규제
$108B 자금세탁 및 세금 사기 조사에서 주요 프랑스 은행 급습
Securities.io를 Google의 선호 소스에 추가
디지털 자산 시장이 CFTC가 Binance를 겨냥했다는 소식 이후 다시 발판을 찾고 있는 가운데, 주요 업계 플레이어에 대한 집행 조치의 최신 사례가 된 상황에서 프랑스에서 5개의 주요 은행이 대규모 사기 조사로 급습당했습니다. 의심되는 $108B 규모의 자금세탁 및 세금 사기와 관련된 은행들입니다??
초기 보도에 따르면, 여러 달에 걸쳐 비밀리에 진행된 이번 조사는 ‘Cum-Cum’ 세금 사기를 기반으로 하고 있으며, 이는 프랑스 금융 검찰청(PNF)에서 사용한 라틴어 구절로 다음과 같이 설명됩니다.
“이 사기는 프랑스에 상장된 회사의 외국 주주가 배당금 지급일 전후에 자신이 보유한 주식을 일시적으로 프랑스 은행 기관에 이전하는 것을 포함합니다.”
현재로서는 급습당한 은행들이 이 관행을 적극적으로 조장하여 고객이 세금을 회피할 수 있는 수단을 제공한 것으로 추정됩니다. 앞으로 조사 대상이 전 세계에 있는 은행들까지 확대될 가능성이 있습니다.
이번 조사 소식은 전통 은행에 대한 신뢰가 이미 사기뿐만 아니라 부실한 경영 관행으로 인해 약화되고 있는 시점에 나오게 되었습니다. 이러한 관행은 부분 준비금 제도에서 발생하는 거래 상대방 위험의 위험성을 드러냈습니다.
사기는 암호화폐에만 국한되지 않는다
앞서 언급된 은행들의 상황은 사기가 대부분의 산업에 널리 퍼져 있다는 사실을 잘 보여줍니다. 이는 새로운 현상이 아니며, 고대부터 금융 시장을 괴롭혀 왔습니다.
하지만 규제 기관과 주류 언론을 신뢰한다면, 최근 조치는 디지털 자산이 문제라고 지적하고 있습니다. 그러나 사기는 디지털 자산이 등장하기 훨씬 이전부터 존재했으며, 오늘날에도 전통 금융(TradFi)에서 여전히 널리 발생하고 있습니다.
2022년 말, 미국에 기반을 둔 16개 금융 회사가 위반 및 부주의로 인해 $1.8B의 벌금을 부과받았습니다. 2021년에는 전 세계 은행들이 자금세탁, 세금 회피 등 다양한 문제로 $15B의 벌금을 물었습니다.
슬프게도, 돈을 벌 기회가 있을 때마다 악의적인 행위자들이 산업과 그 구성원을 이용하고 조작하게 됩니다.
디지털 자산 분야에는 사기와 사기가 난무한다는 사실을 부인할 수 없습니다. 그러나 디지털 자산 자체가 문제는 아니라는 점을 인식하는 것이 중요합니다. 사기와 조작은 어떤 시스템이든 존재합니다.
