Direktur dan Manajer Nexus Mengaku Bersalah atas Penipuan terhadap Klien Senilai £2 Juta

Pada 13 Oktober 2026, Otoritas Perilaku Keuangan menyatakan bahwa dua orang yang bekerja di perusahaan penasihat keuangan telah mengaku bersalah atas penipuan setelah empat klien kehilangan £2 juta.

Kerry Nelson, direktur Nexus Independent Financial Advisers Limited (Nexus IFA) dan Nexus Investment Managers Limited (Nexus IM), serta Jacqueline Stephens, manajer operasional bisnis kedua perusahaan tersebut, mengakui semua dakwaan yang diajukan FCA di Portsmouth Crown Court pada 12 Oktober 2026.

Keduanya mengakui telah menipu klien antara Januari 2019 dan Januari 2023 serta menggunakan dokumen palsu sebagai bagian dari penipuan tersebut. Nelson juga mengakui tindak pidana pencucian uang setelah dana ditarik dari kedua perusahaan itu. Menurut FCA, dana tersebut digunakannya untuk membiayai gaya hidupnya yang mewah.

Menurut regulator, penipuan melalui penyalahgunaan jabatan merupakan tindak pidana berdasarkan pasal 1 dan 4 Undang-Undang Penipuan 2006. Penggunaan instrumen palsu merupakan tindak pidana berdasarkan pasal 3 Undang-Undang Pemalsuan dan Pemalsuan Uang 1981, sedangkan mengubah atau memindahtangankan hasil kejahatan merupakan tindak pidana berdasarkan pasal 327(1) Undang-Undang Hasil Kejahatan 2002.

Therese Chambers, direktur eksekutif bidang penegakan hukum dan pengawasan pasar di FCA, mengatakan, “Ini merupakan pelanggaran kepercayaan yang serius. Nelson dan Stephens menyebabkan kerugian besar bagi klien yang mengandalkan mereka. Kami akan terus bertindak ketika orang mengeksploitasi klien demi keuntungan pribadi.”

Nelson dan Stephens akan dijatuhi hukuman di Portsmouth Crown Court pada 10 Desember 2026. FCA menyatakan akan mengajukan proses perampasan berdasarkan Undang-Undang Hasil Kejahatan 2002 untuk merampas setiap keuntungan finansial yang diperoleh Nelson dari tindak pidananya.

Izin Perusahaan Nexus dan Proses Administrasi pada 2023

Nexus IFA dan Nexus IM memperoleh izin dari FCA. Nexus IFA memiliki izin untuk memberikan saran investasi, hipotek, dan pensiun, sedangkan Nexus IM memiliki izin untuk menyediakan layanan pengelolaan dana diskresioner bagi kliennya. Kedua perusahaan tidak diizinkan memegang atau mengendalikan dana klien. Izin tersebut berlaku masing-masing sejak 15 November 2012 dan 14 April 2014 hingga 25 Januari 2023.

Pada 25 Januari 2023, FCA memberlakukan pembatasan atas izin tersebut sehingga kedua perusahaan tidak dapat menjalankan kegiatan yang diatur dan tidak dapat mengurangi nilai aset yang mereka miliki. Pada 26 Januari 2023, Pengadilan Tinggi menempatkan Nexus IFA dan Nexus IM dalam proses administrasi serta menunjuk Carl Faulds dan Nicola Layland dari Leonard Curtis sebagai administrator bersama. Setelah FCA memberikan persetujuan, para administrator kemudian menjual kedua perusahaan tersebut kepada Vintage Wealth Management Limited pada 9 Maret 2023.

Dari Dakwaan pada 2025 hingga Pengakuan Bersalah

Pada Februari 2025, FCA memulai proses pidana terhadap Nelson dan Stephens atas dugaan penipuan, pemalsuan, dan pencucian uang. Saat itu, regulator menyatakan bahwa keduanya didakwa karena diduga menipu empat klien antara Januari 2019 dan Januari 2023, sehingga para klien tersebut kehilangan £2 juta, serta menggunakan dokumen palsu dalam melakukan dugaan penipuan itu. Nelson juga didakwa atas tindak pidana pencucian uang lainnya setelah dana diduga ditarik dari kedua perusahaan.

Nelson dan Stephens hadir di Pengadilan Magistrat Portsmouth pada 28 Februari 2025. Saat itu, Nelson menyatakan tidak bersalah atas semua dakwaan, sementara Stephens tidak menyatakan sikap atas dakwaan. Perkara tersebut dilimpahkan ke Portsmouth Crown Court, sidang mereka berikutnya dijadwalkan pada 31 Maret 2025, dan keduanya dibebaskan dengan jaminan bersyarat.

Chambers, yang saat itu merupakan salah satu direktur eksekutif bersama bidang penegakan hukum dan pengawasan pasar, mengatakan, “Kami menduga bahwa selama 4 tahun, Ms Nelson dan Ms Stephens memanfaatkan kepercayaan klien mereka, memalsukan dokumen, dan mengalihkan dana jutaan. Sudah semestinya perkara-perkara ini diperiksa oleh pengadilan.”

FCA menyatakan bahwa penyelesaian kasus ini memerlukan 24 bulan sejak dibuka hingga dakwaan pidana diajukan, dibandingkan dengan rata-rata 42 bulan untuk kasus-kasus yang ditutup pada 2023/24. Menurut catatan kasus regulator, Nelson lahir pada 21 Desember 1972 dan Stephens lahir pada 19 November 1964.