Regulação
Principais Bancos Franceses Invadidos em Investigação de Lavagem de Dinheiro e Fraude Fiscal de $108B
Adicione Securities.io às suas fontes preferidas no Google
Enquanto o mercado de ativos digitais está novamente encontrando seu caminho após as notícias de que a CFTC visou a Binance surgiram – o que é apenas o mais recente exemplo de ação regulatória contra grandes players do setor – 5 grandes bancos foram recentemente invadidos na França em uma investigação massiva de fraude. Os envolvidos na suspeita de rede de lavagem de dinheiro e fraude fiscal de $108B??
Relatórios iniciais indicam que a investigação, que foi montada ao longo de vários meses nos bastidores, baseia‑se na fraude fiscal “Cum-Cum”; uma expressão latina usada pelo Ministério Público Financeiro Francês (PNF) e explicada da seguinte forma.
“A fraude envolve um acionista estrangeiro em uma empresa listada na França transferindo temporariamente as ações que possui para uma instituição bancária francesa, por volta da data em que o dividendo é pago,”
Até o momento, acredita‑se que os bancos invadidos facilitaram ativamente a prática para permitir que clientes encontrem meios de evadir impostos. No futuro, a investigação pode se estender a bancos situados ao redor do mundo, caso sejam considerados envolvidos.
A notícia dessa investigação surge em um momento em que a confiança nos bancos tradicionais já está diminuindo, não apenas devido a fraudes, mas como resultado de práticas de gestão deficientes que expuseram os perigos do risco de contraparte decorrente de um sistema de reservas fracionárias.
Fraude Não é Específica ao Cripto
A situação envolvendo os bancos mencionados serve bem para destacar o fato de que a fraude é prevalente em quase todas as indústrias, se analisarmos atentamente. Não é nada novo e tem atormentado os mercados financeiros desde o início dos tempos.
No entanto, se os reguladores e a grande mídia forem confiáveis, as ações recentes indicariam que os ativos digitais são o problema. A fraude existia muito antes do surgimento dos ativos digitais, porém continua prevalente até hoje dentro das Finanças Tradicionais (TradFi).
No final de 2022, 16 empresas financeiras dos EUA foram multadas em $1.8B por falhas e violações de leis federais. Em 2021, bancos globalmente foram multados em $15B por uma série de problemas, incluindo lavagem de dinheiro, evasão fiscal, etc.
A triste realidade é que, sempre que há dinheiro a ser ganho, haverá atores mal‑intencionados que exploram e manipulam indústrias, bem como as pessoas que as compõem.
Grande parte do setor de ativos digitais está repleta de golpes e fraudes, não há como negar. É importante reconhecer, porém, que os próprios ativos digitais não são o problema. Fraude e manipulação ocorrerão independentemente do sistema em vigor.
