Atualizações de Plataformas de Empréstimo – Celsius, BlockFi, Voyager, Vauld, Nexo

O colapso da exchange de criptomoedas FTX e sua empresa irmã Alameda não é uma história isolada, pois arrasta todo o mercado cripto, com o Bitcoin falhando em consolidar acima de US$ 16.000.

Os credores cripto centralizados estão entre os setores mais afetados, juntamente com os mineradores de cripto. De Celsius a Voyager, que mostraram fissuras bem antes da falência da FTX, muitos credores cripto estão enfrentando dificuldades, com a Celsius já em falência. Aqui estão as últimas atualizações sobre o setor de empréstimos cripto:

Juiz da Celsius Aprova Prazo para Reclamações

A Celsius Network está agora extinta, mas o processo de falência ainda continua. Na segunda‑feira, um tribunal de Nova Iorque aprovou o pedido da Celsius para estabelecer um prazo para que seus clientes apresentem provas de reclamação nos processos de falência em curso.

O Tribunal de Falências dos EUA do Distrito Sul de Nova Iorque disse que os clientes da Celsius podem apresentar reclamações contra o credor cripto até 3 de janeiro de 2023. Qualquer pessoa física ou jurídica que possua uma conta na Celsius pode apresentar uma reclamação por correio, pessoalmente ou através do agente de reclamações site da Stretto.

A Celsius foi uma das primeiras grandes empresas cripto a congelar saques após a queda do Bitcoin em meados de junho deste ano, eventualmente entrando com pedido de falência do Capítulo 11 e admitindo um déficit de mais de US$ 1 bilhão em seu balanço.

Agora o juiz federal que supervisiona o caso da Celsius está investigando se a plataforma era um esquema Ponzi, já que os clientes alegam que o credor cripto usou os ativos de novos clientes para facilitar saques e cobrir rendimentos existentes.

A decisão do tribunal de Nova Iorque de estabelecer um prazo para as reclamações dos clientes segue alegações de que a empresa possuía controles de contabilidade e operação insuficientes na gestão dos fundos dos clientes.

A próxima audiência judicial no caso da Celsius está marcada para 5 de dezembro de 2022.

BlockFi Tem Permanecido Silenciosa Desde a Suspensão dos Saques

O colapso da FTX, que era a segunda maior exchange de criptomoedas e possuía um braço de capital de risco generoso, afetou vários outros grandes players, incluindo a BlockFi.

Cerca de duas semanas atrás, o serviço de empréstimos cripto suspendeu os saques dos clientes, citando um impacto significativo da falência da FTX.

A empresa negou rumores de que a maioria de seus ativos estava vinculada à FTX. No entanto, admitiu uma exposição significativa à exchange cripto falida que era administrada pelo então multi‑bilionário Sam Bankman‑Fried. BlockFi declarou em um comunicado:

“Temos exposição significativa à FTX e às entidades corporativas associadas, que inclui obrigações devidas a nós pela Alameda, ativos mantidos em FTX.com e valores não sacados de nossa linha de crédito com a FTX.US. Embora continuemos trabalhando para recuperar todas as obrigações devidas à BlockFi, esperamos que a recuperação das obrigações devidas a nós pela FTX seja atrasada enquanto a FTX atravessa o processo de falência.”

Apesar da garantia da BlockFi, a comunidade cripto está cautelosa porque Sam disse o mesmo pouco antes do colapso. A Celsius também permaneceu silenciosa enquanto os saques estavam suspensos, e acabou também em falência.

Além disso, executivos da BlockFi estão considerando a apresentação de pedido de falência em privado, segundo Bloomberg.

Pior ainda, a BlockFi pode enfrentar perdas potenciais de até US$ 80 milhões devido à sua exposição ao minerador cripto Core Scientific (CORZ ), que admitiu em um registro regulatório que poderia entrar com pedido de falência.

Aquisição da Voyager de Volta à Mesa para a Binance

A empresa de empréstimos cripto Voyager está novamente em disputa, já que a FTX não está mais disponível para adquiri‑la por US$ 1,4 bilhão, como havia sido acordado anteriormente. A Binance US está supostamente preparando uma oferta para a plataforma de empréstimos, que também começou a apresentar fissuras em junho.

A Binance já havia tentado vencer a licitação, mas a FTX avançou em meio a preocupações de que a aquisição da Voyager, baseada nos EUA, pela Binance representasse riscos de segurança nacional, dado as tensões em curso entre os EUA e a China.

O colapso da FTX abriu caminho para outra corrida de lances, já que a Voyager afirmou estar procurando um investidor, com a Wave Financial e a Cross Tower também demonstrando interesse além da Binance.

A Voyager disse em um comunicado que não tinha exposição à FTX:

“É importante notar que a Voyager não transferiu nenhum ativo para a FTX US em conexão com a transação previamente proposta. A FTX US anteriormente depositou US$ 5 milhões como ‘boa‑fé’ como parte do processo de leilão, que está mantido em custódia.”

O token VGX da Voyager disparou mais de 50 % no final da semana passada após relatos sobre a oferta da Binance, embora tenha se corrigido desde então.

Vauld Obtém Extensão de Proteção ao Credor

Outro credor cripto em apuros é a Vauld, que possui cerca de US$ 10 milhões em contas provenientes da falida FTX, já que era uma das suas exchanges parceiras.

A empresa, que conta com o apoio do co‑fundador do PayPal (PYPL ), Peter Thiel, segundo relatos, afirmou no início deste mês que obteve uma extensão em seu programa de proteção ao credor. Ela havia solicitado proteção ao credor no início deste ano em Cingapura. A Vauld recebeu uma extensão até 20 de janeiro do próximo ano e agora está trabalhando em um plano de reestruturação.

Em julho, a Vauld devia mais de US$ 400 milhões a seus credores, a maioria dos quais eram investidores de varejo.

Nexo Acusada de Bloquear Saques em 2021

Um novo escândalo pode abalar a principal plataforma de empréstimos cripto Nexo, que está sendo processada no Tribunal Superior de Londres por um grupo de investidores que alegam que o credor os impediu de retirar cerca de US$ 126 milhões em cripto, de acordo com um relatório de segunda‑feira do CityAM.

Vale notar que os autores são parentes: os irmãos Jason e Owen Morton e seu primo Shane Morton. Eles alegam que a Nexo congelou suas contas após tentarem retirar seus ativos cripto.

Por fim, os Morton afirmam que foram pressionados pela empresa a vender milhões em valor do token nativo da Nexo de volta à empresa a um preço mais baixo para evitar serem bloqueados de retirar sua cripto.

A Nexo afirma que as acusações são “oportunistas”, dado que os três investidores iniciaram o caso mais de um ano após os eventos. A empresa declarou em um comunicado:

“Todas as transações, incluindo a venda de seus tokens Nexo, foram concluídas de boa fé, foram documentadas e foram aceitas como finais pelos reclamantes na execução. Tendo obtido lucros substanciais ao negociar seus tokens Nexo, os reclamantes retiraram todos os seus ativos da plataforma Nexo.”

Enquanto isso, a Nexo confirmou no início deste mês que não tinha exposição à FTX/Alameda após retirar mais de US$ 200 milhões da FTX na primeira semana de novembro.