바이낸스, 미국 규제당국의 벌금 예상, SEC 감시 대상인 암호화폐 보관 서비스 등

최근 Paxos의 BUSD 스테이블코인 제공에 대한 조사(먼저 지난 주 말 뉴욕주 금융서비스부(NYDFS)가, 이번 주에는 미국 증권거래위원회(SEC)가 진행)가 바이낸스 자체에 압박을 가하고 있습니다.

2월 15일자 Wall Street Journal 기사에서는 CZ가 이끄는 거래소가 규제 위반으로 책임이 인정될 경우 국내 규제당국과 합의를 준비하고 있다고 상세히 보도했습니다. 바이낸스 최고전략책임자 Patrick Hillmann은 거래소가 엄청난 성장을 목격한 시기가 책임을 질 수 있는 단계였다고 강조했습니다. 수요일에 발표된 보고서는 거래소가 그 기간 동안 발생한 과거 규제 문제를 보완하기 위해 미국 규제당국으로부터 벌금을 예상하고 있다고 밝혔습니다. 거래소는 또한 잘못이 확인될 경우 시정 절차에 대한 지침을 환영했습니다.

흔적이 있는 과거

특히, 바이낸스는 비준수 혐의를 받은 관할 구역의 관련 당국과 분쟁을 해결하기 위해 화해적인 접근 방식을 취해 왔습니다. 미국에서는 SEC를 포함한 여러 기관이 바이낸스를 여러 조사에 명시했으며, SEC는 바이낸스 미국 운영 부서가 Voyager Digital 인수를 진행함에 따라 개입했습니다. 법무부는 2018년에 자금세탁방지(AML) 제재 위반 의혹으로 거래소에 대한 조사를 시작한 바 있습니다.

12월 12일자 Reuters 보도에 따르면, 조사 최신 상황에 정통한 네 명의 소식을 인용해 연방 검찰이 거래소와 설립자 창펑 자오에 대한 조치를 취할 날짜에 합의하지 못했다고 상세히 전했습니다. 한 그룹은 이미 수집된 설득력 있는 증거 때문에 기소하는 것이 옳다고 보는 반면, 다른 그룹은 조치를 취하기 전에 더 시간을 두어야 한다고 권고했습니다. 한편, 상품선물거래위원회(CFTC)는 2021년 3월에 거래소가 미국 투자자에게 등록되지 않은 암호화 파생상품을 제공했는지 여부를 조사하기 시작했습니다. 그러나 해당 기관은 거래소에 대해 어떠한 혐의도 제기하지 않았습니다.

바이낸스 CEO, 서클이 경고를 제기했다는 소문 일축

화요일에 떠오른 확인되지 않은 보도에 따르면, 경쟁 스테이블코인 발행사인 Circle이 뉴욕 규제기관에 BUSD 스테이블코인의 충분한 준비금 부족을 알리며 Paxos 조사에 대해 경고를 제기했다고 합니다. 바이낸스 CEO 창펑 자오는 2월 14일 Twitter Spaces 대화에서 해당 보도를 일축하며, 그런 행위는 비전문적이라고 판단했습니다.

규제 당국의 강화된 조치를 언급하며, CZ는 해당 분야의 잠재 투자자와 기업가들에게 최근 디지털 자산에 우호적인 두바이, 바레인, 프랑스와 같은 관할 구역으로 이전을 고려할 것을 촉구했습니다. 미국 디지털 자산 환경의 압박은 이미 일부 기업에게 견디기 힘든 수준에 이르렀으며, 대부분은 보다 친화적인 관할 구역을 탐색하고 있습니다. 이 분야의 여러 핵심 인물들은 Coinbase CEO 브라이언 암스트롱을 포함해 미국 규제당국이 감독 방식을 바꾸도록 요구하고 있습니다.

 “미국은 암호화폐에 대한 명확한 규제가 없고 규제기관의 적대적인 환경으로 인해 장기적으로 금융 허브로서의 위상을 잃을 위험이 있습니다. 의회는 명확한 입법을 신속히 통과시켜야 합니다. 암호화폐는 전 세계 모든 사람에게 열려 있으며 다른 지역이 앞서가고 있습니다. EU, 영국, 그리고 이제는 홍콩이 그렇습니다,” 라고 Coinbase 임원이 트윗에서 작성했습니다.

Algorand Foundation CEO 스테이시 워든도 월요일에 진행된 인터뷰에서 암호화폐 기업들이 명확하고 잘 정의된 규칙 형태의 지침을 받기보다는 타격을 받고 있다고 주장하며 비슷한 견해를 공유했습니다.

“규제가 문제라기보다, 규제가 시행되는 방식이 문제입니다,” 라고 그녀는 말했습니다. “거래소들은 올바른 일을 하려고 노력하고 있습니다 […] 그리고 사전에 더 명확한 규제 지침이 있었다면, 제 의견으로는 그들이 SEC가 요구하는 바를 정확히 수행했을 것이라고 생각합니다.”

미국 시장 규제기관(SEC)은 수요일에 최신 집행 조치 시리즈를 확대하여 중앙화 거래소와 암호화폐 대출 업체를 넘어선 암호화폐 위험을 관리하려고 한다고 확인했습니다.

주식회사와 연기금, 최신 SEC 제안의 대상

11월에 FTX 그룹이 붕괴되면서 해당 거래소에 노출된 기업들에 연쇄적인 영향을 미쳤으며, 이는 테라 붕괴 이후 지난 5월에 기록된 손실을 확대했습니다. 자금이 FTX에 묶여 있던 마켓메이킹 회사 Auros Global은 이번 주에 Maple Finance에 대한 탈중앙화 금융 대출 750만 달러의 두 번째 지급을 놓쳤습니다. 이 마켓메이커는 12월에 파산을 신청했으며, 1,080만 달러 규모의 래핑 이더(WETH) 상환도 놓쳤습니다. 주요 채권자인 M11 Credit의 수요일 성명에 따르면, 해당 거래 회사는 Maple에 대한 약 1,800만 달러 규모의 부채를 재구성했습니다.

헤지펀드와 벤처캐피털 기업도 수요일에 5인 SEC 팀이 투표한 제안에 따라 기관의 적용 범위에 포함될 수 있습니다. 겐슬러가 이끄는 위원회는 암호화폐 기업들이 투자자와 관련 참여자를 보호하기 위한 보관 규칙을 준수하지 않고 있다고 주장했습니다. 거래소에 대한 비판을 좁히며, SEC 의장은 현재 거래 플랫폼이 “현재 규칙의 적격 보관인 기준을 충족하지 않는다”라고 말했습니다. 암호화폐 거래소는 회사와 사용자의 자금을 분리하도록 요구하는 연방 보관 요건에 따라 포괄적인 등록 절차를 따라야 합니다.

이 제안에 대한 반응으로, SEC 위원회 위원인 헤스터 피어스는 초안을 서두른 시장 감시기관을 비판하며, 그로 인해 큰 영향을 미칠 수 있으므로 적절히 검토할 필요가 있다고 주장했습니다.

“이 규칙은 많은 작업을 필요로 하며, 1년은 모든 작업을 수행하기에 너무 짧아 보입니다,” 라고 그녀는 성명에서 말했으며, “소규모 자문가들을 위한 연장된 시간을 감사히 여기지만, 여기서 논의된 변화에 대해 18개월조차도 공격적인 일정처럼 보입니다.”

겐슬러가 ‘적격 보관인’의 정의를 명확히 한 후, Coinbase는 사용자에게 Coinbase Custody Trust가 적격 보관인으로서 문제가 없다고 알렸습니다. 그럼에도 불구하고 미국에서 중앙화 거래소와 스테이블코인 제공에 대한 문의가 증가하면서 분산형 솔루션의 네이티브 토큰인 GMX와 같은 토큰에 유리하게 작용했습니다. 시장 데이터에 따르면 GMX, 즉 GMX 파생상품 거래소의 토큰은 약 $84의 사상 최고가 수준에서 거래되고 있습니다.