Compound (COMP) 업데이트 – 더 빠른 프로토콜과 새로운 기능

Compound (COMP)은 DeFi 움직임을 이끄는 주요 힘 중 하나입니다. 이 회사는 수익 농업(yield farming) 개념을 개척했으며 출시 이후 사용자들에게 꾸준히 인기 있는 옵션으로 남아 있습니다. 회사 문서에 따르면, 현재 플랫폼은 30억 달러 이상의 자산을 보유하고 있습니다. 또한 출시 이후 총 거래량이 2,850억 달러에 달했습니다.

DeFi 붐이 일던 2018년 9월에 출시된 이후 Compound에는 많은 변화가 있었습니다. 이 프로토콜은 사용자가 암호 자산을 빌릴 수 있게 하는 커뮤니티 영감 프로젝트로 시작되었습니다. 이 네트워크는 피어 투 피어(P2P) 대출 모델이 아닌 사용자-프로토콜 방식이 처음으로 도입된 점에서 혁신적이었습니다.

지속적인 업그레이드

Compound I와 II는 사용자가 대출 풀에 유동성을 제공함으로써 수익을 확보할 수 있게 했습니다. 네트워크의 이러한 버전들은 법정화폐에 연동된 스테이블코인 바스켓을 활용하여 플랫폼의 인기를 높였습니다. 또한 알고리즘 기반의 자동 이자율 프로토콜은 개발자 중심으로 설계되어 Dapp 사용 및 기타 DeFi 시스템에 이상적이었습니다. 이제 Compound III는 대규모 업그레이드를 약속합니다.

Compound (COMP) – ETH 담보로 USDC 차입

풀-투-유저

Compound 수익 농업 모델에서는 사용자가 풀에서 직접 자금을 차입했습니다. 이 과정은 사용자가 Compound에 자금을 예치함으로써 수익을 확보할 수 있음을 의미했습니다. 그 대가로 예치한 금액을 나타내는 토큰을 받게 됩니다. 이러한 토큰은 다른 네트워크에서 거래하거나 스테이킹할 수 있습니다.

Compound (COMP) III Comet 업그레이드, 게임 체인저

Compound III 업그레이드는 프로토콜, 지원 자산, 그리고 목표 사용자층에 중대한 변화를 가져옵니다. Compound II가 위험에 노출될 수 있다는 점이 발견된 후에 Compound III가 도입되었습니다. 개발자에 따르면, 단 하나의 부실 자산이 전체 프로토콜을 고갈시킬 수 있었습니다.

새로운 버전의 Compound는 대출 과정을 여러 면에서 간소화했습니다. 첫째, 사용자가 활용할 수 있는 암호화폐 종류를 줄였습니다. 기본 자산은 이제 USDC이며, 출시 이후 안정성을 입증했습니다.

향상된 자본 효율성

이번 업그레이드는 풀 위험 모델을 없애 자본 효율성과 사용자 경험을 동시에 향상시킵니다. 이제 사용자는 래핑된 비트코인(wBTC), 체인링크(LINK), 유니스왑(UNI), 그리고 Compound(COMP)만을 담보로 사용해 풀에서 자산을 차입할 수 있습니다. 또한, 담보는 사용자의 소유로 남으며 프로토콜이 포지션을 청산하지 않는 한 풀에 섞이지 않습니다.

Compound III 사용자는 업그레이드 후 ETH, wBTC, LINK, UNI, COMP을 사용해 차입할 수 있으며 청산 페널티가 낮아집니다. 업그레이드의 단점은 이제 담보에 대해 이자를 받지 못한다는 점입니다. 그러나 이는 더 많은 자금을 차입할 수 있게 되고 안정성이 추가된 점으로 상쇄됩니다.

Compound (COMP) 체인링크 오라클 통합

Compound III가 가져온 또 다른 멋진 업그레이드는 체인링크 오라클의 도입입니다. 오라클은 블록체인과 데이터를 주고받을 수 있는 오프체인 센서입니다. 이러한 센서는 가장 인기 있는 많은 DeFi 프로토콜의 운영에 필수적입니다. 프로토콜에 독점적인 가격 책정을 위해 체인링크 오라클을 도입함으로써 신뢰성과 지속 가능성이 향상되었습니다.

체인링크는 탈중앙화 오라클 솔루션 중 최상위에 속합니다. 이 네트워크는 오라클을 괴롭히던 가장 큰 문제 중 하나였던 중앙화 문제를 해결했습니다. 체인링크 이전에는 단일 오라클이 잘못된 데이터를 제공해 특히 변경이 불가능한 네트워크에서 큰 문제를 일으킬 수 있었습니다. 체인링크는 탈중앙화 블록체인 오라클 네트워크를 도입함으로써 이 문제를 해결했습니다.

Compound Treasury, S&P 신용 등급 획득

Compound는 올해 Treasury도 업그레이드했습니다. 이 프로토콜은 네트워크의 현금 관리 솔루션으로, 기관 수준 고객의 요구에 맞게 설계되었습니다. 올해 Compound는 주요 신용 평가 기관으로부터 제안을 받은 최초의 DeFi 프로토콜이 되면서 이 선구적인 정신을 이어갔습니다.

Compound Treasury는 S&P Global Ratings로부터 B- 신용 등급을 받았으며, 이는 전체 암호화폐 시장에 큰 의미를 갖습니다. B- 등급은 프로토콜이 안정적이라고 평가된다는 뜻입니다. 플랫폼은 A 등급을 받을 수도 있었지만, 스테이블코인에 대한 불확실한 규제 프레임워크를 무시할 수 없었습니다.

특히, 이 등급은 Compound가 USDC 손실이 전혀 없었던 기록을 가지고 있음을 강조했습니다. 이에 대해 Compound Treasury 총괄 매니저인 Reid Cuming은 이 등급이 네트워크가 유동적이며, 규정을 준수하고 투명함을 증명한다고 말했습니다. 또한 그는 플랫폼이 이제 공식적으로 등급을 받았으며, 이는 사용자가 고려해야 할 또 다른 이유라고 덧붙였습니다.

Compound Treasury, 기관 대상 차입 서비스 출시

Compound Treasury는 열심히 작업을 진행하며 핀테크, 암호화폐 기업 및 은행을 직접 대상으로 하는 새로운 대출 메커니즘을 공개했습니다. 이 시스템은 해당 그룹이 다른 디지털 자산을 담보로 사용해 자산을 차입할 수 있게 합니다. 이 접근 방식의 장점은 Compound가 보유 자산에 대해 신뢰할 수 있는 연 4% APR을 제공한다는 것이 입증되었습니다.

Compound (COMP) – 홈페이지

이번 업그레이드를 통해 인증된 기관은 유연한 조건으로 APR을 6%까지 높일 수 있게 됩니다. 사전에 정해진 상환 날짜나 일정은 없습니다. 핵심은 이러한 기관이 과다 담보를 유지해야 한다는 점입니다. 또한 이번 업그레이드로 해당 기업들은 ERC-20 자산을 담보로 사용할 수 있게 됩니다.

Yield Farming 진화

Compound가 최초로 네트워크에서 수익 농업 풀을 성공적으로 출시했다는 점은 언급할 가치가 있습니다. 그 개념은 다수의 다른 네트워크에 복제되었으며 오늘날에도 여전히 사용되고 있습니다. Yield farming은 스테이킹과 비슷하지만 제한이 적고 작업량이 더 많습니다.

Yield farming을 할 때, 스마트 계약에 자금을 예치하면 이자 형태의 보상을 받게 됩니다. 스테이킹과 달리, 락업 기간이 없기 때문에 원한다면 언제든지 자금을 인출하거나 이동할 수 있습니다. 그러나 APY가 변동하기 때문에 이를 농사에 비유합니다. 사용자는 최고의 풀로 자산을 이동시켜 가장 높은 ROI를 확보해야 합니다. 이러한 행위는 농부가 작물을 교체하는 것과 유사하여 이러한 이름이 붙었습니다.

Compound (COMP) – 주목할 기업

Compound는 잠시 눈을 떼면 주요 업그레이드를 놓칠 수 있다는 점을 계속해서 증명하고 있습니다. 최신 프로토콜 버전은 위험을 감소시키고 수익을 향상시킵니다. Compound는 신뢰할 수 있는 실적을 보유하고 있으며 DeFi 채택을 촉진하기 위해 새로운 전략과 모델을 지속적으로 개척하고 있습니다. 따라서 이 회사는 블록체인 분야의 선두주자로 남아 있습니다.