Plataformas de Crowdfunding de Capital estão em Alta – Série Exponencial

Crowdfunding de ações plataformas experimentaram um ano de boom em 2021 devido a emendas recém‑adotadas feitas pela SEC que entraram em vigor em 15 de março de 2021. Essas emendas ampliam significativamente o alcance dessas plataformas ao aumentar consideravelmente a quantidade de fundos que podem ser levantados por empresas listadas.

Vamos explorar quem são os líderes de mercado, por que as mudanças são importantes e os tipos de crescimento exponencial que estão sendo observados pelos líderes do setor.

Alterações nas Regras de Crowdfunding

As emendas ao Business Startups Act (JOBS Act) que ocorreram no início de 2021 foram significativas para a indústria, pois aumentaram consideravelmente a quantidade de capital que poderia ser levantado.

Empresas que levantam dinheiro por meio do regulation crowdfunding agora podem arrecadar até $5 million, comparado ao limite anterior de apenas $1.07 million. Esse limite maior aumenta significativamente o número de empresas dispostas a captar recursos usando esse método. $1.07 million era simplesmente muito baixo para muitos tipos de negócios ricos em capital, como os setores de saúde e tecnologia.

Uma segunda mudança significativa foi a remoção dos limites individuais para investidores credenciados. Anteriormente, esses limites eram de $107,000 por ano civil. Isso significa que indivíduos de alto patrimônio líquido não precisarão mais reduzir seus investimentos para cumprir as regulamentações restritivas anteriores, podendo investir em quantas startups promissoras quiserem. Em troca, isso aumenta o valor líquido de cada investidor credenciado na plataforma de crowdfunding.

Outra mudança significativa foi a alteração feita ao Regulation A+ para permitir que empresas menores ofereçam e vendam até $75 million em valores mobiliários durante um período de 12 meses, comparado ao valor anterior de $50 million. Nem todas as empresas de crowdfunding podem aproveitar essa regulamentação, mas as que o fazem serão bem recompensadas.

Líderes de Mercado de Crowdfunding de Capital

As plataformas de equity crowdfunding se diferenciam das plataformas de crowdfunding regulares, como Indiegogo e Kickstarter, ao emitir participação acionária. Em vez de receber a versão inicial de um produto ou um agradecimento, os investidores recebem ações da empresa na qual estão investindo.

Existem vários pioneiros na indústria, sendo o principal a Wefunder. A Wefunder foi lançada por Nick Tommarello, Mike Norman e Greg Belote em 2011, e em 2012 a Wefunder ajudou a aprovar o JOBS Act, uma nova lei que permitiu que empresas levantassem fundos online.

Em 2013, seus fundadores participaram do programa de aceleração Y Combinator, um acelerador com graduados como AirBNB, Coinbase, DropBox e Stripe. Essa conexão precoce com o ecossistema Y Combinator beneficiou a Wefunder, pois a partir daí muitos graduados do Y Combinator escolheram a Wefunder para captar recursos. Isso, por sua vez, deu aos investidores experientes na plataforma Wefunder acesso ilimitado a investimentos em startups do Y Combinator.

A plataforma Wefunder cresceu exponencialmente desde seu lançamento em 2012. A Wefunder experimentou crescimento tanto no número de empresas listadas quanto na quantidade de fundos arrecadados.

Fonte: WeFunder

Mesmo antes das novas leis serem alteradas em 2021, a Wefunder estava tendo um desempenho fenomenal com crescimento de mais de 5 vezes ano a ano no volume de investimentos, do quarto trimestre de 2020 em relação ao quarto trimestre de 2019. O número de startups listadas, no momento da escrita, é 340, um grande aumento comparado aos anos anteriores, quando frequentemente o número de startups ativas não ultrapassava 100.

Alguns dos retornos não realizados (os retornos são realizados apenas quando uma empresa é adquirida ou faz IPO) têm sido impressionantes, retornos que são mais comumente associados ao financiamento de risco.

Fonte: Wefunder

A Wefunder continua sendo um líder de mercado dominante e ocupa o primeiro ou segundo lugar na indústria, dependendo da métrica medida. Seu vice‑líder é nada menos que a StartEngine, uma empresa fundada em 2013 por Howard Marks, cofundador da gigante de videogames Activision.

A StartEngine é uma potência de marketing; recentemente Kevin O’Leary (também conhecido como “Mr. Wonderful”) juntou‑se à equipe como conselheiro estratégico e porta‑voz remunerado.

A StartEngine também registrou ganhos incríveis no capital arrecadado para as empresas que escolhem sua plataforma.

Fonte: StartEngine

No final de 2019, as empresas haviam arrecadado $115M em todo o ciclo de vida da StartEngine. Em 2020, elas mais que dobraram esse valor e ajudaram as empresas a levantar $147M apenas em 2020, um aumento anual de 236%. A meta ambiciosa da visão da StartEngine é, até o final de 2029, ter ajudado as empresas a levantar $10B.

As auditorias dos resultados financeiros de 2020 apresentam um crescimento de receita notável:

• Crescimento Anual de 190%: receitas de 2020 de $12,574,218, representando um crescimento anual de 190% em comparação com as receitas de 2019 de $4,323,791.

• Lucro Bruto de $9,1M: o lucro bruto de 2020 foi $9,167,821, um aumento de 313% em comparação com o lucro bruto de $2,217,498.

• Margem Bruta de 72%: Melhoraram nossa margem bruta em 2020 para 72% em comparação com 51% em 2019.

Mais recentemente, as empresas arrecadaram um total de $57,562,642 na StartEngine no primeiro trimestre, um aumento anual de 214% em comparação com o primeiro trimestre de 2020 e um aumento de 64% em relação ao quarto trimestre de 2020.

A StartEngine está atualmente no processo de levantar outra rodada por meio de sua própria plataforma de crowdfunding, com avaliação de $786M. A oferta anterior de Regulation A+ em outubro de 2020 arrecadou $18.8M com avaliação de $221M.

Embora a StartEngine e a Wefunder sejam duas das plataformas de crowdfunding mais impressionantes, mostrando crescimento exponencial, outras empresas notáveis de equity crowdfunding incluem SeedInvest, MicroVentures e Republic. SeedInvest diferencia‑se ao apresentar uma lista ultra curada de empresas, frequentemente nas áreas de robótica e IA. Enquanto isso, MicroVentures costuma apresentar oportunidades de investimento em estágios mais avançados para investidores credenciados. Alguns exemplos de empresas listadas anteriormente incluem Lyft, SpaceX (SPCX ) e Ripple.