Atualizações do Compound (COMP) – Protocolo mais rápido com novos recursos

Compound (COMP) é uma das principais forças por trás do movimento DeFi. A empresa pioneira o conceito de yield farming e tem permanecido uma opção popular para os usuários desde seu lançamento. Segundo a documentação da empresa, a plataforma agora possui mais de $3 billion em ativos. Além disso, registrou $285 billion em volume total de transações desde seu lançamento.

Muitas coisas aconteceram com o Compound desde que foi lançado em setembro de 2018, durante a corrida do DeFi. O protocolo começou como um projeto inspirado na comunidade que permitia aos usuários tomar emprestado ativos cripto. A rede foi revolucionária porque foi a primeira vez que se utilizou uma abordagem usuário‑para‑protocolo em vez de um modelo de empréstimo ponto a ponto.

Atualizações Contínuas

Compound I e II permitiram que os usuários garantissem retornos ao fornecer liquidez para pools de empréstimo. Essas iterações da rede utilizavam uma cesta de stablecoins atreladas a moedas fiduciárias, o que ajudou a plataforma a ganhar popularidade. Além disso, o protocolo algorítmico e autônomo de taxa de juros era centrado no desenvolvedor, tornando‑o ideal para uso em Dapp e outros sistemas DeFi. Agora, o Compound III promete grandes atualizações.

Compound (COMP) – Empréstimo de USDC com garantia em ETH

Pool‑para‑Usuário

No modelo de yield farming do Compound, as pessoas tomavam emprestado dinheiro diretamente do pool. O processo permitia que um usuário garantisse retornos ao depositar fundos no Compound. Em troca, recebia um token que representava o valor depositado. Esses tokens podem ser negociados ou apostados em outras redes.

Atualização Comet do Compound (COMP) III é um Divisor de Águas

A atualização do Compound III traz alterações significativas ao protocolo, aos seus ativos suportados e até à base de usuários‑alvo. O Compound III surgiu depois que o Compound II foi considerado vulnerável a riscos. Especificamente, um único ativo problemático poderia drenar todo o protocolo, segundo os desenvolvedores.

A nova versão do Compound simplificou o processo de empréstimo de várias maneiras. Primeiro, reduz o número de criptomoedas que os usuários podem alavancar. O ativo base agora é o USDC, que tem se mostrado estável desde seu lançamento.

Eficiência de Capital Aprimorada

A atualização melhora a eficiência de capital e a experiência do usuário ao eliminar o modelo de risco do pool. Agora, os usuários podem usar apenas Bitcoin wrapped (wBTC), Chainlink (LINK), Uniswap (UNI) e Compound (COMP) como garantia para tomar emprestado ativos do pool. Além disso, sua garantia permanece sua e não é misturada ao pool, a menos que o protocolo liquide sua posição.

Os usuários do Compound III podem tomar emprestado usando ETH, wBTC, LINK, UNI e COMP com penalidades de liquidação menores após a atualização. A desvantagem da atualização é que os usuários não ganharão juros sobre sua garantia agora. Contudo, essa desvantagem é compensada pela capacidade de tomar emprestado mais recursos e maior estabilidade.

Compound (COMP) Integra Oráculos Chainlink

Outra atualização interessante que o Compound III traz é o uso de oráculos Chainlink. Um oráculo é um sensor off‑chain que pode comunicar dados para e a partir da blockchain. Esses sensores são cruciais para o funcionamento de muitos dos protocolos DeFi mais populares. A introdução de oráculos Chainlink para precificação exclusiva no protocolo melhora a confiabilidade e a sustentabilidade.

Chainlink é considerada de primeira linha em termos de soluções de oráculos descentralizados. A rede ajudou a resolver a centralização, que era um dos maiores problemas que afligiam os oráculos. Antes do Chainlink, um único oráculo poderia fornecer dados incorretos e causar grandes dores de cabeça, especialmente em redes que não podem ser alteradas. O Chainlink resolveu o problema ao introduzir uma rede descentralizada de oráculos baseada em blockchain.

Tesouraria do Compound Recebe Crédito da S&P

O Compound também atualizou sua Tesouraria este ano. Este protocolo funciona como a solução de gestão de caixa da rede, projetada especificamente para atender às necessidades de clientes de nível institucional. Este ano, o Compound manteve esse espírito pioneiro ao se tornar o primeiro protocolo DeFi a receber uma oferta de um grande serviço de classificação de crédito.

A Tesouraria do Compound recebeu uma classificação de crédito B- da S&P Global Ratings, o que diz muito sobre todo o mercado cripto. Uma classificação B- significa que o protocolo é considerado estável. A plataforma poderia ter recebido um A, porém, o incerto marco regulatório para stablecoins não poderia ser ignorado.

Notavelmente, a classificação apontou que o Compound tem um histórico de zero perdas de USDC. Comentando o assunto, Reid Cuming, Gerente Geral da Tesouraria do Compound, afirmou que a classificação prova que a rede é líquida, em conformidade e transparente. Ele também acrescentou que a plataforma agora está oficialmente classificada, o que é mais um motivo para os usuários considerarem‑na.

Tesouraria do Compound Lança Empréstimos para Instituições

A Tesouraria do Compound tem trabalhado intensamente e também revelou um novo mecanismo de empréstimo direcionado diretamente a fintechs, empresas de cripto e bancos. O sistema permite que esses grupos tomem emprestado ativos usando outros ativos digitais como garantia. A vantagem dessa abordagem é que o Compound provou entregar um APR confiável de 4% sobre seus ativos.

Compound (COMP) – Página Inicial

A atualização permitirá que instituições credenciadas aumentem esse APR para 6% com termos flexíveis. Não há datas de pagamento ou cronogramas de amortização predefinidos. O principal é que essas instituições precisam permanecer supergarantidas. A atualização também permite que essas empresas usem ativos ERC-20 como garantia.

Yield Farming Evolui

Vale a pena mencionar que o Compound foi a primeira rede a lançar com sucesso pools de yield farming. Seus conceitos foram duplicados por uma infinidade de outras redes e ainda são usados hoje. Yield farming é semelhante ao staking, mas com menos restrições e mais trabalho.

Quando você faz yield farming, deposita fundos em um contrato inteligente em troca de recompensas na forma de pagamentos de juros. Ao contrário do staking, você pode acessar seus fundos e movimentá‑los quando quiser, pois não há períodos de bloqueio. Contudo, o APY também varia, o que explica o nome farming. Os usuários precisam mover seus ativos para os melhores pools a fim de garantir os maiores ROIs. Essas ações são semelhantes à rotação de culturas por um agricultor, daí o nome.

Compound (COMP) – Empresas para Observar

O Compound continua a provar que, se você desviar o olhar por um segundo, pode perder algumas atualizações importantes. A última iteração do protocolo reduz o risco e melhora os retornos. O Compound tem um histórico confiável e continua a pioneirar novas estratégias e modelos para melhorar a adoção do DeFi. Como tal, a empresa permanece líder no setor de blockchain.