A plataforma confirma essa captação; a suposta aquisição posterior pela Big Hops não é uma saída verificada.
- Beta Bionics: captou cerca de US$ 1 milhão pelo Wefunder em 2016 e depois recebeu outros aportes de capital de risco. Desenvolveu um sistema de pâncreas artificial para pessoas com diabetes tipo 1. A Eli Lilly era investidora, não compradora: o relatório anual registra um aporte de US$ 5 milhões por uma participação de 5% em dezembro de 2015, e não uma aquisição em 2021.
- JUMP Bikes: integrante do portfólio da OurCrowd, foi adquirida pela Uber em 2018 por um valor noticiado de aproximadamente US$ 200 milhões. É um exemplo de saída de uma empresa financiada por plataformas de investimento, mas não deve ser atribuído a uma rodada não confirmada de US$ 1,3 milhão pelo Wefunder em 2017.
- Zenefits: Zenefits levantou mais de US$ 1,4 milhão no WeFunder em 2013 e continuou a captar mais de US$ 500 milhões em capital de risco. A TriNet concluiu a aquisição da Zenefits em 15 de fevereiro de 2022.
Melhor para: Startups nos EUA, Europa
Taxas citadas na época pelo artigo: para Reg CF, o Wefunder cobrava 7,5% do total arrecadado, somente se bem-sucedido. Por exemplo, se uma empresa levanta US$ 100.000, eles cobram US$ 7.500 no fechamento. As condições de eventuais taxas adicionais devem ser conferidas em cada rodada.
Para Reg A+, o artigo citava na época uma taxa fixa de US$ 375 mil. Isso equivale a 7,5% em uma captação de US$ 5 milhões.
O Wefunder oferece as seguintes modalidades de captação:
- Regulation Crowdfunding (Reg CF) – Até US$ 5M
- Regulation A+ (Reg A) – Até US$ 75M
Clique aqui para visitar WeFunder
2. StartEngine
Lançado em 2014 por Howard Marks, o StartEngine ajudou centenas de empresas a levantar fundos por meio de campanhas de equity crowdfunding.
Ao analisar plataformas de crowdfunding, a métrica mais importante é o número de saídas bem-sucedidas, definidas como uma empresa que abre capital ou outro evento de liquidez. Nesse caso, o StartEngine não decepciona; seja através da SeedInvest, uma plataforma concorrente que eles adquiriram, ou por meio de sua própria plataforma, eles registraram mais de 40 saídas bem-sucedidas.
Entre os exemplos estão:
- Atlis Motors iniciou o desenvolvimento de suas picapes totalmente elétricas em novembro de 2016. A empresa de veículos elétricos então levantou mais de US$ 69,3 milhões em nove rodadas de financiamento, antes de concluir um IPO em 2022.
- DSTLD começou em Los Angeles em 2013 como uma operação de denim de luxo D2C e varejo. Eles levantaram US$ 8,7 milhões em seis rodadas, incluindo US$ 3,3 milhões via equity crowdfunding. A Digital Brands Group, empresa por trás da marca DSTLD, realizou seu IPO na Nasdaq em maio de 2021.
- O fabricante de robôs de segurança autônomos, Knightscope, abriu suas portas em Mountain View, Califórnia, em 2013. A empresa levantou US$ 100 milhões, incluindo mais de US$ 77 milhões via financiamento de participação, antes de listar na NASDAQ em 2022.
Melhor para: Startups nos EUA
O StartEngine oferece as seguintes modalidades de captação:
- Regulation Crowdfunding (Reg CF) – Até US$ 5M
- Regulation A+ (Reg A) – Até US$ 75M
Clique aqui para visitar StartEngine
3. Republic
Lançada em 2016, a Republic afirma ter uma taxa de sucesso de 90% para empresas que levantaram capital em sua plataforma de crowdfunding e ter arrecadado mais de US$ 1,5 bilhão. O que diferencia esta plataforma é a infraestrutura tecnológica, a equipe interna de relações com investidores e as ferramentas amigáveis aos fundadores, que facilitam mais do que nunca a gestão de investidores, o envio de atualizações sobre sua campanha e muito mais.
A exposição a mais de 2,5 milhões de investidores potenciais faz parte do pacote, com muitas empresas captando entre US$ 100k e US$ 1M.
Esta é uma das principais plataformas de captação no mundo, mas encontramos poucas informações sobre saídas bem-sucedidas (eventos de liquidez).
Melhor para: Startups nos EUA
A Republic oferece a seguinte modalidade de crowdfunding:
- Regulation Crowdfunding (Reg CF) – Até US$ 5M
4. Fundable
Lançado em 2012, o Fundable arrecadou mais de US$ 570 milhões em financiamento e oferece uma plataforma autogerenciada para empreendedores levantarem recursos.
Pegue seu Pitch Deck ou Plano de Negócios existente e torne-o disponível para investidores em potencial. Defina seu Valor de Financiamento e Termos alvo para que os investidores saibam quanto capital você precisa.
Investidores em potencial podem ser direcionados à sua página de captação única e segura, onde você gerencia o acesso seguro a cada solicitação. Os investidores usarão essas informações para iniciar uma conversa diretamente com você sobre participar do seu negócio.
Uma vez interessados, os investidores podem comprometer seu capital diretamente ao seu perfil, permitindo que você mantenha um registro ativo dos compromissos em direção ao seu objetivo. Quando estiver confortável com os compromissos de capital, você pode começar a fechar seu negócio e receber o financiamento.
Infelizmente, encontramos poucas informações sobre saídas bem-sucedidas (eventos de liquidez).
Melhor para: Startups nos EUA
O Fundable oferece a seguinte modalidade de financiamento:
- Financiamento por participação societária de investidores credenciados; as condições dependem da isenção regulatória utilizada.
5. OurCrowd
A OurCrowd foi iniciada em 2013, motivada pela ideia de que o negócio de construir startups cresce mais e melhor quando a “multidão” global tem acesso a oportunidades de investimento em nível de capital de risco.
A equipe de profissionais de investimento da OurCrowd analisa entre 150 e 200 empresas startups a cada mês, tipicamente encontrando 20 a 30 equipes de gestão presencialmente. A OurCrowd então realiza due diligence aprofundada e negociação para selecionar, em média, 2 a 3 oportunidades de investimento por mês.
Ao contrário dos sites acima, que são voltados para investidores dos EUA, a OurCrowd é verdadeiramente internacional e isso pode tornar mais competitiva a seleção das empresas que receberão financiamento devido à concorrência de startups internacionais que têm menos opções que as empresas sediadas nos EUA.
Melhor para: Startups na Austrália, Canadá, Israel, Índia, Hong Kong, Reino Unido e Cingapura.
- Um round típico de investimento através da plataforma da OurCrowd varia entre US$ 2 milhões e US$ 20 milhões.
Resumo
Existem muitas opções sólidas, especialmente para startups dos EUA que buscam levantar capital por meio de equity crowdfunding. Empresas dos EUA e da Europa devem primeiro buscar levantar recursos no WeFunder; a outra opção sólida que recomendamos para empresas dos EUA é o StartEngine. Ambas oferecem aos empreendedores as maiores chances de sucesso.
