Compound (COMP) 투자 – 알아야 할 모든 것

Compound (COMP)란?

COMP는 Compound 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜의 거버넌스 토큰입니다. DeFi 네트워크는 전통적인 금융 시스템을 탈중앙화된 형태로 전환하려고 합니다. 이를 통해 일반 사용자도 한때 대형 금융 기관에만 제공되던 수익의 일부를 얻을 수 있게 됩니다.

Compound는 이더리움 블록체인 위에 존재하는 알고리즘 기반 머니 마켓 프로토콜입니다. 특히, 이 네트워크는 현재 DeFi 열풍을 시작한 것으로 평가받고 있습니다. Compound는 2020년 여름 중반에 시장에 수익 농사(yield farming)를 최초로 도입한 플랫폼이었습니다. 수익 농사는 여러 면에서 암호화폐 스테이킹과 유사합니다.

사용자들은 자신의 암호화폐를 대규모 농사 풀에 잠급니다. 잠긴 암호화폐 양과 풀에 참여한 기간에 따라 보상이 지급됩니다. 스테이킹 풀과 달리, 수익 농사 풀은 훨씬 짧은 잠금 기간을 특징으로 하며, 많은 풀은 잠금 기간을 요구하지도 않습니다.

홈페이지를 통한 Compound Finance

Compound의 수익 농사 프로토콜은 탈중앙화 대출 시스템으로 작동합니다. 사용자는 대규모 대출 풀에 유동성을 제공하고, 그 대가로 토큰 형태의 보상을 받습니다. 이 토큰은 네트워크에서 지원되는 어떤 자산으로든 전환할 수 있습니다. 다른 사용자들은 대출 풀에서 단기 대출을 받을 수 있으며, 이 대출은 이자를 발생시키고 그 이자는 대출자와 대출 풀 사이에 분배됩니다.

Compound (COMP)의 장점

Compound는 시장에 많은 장점을 제공합니다. 첫째, 블록체인 분야에 진정으로 개방된 대출 환경을 도입했습니다. 누구나 Compound 농사 풀에서 자금을 빌릴 수 있으며, 신용 조회가 없고 자금이 즉시 지급됩니다. 단지 담보만 제공하면 됩니다.

수익

Compound는 일반 사용자에게 수동적인 수익을 확보할 수 있게 합니다. 누구나 사용하지 않는 암호화폐를 대출해 수익을 얻을 수 있습니다. 과거에는 사용자가 코인의 가치 상승을 기대하며 보유만 했지만, 이제는 코인의 소유권을 완전히 포기하지 않고도 보유 자산을 활용할 수 있습니다.

DeFi 비트코인

Compound의 또 다른 독특한 측면은 DeFi 환경에서 비트코인을 활용할 수 있다는 점입니다. 이는 래핑된 비트코인(WBTC)의 도입을 통해 이루어집니다. Wrapped Bitcoin은 잠긴 비트코인을 ERC-20 형태로 표현한 토큰으로, 비트코인 보유자에게 DeFi 부문에 원활하게 접근할 수 있게 합니다. 최근 투표를 통해 이 코인들이 이더리움 기반 Compound 프로토콜에서 담보로 사용될 수 있게 되었습니다. 이 추가 기능은 많은 논쟁을 거쳤으며, 커뮤니티가 최종적으로 승인을 내리기까지 두 달 이상이 걸렸습니다.

완전 자동화

Compound는 감사된 스마트 계약을 활용하여 이러한 작업을 자동화합니다. 네트워크의 계약은 저장, 관리 및 모든 풀링된 자본의 조정과 같은 핵심 기능을 담당합니다.

보안

Compound는 다양한 방법으로 네트워크 보안을 유지합니다. Open Zeppelin과 Trail of Bits와 같은 신뢰받는 기관들의 다수 보안 감사를 거쳤으며, 이들 기관은 네트워크 코드가 견고하고 네트워크 요구를 안전하게 처리할 수 있음을 인증했습니다.

상호 운용성

Compound는 상호 운용성 측면에서 DeFi의 일반적인 합의와 일치합니다. 네트워크는 타사 자산 및 플랫폼의 통합에 열려 있으며, API 프로토콜을 지원해 사용자 경험을 간소화합니다. 이러한 상호 운용성 덕분에 다른 플랫폼들이 독특한 방식으로 Compound의 비전을 기반으로 구축하고 있습니다. 오늘날 Compound 사용자들은 타사 시장 관리 도구를 원활하게 활용할 수 있습니다.

Compound (COMP)는 어떻게 작동하나요?

Compound는 다양한 독자적인 시스템을 활용해 사용자에게 개방형 DeFi 경험을 제공합니다. Compound를 사용하기 위해 특별한 기술 지식이 필요하지 않으며, 수익 농사가 무엇인지와 자금을 농사 풀에 어떻게 잠그는지만 이해하면 오늘부터 수익을 얻을 수 있습니다.

수익 농사

수익 농사 프로토콜은 Compound 기능의 핵심에 자리합니다. 현재 Compound는 여러 암호화폐의 대출 및 차입을 지원합니다. 구체적으로는 Dai(DAI), Ether(ETH), USD Coin(USDC), Ox(ZRX), Tether(USDT), Wrapped BTC(WBTC), Basic Attention Token(BAT), Augur(REP), Sai(SAI)를 대출하거나 차입할 수 있습니다.

Compound 농사 풀

특히, 누구나 이자와 보증금을 제공하고 대출 풀에서 차입할 수 있습니다. 대출 풀에서 차입하려면 프로젝트에서 정의한 기준 이상의 담보를 제공해야 합니다. 담보 외에도, 보증금은 차입 가능한 총 자금 규모를 결정합니다. 담보 가치가 하락하기 시작하면, 프로토콜은 손실을 메우기 위해 해당 보증금을 매각합니다.

Compound 대출 풀

Compound는 대규모 대출 풀을 활용해 운영됩니다. 모든 자금은 동일 토큰의 거대한 풀에 스마트 계약으로 추가됩니다. 중요한 점은 네트워크 내 각 자산마다 자체 시장이 존재한다는 것입니다. 따라서 해당 시장의 공급·수요량에 따라 이자율이 결정됩니다. 또한, 일부 자산은 다른 자산보다 더 높은 차입 능력을 제공할 수 있습니다.

이자

Compound 생태계에서는 매 블록이 채굴될 때마다 이자율이 생성됩니다. 이는 이자 조정 정책에 대한 유연성을 제공하며, 유동성 풀의 가치를 유지하기 위해 필요한 동적 접근 방식입니다.

분산형 거버넌스

Compound는 분산형 거버넌스 모델에 의존합니다. 누구나 네트워크에서 제안을 할 수 있으며, 참여하려면 네트워크의 거버넌스 토큰인 COMP를 보유하면 됩니다. 전체 공급량의 1% 이상을 보유한 사람만이 새로운 제안을 할 수 있으며, 토큰 보유자는 토큰을 원하는 주소로 위임할 수 있습니다.

분산형 거버넌스 프로토콜은 이제 DeFi 분야에서 일반적이며, Compound는 이 전략의 선구자였습니다. Compound 네트워크에서는 사용자가 새로운 cToken 시장 상장, 시장 이자율 업데이트, 오라클 주소 변경, cToken 준비금 인출, 새로운 관리자 선택 등에 투표할 수 있습니다.

COMP – Compound 토큰

COMP는 네트워크의 주요 거버넌스 토큰입니다. 이 독특한 금융 수단은 토큰 보유자와 위임자가 새로운 담보 유형, 차입 능력, 이자율 모델 등 중요한 프로토콜 결정에 투표할 수 있게 합니다. 최근 COMP는 인기 중앙화 거래소인 Coinbase에 상장되었습니다.

cToken

Compound는 cToken을 통해 작동합니다. 사용자가 암호자산을 Compound 프로토콜에 예치할 때마다 새로운 cToken이 생성됩니다. cToken은 단순히 Compound에 예치된 사용자의 자금을 나타내는 ERC-20 토큰이며, 사용자는 이를 전송, 거래, 스테이킹할 수 있습니다.

cToken은 사용자가 풀에서 이자를 얻을 수 있게 합니다. 예를 들어 USDC를 스테이킹하면 cUSDC 토큰을 받게 됩니다. 이 토큰은 Compound 네트워크 내에서 자유롭게 이동할 수 있습니다. 이자를 획득한 후에는 cUSDC를 일반 USDC와 USDC로 지급된 이자로 교환할 수 있습니다. 무엇보다 cToken은 언제든지 교환이 가능하며, 자금을 변환하면 즉시 연결된 지갑에서 사용할 수 있게 됩니다.

Compound (COMP)의 역사

Compound는 2018년 5월에 시장에 진입했습니다. 현재 네트워크는 샌프란시스코에 기반을 두고 있습니다. Compound의 설립자이자 CEO인 Robert Leshner는 샌프란시스코 수익채권 감독 위원회의 공동 의장을 역임했습니다. 전직 경제학자로서 그는 CeFi에서 DeFi로 전환되는 미묘한 차이를 잘 이해하고 있습니다.

Compound는 2018년 5월에 진행된 시드 라운드에서 820만 달러의 자금을 확보하며 화려하게 시장에 진입했습니다. 이후 2019년 11월에 시리즈 A 라운드에서 추가로 2500만 달러를 모금했으며, 이 라운드는 벤처 캐피털 안드리센 호로비츠(Andreessen Horowitz)의 강력한 지원을 받았습니다. 같은 해 프로토콜은 Coinbase의 “USDC Bootstrap Fund”로부터 100만 달러 상당의 USDC를 받았습니다.

강력한 팀

Compound 뒤에 있는 지원 네트워크는 주목할 만합니다. 이 프로젝트를 이끄는 전체 팀은 시장에서 잘 알려져 있습니다. 예를 들어, 플랫폼의 CTO인 Geoffrey Hayes는 최신 이더리움 클라이언트인 Exthereum의 유지보수자였으며, 두 스타트업의 기술 창업자이자 Postmates에서 Core Services를 이끌었습니다.

Compound (COMP) 사용 방법

Compound를 사용하는 것은 간단합니다. 이 DeFi 네트워크에 참여하기 위해 많은 개인 정보를 입력할 필요가 없으며, ERC-20 코인을 지원하는 호환 가능한 웹 3.0 지갑을 다운로드해야 합니다. Metamask가 일반적으로 가장 좋은 선택으로 여겨집니다.

지갑을 네트워크에 연결하면 cToken을 발행하거나 생성할 수 있습니다. 웹사이트 메뉴의 계정 개요 섹션으로 이동하고, 원하는 자산을 선택한 뒤 시장을 활성화합니다. 자산이 활성화되면 사용자는 원하는 대로 공급하거나 차입할 수 있습니다. 특히, 각 농사 풀의 세부 정보를 검토해야 하는데, 각 자산마다 고유한 공급 및 차입 APR이 존재하며, 이율은 자주 변동합니다.

Compound (COMP) 구매 방법

Uphold – 이는 미국 거주자를 위한 최고의 거래소 중 하나이며 다양한 암호화폐를 제공합니다. 독일 및 네덜란드는 금지됩니다.

Uphold 면책 조항: 약관이 적용됩니다. 암호자산은 매우 변동성이 큽니다. 자본이 위험에 처해 있습니다. 투자한 모든 금액을 잃을 준비가 되어 있지 않다면 투자하지 마십시오. 이는 고위험 투자이며, 문제가 발생했을 때 보호받을 수 있다고 기대해서는 안 됩니다.

Coinbase – 나스닥에 상장된 공개 거래소입니다. Coinbase는 호주, 캐나다, 프랑스, 독일, 네덜란드, 싱가포르, 영국, 그리고 미국(하와이 제외) 등 100개 이상의 국가 거주자를 받아들입니다.

Kraken – 2011년에 설립된 Kraken은 업계에서 가장 신뢰받는 이름 중 하나이며, 호주, 캐나다, 유럽, 그리고 미국(메인 및 뉴욕 제외) 등 190개 이상의 국가에 거래 접근성을 제공합니다.

Kraken 면책 조항: 투자 조언이 아닙니다. 암호화폐 거래는 손실 위험을 수반합니다. Payward European Solutions Limited(이하 Kraken)는 아일랜드 중앙은행의 인가를 받았습니다.

Compound (COMP) 보관 방법

COMP에 큰 투자를 하거나 장기간 보유(HODL)하려는 경우, 하드웨어 지갑이 최선의 선택입니다. 하드웨어 지갑은 암호화폐를 오프라인 “콜드 스토리지”에 보관하여 온라인 위협이 자산에 접근하는 것을 불가능하게 합니다. Ledger Nano S 또는 보다 고급형인 Ledger Nano X 모두 Compound (COMP)를 지원합니다.

Compound – 시장의 선구자

Yield Farming을 시장에 최초로 도입한 플랫폼으로서, Compound는 DeFi 부문에서 선구적인 역할을 차지하고 있습니다. DeFi는 아직 시작 단계에 있는 것으로 보이며, 그 결과 Compound는 매일 새로운 사용자가 가입하는 모습을 보이고 있습니다. 손쉬운 수익과 거래 없이도 수익을 올릴 수 있는 조합이 이 플랫폼의 매력 중 하나이며, 또한 오늘날 사용자에게 제공되는 가장 안전하고 신뢰받는 옵션 중 하나입니다. 따라서 Compound는 앞으로도 수년간 최고의 플랫폼으로 남을 것입니다.