US-autoriteiten gaan door met onderzoeken en handhavingsacties tegen beurzen

In de nasleep van de ineenstorting van de FTX-beurs hebben autoriteiten wereldwijd meer aandacht besteed aan de digitale activa‑sector, met een sterke focus op het gedrag van bedrijven in deze niche. De beurs, mede opgericht door Sam Bankman‑Fried, vroeg afgelopen november faillissement aan nadat het niet genoeg activa kon bijeenbrengen om aan klantverzoeken te voldoen. Dit incident trok onvermijdelijk regelgevende controle op andere vergelijkbare handelsplatformen, aangezien toezichthouders probeerden dubieuze cryptotransacties uit te bannen.

In de afgelopen maanden hebben federale agentschappen en overheidsdepartementen die toezicht houden op de sector in de VS hun hun onderzoek naar gecentraliseerde beurzen, marktintermediairs en andere bedrijven geïntensiveerd. Regelgevende instanties zoals de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) hebben op hun beurt actie ondernomen tegen grote spelers zoals Coinbase, Kraken en Gemini vanwege diverse misstappen. Deze week werd Binance het nieuwste doelwit van het Amerikaanse ministerie van Justitie wegens vermeende niet‑naleving van sanctiewetten. Hier zijn details en meer over andere beurzen die zich door juridische kwesties worstelen.

Binance onderzocht op mogelijke schending van sancties gerelateerd aan het Oekraïne‑conflict

Bloomberg meldde vrijdag dat de nationale veiligheidsafdeling van het ministerie van Justitie Binance en enkele van haar leidinggevenden onderzoekt, volgens personen die dicht bij het onderzoek staan. Het onderzoek naar de functionarissen heeft tot doel vast te stellen of het platform van de beurs door Russen werd gebruikt om illegaal geld over te maken. De door CZ geleide beurs ontkende elke niet‑naleving van Amerikaanse en internationale financiële sancties waarvan zij op de hoogte is, en voegde toe dat ze een Know‑your‑customer (KYC)-protocol heeft.

De niet‑genoemde bronnen merkten ook op dat het ministerie van Justitie waarschijnlijk geen schikking met de cryptobeurs zal treffen als het onderzoek leidt tot formele aanklachten. Het Office of Foreign Assets Control van het Amerikaanse ministerie van Financiën kondigde afgelopen maandag een schikkingsovereenkomst aan met Poloniex op basis van mogelijke civiele aansprakelijkheid voor vermeende schendingen van sancties tegen de Krim, Cuba, Iran, Soedan en Syrië.

Binance is het onderwerp van andere regelgevende en criminele onderzoeken met betrekking tot haar gedrag. Deze week wees een Reuters‑rapport van 4 mei uit dat de beurs accounts met banden naar terroristische groeperingen, waaronder de Islamitische Staat, toegang tot het platform verleende. In een blog van 5 mei reageerde Binance op de beweringen en beschuldigde Reuters ervan “opzettelijk kritieke feiten weg te laten” om de beurs in een slecht daglicht te stellen.

Het komt erop neer dat we ons niet bewust zijn van enige beurs – of andere financiële instelling – die tegenwoordig meer doet om kwaadwillenden van hun platform te houden dan Binance. Onze beleidslijnen en processen voldoen aan de AMLD5/6 anti‑witwas‑ en tegen‑terrorismefinancieringsvereisten en we hebben een robuust compliance‑programma dat geavanceerde anti‑witwas‑ en wereldwijde sanctieprincipes en -tools integreert om verdachte activiteiten te detecteren en aan te pakken.

De beurs benadrukte dat haar inspanningen altijd in lijn zijn geweest met die van de betrokken internationale antiterreurautoriteiten. Binance zei ook dat ze momenteel samenwerkt met wetshandhavers om illegale organisaties op te sporen. Het onderzoek naar ‘s werelds grootste cryptobeurs komt op een moment dat andere spelers in de sector, zoals Coinbase, blijven vragen om duidelijkheid over het bestaande kader.

Coinbase dient rechtszaak in tegen de SEC na zwijgzame reactie op verzoek om regelgevingsduidelijkheid

Aan het einde van april heeft Coinbase de Securities and Exchange Commission (SEC) aangeklaagd, met de bedoeling een reactie af te dwingen op haar verzoek om een specifieke regel met betrekking tot digitale activa. De beurs had in juli 2022 een petitie ingediend waarin zij om een nauwkeurig en ondubbelzinnig regelgevingskader van de SEC vroeg, maar het agentschap heeft nog geen definitief antwoord gegeven. In plaats daarvan heeft het aanhoudende handhavingsacties ondernomen tegen verschillende cryptobedrijven, waaronder Coinbase.

In de indiening van 24 april, waarin de effectenregelgever werd uitgedaagd, eiste Coinbase dat de SEC richtlijnen geeft over de registratie van digitale activa als effecten of hoe regelgeving die vele jaren geleden voor traditionele effecten werd vastgesteld, van toepassing zou zijn op deze activaklasse. In een aparte reactie op de SEC die een Wells Notice aan Coinbase uitgaf, herhaalden de beursfunctionarissen de eerdere positie van de beurs om een juridische uitdaging aan te gaan. CEO Brian Armstrong en Legal Officer Paul Grewal zeiden dat ze zich krachtig in de rechtbank zullen verdedigen, maar toch een kans gaven voor discussies voordat de situatie zover komt.

Armstrong herhaalde dat het oppakken van de strijd door de SEC tegen de beurs niet in het belang van de VS is, vooral omdat er nog geen overeengekomen regelboek in het land bestaat. De advocaten van Sullivan and Cromwell, die de beurs vertegenwoordigen, waren duidelijk over de zaak en verklarend dat de zaak van de commissie tegen Coinbase feitelijk en juridisch zal mislukken. Opmerkelijk is dat in een video over beleggersbescherming, gedeeld eerder op dezelfde dag, SEC‑voorzitter Gary Gensler het belang van naleving van regelgeving voor crypto‑intermediairs op de Amerikaanse markt benadrukte, waarbij hij stelde dat het belangrijkste probleem niet een gebrek aan regelgevende richtlijnen is, maar eerder een gebrek aan naleving door deze deelnemers.

SEC klaagt Coinme en Up Global aan voor $3,8 miljoen

In dezelfde week kondigde de SEC een boete van bijna $4 miljoen aan voor het cryptobedrijf Coinme en haar dochteronderneming Up Global, samen met hun CEO Neil Bergquist, wegens vermeende misleiding van investeerders in een initiële muntaanbieding (ICO) in 2017. Bergquist kreeg een boete van $150.000, terwijl de twee bedrijven samen $3,8 miljoen zullen betalen, hoewel geen van de drie de beschuldigingen heeft aanvaard of ontkend.

De toezichthouder beweerde dat de partijen de opgehaalde bedragen via deze initiële muntaanbieding (ICO) opzettelijk hebben opgeblazen. De SEC zei ook dat Bergquist en Coinme stappen hebben ondernomen om hun behoefte aan de aankoop van UpToken te verminderen – Coinme had gebruikers tijdens de ICO verteld dat ze 1 % van elke transactie zou toewijzen aan cashbackbeloningen in de vorm van aangekochte UpToken‑tokens.

Kraken vraagt de rechtbank in San Francisco om specifieke verzoeken om gebruikersinformatie van de IRS te beperken

Nog in april meldde Bloomberg dat de Kraken-beurs een federale rechtbank in San Francisco had gevraagd om in te grijpen en het onderzoek van de United States Internal Revenue Service naar bepaalde kritieke gebruikersinformatie te blokkeren, wat Kraken omschreef als een ongegronde speurtocht. De tegenreactie van de beurs was retrospectief ten opzichte van de dagvaarding van de IRS in februari, die gebruikers vroeg om Kraken‑accounts te identificeren die in een enkel jaar tussen 2016 en 2020 minimaal $20.000 aan cryptohandel hadden uitgevoerd. De advocaten van Kraken meenden dat de IRS de grenzen had overschreden die in een vergelijkbaar geschil met Coinbase zes jaar geleden waren vastgesteld en dat het agentschap veel meer details zoekt dan toegestaan van een veel grotere gebruikersbasis.