Wesley Rios, leider van partnerschappen in de VS en Latam bij Morph – Interviewreeks

Wesley Rios, leider van partnerschappen in de VS en Latam bij Morph, is een betalings‑ en fintech‑executive met meer dan 15 jaar ervaring die wereldwijde financiële instellingen en opkomende blockchain‑infrastructuur omvat. Bij Morph leidt hij partnerschappen in de Verenigde Staten en Latijns‑Amerika, waarbij hij samenwerkt met betalingsproviders, fintechs, wallets, remittanciebedrijven en ondernemingen om stablecoin‑gebaseerde afwikkeling in echte betalingsstromen te integreren. Voor hij bij Morph kwam, werkte Rios meer dan een decennium bij Mastercard (MA ) , waar hij senior productleiderschapsrollen bekleedde gericht op fintech‑partnerschappen, financiële inclusie, overheidsuitkeringen en wereldwijde betalingsstrategie. Eerder in zijn carrière bekleedde hij regionale productmanagementposities bij J.P. Morgan en Citigroup, waarbij hij hielp de betalingsmogelijkheden en bankpartnerschappen uit te breiden over Latijns‑Amerika, Europa en het Midden‑Oosten. Zijn expertise omvat strategische partnerschappen, betalingsnetwerken, grensoverschrijdende handel, on‑chain afwikkeling en stablecoin‑infrastructuur, met een focus op het overbruggen van traditionele financiën en blockchain‑gebaseerde betaalsystemen.

Morph is een blockchain‑gebaseerd afwikkelingsnetwerk dat zich richt op het brengen van stablecoin‑betalingen naar de mainstream handel. Het bedrijf bouwt een payments‑first infrastructuurlaag die is ontworpen om merchant settlement, remittances, payroll, treasury management, B2B‑betalingen en grensoverschrijdende transacties te ondersteunen via on‑chain afwikkelingsrails. Morph legt de nadruk op snelle transactiefinaliteit, lage kosten en schaalbare betalingsinfrastructuur, en positioneert zich als een afwikkelingslaag voor wereldwijde betalingen in plaats van een traditioneel cryptocurrency‑platform. Het netwerk ondersteunt een groeiend ecosysteem van betalingsproviders, wallets en financiële applicaties, terwijl initiatieven zoals de $150 miljoen Payment Accelerator gericht zijn op het helpen van bedrijven om echte betalingsactiviteit on‑chain te brengen.

Je hebt meer dan twee decennia aan betalingsinfrastructuur opgebouwd bij organisaties waaronder Mastercard, JPMorgan en Citi voordat je bij Morph kwam. Na meerdere golven van betalingsinnovatie van dichtbij te hebben gezien, wat heeft je ervan overtuigd dat agentic commerce en stablecoin‑afwikkeling een echt nieuwe categorie vormen en niet slechts een andere betalingstrend?

Ik heb in de loop der jaren veel betalingsinnovatie gezien, maar het ging meestal om het sneller, goedkoper of digitaler maken van bestaande betaalervaringen. Kaarten gingen online. Bankoverschrijvingen werden meer realtime. Wallets maakten checkout makkelijker.

Agentic commerce voelt anders omdat de koper zelf verandert. We gaan van een wereld waarin mensen zoeken, vergelijken, beslissen en betalen, naar een wereld waarin AI‑agents steeds vaker die stroom namens de gebruiker kunnen uitvoeren.

Dat verandert de infrastructuurvereisten. Als agents over platformen, valuta’s, markten en merchants heen willen transacteren, moet de betalingslaag programmeerbaarder, altijd beschikbaar en makkelijker te vereffenen over grenzen zijn. Daar komen stablecoins om de hoek kijken. Ze zijn niet zomaar een andere betaalmethode. Ze kunnen de afwikkelingslaag worden voor een meer geautomatiseerde, machinale handelsomgeving.

Voor mij is de reden dat dit als een nieuwe categorie aanvoelt dat agentic commerce niet alleen verandert hoe mensen betalen. Het verandert wie, of wat, de transactie initieert.

Het rapport van Morph voorspelt dat door agents beïnvloedde handel tegen 2028 meer dan $500 miljard in wereldwijde GMV zou kunnen bereiken. Welke ontwikkelingen zie je vandaag die je vertrouwen geven dat deze prognose haalbaar is?

De grootste ontwikkeling is dat AI dichter bij de transactie zelf komt. Mensen gebruiken AI al om producten te onderzoeken, opties te vergelijken, reviews samen te vatten en aankoopbeslissingen te nemen. Dat gedrag wordt heel snel normaal.

De volgende stap is uitvoering. Zodra agents kunnen overgaan van aanbeveling naar actie, wat betekent dat ze kunnen helpen de aankoop te voltooien, de dienst te boeken of de betaling te activeren, groeit het adresseerbare volume zeer snel.

Een ander belangrijk punt is dat dit niet hoeft te beginnen met volledig autonome agents die complexe beslissingen nemen. Het kan starten met eenvoudige, hoge‑frequentie use‑cases: producten opnieuw bestellen, reizen boeken, prijzen vergelijken, abonnementen beheren, facturen betalen of zakelijke aankopen optimaliseren.

Wanneer je betere AI‑interfaces combineert met programmeerbare betalingsinfrastructuur en stablecoin‑afwikkeling, zie je waarom de markt snel kan opschalen. De gebruikerservaring wordt eenvoudiger, maar de onderliggende infrastructuur wordt veel krachtiger.

Het rapport stelt dat AI‑agents evolueren van assistenten naar autonome kopers die producten kunnen ontdekken, prijzen kunnen vergelijken, voorwaarden kunnen onderhandelen en transacties kunnen voltooien. Wat is de belangrijkste doorbraak die dit nu mogelijk maakt?

AI kan al een tijdlang producten vinden en opties vergelijken. Het ontbrekende stuk was altijd uitvoering.

De echte doorbraak nu is dat het ecosysteem begint de rails te bouwen die agents van advies naar actie laten gaan. Dat betekent autorisatie, checkout, betaling, afwikkeling en merchant‑acceptatie.

In betalingen maakt dat onderscheid een verschil. Een aanbevelingsengine kan je vertellen wat je moet kopen. Maar een agentic commerce‑systeem moet weten of het mag kopen, hoe te betalen, waar de transactie naartoe moet worden gerouteerd en hoe de merchant wordt vereffend.

Dus de doorbraak is niet alleen het AI‑model. Het is de combinatie van AI, identiteit, permissies en betalingsinfrastructuur die samenkomt. Dat maakt het mogelijk dat agents daadwerkelijke deelnemers aan de handel worden in plaats van alleen assistenten aan de zijkant.

Een van de centrale thema’s in het rapport is dat stablecoins de native betaalrail voor AI‑agents zouden kunnen worden. Waarom zijn stablecoins bijzonder geschikt voor machine‑to‑machine handel vergeleken met traditionele betalingsnetwerken?

Traditionele betalingsnetwerken zijn voornamelijk gebouwd voor mensen die aankopen doen. Ze werken heel goed voor veel use‑cases en ze verdwijnen niet.

Maar AI‑agents kunnen een heel andere transactiewereld creëren. Ze kunnen veel meer kleine, geautomatiseerde, grensoverschrijdende of API‑gedreven transacties initiëren. Op die schaal worden snelheid, kosten, beschikbaarheid en programmeerbaarheid veel belangrijker.

Stablecoins zijn hiervoor geschikt omdat ze 24/7 kunnen bewegen, snel kunnen afwikkelen, grensoverschrijdend werken en direct in software‑flows kunnen worden ingebed. Ze zijn ook van nature programmeerbaarder dan veel traditionele rails.

Hoe ik het zie is simpel: kaarten en bankbetalingen zijn gebouwd rond menselijke handel. Stablecoins zijn beter geschikt voor software‑gedreven handel. Als agents beginnen te kopen, te betalen en af te wikkelen namens gebruikers of bedrijven, hebben ze een betalingsinfrastructuur nodig die meer op het internet zelf lijkt.

Het rapport noemt $67 miljard aan AI‑geïnfluenceerde uitgaven tijdens Cyber Week 2025 en een stijging van 693 % in generatieve AI‑gedreven retail‑verkeer. Zijn dit vroege indicatoren van een fundamentele verschuiving in consumentengedrag, of zitten we nog in de experimentele fase?

Ik denk dat de verschuiving echt is, maar de markt is nog vroeg.

Consumenten gebruiken AI al om aankoopbeslissingen te beïnvloeden. Ze gebruiken het om producten te onderzoeken, opties te vergelijken, reviews te begrijpen en keuzes te verfijnen. Dat is al een betekenisvolle gedragsverandering.

Wat nog experimenteel is, is hoeveel controle consumenten bereid zijn te delegeren. Vandaag de dag voelt veel mensen zich comfortabel om AI om aanbevelingen te vragen. De grotere verschuiving gebeurt wanneer ze zich comfortabel voelen om AI routinematige aankopen te laten doen, voorkeuren te beheren of beslissingen namens hen te optimaliseren.

Zodra dat vertrouwen zich ontwikkelt, kan adoptie sneller gaan dan verwacht. We hebben dit eerder gezien in betalingen. Eerst aarzelen mensen om nieuw gedrag te gebruiken. Zodra de ervaring handig en vertrouwd is, wordt het heel snel normaal.

Verschillende voorspellingen suggereren dat AI‑agents de prijs­transparantie en vergelijkings‑shopping drastisch zullen verhogen. Als agents duizenden opties direct kunnen evalueren, wat gebeurt er dan met merkloyaliteit en prijs­macht?

Ik denk niet dat merkloyaliteit verdwijnt. Sterke merken zijn shortcuts voor vertrouwen, en vertrouwen wordt nog belangrijker wanneer een consument een deel van de beslissing aan een agent delegeert.

Wat verandert, is de basis van concurrentie. Agents reageren niet op branding op dezelfde emotionele manier als mensen. Ze kijken naar bewijs: prijs, kwaliteit, reviews, leveringsbetrouwbaarheid, retourpercentages, klanttevredenheid en of het product daadwerkelijk aansluit bij de voorkeuren van de gebruiker.

Dus merken blijven belangrijk, maar ze moeten hun waarde op een meetbaarder manier bewijzen.

In sommige categorieën zal prijs­transparantie de marges onder druk zetten. In andere categorieën kunnen vertrouwde merken zelfs sterker worden omdat agents betrouwbaarheid en lager risico verkiezen. De winnaars zullen merken zijn die vertrouwen, prestaties en duidelijke data combineren die agents kunnen begrijpen.

Morph positioneert zich als infrastructuur voor de opkomende agentic economy. Naarmate ondernemingen experimenteren met AI‑gedreven handel, welke rol zie je voor Morph bij het helpen van bedrijven om van pilotprojecten naar echte implementaties te gaan?

Ik denk dat de rol van Morph is om bedrijven klaar te maken voor agentic commerce vanuit het betalingsperspectief.

Veel van het gesprek over AI‑agents richt zich op ontdekking en aanbevelingen, maar op een gegeven moment moet de agent daadwerkelijk transacties uitvoeren. Daar wordt de infrastructuurvraag echt: hoe wordt de betaling geïnitieerd, hoe wordt deze geautoriseerd en hoe ontvangt de merchant de afwikkeling?

Daar ligt de focus van Morph. We proberen niet de volledige agent‑ontdekkingslaag of de merchant‑cataloguservaring te bezitten. Onze focus ligt op de stablecoin‑betaal‑ en afwikkelingslaag achter de transactie.

Voor bedrijven betekent dat dat ze zich kunnen voorbereiden op agent‑gedreven handel zonder crypto‑infrastructuur‑experts te hoeven worden. Of de transactie nu start vanuit een agent, een wallet of een andere handelsinterface, het doel is om de betaal‑ en afwikkelingservaring eenvoudig, betrouwbaar en schaalbaar te maken.

Dank u voor het geweldige interview, lezers die meer willen weten kunnen Morph bezoeken of Morph’s Agentic Economy Report downloaden.