규제
FCA 자동차 금융 보상 제도에 대한 이의 제기, 2027년 2월 심리 예정
상급심판소는 2027년 2월 16일부터 26일까지 금융행위감독청(FCA)의 자동차 금융 소비자 보상 제도에 대한 법적 이의 제기 4건을 심리할 예정이라고 FCA가 2026년 10월 13일 발표한 성명에서 밝혔다. 이 제도에는 대출기관 세 곳(Volkswagen Financial Services, Mercedes Benz Financial Services, Crédit Agricole Auto Finance)과…
ESMA, 임팩트 및 전환 관련 주장에 관한 주제별 노트 발표
유럽증권시장감독청(ESMA)은 2026년 10월 12일 지속가능성 관련 주장에 관한 주제별 노트 2건을 추가로 발표했다. 한 노트는 펀드와 채권을 통한 긍정적 임팩트 주장을 살펴보고, 다른 노트는 기후 전환 관련 주장을 다룬다. 두 노트는 펀드, 채권, 벤치마크 전반에서 관찰된 시장 관행을 바탕으로 작성됐다.…
연방준비제도 이사회, American Express에 AML 통제 강화 명령
연방준비제도 이사회는 2026년 10월 8일 목요일에 American Express Company 를 상대로 집행 조치를 발표했습니다 기타 사항 외에도, 회사가 자금세탁과 관련된 특정 의심 활동을 충분히 탐지하고 보고하지 못한 점을 해결하기 위해. 이사회와 협조하여, Office of the Comptroller of the Currency는 동시에…
SEC 제안, 대부분의 고정수익 교차 거래를 펀드가 재개하도록 허용
2026년 10월 9일 Securities and Exchange Commission은 투자회사법 교차거래 규정인 Rule 17a-7에 대한 수정안을 제안했으며, 이는 2022년 9월 이후 일반적으로 교차거래가 불가능했던 대부분의 고정수익 증권에 대해 등록된 펀드가 교차거래를 할 수 있는 능력을 복원할 것입니다. 이 규정은 특정 조건 하에…
CFTC 규칙, 카지노 스타일 도박을 스와프 정의에서 제외
2026년 10월 9일 금요일, Commodity Futures Trading Commission은(는) 기관이 오랫동안 주장해 온 바와 같이 카지노 스타일 도박 제품(스포츠북 및 카지노 게임에 대한 베팅 포함)이 상품거래법(Commodity Exchange Act) 하의 “스와프” 정의에서 제외된다는 내용을 규정한 임시 최종 규칙을 발표했습니다. 이 규칙은 “‘스와프’에…
Travel Rule: 디지털 자산 전송에 필요한 데이터
디지털 자산 여행 규칙에 대한 기본 원칙 가이드로, 운영 체인, 경제성, 권위 있는 기록, 실패 모드 및 투자자나 운영자가 검증해야 할 증거를 포함합니다.
암호화폐 범죄 예방은 엄격한 법률만으로는 충분하지 않다
재정적 처벌은 그것을 고려하는 사람이 잡힐 가능성이 실질적으로 존재한다고 믿을 때만 부정을 억제한다. 이러한 간단한 구분은 점점 더 상세해지는 암호화폐 규제가 사기, 자금세탁 및 고객이 자금을 회수할 수 없는 실패와 동시에 존재할 수 있는 이유를 설명한다. Social Sciences & Humanities…
FCA, 비유동 자산을 보유한 펀드에 90일 공지 기간을 제안
2026년 10월 8일, 금융행위감독청(FCA)은 제안된 규칙을 발표했으며, 이는 부동산과 같은 본질적으로 비유동 자산에 주로 투자된 영국 허가 소매 펀드의 투자자들에게 최소 90일 전에 자금을 인출하려는 통지를 해야 하며, 상환 거래는 한 달에 한 번을 초과할 수 없도록 제한합니다. 요구 사항은…
ESMA, 비MiCA 스테이블코인에 대한 서비스를 종료할 것을 암호화폐 기업에 기대
유럽 증권시장청(ESMA)은 EU 규제기관이자 감독기관으로서 의견을 발표했습니다 2026년 10월 8일, 암호자산 서비스 제공자(CASP)들이 암호자산 시장 규제 (MiCA)에 따라 허가받은 경우, 유럽 연합 내 고객에게 비MiCA 준수 스테이블코인과 관련된 서비스를 제공하지 않도록 하는 감독 기대치를 제시했습니다. 이 의견은 자산 연계 토큰(ART)…
ESMA, 제3국 CSD 서비스에 대한 EU 접근 지속을 알림
유럽 증권시장감독청(ESMA)은 2026년 10월 7일 공개 성명을 발표하여, EU 시장 참여자들이 2027년 1월 17일 이후에도 제3국 중앙증권예치기관(CSD)의 공증 및 중앙 유지보수 서비스 접근을 잃지 않아야 한다고 밝혔으며, EU는 현재 전환 체제를 연장하기 위한 입법을 최종 확정하고 있다. 전환 체제는 특정…
PRA, 128개 규제 임계값 자동 지수화 제안
프루덴셜 규제 당국은 2026년 10월 7일, 은행, 보험 및 신용조합 전반에 걸친 128개의 규제 임계값이 영국 명목 국내총생산(GDP)에 맞춰 자동으로 증가하도록 제안했습니다. 이는 현재 이루어지고 있는 수동적이고 임시적인 업데이트를 대체합니다. 이 제안은 CP13/26, “규제 임계값 업데이트: 자동 파일럿 접근법”이라는 협의…
전 Western Asset 공동 최고투자책임자 Leech, 300만 달러 SEC 판결에 동의
미국 증권거래위원회는 2026년 10월 6일, Stephen Kenneth Leech II(전 Western Asset Management Company LLC 등록 투자자문사의 공동 최고투자책임자)를 상대로 동의에 의한 최종 판결 입력을 요청했으며, 이는 2024년 11월에 제기된 다년간의 체리피킹 사건이다. SEC의 소장을 인정하지는 않지만, Leech는 최종 판결 입력에…
CFTC 구제 조치가 영구형 지수 선물을 진정한 영구 선물로 전환
2026년 10월 5일, 상품선물거래위원회(CFTC) 시장감독부는 무조치 구제 조치를 발표하여 지정된 계약 시장이 기존 영구형 광범위 증권 지수 선물 계약을 진정한 광범위 증권 지수 영구 선물로 전환할 수 있도록 허용했습니다. 이 구제 조치에 따라 DCM은 해당 계약의 만료일을 제거하고, 서한에 명시된…
CFTC는 소매 암호자산 거래 및 시장에 대한 규칙에 대한 의견을 구합니다
Commodity Futures Trading Commission은 2026년 10월 5일에 ANPRM(규제안 고지)를 발표하여, 섹션 2(c)(2)(D) 하에 소매 상품 거래 중 암호자산을 포함하는 포괄적인 규제 프레임워크를 구축하려는 의도에 대한 공개 의견을 요청했습니다. 기관의 발표는 연방 관보에 공고된 시점부터 60일간 의견 제출 기간을 시작하며, 의견은…
회원 관할 구역 중 4분의 3에서 Basel III 규칙이 발표됨
바젤 은행감독위원회는 2026년 10월 5일, 27개 회원 관할 구역 중 4분의 3이 이제 Basel III 표준 전체를 구현하는 규정을 발표했으며, 거의 모든 회원 관할 구역이 은행이 2027년 4월 또는 그 이전에 Basel III를 적용해야 한다고 공개적으로 발표했다고 보고했습니다. 이러한 발견은…
