Investindo em Compound (COMP) – Tudo o que Você Precisa Saber

O que é Compound (COMP)?

COMP é o token de governança do protocolo de Finanças Descentralizadas (DeFi) Compound. As redes DeFi buscam converter os sistemas financeiros tradicionais em versões descentralizadas. Dessa forma, usuários comuns obtêm uma participação nos lucros que antes estavam disponíveis apenas para grandes instituições financeiras.

Compound é um protocolo algorítmico de mercado monetário que opera na blockchain Ethereum. Notavelmente, essa rede é creditada por iniciar a atual febre DeFi. O Compound foi a primeira plataforma a introduzir yield farming no mercado em meados do verão de 2020. Yield farming é semelhante ao staking de cripto em vários aspectos.

Os usuários bloqueiam suas criptomoedas em grandes pools de farming. Você recebe recompensas com base na quantidade de cripto que bloqueia e no tempo que participa do pool. Ao contrário dos pools de staking, os pools de yield farming apresentam períodos de bloqueio muito mais curtos. Muitos não exigem nenhum período de bloqueio.

Compound Finance via Homepage

O protocolo de yield farming do Compound funciona como um sistema de empréstimo descentralizado. Os usuários fornecem liquidez a grandes pools de empréstimo. Em troca, recebem recompensas na forma de tokens. Esses tokens podem então ser convertidos para qualquer ativo suportado na rede. Outros usuários podem então obter empréstimos de curto prazo do pool de empréstimo. Esses empréstimos são emitidos com juros que são então divididos entre o credor e o pool de empréstimo.

Benefícios do Compound (COMP)

Compound traz muitos benefícios ao mercado. Primeiro, ele introduz um ambiente de empréstimo verdadeiramente aberto ao setor de blockchain. Qualquer pessoa pode tomar fundos dos pools de farming do Compound. Não há verificação de crédito e os fundos são liberados imediatamente. Basta fornecer garantia.

Ganhos

O Compound permite que usuários comuns garantam uma renda passiva. Qualquer pessoa pode ganhar emprestando sua cripto ociosa. No passado, os usuários simplesmente mantinham essas moedas na esperança de que seu valor aumentasse. Agora eles podem alavancar suas holdings sem abrir mão completamente da propriedade da moeda.

DeFi Bitcoin

Outro aspecto único do Compound é a capacidade de utilizar Bitcoin em ambientes DeFi. Essa tarefa é realizada por meio da introdução do Wrapped Bitcoin (WBTC). Wrapped Bitcoin é uma representação ERC-20 de Bitcoin bloqueado. Esse token de nova geração oferece aos HODLers de Bitcoin acesso perfeito ao setor DeFi. Uma votação recente permitiu que essas moedas funcionassem como garantia no protocolo Compound baseado em Ethereum. Essa adição foi duramente conquistada. Foram mais de dois meses de deliberação antes que a comunidade aprovasse a atualização.

Totalmente Autônomo

Compound utiliza smart contracts auditados para realizar essas tarefas de forma autônoma. Os contratos da rede cuidam de todas as funções vitais. Tarefas como armazenamento, gerenciamento e facilitação de todo o capital agrupado são tratadas por esses protocolos.

Seguro

O Compound mantém a segurança da rede por diversos meios. A rede passou por inúmeras auditorias de segurança realizadas por agências renomadas como Open Zeppelin e Trail of Bits. Essas organizações certificaram que o código da rede é sólido e capaz de lidar com as demandas da rede de forma segura.

Interoperabilidade

O Compound está alinhado ao consenso geral do DeFi em termos de interoperabilidade. A rede está aberta à integração de ativos e plataformas de terceiros. O Compound também suporta o uso de protocolos API para simplificar a experiência do usuário. Essa interoperabilidade levou outras plataformas a construir sobre a visão do Compound de maneiras únicas. Hoje, os usuários do Compound podem alavancar ferramentas de gerenciamento de mercado de terceiros de forma integrada.

Como o Compound (COMP) Funciona?

O Compound utiliza uma variedade de sistemas proprietários para oferecer aos usuários uma experiência DeFi aberta. Usar o Compound não requer conhecimento técnico. Você simplesmente precisa entender o que é yield farming e como bloquear seus fundos nos pools de farming para começar a ganhar hoje.

Yield Farming

Os protocolos de yield farming estão no cerne da funcionalidade do Compound. Atualmente, o Compound suporta o empréstimo e a tomada emprestada de uma seleção de criptomoedas. Especificamente, você pode emprestar e tomar emprestado Dai (DAI), Ether (ETH), USD Coin (USDC), Ox (ZRX), Tether (USDT), Wrapped BTC (WBTC), Basic Attention Token (BAT), Augur (REP) e Sai (SAI).

Compound Farming Pools

Notavelmente, qualquer pessoa pode tomar emprestado dos pools de empréstimo com juros e um depósito. Para tomar emprestado de um pool de empréstimo, você precisará oferecer garantia acima de um limite definido pelo projeto. Além de servir como garantia, seu depósito também determina o valor total de financiamento que você pode tomar. Notavelmente, se o valor da sua garantia começar a cair, o protocolo venderá esse depósito para cobrir sua perda.

Pools de Empréstimo do Compound

O Compound utiliza grandes pools de empréstimo para operar. Todos os fundos são adicionados a um pool gigante daquele mesmo token em um contrato inteligente no protocolo Compound. Importante, cada ativo tem seu próprio mercado na rede. Assim, a quantidade de oferta ou demanda naquele mercado determina a taxa de juros. Além disso, alguns ativos podem permitir maior poder de empréstimo do que outros.

Juros

No ecossistema do Compound, as taxas de juros são geradas a cada bloco minerado. Isso fornece à rede flexibilidade em termos de políticas de ajuste de juros. Essa abordagem dinâmica é necessária para manter o valor do pool de liquidez.

Governança Descentralizada

O Compound baseia-se em um modelo de governança descentralizada. Qualquer pessoa pode fazer uma proposta nesta rede. Você simplesmente precisa possuir algum do token de governança da rede, COMP, para participar. Apenas quem detém mais de 1% do suprimento pode fazer novas propostas. Notavelmente, os detentores de token podem delegar seus tokens para um endereço de sua escolha.

Protocolos de governança descentralizada são agora comuns no setor DeFi. O Compound foi pioneiro nessa estratégia. Na rede Compound, os usuários podem votar na listagem de novos mercados cToken, atualizar as taxas de juros do mercado, atualizar endereços de oráculos, retirar reservas de cToken e escolher novos administradores.

COMP – Tokens do Compound

COMP é o token de governança principal da rede. Esse instrumento financeiro único permite que detentores de token e delegados votem em decisões importantes do protocolo, como novos tipos de garantia, poder de empréstimo e modelos de taxa de juros. Recentemente, o COMP foi listado na popular exchange centralizada Coinbase.

cTokens

O Compound depende dos cTokens para funcionar. Novos cTokens são criados sempre que um usuário deposita cripto-ativos no protocolo Compound. Notavelmente, cTokens são simplesmente tokens ERC-20 que representam os fundos de um usuário depositados no Compound. Os usuários podem transferir, negociar e fazer stake desses tokens.

cTokens permitem que os usuários ganhem juros em pools. Por exemplo, você pode fazer stake do seu USDC e receber tokens cUSDC em troca. Esses tokens podem então circular livremente dentro da rede Compound. Depois de gerar seus juros, você pode resgatar seu cUSDC por USDC normal mais os juros pagos em USDC. O melhor de tudo, cTokens podem ser resgatados a qualquer momento. Quando você converte esses fundos, eles ficam instantaneamente disponíveis na carteira conectada.

História do Compound (COMP)

O Compound entrou no mercado em maio de 2018. A rede está baseada em São Francisco atualmente. O fundador e CEO do Compound, Robert Leshner, atuou como co-presidente do Comitê de Supervisão de Emissão de Títulos de Receita de São Francisco. Como ex-economista, ele tem uma compreensão única das nuances da conversão de CeFi para DeFi.

O Compound entrou no mercado de forma espetacular, com a plataforma garantindo US$ 8,2 milhões em financiamento durante uma rodada seed realizada em maio de 2018. Em seguida, a plataforma levantou mais US$ 25 milhões em sua rodada de financiamento Série A em novembro de 2019. Curiosamente, essa rodada recebeu forte apoio da firma de capital de risco Andreessen Horowitz. O protocolo também recebeu US$ 1 milhão em USDC da “USDC Bootstrap Fund” da Coinbase no mesmo ano.

Uma Equipe Forte

A rede de apoio por trás do Compound merece menção. Toda a equipe deste projeto é bem conhecida no mercado. Por exemplo, o CTO da plataforma, Geoffrey Hayes, também trabalhou como mantenedor do Exthereum, um cliente Ethereum de nova geração. Ele também é fundador tecnológico de duas startups e liderou Core Services na Postmates.

Como Usar o Compound (COMP)

Usar o Compound é fácil. Você não precisa preencher uma série de informações pessoais para participar desta rede DeFi. Será necessário baixar uma carteira web 3.0 compatível que suporte moedas ERC-20. Metamask é geralmente considerada a melhor opção para essas tarefas.

Depois que sua carteira estiver conectada à rede, você pode criar ou gerar cTokens. Vá para a seção Visão Geral da Conta localizada no menu do site. Em seguida, selecione qualquer ativo e desbloqueie o mercado. Uma vez que o ativo esteja habilitado, os usuários podem fornecer ou tomar emprestado conforme desejarem. Notavelmente, você deve revisar os detalhes de cada pool de farming, pois cada ativo tem um APR de Oferta e Empréstimo único. Além disso, essas taxas mudam frequentemente.

Como Comprar o Compound (COMP)

O Compound (COMP) está disponível nas seguintes exchanges:

Uphold – Esta é uma das principais exchanges para residentes dos Estados Unidos que oferece uma ampla variedade de criptomoedas. A Alemanha e os Países Baixos são proibidos.

Isenção de Responsabilidade da Uphold: Aplicam-se termos. Criptoativos são altamente voláteis. Seu capital está em risco. Não invista a menos que esteja preparado para perder todo o dinheiro que investir. Este é um investimento de alto risco, e você não deve esperar estar protegido se algo der errado.

Coinbase – Uma exchange de capital aberto listada na NASDAQ. A Coinbase aceita residentes de mais de 100 países, incluindo Austrália, Canadá, França, Alemanha, Países Baixos, Singapura, o Reino Unido e os Estados Unidos (excluindo o Havaí).

Kraken – Fundada em 2011, a Kraken é um dos nomes mais confiáveis da indústria e oferece acesso de negociação a mais de 190 países, incluindo Austrália, Canadá, Europa e os Estados Unidos (excluindo Maine e Nova York).

Isenção de Responsabilidade da Kraken: Não é aconselhamento de investimento. A negociação de cripto envolve risco de perda. Payward European Solutions Limited operando como Kraken é autorizada pelo Banco Central da Irlanda.

Como Armazenar o Compound (COMP)

Se você pretende fazer um investimento significativo em COMP ou planeja manter essa cripto por longos períodos, uma carteira de hardware é a melhor opção. Carteiras de hardware mantêm sua cripto armazenada offline em “cold storage”. Essa estratégia torna impossível que ameaças online acessem suas holdings. O Ledger Nano S ou o mais avançado Ledger Nano X suportam o Compound (COMP).

Compound – Um Pioneiro no Mercado

Como a primeira plataforma a introduzir Yield Farming no mercado, o Compound ocupa uma posição valiosa como força pioneira no setor DeFi. O DeFi parece estar apenas começando. Consequentemente, o Compound continua a ver novos usuários se juntando diariamente. A combinação de retornos fáceis e a capacidade de ganhar sem negociar faz parte do atrativo que esta plataforma possui. Além disso, é uma das opções mais seguras e reputadas disponíveis para os usuários hoje. Por isso, o Compound está destinado a permanecer uma plataforma de destaque por muitos anos.