Accuse di Frode a BKCoin, Dramma Binance, Carta di Debito MasterCard di Bybit, Piani di Lancio di Kraken Bank e Altro

Gli exchange di criptovalute centralizzati sono rimasti il bersaglio delle attività di applicazione da parte dei vari organismi di regolamentazione negli Stati Uniti. La nuova settimana è, come previsto, iniziata con questa narrazione che grava sulle società crypto che gestiscono piattaforme di scambio. Ecco una panoramica degli ultimi sviluppi riguardanti gli exchange:

Bybit lancerà una carta di debito fisica in collaborazione con MasterCard

L’exchange di criptovalute con sede a Dubai, Bybit, sabato ha annunciato di aver sospeso i depositi in USD tramite bonifico bancario per i suoi clienti nazionali e internazionali, citando interruzioni di servizio da parte di un partner. Il post di annuncio dell’exchange affermava che l’opzione di finanziamento non sarebbe stata disponibile fino a nuovo avviso. Sebbene Bybit non abbia nominato il partner di elaborazione problematico, l’annuncio è arrivato solo un giorno dopo che la banca amica delle criptovalute Silvergate ha dichiarato che chiuderà la sua Silvergate Exchange Network (SEN), definendola una decisione basata sul rischio.

I depositi tramite bonifico in dollari sono stati sospesi immediatamente dopo l’annuncio, e l’exchange ha informato gli utenti che hanno tempo fino al 10 marzo alle 12:00 UTC per completare eventuali prelievi desiderati. Per evitare potenziali disturbi derivanti dalle circostanze attuali, Bybit ha consigliato ai clienti di ritirare i loro USD il prima possibile. Bybit ha confermato che altri metodi per avviare depositi e prelievi rimangono pienamente operativi, inclusa l’opzione di acquistare crypto con carta di credito e Advcash – un servizio di prelievo di portafoglio crypto in fase di lancio per accelerare l’esperienza dell’utente.

L’exchange ha aggiunto che gli asset in dollari dei clienti sono al sicuro, nonostante la sospensione temporanea dei depositi tramite bonifico, sottolineando che la sua piattaforma utilizza misure di sicurezza robuste per proteggere tutti i fondi degli utenti. È degno di nota che Binance si trovava in una situazione simile il mese scorso quando ha dichiarato di disabilitare i trasferimenti bancari in dollari USA. Sebbene non abbia fornito una motivazione per la decisione, l’exchange ha affermato che ripristinerà il servizio a breve.

In seguito alla decisione di interrompere i trasferimenti in USD, lunedì Bybit ha aggiornato gli utenti informandoli che intende lanciare una nuova offerta di carta di debito che consentirà agli utenti di effettuare pagamenti per beni e servizi utilizzando le crypto detenute. Oltre a Bitcoin ed Ethereum, la carta alimentata da MasterCard supporterà altri token, tra cui Ripple (XRP). I possedimenti crypto dell’utente saranno convertiti in fiat – Sterline o Euro – al momento del pagamento. L’offerta della carta sarà resa possibile grazie a una partnership con Mastercard (MA ), la cui rete faciliterà le transazioni. Gli utenti potranno anche prelevare in fiat dai loro saldi di criptovaluta. Il servizio sarà disponibile come carta virtuale gratuita per acquisti online al lancio. Le carte fisiche Bybit, emesse dal fornitore londinese di soluzioni di pagamento Moorwand, dovrebbero arrivare il mese prossimo.

Kraken ancora concentrato sul lancio di Kraken Bank

Nel settembre 2020, Kraken ha rivelato di aver ricevuto l’approvazione dallo Stato del Wyoming per costituire una Special Purpose Depository Institution (SPDI). Kraken Bank avrebbe sede a Cheyenne, operando secondo le leggi federali e statali come banca di custodia per asset digitali. Sarebbe la prima banca regolamentata negli Stati Uniti a fornire “servizi di accettazione depositi, custodia e fiduciari per asset digitali”, secondo l’annuncio. Inizialmente, la banca avrebbe limitato le proprie operazioni all’interno degli Stati Uniti (in 49 stati) con piani di espansione per estendere i conti bancari all’estero.
In un aggiornamento più recente, il team di supporto di Kraken ha confermato che l’exchange intende ancora “gestire una banca completamente indipendente che ridurrà la sua dipendenza da istituzioni finanziarie terze” in una risposta su Twitter. Tuttavia, il post vago non ha rivelato quando la banca sarà aperta. Il chief legal officer di Kraken, Marco Santori, ha anche sembrato confermare che l’exchange non ha cambiato il suo focus in una sessione di podcast.

Nuove preoccupazioni emergono intorno a Binance e Binance.US

Le attività del business globale di Binance e della sua affiliata statunitense Binance.US sono state sottoposte a un serio scrutinio da parte dei regolatori e dei legislatori, i quali hanno introdotto misure per proteggere i partecipanti al mercato. La scorsa settimana, un trio di senatori statunitensi ha scritto a Binance richiedendo documenti che confermassero la conformità e spiegassero la relazione con la sua unità statunitense, Binance.US. La lettera ha aumentato le preoccupazioni intorno all’exchange, che è stato oggetto di diverse indagini per un certo periodo. Un rapporto più recente del Wall Street Journal, basato su documenti aziendali e interviste con ex dipendenti, ha dettagliato che Binance ha contattato il presidente della SEC Gary Gensler nel 2018 e nel 2019 prima della sua nomina a capo dell’agenzia.

Piani per evitare lo scrutinio e mantenere un buon rapporto con gli organismi di vigilanza del mercato

L’exchange ha cercato specificamente i servizi dell’ex Commissario per le Commodities e i Futures come consulente mentre lavorava al Massachusetts Institute of Technology, secondo il rapporto del 5 marzo. Un dipendente di Binance, Ella Zhang, si è incontrato con Gensler nell’ottobre 2018 per discutere l’opportunità, ma lui ha rifiutato l’offerta. Anche il fondatore di Binance, CZ, ha incontrato Gensler in un altro incontro nel marzo 2019. Il rapporto ha suggerito che Binance volesse Gensler dalla sua parte basandosi su voci secondo cui sarebbe finito in una posizione regolamentare chiave se i Democratici avessero vinto le elezioni.
Il rapporto ha anche suggerito che i dirigenti di Binance abbiano creato l’unità destinata al mercato statunitense, Binance.US, per attirare richieste regolamentari mantenendo Binance fuori dai riflettori. I dirigenti dell’exchange hanno elaborato il piano per mitigare le potenziali conseguenze legali delle loro operazioni non approvate negli Stati Uniti. Alcuni dipendenti hanno proposto che Binance mantenga una relazione “puramente contrattuale” con la filiale, così da identificarla come operazioni separate. Tuttavia, gli exchange avevano legami più stretti di quanto dichiarassero, arrivando a “mescolare personale e finanze e condividere un’entità affiliata”, secondo il rapporto. Le affermazioni arrivano a meno di tre settimane da quando il chief strategy officer di Binance, Patrick Hillmann, ha dichiarato che l’exchange prevedeva multe da parte dei regolatori statunitensi per non conformità nei suoi primi giorni.

L’udienza giudiziaria per approvare l’acquisizione di Binance.US entra nel terzo giorno

Venerdì scorso, durante l’udienza di fallimento di Voyager Digital, un avvocato della SEC, William Uptegrove, ha sostenuto in tribunale che Binance.US ha gestito una borsa valori senza registrazione. Lo staff della SEC ha sollevato preoccupazioni sul fatto che l’offerta e la vendita del token VGX di Voyager costituissero operazioni di titoli. Vale la pena sottolineare che il suo argomento non rappresenta la posizione della commissione. I consulenti della società di intermediazione crypto fallita, che cercavano l’approvazione per l’accordo di acquisizione da parte di Binance.US, hanno successivamente respinto le affermazioni. Il creditore ha negato lo stesso in un deposito giudiziario presentato domenica per accelerare le procedure del suo caso di fallimento. Voyager ha dichiarato di voler evitare di subire ‘perdite’ sulla sua offerta di acquisizione, attualmente a 10 milioni di dollari al mese fino alla chiusura dell’accordo.

I regolatori australiani stavano esaminando la piattaforma di derivati di Binance

Binance ha appena avuto un breve sollievo dai suoi problemi legali. Il 23 febbraio, Binance ha rivelato di aver chiuso le posizioni di derivati di circa 500 utenti australiani che aveva classificato erroneamente come rivenditori all’ingrosso. In una notifica inviata agli utenti interessati, la piattaforma Binance Australia Derivatives ha richiesto loro di fornire prove che soddisfino i requisiti per essere classificati come “investitore all’ingrosso” per continuare a utilizzare la piattaforma e ha dichiarato di lavorare a un piano di rimedio e compensazione per affrontare eventuali rimborsi dovuti agli utenti in risposta a questo aggiornamento.
Un successivo Bloomberg del 24 febbraio rapporto ha affermato che l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ha avviato una “revisione mirata” dell’attività locale di derivati di Binance a causa della sua classificazione di clienti retail e wholesale. Prima che la notizia fosse diffusa, l’amministratore delegato Changpeng Zhao ha osservato che l’exchange avrebbe rivisto e considerato la possibilità di riavviare le offerte di futures nel paese. Binance in precedenza aveva dichiarato di rispettare le normative australiane nella chiusura delle posizioni degli utenti. Tuttavia, l’ASIC ha sollevato preoccupazioni riguardo al rispetto degli obblighi di licenza dei servizi finanziari, poiché non aveva ancora segnalato la questione al regolatore ma si era limitata a pubblicare un post sui social media.

Il market maker collegato a CZ ha ricevuto 400 milioni di dollari da una filiale statunitense indipendente dell’exchange nel primo trimestre 2021

Un rapporto di Reuters del 16 febbraio ha suggerito una possibile contagiosità tra la piattaforma globale e la sua filiale americana, Binance.US. Il sito di notizie ha affermato che un’indagine sui registri bancari di Binance e sui messaggi aziendali ha mostrato che aveva accesso a un conto bancario ospitato da Silvergate Capital, presumibilmente appartenente alla filiale statunitense. Il rapporto ha rivelato che la società operativa di Binance.US, BAM Trading, ha iniziato a inviare denaro al market maker Merit Peak, registrato come gestito dal CEO di Binance, Changpeng Zhao. Sono stati inviati più di 400 milioni di dollari a questa entità.

Sebbene non sia chiaro se questi fossero fondi dei clienti, i termini di utilizzo pubblicamente disponibili dell’exchange indicano che Binance.US deteneva i fondi dei clienti su Silvergate Capital e sul custode Prime Trust. Inoltre, Reuters afferma che alcuni dirigenti di Binance.US erano preoccupati per questi trasferimenti perché avvenuti senza la loro conoscenza. Il CEO di Binance.US all’epoca, Catherine Coley, ha chiesto chiarimenti alla dirigente finanziaria di Binance, Susan Li, riguardo alle uscite, definendole inaspettate. Ha anche chiesto l’origine dei fondi in questione ma non ha ricevuto dettagli sui trasferimenti di denaro.

È stato inoltre determinato che, oltre alla dirigente finanziaria, diversi altri alti dirigenti di Binance.US avevano accesso al conto Silvergate di Binance.US. Vari ex-regolatori e dirigenti di Binance e Silvergate hanno avvertito di potenziali conflitti di interesse tra Binance.US e i suoi clienti a causa delle attività non divulgate e della proprietà di Merit Peak sulla piattaforma. Inoltre, la SEC ha definito la società di market making come un’entità Binance nella sua citazione a comparizione di dicembre 2020 a Binance.US, richiedendo informazioni sulla società.

Binance.US nega qualsiasi illecito

Quando interrogata sulle transazioni descritte nei registri bancari, la rappresentante di Binance.US Kimberly Soward ha rifiutato di commentare la questione. Invece, in una dichiarazione, ha affermato che le informazioni utilizzate nel rapporto di Reuters erano obsolete. Per sottolineare che gli sviluppi recenti sono inaccurati, l’exchange ha chiarito che solo i suoi dipendenti hanno accesso ai conti bancari e che Merit Peak è una precedente società di market making che ha cessato ogni attività sulla piattaforma nel 2021. Inoltre, Binance.US ha dichiarato di aver sempre mantenuto una riserva 1:1 e ha ribadito il suo impegno per la trasparenza e per il mantenimento dei più alti standard di sicurezza e conformità normativa.

La SEC persegue BKCoin e i suoi dirigenti per presunta frode

La Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti ha presentato lo scorso mese una denuncia contro il fondo hedge con sede a Miami, BKCoin, per aver gestito uno schema utilizzando fondi raccolti dagli investitori. La commissione ha affermato, secondo un recente comunicato del 6 marzo, una frode crypto che coinvolge circa 100 milioni di dollari raccolti dal co‑fondatore della società di consulenza d’investimento, Kevin Kang, da oltre 50 investitori. L’azione d’emergenza ha rivelato che Kang “ha appropriato indebitamente [i fondi], ha creato documenti falsi e ha persino condotto comportamenti simili a uno schema Ponzi. Kang ha utilizzato fino a 12 milioni di dollari per le proprie necessità personali.
In notizie correlate, la procuratrice generale di New York, Letitia James, ha recentemente citato in giudizio l’exchange crypto CoinEx per aver operato nella giurisdizione senza l’approvazione normativa. Un comunicato stampa del 22 febbraio ha dichiarato che CoinEx ha consentito l’accesso ai servizi disponibili tramite il suo sito web e le app mobili a New York, violando il Martin Act dello stato.

Falsa rappresentazione come exchange di criptovalute

l’ufficio del Procuratore Generale ha insistito sul fatto che, poiché l’exchange crypto con sede a Hong Kong non è registrato né presso la Securities and Exchange Commission né presso la Commodities Futures Trading Commission (CTFC) come richiesto dalla legge, non è un exchange di criptovalute. Inoltre, non ha rispettato una citazione a comparizione inviata recentemente dall’ufficio di Letitia James, che richiedeva di dettagliare le sue attività nello stato. A causa di queste violazioni, il Procuratore Generale richiede un ordine del tribunale che impedisca a CoinEx di presentarsi come exchange di criptovalute. Letitia vuole anche che CoinEx implementi il geo‑blocking in modo che i residenti di New York non possano accedere al suo sito web e alle app mobili. In risposta alla dichiarazione, CoinEx ha affermato di stare lavorando attivamente per affrontare le accuse sollevate dal procuratore generale di New York, insistendo sul fatto che rimane impegnata a rispettare la normativa per raggiungere il suo obiettivo di offrire un’esperienza utente sicura e affidabile.